Die keuse van die ideale batemengsel vir jou portefeulje is die sleutel tot suksesvolle belegging. Met 'n aktief bestuurde, gediversifiseerde mengsel van aandele, effekte en ander instrumente in 'n enkele laekostefonds, bied gebalanseerde fondse 'n eenvoudige kortpad. 'n Batetoewysings-ETF of gebalanseerde ETF is 'n portefeulje van fondse wat twee of meer verskillende bateklasse hou. Hulle belê tipies in verskeie aandele- en effektefondse met voorafbepaalde toewysings aan elke batekategorie.
Byvoorbeeld, 'n versigtig gebalanseerde fonds sal 65% in aandele en 35% in effekte-ETF's belê. Ander mag 'n veranderlike toewysing gebruik wat oor tyd verskuif of in verskillende batetipes belê. Ons streef daarna om u van 'n noukeurig gekeurde reeks gebalanseerde fondse te voorsien as u 'n diverse beleggingsportefeulje in 'n enkele fonds soek. Ons het 'n lys saamgestel van die top gebalanseerde ETF's wat beide versigtige en aggressiewe beleggers se behoeftes in ag neem, en fondse wat beide vaste en veranderlike toewysings gebruik, maar u sal 'n rekening by 'n forex-makelaar benodig om ETF's te verhandel.
- Core Aggressive Allocation ETF vanaf iShares (AOA)
Die iShares Core Aggressive Allocation ETF kan 'n bykomende ondersoek werd wees deur jonger, meer aggressiewe beleggers wat 'n volledige, lae fooi-portefeulje in 'n enkele fonds soek. Dit besit sewe iShares-beursverhandelde fondse in 'n wyd gediversifiseerde portefeulje wat uit plaaslike en buitelandse aandele en vaste-inkomste-ETF's bestaan. Twee effektefondse, een plaaslike en een buitelandse, word deur AOA gehou. Net 17% van die fonds word in vaste inkomste belê, soos verwag word in 'n aggressiewe portefeulje, met die oorblywende aan hoogs gediversifiseerde aandelefondse. Die S&P 500, middel- en kleinkapitalisasie-VSA-aandele, sowel as ontwikkelde en ontluikende markkorporasies, is die hooffokus van die vyf aandelefondse.
- Global Asset Allocation ETF van Cambria (GAA)
Jy sal wyd en syd moet soek om 'n gebalanseerde fonds met 'n groter batediversiteit as die Cambria Global Asset Allocation ETF te vind. Die 29 ETF's wat deur hierdie aktief bestuurde fonds besit word, dek 'n wye reeks geografiese liggings en bateklasse. GAA is 'n koop-en-hou-belegging wat die hele heelal van belêbare bates dek, insluitend plaaslike en buitelandse aandele, effekte, eiendomsbeleggings, kommoditeite en geldeenhede. Beide eie Cambria ETF's en buitefondse is by die portefeulje ingesluit. Die fonds se toewysings aan aandele, effekte en reële bates, soos kommoditeite en geldeenhede, is onderskeidelik 40%, 40% en 20%. Om hierdie gewenste batemengsel te bewaar, word dit gereeld herbalanseer. Herbalansering oorweeg belasting, wat voordelig is vir mense wat GAA in belasbare makelaarsrekeninge besit.
- Core Moderate Allocation ETF vanaf iShares (AOM)
Vir versigtige beleggers wat op soek is na 'n enkele lae-fooi fonds om die meeste van hul belêbare bates te hou, is die iShares Core Moderate Allocation ETF 'n uitstekende opsie. Ten spyte van die somber vyfjaar geannualiseerde gemiddelde opbrengs, wat voortspruit uit histories ultra-lae koerse wat opbrengste op 'n vaste inkomste gedemp het, dink ons hierdie fonds is goed geposisioneer om beide stabiele kontantvloei en sterker groei in die toekoms te lewer. AOM se batetoewysing is relatief konserwatief, met ongeveer 60% effekte en 40% aandele, al word dit 'n kern matige toewysingsfonds genoem. Sewe iShares ETF's word deur die fonds gehou, wat 'n batetoewysing het wat geskik is vir afgetredenes of meer risiko-afkerige beleggers. 51% van die portefeulje bestaan uit die iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), wat poog om in die hele Amerikaanse vaste-inkomstemark te belê. Die iShares International Bond ETF het 8.6% meer (IAGG). Die aandelegedeelte bestaan hoofsaaklik uit middel- en kleinkapitalisasie-korporasies, aandele in ontwikkelde en ontluikende markte , en beursverhandelde fondse (ETF's) wat in die S&P 500 belê.
- US Efficient Core Fund van WisdomTree (NTSX)
Die WisdomTree US Efficient Core Fund, voorheen bekend as die 90/60 US Balanced ETF, gebruik 'n ander benadering as die ander items op ons lys. Dit belê nie in fondse van fondse nie; in plaas daarvan koop hy individuele grootkapitalisasie-aandele en termynkontrakte op die Amerikaanse tesourie. Aangesien hulle 'n kleiner korrelasie met aandele as effekte het, het WisdomTree besluit om in vaste-inkomste-termynkontrakte te belê. Hierdie strategie bied verminderde portefeuljeonbestendigheid, inkomste en kapitaalgroei voordele. Tans word 60% van NTSX se bates aan tesourie-termynkontrakte met verskeie termyne toegewys, terwyl 40% in grootkapitalisasie-aandele belê word. Die fonds het egter 'n buigsame batetoewysing, so afhangend van die toestand van die mark, kan hierdie aandele-tot-effekte-verhouding wissel.
- Multi-Asset Real Return ETF van SPDR SSGA (RLY)
Die SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF se doelwitte sluit in kapitaalbewaring, inkomstegenerering en uiteindelik die lewering van 'n reële opbrengs wat groter is as die inflasiekoers. Gevolglik kon RLY 'n plek op ons lys van die top-ETF's vir die klop van inflasie verseker. RLY is 'n aktief bestuurde ETF wat beleggings in kommoditeite, vaste eiendom en beide binnelandse en buitelandse inflasiebeskermde sekuriteite maak. Dit is bedoel om goed te presteer in 'n inflasionêre omgewing om maatskappye in die landbou-, energie-, metaal- en mynboubedrywe te beklemtoon.
Die SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), wat in tesourie-inflasiebeskermde sekuriteite belê, het 'n 10%-toewysing aan die portefeulje se 11 ETF's. Wêreldwye infrastruktuur, hoë-opbrengs-kommoditeitstrategie-ETF's en globale natuurlike hulpbronne maak nog 75% van die portefeulje uit. 'n Paar vaste-inkomste-, REIT-, metale-, energie-, mynbou- en landbou-ETF's is by die oorblywende 15% ingesluit.
- Core Growth Allocation ETF vanaf iShares (AOR)
Vir beleggers wat op soek is na 'n lae-fooi, passief bestuurde en kernhouer-gebalanseerde fonds vir hul portefeuljes, is die iShares Core Growth Allocation ETF die beste opsie. Sommige mag dink dat die frase "Kerngroeitoewysing" in die titel effens misleidend is. Alhoewel die fonds se batetoewysing van 60% aandele en 40% effekte as “groei” aangewys word, kan dit meer akkuraat beskryf word as 'n beskeie kernportefeuljestrategie, nie dat daar iets problematies daarmee is nie. Die S&P 500, ontwikkelde en wêreldwye aandelemarkte, en 'n klein toewysing aan middel- en kleinkapitalisasie-aandele word gedek deur die sewe iShares ETF's wat AOR besit.
