Odabir idealne kombinacije sredstava za vaš portfelj ključ je uspješnog ulaganja. Uz aktivno upravljanu, raznoliku mješavinu dionica, obveznica i drugih instrumenata u jednom jeftinom fondu, uravnoteženi fondovi pružaju jednostavan prečicu. ETF za raspodjelu sredstava ili uravnoteženi ETF je portfelj fondova koji sadrži dvije ili više različitih klasa imovine. Oni obično ulažu u različite fondove dionica i obveznica s unaprijed određenim alokacijama za svaku kategoriju imovine.
Na primjer, oprezno uravnotežen fond bi investirao 65% u dionice, a 35% u obveznice ETF-ove. Drugi mogu koristiti varijabilnu alokaciju koja se mijenja tokom vremena ili investirati u različite vrste imovine. Trudimo se da vam pružimo pažljivo odabran raspon uravnoteženih fondova ako tražite raznolik investicijski portfolio u jednom fondu. Sastavili smo listu najbolje uravnoteženih ETF-ova koji uzimaju u obzir potrebe i opreznih i agresivnih investitora i fondova koji koriste i fiksne i varijabilne alokacije, ali će vam trebati račun kod forex brokera da biste trgovali ETF-ovima.
- Core Aggressive Allocation ETF od iShares (AOA)
IShares Core Aggressive Allocation ETF može biti vrijedan dodatnog pregleda mlađih, agresivnijih investitora koji traže kompletan portfolio s niskim naknadama u jednom fondu. Posjeduje sedam iShares fondova kojima se trguje na berzi u široko diverzificiranom portfelju koji se sastoji od domaćih i stranih dionica i ETF-ova s fiksnim prihodom. Dva obveznička fonda, jedan domaći i jedan strani, drže AOA. Samo 17% fonda je uloženo u fiksni prihod, kako se i očekivalo u agresivnom portfelju, a ostatak ide u visoko diverzifikovane dioničke fondove. S&P 500, američke dionice srednje i male kapitalizacije, kao i razvijene i tržišne korporacije u nastajanju, glavni su fokusi pet dioničkih fondova.
- Global Asset Allocation ETF iz Cambrije (GAA)
Morali biste pretraživati nadaleko i naširoko da biste pronašli uravnotežen fond sa većom raznolikošću imovine nego Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETF-ova u vlasništvu ovog fonda kojim se aktivno upravlja pokrivaju širok raspon geografskih lokacija i klasa imovine. GAA je buy-and-hold investicija koja pokriva čitav univerzum uloživih sredstava, uključujući domaće i strane dionice, obveznice, ulaganja u nekretnine, robu i valute. I vlasnički Cambria ETF-ovi i vanjski fondovi uključeni su u portfelj. Alokacije fonda na akcije, obveznice i realnu imovinu, kao što su roba i valuta, iznose 40%, 40% i 20%, respektivno. Da bi se sačuvao ovaj željeni miks sredstava, redovno se rebalansira. Rebalans uzima u obzir poreze, što je povoljno za ljude koji posjeduju GAA na oporezivim brokerskim računima.
- Osnovni ETF umjerene alokacije od iShares (AOM)
Za oprezne investitore koji traže jedan fond s niskom naknadom za držanje većine svoje imovine za ulaganje, iShares Core Moderate Allocation ETF je odlična opcija. Uprkos lošem prosječnom godišnjem prinosu u petogodišnjem periodu, koji je rezultat historijski ultra-niskih stopa koje su gušile prinose na fiksni prihod, smatramo da je ovaj fond u dobroj poziciji da ostvari i stabilan novčani tok i snažniji rast u budućnosti. AOM-ova alokacija imovine je relativno konzervativna, sa oko 60% obveznica i 40% dionica, iako se naziva osnovnim fondom s umjerenom alokacijom. Fond drži sedam iShares ETF-ova, koji imaju alokaciju imovine prikladnu za penzionere ili investitore sklonije riziku. 51% portfelja čini iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), koji nastoji investirati u cijelo američko tržište fiksnog prihoda. iShares International Bond ETF ima 8.6% više (IAGG). Dio kapitala sastoji se prvenstveno od korporacija srednje i male tržišne kapitalizacije, dionica razvijenih i tržišta u razvoju te berzanskih fondova (ETF-ova) koji ulažu u S&P 500.
- US Efficient Core Fund iz WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, ranije poznat kao 90/60 US Balanced ETF, koristi drugačiji pristup od ostalih stavki na našoj listi. Ne ulaže u fondove fondova; umjesto toga, kupuje pojedinačne dionice sa velikom kapitalizacijom i terminske ugovore u američkom trezoru. Budući da imaju manju korelaciju s dionicama nego s obveznicama, WisdomTree je odlučio investirati u fjučerse s fiksnim prihodima. Ova strategija nudi smanjenu volatilnost portfelja, prednosti za rast prihoda i kapitala. Trenutno je 60% sredstava NTSX-a raspoređeno na trezorske termine sa različitim rokovima dospijeća, dok je 40% uloženo u dionice sa velikim kapitalom. Međutim, fond ima fleksibilnu raspodjelu sredstava, tako da ovisno o stanju na tržištu, ovaj odnos dionica i obveznica može varirati.
- ETF sa više sredstava sa realnim povratom iz SPDR SSGA (RLY)
Ciljevi SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF-a uključuju očuvanje kapitala, generiranje prihoda i, na kraju, ostvarivanje realnog prinosa većeg od stope inflacije. Kao rezultat toga, RLY je uspio osigurati mjesto na našoj listi najboljih ETF-ova za pobjedu nad inflacijom. RLY je aktivno upravljani ETF koji ulaže u robu, nekretnine i domaće i strane vrijednosne papire zaštićene od inflacije. Namijenjen je dobrom poslovanju u inflacijskom okruženju kako bi se naglasile kompanije u poljoprivrednoj, energetskoj, metalnoj i rudarskoj industriji.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), koji ulaže u trezorske vrijednosne papire zaštićene inflacijom, ima 10% alokacije na 11 ETF-ova portfelja. Globalna infrastruktura, ETF-ovi strategije za robu sa visokim prinosom i globalni prirodni resursi čine još 75% portfelja. Nekoliko ETF-ova sa fiksnim prihodom, REIT-om, metalima, energetikom, rudarstvom i poljoprivrednim fondovima uključeno je u preostalih 15%.
- Core Growth Allocation ETF od iShares (AOR)
Za investitore koji traže nisku naknadu, pasivno upravljan i balansirani fond sa osnovnim fondom za svoje portfelje, iShares Core Growth Allocation ETF je najbolja opcija. Neki bi mogli pomisliti da je fraza “Core Growth Allocation” u naslovu pomalo varljiva. Iako je raspodjela sredstava fonda od 60% dionica i 40% obveznica označena kao „rast“, to bi se moglo preciznije opisati kao skromna osnovna strategija portfelja, a ne da u tome postoji nešto problematično. S&P 500, razvijena i svjetska tržišta dionica, te mala alokacija na dionice srednje i male kapitalizacije pokriveni su od strane sedam iShares ETF-ova koje posjeduje AOR.
