Výběr ideální kombinace aktiv pro vaše portfolio je klíčem k úspěšnému investování. Díky aktivně spravovanému, diverzifikovanému mixu akcií, dluhopisů a dalších nástrojů v jediném nízkonákladovém fondu poskytují vyvážené fondy jednoduchou zkratku. ETF s alokací aktiv nebo vyvážené ETF je portfolio fondů, které drží dvě nebo více různých tříd aktiv. Obvykle investují do různých akciových a dluhopisových fondů s předem stanovenými alokacemi do každé kategorie aktiv.
Například opatrně vyvážený fond by investoval 65 % do akcií a 35 % do dluhopisových ETF. Jiní mohou používat variabilní alokaci, která se v čase mění, nebo investovat do různých typů aktiv. Snažíme se vám poskytnout pečlivě prověřenou škálu vyvážených fondů, pokud hledáte diverzifikované investiční portfolio v jednom fondu. Sestavili jsme seznam nejlepších vyvážených ETF, které zohledňují potřeby opatrných i agresivních investorů, a fondů, které používají fixní i variabilní alokace, ale k obchodování s ETF budete potřebovat účet u forex brokera.
- Core Aggressive Allocation ETF od iShares (AOA)
IShares Core Aggressive Allocation ETF může stát za další prozkoumání mladšími, agresivnějšími investory, kteří hledají kompletní portfolio s nízkými poplatky v jediném fondu. Vlastní sedm burzovně obchodovaných fondů iShares v široce diverzifikovaném portfoliu zahrnujícím místní a zahraniční akcie a ETF s pevným výnosem. Dva dluhopisové fondy, jeden místní a jeden zahraniční, vlastní AOA. Pouze 17 % fondu je investováno do pevných výnosů, jak se očekává v agresivním portfoliu, a zbývající část jde do vysoce diverzifikovaných akciových fondů. Pět akciových fondů se zaměřuje především na index S&P 500, americké akcie se střední a malou kapitalizací a také na rozvinuté a rozvíjející se společnosti.
- Global Asset Allocation ETF from Cambria (GAA)
Museli byste hledat široko daleko, abyste našli vyvážený fond s širší diverzitou aktiv, než má Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETF vlastněných tímto aktivně spravovaným fondem pokrývá širokou škálu geografických lokalit a tříd aktiv. GAA je investice typu buy-and-hold, která pokrývá celý vesmír investovatelných aktiv, včetně domácích a zahraničních akcií, dluhopisů, investic do nemovitostí, komodit a měn. V portfoliu jsou zahrnuty jak proprietární Cambria ETF, tak externí fondy. Alokace fondu do akcií, dluhopisů a reálných aktiv, jako jsou komodity a měny, jsou 40 %, 40 % a 20 %. Aby se zachoval tento požadovaný mix aktiv, je pravidelně vyvažován. Rebalancování zvažuje daně, což je výhodné pro lidi, kteří vlastní GAA na zdanitelných zprostředkovatelských účtech.
- Základní ETF pro střední alokaci od iShares (AOM)
Pro opatrné investory, kteří hledají jediný nízkopoplatkový fond, do kterého by drželi většinu svých investovatelných aktiv, je iShares Core Moderate Allocation ETF vynikající volbou. Navzdory nízkému průměrnému ročnímu pětiletému výnosu, který je výsledkem historicky ultranízkých sazeb, jež tlumily výnosy z fixních příjmů, se domníváme, že tento fond má dobrou pozici k dosažení stabilního cash flow a silnějšího růstu v budoucnu. Alokace aktiv fondu AOM je relativně konzervativní, s přibližně 60 % dluhopisů a 40 % akcií, i když je označován jako jádrový fond s mírnou alokací. Fond drží sedm ETF fondů iShares, přičemž alokace aktiv je vhodná pro důchodce nebo investory s větší averzí k riziku. 51 % portfolia tvoří iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), který se snaží investovat na celém americkém trhu s fixními příjmy. iShares International Bond ETF má o 8.6 % více (IAGG). Akciová část se skládá převážně ze společností se střední a malou tržní kapitalizací, akcií rozvinutých a rozvíjejících se trhů a burzovně obchodovaných fondů (ETF), které investují do indexu S&P 500.
- US Efficient Core Fund od WisdomTree (NTSX)
Fond WisdomTree US Efficient Core Fund, dříve známý jako 90/60 US Balanced ETF, využívá jiný přístup než ostatní položky na našem seznamu. Neinvestuje do fondů fondů; místo toho nakupuje jednotlivé velké akcie a futures kontrakty na americké ministerstvo financí. Vzhledem k tomu, že mají menší korelaci s akciemi než dluhopisy, WisdomTree se rozhodl investovat do futures s pevným výnosem. Tato strategie nabízí sníženou volatilitu portfolia, výnosy a výhody růstu kapitálu. V současné době je 60 % aktiv NTSX alokováno do treasury futures s různou splatností, zatímco 40 % je investováno do akcií s velkou kapitalizací. Fond má však flexibilní alokaci aktiv, takže v závislosti na stavu trhu může tento poměr akcií a dluhopisů kolísat.
- Multi-Asset Real Return ETF od SPDR SSGA (RLY)
Cíle ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return zahrnují zachování kapitálu, generování příjmů a v konečném důsledku dosažení reálného výnosu vyššího než míra inflace. Díky tomu se RLY podařilo zajistit si místo na našem seznamu nejlepších ETF pro překonávání inflace. RLY je aktivně spravovaný ETF, který investuje do komodit, nemovitostí a domácích i zahraničních cenných papírů chráněných proti inflaci. Jeho cílem je dobře fungovat v inflačním prostředí a zdůrazňovat společnosti v zemědělském, energetickém, hutnickém a těžebním průmyslu.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), který investuje do Treasury Inflation-Protected Securities, má 10% alokaci do 11 ETF portfolia. Globální infrastruktura, vysoce výnosné komoditní strategie ETF a globální přírodní zdroje tvoří dalších 75 % portfolia. Několik ETF s pevným příjmem, REIT, kovy, energetika, těžba a zemědělství jsou zahrnuty ve zbývajících 15 %.
- Core Growth Allocation ETF od iShares (AOR)
Pro investory, kteří hledají pro svá portfolia nízkopoplatkový, pasivně spravovaný a jádro držící vyvážený fond, je iShares Core Growth Allocation ETF tou nejlepší volbou. Někdo by si mohl myslet, že fráze „Core Growth Allocation“ v názvu je mírně zavádějící. Ačkoli je alokace aktiv fondu ve výši 60 % akcií a 40 % dluhopisů označena jako „růst“, mohla by být přesněji popsána jako skromná strategie hlavního portfolia, ne že by s tím bylo něco problematického. S&P 500, rozvinuté a celosvětové akciové trhy a malá alokace do akcií střední a malé kapitalizace jsou kryty sedmi iShares ETF, které AOR vlastní.
