ለፖርትፎሊዮዎ ተስማሚ የንብረት ድብልቅ መምረጥ ለስኬታማ ኢንቬስትመንት ቁልፍ ነው። በአንድ አነስተኛ ወጭ ፈንድ ውስጥ በንቃት የሚተዳደር፣ የተለያዩ የአክሲዮኖች፣ ቦንዶች እና ሌሎች መሳሪያዎች፣ ሚዛናዊ ፈንዶች ቀላል አቋራጭ መንገድ ይሰጣሉ። የንብረት ምደባ ETF ወይም ሚዛናዊ ETF ሁለት ወይም ከዚያ በላይ የተለያዩ የንብረት ክፍሎችን የያዘ የገንዘብ ፖርትፎሊዮ ነው። በተለምዶ ለእያንዳንዱ የንብረት ምድብ አስቀድሞ ከተወሰነ ምደባ ጋር በተለያዩ አክሲዮኖች እና ቦንድ ፈንድ ላይ ኢንቨስት ያደርጋሉ።
ለምሳሌ፣ በጥንቃቄ የተመጣጠነ ፈንድ 65% በአክሲዮኖች እና 35% በቦንድ ETFs ላይ ኢንቨስት ያደርጋል። ሌሎች ደግሞ በጊዜ ሂደት የሚለዋወጥ ወይም በተለያዩ የንብረት ዓይነቶች ላይ ኢንቨስት ማድረግ ይችላሉ። በአንድ ፈንድ ውስጥ የተለያዩ የኢንቨስትመንት ፖርትፎሊዮ የሚፈልጉ ከሆነ በጥንቃቄ የተፈተሹ ሚዛናዊ ፈንዶችን ለማቅረብ እንጥራለን። ጥንቃቄ የተሞላበት እና ጠበኛ የሆኑ ባለሀብቶችን ፍላጎቶች እና ቋሚ እና ተለዋዋጭ ምደባዎችን የሚጠቀሙ ፈንዶችን የሚያጤኑ ከፍተኛ ሚዛናዊ ETFs ዝርዝር አዘጋጅተናል፣ ነገር ግን ETFsን ለመገበያየት በ forex ደላላ መለያ ያስፈልግዎታል ።
- Core Aggressive Allocation ETF ከ iShares (AOA)
የ iShares Core Aggressive Allocation ETF በአንድ ፈንድ ውስጥ የተሟላ እና ዝቅተኛ ክፍያ ፖርትፎሊዮ በሚፈልጉ ወጣት እና የበለጠ ጠበኛ ባለሀብቶች ተጨማሪ ምርመራ ሊደረግለት ይችላል። የሀገር ውስጥ እና የውጭ አክሲዮኖችን እና ቋሚ የገቢ ETFዎችን ባካተተ ሰፊ ብዝሃ-ተኮር ፖርትፎሊዮ ውስጥ የሰባት iShares ልውውጥ-ተገበያይ ፈንዶች አሉት። ሁለት የማስያዣ ፈንዶች፣ አንድ የሀገር ውስጥ እና አንድ የውጭ፣ በAOA ተይዘዋል። ከፈንዱ ውስጥ 17% ብቻ በቋሚ ገቢ ላይ ኢንቨስት የተደረገው፣ በጠንካራ ፖርትፎሊዮ ውስጥ እንደሚጠበቀው፣ ቀሪው ወደ ከፍተኛ የተለያዩ የአክሲዮን ፈንድ ይሄዳል። የ S&P 500፣ መካከለኛ እና አነስተኛ የዩኤስ አክሲዮኖች፣ እንዲሁም ያደጉ እና ታዳጊ የገበያ ኮርፖሬሽኖች የአምስቱ የአክሲዮን ፈንዶች ዋና ትኩረት ናቸው።
- የአለምአቀፍ ንብረት ምደባ ETF ከካምብሪያ (GAA)
ከCambria Global Asset Allocation ETF የበለጠ ሰፊ የንብረት ልዩነት ያለው ሚዛናዊ ፈንድ ለማግኘት ሩቅ እና ሰፊ መፈለግ አለቦት። በዚህ በንቃት የሚተዳደር ፈንድ ባለቤትነት የተያዙት 29 ETFዎች ሰፋ ያለ የጂኦግራፊያዊ አካባቢዎችን እና የንብረት ክፍሎችን ይሸፍናሉ። GAA የሀገር ውስጥ እና የውጭ አክሲዮኖችን፣ ቦንዶችን፣ የንብረት ኢንቨስትመንቶችን፣ ሸቀጦችን እና ምንዛሬዎችን ጨምሮ አጠቃላይ አጽናፈ ዓለሙን የሚሸፍን የመግዛትና የመያዝ ኢንቨስትመንት ነው። ሁለቱም የባለቤትነት Cambria ETFs እና የውጭ ገንዘቦች በፖርትፎሊዮው ውስጥ ተካትተዋል። የፈንዱ ድልድል ለአክሲዮኖች፣ ቦንዶች እና እውነተኛ ንብረቶች፣ እንደ ሸቀጦች እና ምንዛሬዎች፣ በቅደም ተከተል 40%፣ 40% እና 20% ናቸው። ይህንን የተፈለገውን የንብረት ድብልቅ ለማቆየት, በመደበኛነት እንደገና እንዲመጣጠን ይደረጋል. መልሶ ማመጣጠን ታክስን ይመለከታል፣ይህም የGAA ባለቤት ለሆኑ ሰዎች የሚጠቅመው ታክስ በሚከፈልባቸው የደላላ መለያዎች ነው።
- Core Moderate Allocation ETF ከ iShares (AOM)
አብዛኛዎቹን ኢንቨስትመንት የሚያስፈልጋቸውን ንብረቶች ለመያዝ አንድ ዝቅተኛ ክፍያ ፈንድ ለሚፈልጉ ጥንቃቄ የተሞላባቸው ባለሀብቶች፣ iShares Core Moderate Allocation ETF በጣም ጥሩ አማራጭ ነው። በታሪካዊ ሁኔታ እጅግ በጣም ዝቅተኛ በሆነ የቋሚ ገቢ ላይ ተመላሾችን ያደናቀፉ የአምስት ዓመት ዓመታዊ አማካይ ተመላሽ ቢኖርም፣ ይህ ፈንድ የተረጋጋ የገንዘብ ፍሰት እና ወደፊት ጠንካራ እድገት ለማምጣት በጥሩ ሁኔታ ላይ የሚገኝ ነው ብለን እናስባለን። የAOM የንብረት ምደባ በአንጻራዊነት ወግ አጥባቂ ነው፣ ወደ 60% ቦንዶች እና 40% አክሲዮኖች አሉት፣ ምንም እንኳን እንደ ዋና መካከለኛ ምደባ ፈንድ ቢባልም። ሰባት iShares ETFs በፈንዱ የተያዙ ናቸው፣ እሱም ለጡረተኞች ወይም ለአደጋ ተጋላጭ ለሆኑ ባለሀብቶች ተስማሚ የሆነ የንብረት ምደባ አለው። 51% የሚሆነው ፖርትፎሊዮ በመላው የአሜሪካ ቋሚ ገቢ ገበያ ላይ ኢንቨስት ለማድረግ የሚፈልገውን iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) ያካትታል። iShares International Bond ETF 8.6% ተጨማሪ (IAGG) አለው። የአክሲዮን ድርሻ በዋናነት መካከለኛ እና አነስተኛ ካፒታል ያላቸው ኮርፖሬሽኖችን፣ የዳበሩ እና አዳዲስ የገበያ አክሲዮኖችን እና በS&P 500 ላይ ኢንቨስት የሚያደርጉ የልውውጥ ግብይት ፈንድ (ETFs) ያካትታል።
- የአሜሪካ ቀልጣፋ ኮር ፈንድ ከ WisdomTree (NTSX)
ቀደም ሲል 90/60 US Balanced ETF በመባል የሚታወቀው የዊስዶምትሪ ዩኤስ ቀልጣፋ ኮር ፈንድ በእኛ ዝርዝር ውስጥ ካሉት ሌሎች ነገሮች የተለየ አካሄድ ይጠቀማል። በገንዘብ ገንዘቦች ላይ ኢንቬስት አያደርግም; በምትኩ፣ በዩኤስ ግምጃ ቤት ውስጥ የግለሰብ ትልቅ መጠን ያላቸውን አክሲዮኖች እና የወደፊት ውሎችን ይገዛል። ከቦንድ ይልቅ ከአክሲዮኖች ጋር ትንሽ ዝምድና ስላላቸው፣ WisdomTree በቋሚ ገቢ የወደፊት ጊዜዎች ላይ ኢንቨስት ለማድረግ ወስኗል። ይህ ስትራቴጂ የተቀነሰ የፖርትፎሊዮ ተለዋዋጭነት፣ የገቢ እና የካፒታል ዕድገት ጥቅሞችን ይሰጣል። በአሁኑ ጊዜ 60% የሚሆነው የNTSX ንብረቶች ለተለያዩ ብስለቶች ለግምጃ ቤት የወደፊት ጊዜዎች የተመደበ ሲሆን 40% የሚሆኑት በትላልቅ አክሲዮኖች ላይ ኢንቨስት ያደርጋሉ። ሆኖም ፈንዱ ተለዋዋጭ የንብረት ምደባ አለው፣ ስለዚህ እንደ ገበያው ሁኔታ፣ ይህ የአክሲዮን-ወደ-ቦንድ ጥምርታ ሊለዋወጥ ይችላል።
- ባለብዙ ንብረት እውነተኛ ተመላሽ ETF ከ SPDR SSGA (RLY)
የSPDR SSGA ባለብዙ ሀብት ሪተርን ኢቲኤፍ ዓላማዎች የካፒታል ጥበቃ፣ የገቢ ማመንጨት እና በመጨረሻም ከዋጋ ግሽበት መጠን የበለጠ እውነተኛ ተመላሽ ማቅረብን ያካትታሉ። በዚህም ምክንያት፣ RLY የዋጋ ግሽበትን ለማሸነፍ በዋና ዋና የኢቲኤፍ ዝርዝራችን ውስጥ ቦታ ማግኘት ችሏል። RLY በሸቀጦች፣ በሪል እስቴት እና በአገር ውስጥ እና በውጭ የዋጋ ግሽበት በተጠበቁ ዋስትናዎች ላይ ኢንቨስት የሚያደርግ በንቃት የሚተዳደር ኢቲኤፍ ነው። በግብርና፣ በኢነርጂ፣ በብረታ ብረት እና በማዕድን ኢንዱስትሪዎች ውስጥ ያሉ ኩባንያዎችን ለማጉላት በዋጋ ግሽበት አካባቢ ጥሩ አፈፃፀም እንዲኖረው ታስቦ የተዘጋጀ ነው።
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) በ Treasury Inflation-Protected Securities ላይ ኢንቨስት የሚያደርገው ለፖርትፎሊዮው 10 ETF 11% ድልድል አለው። የአለምአቀፍ መሠረተ ልማት፣ ከፍተኛ ምርት የሚሰጡ የሸቀጦች ስትራቴጂ ኢኤፍኤዎች እና ዓለም አቀፍ የተፈጥሮ ሀብቶች ከፖርትፎሊዮው 75 በመቶውን ይይዛሉ። ጥቂት ቋሚ ገቢዎች፣ REIT፣ ብረቶች፣ ኢነርጂ፣ ማዕድን ማውጣት እና የግብርና ኢኤፍኤፍ በቀሪው 15 በመቶ ውስጥ ተካትተዋል።
- Core Growth Alocation ETF ከ iShares (AOR)
ለፖርትፎሊዮዎቻቸው ዝቅተኛ ክፍያ፣ በስሜታዊነት የሚተዳደር እና ዋና ይዞታ ያለው ሚዛናዊ ፈንድ ለሚፈልጉ iShares Core Growth Allocation ETF በጣም ጥሩው አማራጭ ነው። አንዳንዶች በርዕሱ ውስጥ ያለው “የኮር የእድገት ድልድል” የሚለው ሐረግ ትንሽ አሳሳች ነው ብለው ያስቡ ይሆናል። ምንም እንኳን የፈንዱ የንብረት ድልድል 60% አክሲዮኖች እና 40% ቦንዶች እንደ “እድገት” ተብሎ የተሰየመ ቢሆንም፣ ይበልጥ በትክክል እንደ መጠነኛ ዋና ፖርትፎሊዮ ስትራቴጂ ሊገለጽ ይችላል፣ ምንም እንኳን ችግር ያለበት ነገር የለም ማለት አይደለም። S&P 500፣ የተገነቡ እና አለምአቀፍ የፍትሃዊነት ገበያዎች፣ እና ለመካከለኛ እና አነስተኛ-ካፒታል አክሲዮኖች መጠነኛ ድልድል በሰባት iShares ETFs AOR ባለቤትነት ይሸፈናሉ።
