At vælge det ideelle aktivmix til din portefølje er nøglen til succesfuld investering. Med en aktivt forvaltet, diversificeret blanding af aktier, obligationer og andre instrumenter i en enkelt lavprisfond giver balancerede fonde en simpel genvej. En asset allocation ETF eller balanced ETF er en portefølje af fonde, der har to eller flere forskellige aktivklasser. De investerer typisk i forskellige aktie- og obligationsfonde med forudbestemte allokeringer til hver aktivkategori.
For eksempel ville en forsigtigt afbalanceret fond investere 65 % i aktier og 35 % i obligations-ETF'er. Andre bruger måske en variabel allokering, der ændrer sig over tid, eller investerer i forskellige aktivtyper. Vi stræber efter at give dig et omhyggeligt udvalg af afbalancerede fonde, hvis du søger en diversificeret investeringsportefølje i en enkelt fond. Vi har samlet en liste over de bedste afbalancerede ETF'er, der tager hensyn til både forsigtige og aggressive investorers behov, og fonde, der bruger både faste og variable allokeringer, men du skal bruge en konto hos en forex-mægler for at handle med ETF'er.
- Core Aggressive Allocation ETF fra iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF kan være værd at undersøge yderligere af yngre, mere aggressive investorer, der søger en komplet portefølje med lavt gebyr i en enkelt fond. Det ejer syv iShares børshandlede fonde i en vidt diversificeret portefølje bestående af lokale og udenlandske aktier og fastforrentede ETF'er. To obligationsfonde, en lokal og en udenlandsk, ejes af AOA. Kun 17 % af fonden er investeret i fast forrentning, som forventet i en aggressiv portefølje, mens de resterende går til stærkt diversificerede aktiefonde. S&P 500, mid- og small-cap amerikanske aktier samt udviklede og emerging market-selskaber er hovedfokus for de fem aktiefonde.
- Global Asset Allocation ETF fra Cambria (GAA)
Du skal søge vidt og bredt for at finde en afbalanceret fond med en bredere aktivdiversitet end Cambria Global Asset Allocation ETF. De 29 ETF'er, der ejes af denne aktivt forvaltede fond, dækker en bred vifte af geografiske placeringer og aktivklasser. GAA er en køb-og-hold-investering, der dækker hele universet af investerbare aktiver, herunder indenlandske og udenlandske aktier, obligationer, ejendomsinvesteringer, råvarer og valutaer. Både proprietære Cambria ETF'er og eksterne fonde er inkluderet i porteføljen. Afdelingens allokeringer til aktier, obligationer og realaktiver, såsom råvarer og valutaer, er henholdsvis 40 %, 40 % og 20 %. For at bevare dette ønskede aktivmix rebalanceres det regelmæssigt. Rebalancering overvejer skatter, hvilket er fordelagtigt for folk, der ejer GAA på skattepligtige mæglerkonti.
- Core Moderate Allocation ETF fra iShares (AOM)
For forsigtige investorer, der søger en enkelt fond med lavt gebyr til at holde størstedelen af deres investerbare aktiver, er iShares Core Moderate Allocation ETF en fremragende mulighed. Trods det dystre femårige årlige gennemsnitlige afkast, som skyldes historisk ultralave renter, der har hæmmet afkastet på en fastforrentet fond, mener vi, at denne fond er godt positioneret til at producere både stabile pengestrømme og stærkere vækst i fremtiden. AOMs aktivfordeling er relativt konservativ med omkring 60 % obligationer og 40 % aktier, selvom den omtales som en kernefond med moderat allokering. Fonden ejer syv iShares ETF'er, som har en aktivfordeling, der er passende for pensionister eller mere risikoaverse investorer. 51 % af porteføljen består af iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), som søger at investere i hele det amerikanske marked for fastforrentede værdipapirer. iShares International Bond ETF har 8.6 % mere (IAGG). Aktiedelen består primært af mellemstore og små virksomheder, aktier i udviklede og nye markeder samt børsnoterede fonde (ETF'er), der investerer i S&P 500.
- US Efficient Core Fund fra WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, tidligere kendt som 90/60 US Balanced ETF, anvender en anden tilgang end de andre elementer på vores liste. Den investerer ikke i fund of funds; i stedet køber den individuelle large cap-aktier og futureskontrakter på det amerikanske finansministerium. Da de har en mindre korrelation med aktier end obligationer, har WisdomTree besluttet at investere i rentefutures. Denne strategi giver reduceret porteføljevolatilitet, indkomst og kapitalvækstfordele. I øjeblikket er 60% af NTSX's aktiver allokeret til treasury futures med forskellige løbetider, mens 40% er investeret i large-cap aktier. Afdelingen har dog en fleksibel aktivallokering, så afhængigt af markedstilstanden kan dette aktie-til-obligationsforhold svinge.
- Multi-Asset Real Return ETF fra SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF'ens mål omfatter kapitalbevarelse, indkomstgenerering og i sidste ende levering af et realafkast, der er større end inflationen. Som følge heraf var RLY i stand til at sikre en plads på vores liste over de bedste ETF'er til at slå inflationen. RLY er en aktivt forvaltet ETF, der investerer i råvarer, fast ejendom og både indenlandske og udenlandske inflationsbeskyttede værdipapirer. Den har til hensigt at klare sig godt i et inflationsmiljø for at fremhæve virksomheder inden for landbrugs-, energi-, metal- og minedriftsindustrien.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), som investerer i Treasury Inflation-Protected Securities, har en allokering på 10 % til porteføljens 11 ETF'er. Global infrastruktur, højafkastbare råvarestrategi-ETF'er og globale naturressourcer tegner sig for yderligere 75% af porteføljen. Nogle få ETF'er med fast indkomst, REIT, metaller, energi, minedrift og landbrug er inkluderet i de resterende 15%.
- Core Growth Allocation ETF fra iShares (AOR)
For investorer, der leder efter en passivt forvaltet og kernebeholdningsbalanceret fond med lavt gebyr til deres porteføljer, er iShares Core Growth Allocation ETF den bedste mulighed. Nogle vil måske mene, at sætningen "Core Growth Allocation" i titlen er lidt misvisende. Selvom fondens aktivallokering på 60 % aktier og 40 % obligationer er betegnet som "vækst", kan den måske mere præcist beskrives som en beskeden kerneporteføljestrategi, ikke at der er noget problematisk i den. S&P 500, udviklede og verdensomspændende aktiemarkeder og en lille allokering til mid- og smallcap-aktier er dækket af de syv iShares ETF'er AOR ejer.
