Escollir la combinació d'actius ideal per a la vostra cartera és la clau per invertir amb èxit. Amb una combinació diversificada i gestionada de manera activa d'accions, bons i altres instruments en un únic fons de baix cost, els fons equilibrats ofereixen una drecera senzilla. Un ETF d'assignació d'actius o ETF equilibrat és una cartera de fons que conté dues o més classes d'actius diferents. Normalment inverteixen en diversos fons d'accions i bons amb assignacions predeterminades a cada categoria d'actius.
Per exemple, un fons prudentment equilibrat invertiria un 65% en accions i un 35% en ETF de bons. Altres poden utilitzar una assignació variable que canvia amb el temps o invertir en diferents tipus d'actius. Ens esforcem per oferir-vos una gamma acuradament seleccionada de fons equilibrats si busqueu una cartera d'inversions diversificada en un sol fons. Hem elaborat una llista dels millors ETF equilibrats que tenen en compte les necessitats dels inversors prudents i agressius i fons que utilitzen assignacions fixes i variables, però necessitareu un compte amb un corredor de divises per operar amb ETF.
- ETF d'assignació agressiva bàsica d'iShares (AOA)
L'ETF d'assignació agressiva iShares Core pot valdre la pena examinar-se addicionalment per part d'inversors més joves i més agressius que cerquin una cartera completa i de baix cost en un sol fons. Posseeix set fons iShares negociats en borsa en una cartera àmpliament diversificada que inclou accions locals i estrangeres i ETF de renda fixa. Dos fons de bons, un local i un estranger, estan en mans d'AOA. Només el 17% del fons s'inverteix en renda fixa, com s'esperava en una cartera agressiva, i la resta es destina a fons de valors altament diversificats. L'S&P 500, les accions nord-americanes de mitjana i petita capitalització, així com les corporacions de mercats desenvolupats i emergents, són els focus principals dels cinc fons d'accions.
- ETF d'assignació d'actius global de Cambria (GAA)
Hauríeu de cercar a tot arreu per trobar un fons equilibrat amb una diversitat d'actius més àmplia que la Cambria Global Asset Allocation ETF. Els 29 ETF propietat d'aquest fons gestionat activament cobreixen una àmplia gamma d'ubicacions geogràfiques i classes d'actius. GAA és una inversió de compra i retenció que cobreix tot l'univers d'actius invertibles, incloses accions nacionals i estrangeres, bons, inversions immobiliàries, matèries primeres i divises. Tant els ETF propis de Cambria com els fons externs estan inclosos a la cartera. Les assignacions del fons a accions, bons i actius reals, com ara matèries primeres i divises, són del 40%, 40% i 20%, respectivament. Per preservar aquesta combinació d'actius desitjada, es reequilibra regularment. El reequilibri té en compte els impostos, cosa que és avantatjosa per a les persones que posseeixen GAA en comptes d'intermediació imposables.
- ETF d'assignació moderada bàsica d'iShares (AOM)
Per a inversors prudents que busquen un únic fons amb comissions baixes per mantenir la majoria dels seus actius invertibles, l'iShares Core Moderate Allocation ETF és una excel·lent opció. Malgrat la pèssima rendibilitat mitjana anualitzada a cinc anys, que és el resultat d'uns tipus d'interès històricament molt baixos que han ofegat els rendiments de la renda fixa, creiem que aquest fons està ben posicionat per produir un flux de caixa estable i un creixement més fort en el futur. L'assignació d'actius d'AOM és relativament conservadora, amb aproximadament un 60% de bons i un 40% d'accions, tot i que es coneix com a fons d'assignació moderada bàsica. El fons té set ETF d'iShares, que té una assignació d'actius adequada per a jubilats o inversors més reticents al risc. El 51% de la cartera comprèn l'iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), que busca invertir en tot el mercat de renda fixa dels EUA. L'iShares International Bond ETF en té un 8.6% més (IAGG). La part de renda variable consisteix principalment en empreses de mitjana i petita capitalització, accions de mercats desenvolupats i emergents i fons cotitzats en borsa (ETF) que inverteixen en l'S&P 500.
- Fons bàsic eficient dels EUA de WisdomTree (NTSX)
El WisdomTree US Efficient Core Fund, conegut anteriorment com a 90/60 US Balanced ETF, utilitza un enfocament diferent dels altres articles de la nostra llista. No inverteix en fons de fons; en canvi, compra accions individuals de gran capitalització i contractes de futurs al Tresor dels EUA. Com que tenen una menor correlació amb les accions que amb els bons, WisdomTree ha decidit invertir en futurs de renda fixa. Aquesta estratègia ofereix una menor volatilitat de la cartera, ingressos i avantatges de creixement del capital. Actualment, el 60% dels actius de NTSX es destinen a futurs de tresoreria amb diversos venciments, mentre que el 40% s'inverteixen en accions de gran capitalització. No obstant això, el fons té una distribució d'actius flexible, per la qual cosa, depenent de l'estat del mercat, aquesta relació d'accions a bons pot fluctuar.
- ETF de rendiment real multiactiu de SPDR SSGA (RLY)
Els objectius de l'ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return inclouen la preservació del capital, la generació d'ingressos i, finalment, l'obtenció d'un rendiment real superior a la taxa d'inflació. Com a resultat, RLY va poder assegurar-se un lloc a la nostra llista dels millors ETF per superar la inflació. RLY és un ETF gestionat activament que inverteix en matèries primeres, béns immobles i valors protegits contra la inflació, tant nacionals com estrangers. Està pensat per tenir un bon rendiment en un entorn inflacionista per emfatitzar les empreses dels sectors agrícola, energètic, metal·lúrgic i miner.
El SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), que inverteix en valors protegits contra la inflació del Tresor, té una assignació del 10% als 11 ETF de la cartera. La infraestructura global, els ETF d'estratègia de matèries primeres d'alt rendiment i els recursos naturals globals representen un altre 75% de la cartera. Uns quants ETF de renda fixa, REIT, metalls, energia, mineria i agrícoles s'inclouen en el 15% restant.
- ETF d'assignació de creixement bàsic d'iShares (AOR)
Per als inversors que busquen un fons equilibrat de baix cost, gestionat de manera passiva i amb una participació bàsica per a les seves carteres, l'ETF iShares Core Growth Allocation és la millor opció. Alguns podrien pensar que la frase "Asignació de creixement bàsic" al títol és lleugerament enganyosa. Tot i que l'assignació d'actius del fons d'un 60% d'accions i un 40% de bons es designa com a "creixement", es podria descriure amb més precisió com una estratègia de cartera bàsica modesta, no és que hi hagi res problemàtic. L'S&P 500, els mercats de valors desenvolupats i mundials, i una petita assignació a accions de mitjana i petita capitalització estan coberts pels set ETF iShares que posseeix AOR.
