اختيار مزيج الأصول المثالي لمحفظتك هو مفتاح الاستثمار الناجح. من خلال مزيج متنوع ومدار بشكل نشط من الأسهم والسندات والأدوات الأخرى في صندوق واحد منخفض التكلفة ، توفر الصناديق المتوازنة اختصارًا بسيطًا. ETF لتخصيص الأصول أو ETF المتوازنة عبارة عن محفظة من الصناديق التي تحتوي على فئتين أو أكثر من فئات الأصول المختلفة. يستثمرون عادةً في صناديق الأسهم والسندات المختلفة مع تخصيصات محددة مسبقًا لكل فئة من فئات الأصول.
على سبيل المثال، يستثمر صندوق متوازن بحذر 65% في الأسهم و35% في صناديق المؤشرات المتداولة للسندات. وقد تستخدم صناديق أخرى توزيعًا متغيرًا يتغير بمرور الوقت أو تستثمر في أنواع مختلفة من الأصول. نسعى جاهدين لتزويدكم بمجموعة مختارة بعناية من الصناديق المتوازنة إذا كنتم تبحثون عن محفظة استثمارية متنوعة في صندوق واحد. لقد جمعنا قائمة بأفضل صناديق المؤشرات المتداولة المتوازنة التي تراعي احتياجات المستثمرين الحذرين والمغامرين على حد سواء، بالإضافة إلى صناديق تستخدم توزيعات ثابتة ومتغيرة، ولكن ستحتاجون إلى حساب لدى وسيط فوركس لتداول صناديق المؤشرات المتداولة.
- ETF للتخصيص العدواني الأساسي من iShares (AOA)
قد تستحق مؤسسة iShares Core Aggressive Allocation ETF فحصًا إضافيًا من قبل المستثمرين الأصغر سنًا والأكثر عدوانية الذين يسعون للحصول على محفظة كاملة منخفضة الرسوم في صندوق واحد. وهي تمتلك سبعة صناديق iShares المتداولة في البورصة في محفظة متنوعة على نطاق واسع تضم الأسهم المحلية والأجنبية وصناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت. يحتفظ AOA بصندوقين للسندات ، أحدهما محلي والآخر أجنبي. يتم استثمار 17٪ فقط من الصندوق في الدخل الثابت ، كما هو متوقع في محفظة قوية ، والباقي يذهب إلى صناديق الأسهم المتنوعة للغاية. تعتبر S&P 500 ، الأسهم الأمريكية ذات رؤوس الأموال المتوسطة والصغيرة ، وكذلك شركات الأسواق المتقدمة والناشئة ، هي النقاط الرئيسية التي تركز عليها صناديق الأسهم الخمسة.
- ETF لتخصيص الأصول العالمية من Cambria (GAA)
سيتعين عليك البحث على نطاق واسع للعثور على صندوق متوازن مع تنوع أصول أوسع من صندوق Cambria Global Asset Allocation ETF. الصناديق الـ 29 التي يمتلكها هذا الصندوق المدار بنشاط تغطي مجموعة واسعة من المواقع الجغرافية وفئات الأصول. GAA هو استثمار للشراء والاحتفاظ يغطي جميع الأصول القابلة للاستثمار ، بما في ذلك الأسهم المحلية والأجنبية والسندات والاستثمارات العقارية والسلع والعملات. يتم تضمين كل من الصناديق المتداولة في البورصة Cambria ETF والصناديق الخارجية في المحفظة. تبلغ مخصصات الصندوق للأسهم والسندات والأصول العقارية مثل السلع والعملات 40٪ و 40٪ و 20٪ على التوالي. للحفاظ على مزيج الأصول المطلوب ، تتم إعادة موازنته بانتظام. تعتبر إعادة التوازن الضرائب ، وهو أمر مفيد للأشخاص الذين يمتلكون GAA في حسابات الوساطة الخاضعة للضريبة.
- ETF الأساسي المعتدل التخصيص من iShares (AOM)
بالنسبة للمستثمرين الحذرين الذين يبحثون عن صندوق واحد برسوم منخفضة لإدارة معظم أصولهم الاستثمارية، يُعدّ صندوق iShares Core Moderate Allocation ETF خيارًا ممتازًا. على الرغم من انخفاض متوسط العائد السنوي على مدى خمس سنوات، نتيجةً لانخفاض أسعار الفائدة إلى مستويات تاريخية متدنية للغاية أدت إلى كبح عوائد الدخل الثابت، إلا أننا نعتقد أن هذا الصندوق في وضع جيد لتحقيق تدفق نقدي مستقر ونمو أقوى في المستقبل. يتميز توزيع أصول صندوق AOM بأنه متحفظ نسبيًا، حيث تبلغ نسبة السندات فيه حوالي 60% والأسهم 40%، على الرغم من أنه يُصنّف كصندوق أساسي ذي توزيع معتدل. يضم الصندوق سبعة صناديق iShares ETF، ما يجعله مناسبًا للمتقاعدين أو المستثمرين الأكثر نفورًا من المخاطرة. يشكل صندوق iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) نسبة 51% من المحفظة، وهو صندوق يسعى للاستثمار في سوق الدخل الثابت الأمريكي بأكمله. بينما يشكل صندوق iShares International Bond ETF (IAGG) نسبة 8.6% إضافية. يتكون الجزء المتعلق بالأسهم بشكل أساسي من الشركات ذات رأس المال المتوسط والصغير، وأسهم الأسواق المتقدمة والناشئة ، وصناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) التي تستثمر في مؤشر S&P 500.
- صندوق الولايات المتحدة الأساسي الفعال من WisdomTree (NTSX)
يستخدم WisdomTree US Efficient Core Fund ، المعروف سابقًا باسم 90/60 US Balanced ETF ، نهجًا مختلفًا عن العناصر الأخرى في قائمتنا. لا تستثمر في أموال الأموال ؛ بدلاً من ذلك ، تشتري الأسهم الفردية الكبيرة والعقود الآجلة من وزارة الخزانة الأمريكية. نظرًا لأن ارتباطهم بالأسهم أصغر من ارتباطه بالسندات ، فقد قررت WisdomTree الاستثمار في العقود الآجلة ذات الدخل الثابت. توفر هذه الإستراتيجية مزايا منخفضة لتقلب المحفظة ، والدخل ، ونمو رأس المال. حاليًا ، يتم تخصيص 60٪ من أصول NTSX لعقود الخزينة الآجلة بآجال استحقاق مختلفة ، بينما يتم استثمار 40٪ في الأسهم الكبيرة. ومع ذلك ، فإن الصندوق لديه توزيع مرن للأصول ، لذلك اعتمادًا على حالة السوق ، قد تتقلب نسبة الأسهم إلى السندات.
- صناديق الاستثمار المتداولة ذات العائد الحقيقي متعدد الأصول من SPDR SSGA (RLY)
تشمل أهداف صندوق SPDR SSGA متعدد الأصول ذي العائد الحقيقي الحفاظ على رأس المال، وتوليد الدخل، وتحقيق عائد حقيقي يتجاوز معدل التضخم في نهاية المطاف. ونتيجة لذلك، تمكن الصندوق RLY من حجز مكان له في قائمتنا لأفضل صناديق المؤشرات المتداولة (ETFs) للتغلب على التضخم. يُعد RLY صندوقًا مُدارًا بنشاط، يستثمر في السلع والعقارات والأوراق المالية المحلية والأجنبية المحمية من التضخم. ويهدف الصندوق إلى تحقيق أداء متميز في بيئة تضخمية، مع التركيز على الشركات العاملة في قطاعات الزراعة والطاقة والمعادن والتعدين.
صندوق SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) ، الذي يستثمر في الأوراق المالية المحمية من التضخم في الخزانة ، لديه تخصيص بنسبة 10 ٪ لصناديق الاستثمار المتداولة التابعة للمحفظة والتي يبلغ عددها 11 صندوقًا. البنية التحتية العالمية ، إستراتيجية السلع ذات العائد المرتفع ، صناديق الاستثمار المتداولة والموارد الطبيعية العالمية تمثل 75٪ أخرى من المحفظة. يتم تضمين عدد قليل من صناديق الاستثمار المتداولة ذات الدخل الثابت ، وصناديق الاستثمار العقارية ، والمعادن ، والطاقة ، والتعدين ، والصناديق المتداولة في القطاع الزراعي في النسبة المتبقية البالغة 15 ٪.
- ETF المخصص للنمو الأساسي من iShares (AOR)
بالنسبة للمستثمرين الذين يبحثون عن صندوق متوازن برسوم منخفضة ومدار بشكل سلبي وممتلك أساسي لمحافظهم ، فإن iShares Core Growth Allocation ETF هو الخيار الأفضل. قد يعتقد البعض أن عبارة "تخصيص النمو الأساسي" في العنوان مضللة بعض الشيء. على الرغم من أن تخصيص أصول الصندوق لـ 60٪ من الأسهم و 40٪ من السندات تم تصنيفها على أنها "نمو" ، إلا أنه قد يتم وصفها بدقة أكبر على أنها استراتيجية محفظة أساسية متواضعة ، ولا يعني ذلك وجود أي مشكلة بها. ستاندرد آند بورز 500 ، أسواق الأسهم المتقدمة والعالمية ، وتخصيص صغير للأسهم المتوسطة والصغيرة مغطاة من قبل iShares ETFs AOR السبعة التي تمتلكها.
