Изборът на идеалния микс от активи за вашето портфолио е ключът към успешното инвестиране. С активно управлявана, диверсифицирана комбинация от акции, облигации и други инструменти в един евтин фонд, балансираните фондове осигуряват лесен пряк път. ETF за разпределение на активи или балансиран ETF е портфейл от фондове, който съдържа два или повече различни класа активи. Те обикновено инвестират в различни фондове за акции и облигации с предварително определени разпределения за всяка категория активи.
Например, един предпазливо балансиран фонд би инвестирал 65% в акции и 35% в облигационни ETF-и. Други могат да използват променливо разпределение, което се променя с течение на времето, или да инвестират в различни видове активи. Стремим се да ви предоставим внимателно подбрана гама от балансирани фондове, ако търсите разнообразно инвестиционно портфолио в един фонд. Съставихме списък с най-добрите балансирани ETF-и, които отчитат нуждите както на предпазливите, така и на агресивните инвеститори, и фондове, които използват както фиксирани, така и променливи разпределения, но ще ви е необходима сметка при форекс брокер, за да търгувате с ETF-и.
- Core Aggressive Allocation ETF от iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF може да си струва допълнително проучване от по-млади, по-агресивни инвеститори, които търсят цялостно портфолио с ниски такси в един фонд. Той притежава седем борсово търгувани фонда iShares в широко диверсифицирано портфолио, включващо местни и чуждестранни акции и ETF с фиксиран доход. Два облигационни фонда, един местен и един чуждестранен, се държат от AOA. Само 17% от фонда е инвестиран в дългови инструменти, както се очаква в агресивен портфейл, а останалите отиват в силно диверсифицирани фондове. S&P 500, американски акции със средна и малка капитализация, както и корпорации от развити и нововъзникващи пазари са основните фокуси на петте фонда за акции.
- Global Asset Allocation ETF от Cambria (GAA)
Ще трябва да търсите надлъж и нашир, за да намерите балансиран фонд с по-голямо разнообразие от активи от Cambria Global Asset Allocation ETF. 29-те ETF, притежавани от този активно управляван фонд, покриват широк спектър от географски местоположения и класове активи. GAA е инвестиция за покупка и задържане, която обхваща цялата вселена от инвестираеми активи, включително местни и чуждестранни акции, облигации, инвестиции в имоти, стоки и валути. В портфолиото са включени както собствени Cambria ETF, така и външни фондове. Разпределенията на фонда за акции, облигации и реални активи, като стоки и валути, са съответно 40%, 40% и 20%. За да се запази този желан микс от активи, той се ребалансира редовно. Ребалансирането взема предвид данъците, което е изгодно за хора, които притежават GAA в облагаеми брокерски сметки.
- Core Moderate Allocation ETF от iShares (AOM)
За предпазливи инвеститори, които търсят един фонд с ниска такса, който да държи по-голямата част от инвестиционните им активи, iShares Core Moderate Allocation ETF е отличен вариант. Въпреки ниската петгодишна средна годишна доходност, която е резултат от исторически ултраниски лихви, които са задушили възвръщаемостта на фиксирания доход, смятаме, че този фонд е в добра позиция да генерира както стабилен паричен поток, така и по-силен растеж в бъдеще. Разпределението на активите на AOM е сравнително консервативно, с около 60% облигации и 40% акции, въпреки че е наричан основен фонд с умерено разпределение. Седем iShares ETF се държат от фонда, който има разпределение на активите, подходящо за пенсионери или по-несклонни към риск инвеститори. 51% от портфолиото се състои от iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), който се стреми да инвестира в целия пазар на фиксиран доход в САЩ. iShares International Bond ETF има 8.6% повече (IAGG). Акционерният капитал се състои предимно от корпорации със средна и малка капитализация, акции на развити и развиващи се пазари и борсово търгувани фондове (ETF), които инвестират в S&P 500.
- US Efficient Core Fund от WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, известен преди като 90/60 US Balanced ETF, използва различен подход от другите елементи в нашия списък. Не инвестира във фондове на фондове; вместо това купува отделни акции с голяма капитализация и фючърсни договори на Министерството на финансите на САЩ. Тъй като те имат по-малка корелация с акциите, отколкото облигациите, WisdomTree реши да инвестира във фючърси с фиксиран доход. Тази стратегия предлага намалена волатилност на портфейла, доходи и предимства за растеж на капитала. Понастоящем 60% от активите на NTSX са разпределени във фючърси с различни падежи, докато 40% са инвестирани в акции с голяма капитализация. Въпреки това, фондът има гъвкаво разпределение на активите, така че в зависимост от състоянието на пазара това съотношение акции/облигации може да варира.
- Multi-Asset Real Return ETF от SPDR SSGA (RLY)
Целите на SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF включват запазване на капитала, генериране на доходи и в крайна сметка постигане на реална доходност, по-висока от инфлацията. В резултат на това RLY успя да си осигури място в нашия списък с най-добрите ETF-и за преодоляване на инфлацията. RLY е активно управляван ETF, който инвестира в стоки, недвижими имоти и защитени от инфлацията ценни книжа както в страната, така и в чужбина. Той е предназначен да се представя добре в инфлационна среда, за да подчертае компании в селското стопанство, енергетиката, металургията и минното дело.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), който инвестира в ценни книжа, защитени от инфлация, има 10% разпределение към 11 ETF на портфолиото. Глобалната инфраструктура, ETF с висока доходност на стратегиите за суровини и глобалните природни ресурси представляват още 75% от портфолиото. Няколко ETF с фиксиран доход, REIT, метали, енергетика, минно дело и земеделие са включени в останалите 15%.
- Core Growth Allocation ETF от iShares (AOR)
За инвеститори, които търсят балансиран фонд с ниска такса, пасивно управление и основно държане за своите портфейли, iShares Core Growth Allocation ETF е най-добрият вариант. Някои може да си помислят, че фразата „Разпределение на основния растеж“ в заглавието е леко подвеждаща. Въпреки че разпределението на активите на фонда от 60% акции и 40% облигации е обозначено като „растеж“, то може да бъде по-точно описано като скромна стратегия за основно портфолио, не че има нещо проблематично в това. S&P 500, развитите и световни пазари на акции и малко разпределение на акции със средна и малка капитализация се покриват от седемте iShares ETF, които AOR притежава.
