Dewis y cymysgedd asedau delfrydol ar gyfer eich portffolio yw'r allwedd i fuddsoddi'n llwyddiannus. Gyda chymysgedd amrywiol a reolir yn weithredol o stociau, bondiau, ac offerynnau eraill mewn un gronfa cost isel, mae cronfeydd cytbwys yn darparu llwybr byr syml. Mae ETF dyrannu asedau neu ETF cytbwys yn bortffolio o gronfeydd sy'n dal dau neu fwy o ddosbarthiadau asedau gwahanol. Maent fel arfer yn buddsoddi mewn amrywiol gronfeydd stoc a bond gyda dyraniadau a bennwyd ymlaen llaw i bob categori ased.
Er enghraifft, byddai cronfa gytbwys ofalus yn buddsoddi 65% mewn stociau a 35% mewn ETFs bondiau. Gall eraill ddefnyddio dyraniad amrywiol sy'n newid dros amser neu fuddsoddi mewn gwahanol fathau o asedau. Rydym yn ymdrechu i ddarparu ystod o gronfeydd cytbwys sydd wedi'u sgrinio'n ofalus i chi os ydych chi'n chwilio am bortffolio buddsoddi amrywiol mewn un gronfa. Rydym wedi llunio rhestr o'r ETFs cytbwys gorau sy'n ystyried anghenion buddsoddwyr gofalus ac ymosodol a chronfeydd sy'n defnyddio dyraniadau sefydlog ac amrywiol, ond bydd angen cyfrif arnoch gyda brocer forex i fasnachu ETFs.
- ETF Dyraniad Ymosodol Craidd o iShares (AOA)
Efallai y bydd yn werth archwilio ETF Dyraniad Ymosodol Craidd iShares gan fuddsoddwyr iau, mwy ymosodol sy'n ceisio portffolio cyflawn, ffi isel mewn un gronfa. Mae'n berchen ar saith cronfa masnach cyfnewid iShares mewn portffolio amrywiol iawn sy'n cynnwys stoc leol a thramor ac ETFs incwm sefydlog. Mae dwy gronfa bond, un leol ac un dramor, yn cael eu dal gan AOA. Dim ond 17% o'r gronfa sy'n cael ei fuddsoddi mewn incwm sefydlog, fel y disgwylir mewn portffolio ymosodol, gyda'r gweddill yn mynd i gronfeydd stoc amrywiol iawn. Y S&P 500, stociau cap canolig a bach yr UD, yn ogystal â chorfforaethau marchnad datblygedig a datblygol, yw prif ffocws y pum cronfa stoc.
- ETF Dyrannu Asedau Byd-eang o Cambria (GAA)
Byddai'n rhaid i chi chwilio ymhell ac agos i ddod o hyd i gronfa gytbwys gydag amrywiaeth ehangach o asedau na'r Cambria Global Asset Allocation ETF. Mae'r 29 ETF sy'n eiddo i'r gronfa hon a reolir yn weithredol yn cwmpasu ystod eang o leoliadau daearyddol a dosbarthiadau asedau. Mae GAA yn fuddsoddiad prynu a dal sy'n cwmpasu'r holl fydysawd o asedau y gellir eu buddsoddi, gan gynnwys soddgyfrannau domestig a thramor, bondiau, buddsoddiadau eiddo, nwyddau ac arian cyfred. Mae ETFs Cambria perchnogol a chronfeydd allanol wedi'u cynnwys yn y portffolio. Dyraniadau'r gronfa i ecwitïau, bondiau, ac asedau real, megis nwyddau ac arian cyfred, yw 40%, 40%, ac 20%, yn y drefn honno. Er mwyn cadw'r cymysgedd asedau dymunol hwn, caiff ei ail-gydbwyso'n rheolaidd. Mae ail-gydbwyso yn ystyried trethi, sy'n fanteisiol i bobl sy'n berchen ar GAA mewn cyfrifon broceriaeth trethadwy.
- ETF Dyraniad Cymedrol Craidd o iShares (AOM)
I fuddsoddwyr gofalus sy'n chwilio am un gronfa ffi isel i ddal y rhan fwyaf o'u hasedau buddsoddi, mae ETF Dyraniad Cymedrol Core iShares yn opsiwn ardderchog. Er gwaethaf yr enillion cyfartalog blynyddol pum mlynedd digalon, sy'n deillio o gyfraddau hynod isel yn hanesyddol sydd wedi mygu enillion ar incwm sefydlog, credwn fod y gronfa hon mewn sefyllfa dda i gynhyrchu llif arian sefydlog a thwf cryfach yn y dyfodol. Mae dyraniad asedau AOM yn gymharol geidwadol, gyda thua 60% o fondiau a 40% o stociau, er ei fod yn cael ei alw'n gronfa ddyraniad cymedrol craidd. Mae saith ETF iShares yn cael eu dal gan y gronfa, sydd â dyraniad asedau sy'n briodol ar gyfer ymddeolwyr neu fuddsoddwyr mwy gwrth-risg. Mae 51% o'r portffolio yn cynnwys ETF Marchnad Bondiau USD Cyfanswm iShares Core (IUSB), sy'n ceisio buddsoddi ym marchnad incwm sefydlog gyfan yr Unol Daleithiau. Mae gan ETF Bondiau Rhyngwladol iShares 8.6% yn fwy (IAGG). Mae'r gyfran ecwiti yn cynnwys yn bennaf corfforaethau canolig a bach, stociau marchnadoedd datblygedig a marchnadoedd sy'n dod i'r amlwg , a chronfeydd a fasnachir ar y gyfnewidfa (ETFs) sy'n buddsoddi yn yr S&P 500.
- Cronfa Graidd Effeithlon yr Unol Daleithiau gan WisdomTree (NTSX)
Mae Cronfa Graidd Effeithlon WisdomTree yr Unol Daleithiau, a elwid gynt yn ETF Cytbwys 90/60 yr UD, yn defnyddio dull gwahanol na'r eitemau eraill ar ein rhestr. Nid yw'n buddsoddi mewn cronfeydd o gronfeydd; yn lle hynny, mae'n prynu ecwitïau cap mawr unigol a chontractau dyfodol ar Drysorlys UDA. Gan fod ganddynt gydberthynas lai â stociau na bondiau, mae WisdomTree wedi penderfynu buddsoddi mewn dyfodol incwm sefydlog. Mae'r strategaeth hon yn cynnig llai o anweddolrwydd portffolio, incwm, a manteision twf cyfalaf. Ar hyn o bryd, mae 60% o asedau NTSX yn cael eu dyrannu i ddyfodol trysorlys gydag aeddfedrwydd amrywiol, tra bod 40% yn cael eu buddsoddi mewn soddgyfrannau cap mawr. Fodd bynnag, mae gan y gronfa ddyraniad asedau hyblyg, felly yn dibynnu ar gyflwr y farchnad, gall y gymhareb stoc-i-bond amrywio.
- ETF Dychwelyd Aml-Asedau Real o SPDR SSGA (RLY)
Mae amcanion ETF Dychwelyd Real Aml-Ased SPDR SSGA yn cynnwys cadwraeth cyfalaf, cynhyrchu incwm, ac, yn y pen draw, darparu dychweliad real sy'n fwy na'r gyfradd chwyddiant. O ganlyniad, llwyddodd RLY i sicrhau lle ar ein rhestr o'r ETFs gorau ar gyfer curo chwyddiant. Mae RLY yn ETF a reolir yn weithredol sy'n gwneud buddsoddiadau mewn nwyddau, eiddo tiriog , a gwarantau domestig a thramor sydd wedi'u diogelu rhag chwyddiant. Bwriedir iddo berfformio'n dda mewn amgylchedd chwyddiannol i bwysleisio cwmnïau yn y diwydiannau amaethyddol, ynni, metelau a mwyngloddio.
Mae gan ETF TIPS 1-10 Mlynedd SPDR Bloomberg (TIPX), sy'n buddsoddi mewn Gwarantau Chwyddiant a Ddiogelir gan y Trysorlys, ddyraniad o 10% i 11 ETF y portffolio. Mae seilwaith byd-eang, ETFs strategaeth nwyddau cynnyrch uchel, ac adnoddau naturiol byd-eang yn cyfrif am 75% arall o'r portffolio. Mae ychydig o ETF incwm sefydlog, REIT, metelau, ynni, mwyngloddio ac amaethyddol wedi'u cynnwys yn y 15% sy'n weddill.
- ETF Dyraniad Twf Craidd o iShares (AOR)
Ar gyfer buddsoddwyr sy'n chwilio am gronfa gytbwys ffi isel, a reolir yn oddefol, a chronfa daliad craidd ar gyfer eu portffolios, ETF Dyraniad Twf Craidd iShares yw'r opsiwn gorau. Efallai y bydd rhai yn meddwl bod yr ymadrodd “Dyraniad Twf Craidd” yn y teitl ychydig yn gamarweiniol. Er bod dyraniad asedau'r gronfa o 60% o stociau a 40% o fondiau wedi'i ddynodi'n “dwf,” efallai y bydd yn cael ei ddisgrifio'n fwy cywir fel strategaeth portffolio craidd cymedrol, nid bod unrhyw beth yn peri problemau iddi. Mae'r S&P 500, marchnadoedd ecwiti datblygedig a byd-eang, a dyraniad bach i ecwitïau cap canolig a bach yn dod o dan y saith iShares ETFs y mae AOR yn berchen arnynt.
