Portfeliniz üçün ideal aktiv kompleksinin seçilməsi uğurlu investisiyanın açarıdır. Fəal idarə olunan, müxtəlifləşdirilmiş səhmlərin, istiqrazların və digər alətlərin vahid aşağı qiymətli fondda qarışığı ilə balanslaşdırılmış fondlar sadə qısa yol təqdim edir. Aktivlərin bölüşdürülməsi ETF və ya balanslaşdırılmış ETF iki və ya daha çox müxtəlif aktiv sinfinə malik olan fondlar portfelidir. Onlar adətən hər bir aktiv kateqoriyasına əvvəlcədən müəyyən edilmiş ayırmalarla müxtəlif səhm və istiqraz fondlarına investisiya qoyurlar.
Məsələn, ehtiyatla balanslaşdırılmış fond 65%-ni səhmlərə, 35%-ni isə istiqraz ETF-lərinə investisiya edər. Digərləri zamanla dəyişən dəyişkən bölgüdən istifadə edə və ya müxtəlif aktiv növlərinə investisiya qoya bilərlər. Tək bir fondda müxtəlif investisiya portfeli axtarırsınızsa, sizə diqqətlə yoxlanılmış balanslaşdırılmış fondlar təqdim etməyə çalışırıq. Həm ehtiyatlı, həm də aqressiv investorların ehtiyaclarını nəzərə alan ən yaxşı balanslaşdırılmış ETF-lərin və həm sabit, həm də dəyişkən bölgülərdən istifadə edən fondların siyahısını tərtib etdik, lakin ETF-lərlə ticarət etmək üçün forex brokerində hesabınız olmalıdır.
- iShares-dən (AOA) əsas aqressiv ayırma ETF
iShares Core Aqressiv Ayrılma ETF, tək fondda tam, aşağı ödənişli portfel axtaran daha gənc, daha aqressiv investorlar tərəfindən əlavə müayinəyə dəyər ola bilər. O, yerli və xarici səhmlərdən və sabit gəlirli ETF-lərdən ibarət geniş şaxələnmiş portfeldə yeddi iShares mübadilə fonduna malikdir. Bir yerli və biri xarici olmaqla iki istiqraz fondu AOA-nın əlindədir. Fondun yalnız 17%-i aqressiv portfeldə gözlənildiyi kimi sabit gəlirə yatırılır, qalan hissəsi isə yüksək şaxələndirilmiş fond fondlarına gedəcək. S&P 500, orta və kiçik ölçülü ABŞ səhmləri, eləcə də inkişaf etmiş və inkişaf etməkdə olan bazar korporasiyaları beş fond fondunun əsas diqqət mərkəzindədir.
- Cambria-dan Qlobal Aktiv Təqdim ETF (GAA)
Siz Cambria Global Asset Allocation ETF-dən daha geniş aktiv müxtəlifliyinə malik balanslaşdırılmış fond tapmaq üçün uzaq və geniş axtarış aparmalı olacaqsınız. Bu aktiv şəkildə idarə olunan fondun sahib olduğu 29 ETF çoxlu coğrafi yerləri və aktiv siniflərini əhatə edir. GAA yerli və xarici səhmlər, istiqrazlar, əmlak investisiyaları, əmtəələr və valyutalar daxil olmaqla bütün investisiya edilə bilən aktivlər aləmini əhatə edən al və saxla investisiyasıdır. Həm xüsusi Cambria ETF-ləri, həm də kənar fondlar portfelə daxildir. Fondun səhmlərə, istiqrazlara və əmtəə və valyuta kimi real aktivlərə ayırmaları müvafiq olaraq 40%, 40% və 20% təşkil edir. Bu arzu olunan aktiv qarışığını qorumaq üçün mütəmadi olaraq balanslaşdırılır. Yenidən balanslaşdırma vergiləri nəzərə alır, bu, vergi tutulan broker hesablarında GAA sahibi olan insanlar üçün əlverişlidir.
- iShares-dən (AOM) Əsas Orta Ayırma ETF
İnvestisiya edilə bilən aktivlərinin əksəriyyətini saxlamaq üçün tək bir aşağı komissiyalı fond axtaran ehtiyatlı investorlar üçün iShares Core Moderate Allocation ETF əla seçimdir. Tarixən sabit gəlirli qiymətli kağızlar üzrə gəlirləri boğan ultra aşağı faiz dərəcələrindən qaynaqlanan beş illik orta gəlirliliyin aşağı olmasına baxmayaraq, düşünürük ki, bu fond həm sabit pul axını, həm də gələcəkdə daha güclü artım yaratmaq üçün yaxşı mövqedədir. AOM-un aktiv bölgüsü nisbətən mühafizəkardır, təxminən 60% istiqraz və 40% səhm təşkil edir, baxmayaraq ki, əsas orta ayırma fondu adlandırılır. Təqaüdçülər və ya daha çox riskdən uzaq investorlar üçün uyğun aktiv bölgüsünə malik fond tərəfindən yeddi iShares ETF saxlanılır. Portfelin 51%-i bütün ABŞ sabit gəlirli qiymətli kağızlar bazarına investisiya qoymağa çalışan iShares Core Total USD Bond Market ETF-dən (IUSB) ibarətdir. iShares International Bond ETF-nin payı 8.6% daha çoxdur (IAGG). Səhm hissəsi əsasən orta və kiçik kapitallı korporasiyalardan, inkişaf etmiş və inkişaf etməkdə olan bazar səhmlərindən və S&P 500-ə investisiya qoyan birja ticarət fondlarından (ETF) ibarətdir.
- WisdomTree-dən ABŞ-ın Səmərəli Əsas Fondu (NTSX)
Əvvəllər 90/60 ABŞ Balanced ETF kimi tanınan WisdomTree ABŞ Səmərəli Əsas Fondu, siyahımızda olan digər maddələrdən fərqli bir yanaşma tətbiq edir. Fond vəsaitlərinə investisiya qoymur; əvəzinə, o, ABŞ Xəzinədarlığında fərdi iri kapitallı səhmlər və fyuçers müqavilələri alır. Səhmlərlə istiqrazlardan daha kiçik bir əlaqəyə malik olduqları üçün WisdomTree sabit gəlirli fyuçerslərə investisiya etmək qərarına gəldi. Bu strategiya azalmış portfel dəyişkənliyi, gəlir və kapital artımı üstünlükləri təklif edir. Hazırda NTSX-in aktivlərinin 60%-i müxtəlif ödəmə müddətləri ilə xəzinədarlıq fyuçerslərinə, 40%-i isə iri həcmli səhmlərə yatırılır. Bununla belə, fond çevik aktiv bölgüsünə malikdir, buna görə də bazarın vəziyyətindən asılı olaraq bu səhm-istiqraz nisbəti dəyişə bilər.
- SPDR SSGA-dan Çox Aktiv Real Return ETF (RLY)
SPDR SSGA Çox Aktivli Real Gəlirli ETF-nin məqsədlərinə kapitalın qorunması, gəlir əldə edilməsi və nəticədə inflyasiya səviyyəsindən yüksək real gəlirin təmin edilməsi daxildir. Nəticədə, RLY inflyasiyanı məğlub etmək üçün ən yaxşı ETF-lər siyahımızda yer tuta bildi. RLY, əmtəələrə, daşınmaz əmlaka və həm yerli, həm də xarici inflyasiyadan qorunan qiymətli kağızlara investisiya qoyan aktiv şəkildə idarə olunan ETF-dir. Kənd təsərrüfatı, enerji, metal və mədən sənayesindəki şirkətləri vurğulamaq üçün inflyasiya mühitində yaxşı fəaliyyət göstərməsi nəzərdə tutulur.
Xəzinədarlıq İnflyasiyadan Qorunan Qiymətli Kağızlara sərmayə qoyan SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), portfelin 10 ETF-si üçün 11% paya malikdir. Qlobal infrastruktur, yüksək gəlirli əmtəə strategiyası ETF-lər və qlobal təbii ehtiyatlar portfelin daha 75%-ni təşkil edir. Qalan 15%-ə bir neçə sabit gəlir, REIT, metallar, enerji, mədənçıxarma və kənd təsərrüfatı ETF-ləri daxildir.
- iShares-dən (AOR) əsas artımın ayrılması ETF
Portfelləri üçün aşağı ödənişli, passiv idarə olunan və əsas holdinq balanslaşdırılmış fondu axtaran investorlar üçün iShares Core Growth Allocation ETF ən yaxşı seçimdir. Bəziləri başlıqdakı "Əsas artımın ayrılması" ifadəsinin bir az yanıltıcı olduğunu düşünə bilər. Fondun 60% səhmlərin və 40% istiqrazların aktivlərinin bölüşdürülməsi "artım" olaraq təyin olunsa da, bu, problemli bir şeyin olmadığı deyil, daha təvazökar əsas portfel strategiyası kimi təsvir edilə bilər. S&P 500, inkişaf etmiş və dünya miqyasında səhm bazarları və orta və kiçik kapitallı səhmlərə kiçik bir ayırma AOR-un sahib olduğu yeddi iShares ETF-i əhatə edir.
