Выбар ідэальнай сумесі актываў для вашага партфеля - ключ да паспяховага інвеставання. Дзякуючы актыўна кіраванай дыверсіфікаванай сумесі акцый, аблігацый і іншых інструментаў у адным недарагім фондзе збалансаваныя фонды забяспечваюць просты шлях. ETF з размеркаваннем актываў або збалансаваны ETF - гэта партфель фондаў, які змяшчае два ці больш розных класаў актываў. Звычайна яны інвестуюць у розныя фонды акцый і аблігацый з загадзя вызначаным размеркаваннем кожнай катэгорыі актываў.
Напрыклад, асцярожна збалансаваны фонд будзе інвеставаць 65% у акцыі і 35% у аблігацыйныя ETF. Іншыя могуць выкарыстоўваць зменнае размеркаванне, якое змяняецца з цягам часу, або інвеставаць у розныя тыпы актываў. Мы імкнемся прадаставіць вам старанна адабраны дыяпазон збалансаваных фондаў, калі вы шукаеце дыверсіфікаваны інвестыцыйны партфель у адным фондзе. Мы склалі спіс лепшых збалансаваных ETF, якія ўлічваюць патрэбы як асцярожных, так і агрэсіўных інвестараў, і фондаў, якія выкарыстоўваюць як фіксаванае, так і зменнае размеркаванне, але для гандлю ETF вам спатрэбіцца рахунак у форекс-брокера.
- Core Aggressive Allocation ETF ад iShares (AOA)
IShares Core Aggressive Allocation ETF, магчыма, варта дадатковага вывучэння маладымі, больш агрэсіўнымі інвестарамі, якія шукаюць поўны партфель з нізкімі камісіямі ў адным фондзе. Ён валодае сямю біржавымі фондамі iShares у шырока дыверсіфікаваным партфелі, які ўключае мясцовыя і замежныя акцыі і ETF з фіксаваным прыбыткам. Два фонды аблігацый, адзін мясцовы і адзін замежны, належаць AOA. Толькі 17% фонду ўкладваецца ў інструменты з фіксаваным прыбыткам, як і чакалася ў агрэсіўным партфелі, а астатнія ідуць у вельмі дыверсіфікаваныя фонды акцый. S&P 500, акцыі ЗША з сярэдняй і малой капіталізацыяй, а таксама карпарацыі з развітымі рынкамі і рынкамі, якія развіваюцца, з'яўляюцца асноўнымі мэтамі пяці фондаў акцый.
- Global Asset Allocation ETF ад Cambria (GAA)
Каб знайсці збалансаваны фонд з больш шырокім разнастайнасцю актываў, чым ETF Cambria Global Asset Allocation, вам прыйдзецца шукаць паўсюль. 29 ETF, якія належаць гэтаму актыўна кіраванаму фонду, ахопліваюць шырокі спектр геаграфічных месцаў і класаў актываў. GAA - гэта інвестыцыя па прынцыпе "купі і ўтрымай", якая ахоплівае ўвесь набор інвестыцыйных актываў, уключаючы ўнутраныя і замежныя акцыі, аблігацыі, інвестыцыі ў нерухомасць, тавары і валюты. У партфель уключаны як уласныя ETF Cambria, так і знешнія фонды. Асігнаванні фонду на акцыі, аблігацыі і рэальныя актывы, такія як тавары і валюта, складаюць 40%, 40% і 20% адпаведна. Каб захаваць гэтую жаданую сумесь актываў, яна рэгулярна балансуецца. Рэбалансіроўка ўлічвае падаткі, што выгадна людзям, якія валодаюць GAA на падаткаабкладаемых брокерскіх рахунках.
- Core Moderate Allocation ETF ад iShares (AOM)
Для асцярожных інвестараў, якія шукаюць адзіны нізкакамісійны фонд для захоўвання большай часткі сваіх інвестыцыйных актываў, выдатным варыянтам з'яўляецца iShares Core Moderate Allocation ETF. Нягледзячы на невысокую пяцігадовую сярэднюю гадавую прыбытковасць, якая з'яўляецца вынікам гістарычна звышнізкіх ставак, якія стрымлівалі прыбытковасць фіксаванага даходу, мы лічым, што гэты фонд мае добрыя магчымасці для забеспячэння як стабільнага грашовага патоку, так і больш моцнага росту ў будучыні. Размеркаванне актываў AOM адносна кансерватыўнае, каля 60% аблігацый і 40% акцый, хоць яго і называюць асноўным фондам з умераным размеркаваннем. Фонд валодае сямю ETF iShares, прычым размеркаванне актываў падыходзіць для пенсіянераў або больш схільных да рызыкі інвестараў. 51% партфеля складае iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), які імкнецца інвеставаць ва ўвесь рынак фіксаванага даходу ЗША. iShares International Bond ETF мае на 8.6% больш (IAGG). Акцыянерны капітал складаецца ў асноўным з карпарацый сярэдняй і малой капіталізацыі, акцый развітых і рынкаў , якія развіваюцца , а таксама біржавых фондаў (ETF), якія інвесціруюць у S&P 500.
- Эфектыўны асноўны фонд ЗША ад WisdomTree (NTSX)
Фонд WisdomTree US Efficient Core Fund, раней вядомы як 90/60 US Balanced ETF, выкарыстоўвае іншы падыход, чым іншыя элементы ў нашым спісе. Ён не інвесціруе ў фонды фондаў; замест гэтага ён купляе асобныя акцыі з вялікай капіталізацыяй і ф'ючэрсныя кантракты на Казначэйства ЗША. Паколькі яны маюць меншую карэляцыю з акцыямі, чым аблігацыі, WisdomTree вырашыла інвеставаць у ф'ючэрсы з фіксаваным прыбыткам. Гэтая стратэгія забяспечвае зніжэнне валацільнасць партфеля, перавагі росту даходу і капіталу. У цяперашні час 60% актываў NTSX размешчана на казначэйскія ф'ючэрсы з рознымі тэрмінамі пагашэння, а 40% інвеставаны ў акцыі з вялікай капіталізацыяй. Аднак фонд мае гнуткае размеркаванне актываў, таму ў залежнасці ад стану рынку гэта суадносіны акцый і аблігацый можа вагацца.
- Multi-Asset Real Return ETF ад SPDR SSGA (RLY)
Мэты шматактыўнага біржавога фонду SPDR SSGA з рэальным прыбыткам ўключаюць захаванне капіталу, атрыманне даходу і, у рэшце рэшт, дасягненне рэальнага прыбытку, які перавышае ўзровень інфляцыі. У выніку RLY здолеў забяспечыць сабе месца ў нашым спісе лепшых біржавых фондаў для пераадолення інфляцыі. RLY — гэта актыўна кіраваны біржавы фонд, які інвесціруе ў тавары, нерухомасць і як айчынныя, так і замежныя каштоўныя паперы, абароненыя ад інфляцыі. Ён прызначаны для добрай працы ў інфляцыйным асяроддзі, каб падкрэсліць кампаніі ў сельскагаспадарчай, энергетычнай, металургічнай і горназдабыўной прамысловасці.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), які інвесціруе ў казначэйскія каштоўныя паперы, абароненыя ад інфляцыі, мае размеркаванне 10% на 11 ETF партфеля. Яшчэ 75% партфеля складаюць глабальная інфраструктура, ETF з высокапрыбытковымі таварнымі стратэгіямі і глабальныя прыродныя рэсурсы. Некалькі ETF з фіксаваным прыбыткам, REIT, металаў, энергетыкі, горназдабыўной прамысловасці і сельскай гаспадаркі ўключаны ў астатнія 15%.
- Core Growth Allocation ETF ад iShares (AOR)
Для інвестараў, якія шукаюць для сваіх партфеляў збалансаваны фонд з нізкай камісіяй, пасіўным кіраваннем і асноўным утрыманнем, лепшы варыянт iShares Core Growth Allocation ETF. Некаторыя могуць падумаць, што фраза «Размеркаванне асноўнага росту» ў назве крыху ўводзіць у зман. Нягледзячы на тое, што размеркаванне актываў фонду з 60% акцый і 40% аблігацый пазначаецца як «рост», гэта можна было б больш дакладна ахарактарызаваць як сціплую асноўную партфельную стратэгію, не тое каб у гэтым ёсць што-небудзь праблематычнае. S&P 500, развітыя і сусветныя рынкі акцый, а таксама невялікія асігнаванні на акцыі сярэдняй і малой капіталізацыі ахопліваюцца сямю ETF iShares, якімі валодае AOR.
