Die Wahl des idealen Vermögensmixes für Ihr Portfolio ist der Schlüssel zum erfolgreichen Investieren. Mit einer aktiv verwalteten, diversifizierten Mischung aus Aktien, Anleihen und anderen Instrumenten in einem einzigen kostengünstigen Fonds bieten gemischte Fonds eine einfache Abkürzung. Ein Asset Allocation ETF oder Balanced ETF ist ein Fondsportfolio, das zwei oder mehr verschiedene Anlageklassen enthält. Sie investieren in der Regel in verschiedene Aktien- und Rentenfonds mit festgelegten Allokationen zu jeder Anlagekategorie.
Ein vorsichtig diversifizierter Fonds investiert beispielsweise 65 % in Aktien und 35 % in Anleihen-ETFs. Andere Fonds nutzen eine variable Allokation, die sich im Laufe der Zeit ändert, oder investieren in verschiedene Anlageklassen. Wir bieten Ihnen eine sorgfältig ausgewählte Palette an ausgewogenen Fonds, falls Sie ein diversifiziertes Anlageportfolio in einem einzigen Fonds anstreben. Wir haben eine Liste der besten ausgewogenen ETFs zusammengestellt, die sowohl die Bedürfnisse vorsichtiger als auch risikofreudiger Anleger berücksichtigen, sowie Fonds mit fester und variabler Allokation. Für den Handel mit ETFs benötigen Sie jedoch ein Konto bei einem Forex-Broker.
- Core Aggressive Allocation ETF von iShares (AOA)
Der iShares Core Aggressive Allocation ETF kann eine zusätzliche Prüfung durch jüngere, aggressivere Anleger wert sein, die ein vollständiges Portfolio mit niedrigen Gebühren in einem einzigen Fonds suchen. Sie besitzt sieben börsengehandelte iShares-Fonds in einem breit diversifizierten Portfolio, das lokale und ausländische Aktien und festverzinsliche ETFs umfasst. AOA hält zwei Rentenfonds, einen lokalen und einen ausländischen. Nur 17 % des Fonds sind, wie in einem aggressiven Portfolio zu erwarten, in festverzinsliche Wertpapiere investiert, während der Rest in stark diversifizierte Aktienfonds investiert wird. Der S&P 500, US-Aktien mit mittlerer und kleiner Marktkapitalisierung sowie Unternehmen aus Industrie- und Schwellenländern bilden den Schwerpunkt der fünf Aktienfonds.
- Global Asset Allocation ETF aus Cambria (GAA)
Sie müssten lange suchen, um einen ausgewogenen Fonds mit einer größeren Vermögensvielfalt als dem Cambria Global Asset Allocation ETF zu finden. Die 29 ETFs dieses aktiv verwalteten Fonds decken ein breites Spektrum an geografischen Standorten und Anlageklassen ab. GAA ist eine Buy-and-Hold-Anlage, die das gesamte Universum investierbarer Vermögenswerte abdeckt, einschließlich in- und ausländischer Aktien, Anleihen, Immobilienanlagen, Rohstoffe und Währungen. Das Portfolio enthält sowohl eigene Cambria ETFs als auch externe Fonds. Die Allokationen des Fonds in Aktien, Anleihen und Sachwerten wie Rohstoffen und Währungen betragen 40 %, 40 % bzw. 20 %. Um diesen gewünschten Vermögensmix zu erhalten, wird er regelmäßig neu gewichtet. Beim Rebalancing werden Steuern berücksichtigt, was für Personen von Vorteil ist, die GAA in steuerpflichtigen Maklerkonten besitzen.
- Core Moderate Allocation ETF von iShares (AOM)
Für vorsichtige Anleger, die einen kostengünstigen Fonds für den Großteil ihres Anlagevermögens suchen, ist der iShares Core Moderate Allocation ETF eine ausgezeichnete Wahl. Trotz der schwachen durchschnittlichen Jahresrendite der letzten fünf Jahre, die auf die historisch niedrigen Zinsen und die damit verbundenen geringeren Renditen von festverzinslichen Wertpapieren zurückzuführen ist, sehen wir diesen Fonds gut positioniert, um zukünftig sowohl stabile Cashflows als auch ein stärkeres Wachstum zu erzielen. Die Vermögensaufteilung des AOM ist mit rund 60 % Anleihen und 40 % Aktien relativ konservativ, obwohl er als Core Moderate Allocation Fonds bezeichnet wird. Der Fonds hält sieben iShares ETFs und bietet eine Vermögensaufteilung, die sich für Rentner oder risikoscheue Anleger eignet. 51 % des Portfolios entfallen auf den iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), der in den gesamten US-amerikanischen Anleihenmarkt investiert. Der iShares International Bond ETF (IAGG) hält weitere 8.6 %. Der Aktienanteil besteht hauptsächlich aus mittelständischen und kleinen Unternehmen, Aktien aus entwickelten und Schwellenländern sowie börsengehandelten Fonds (ETFs), die in den S&P 500 investieren.
- US Efficient Core Fund von WisdomTree (NTSX)
Der WisdomTree US Efficient Core Fund, früher bekannt als 90/60 US Balanced ETF, verfolgt einen anderen Ansatz als die anderen Artikel auf unserer Liste. Er investiert nicht in Dachfonds; Stattdessen kauft er einzelne Large-Cap-Aktien und Futures-Kontrakte auf das US-Schatzamt. Da sie mit Aktien eine geringere Korrelation aufweisen als mit Anleihen, hat sich WisdomTree entschieden, in festverzinsliche Futures zu investieren. Diese Strategie bietet geringere Portfoliovolatilität, Erträge und Kapitalwachstumsvorteile. Derzeit sind 60 % des NTSX-Vermögens in Treasury-Futures mit unterschiedlichen Laufzeiten allokiert, während 40 % in Large-Cap-Aktien investiert sind. Der Fonds verfügt jedoch über eine flexible Vermögensallokation, sodass dieses Verhältnis von Aktien zu Anleihen je nach Marktlage schwanken kann.
- Multi-Asset Real Return ETF von SPDR SSGA (RLY)
Die Anlageziele des SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF umfassen Kapitalerhalt, Ertragsgenerierung und letztendlich die Erzielung einer realen Rendite, die über der Inflationsrate liegt. Daher konnte sich RLY einen Platz in unserer Liste der besten ETFs zur Übertreffung der Inflation sichern. RLY ist ein aktiv verwalteter ETF, der in Rohstoffe, Immobilien sowie inländische und ausländische inflationsgeschützte Wertpapiere investiert. Er ist darauf ausgelegt, in einem inflationären Umfeld eine gute Performance zu erzielen und Unternehmen aus den Bereichen Landwirtschaft, Energie, Metalle und Bergbau besonders zu fördern.
Der SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), der in inflationsgeschützte Staatsanleihen investiert, hat eine 10 %ige Allokation zu den 11 ETFs des Portfolios. Globale Infrastruktur, Strategie-ETFs für hochrentierliche Rohstoffe und globale natürliche Ressourcen machen weitere 75 % des Portfolios aus. Einige ETFs für festverzinsliche Wertpapiere, REITs, Metalle, Energie, Bergbau und Landwirtschaft sind in den verbleibenden 15 % enthalten.
- Core Growth Allocation ETF von iShares (AOR)
Für Anleger, die nach einem gebührengünstigen, passiv verwalteten und ausgewogenen Fonds für ihre Portfolios suchen, ist der iShares Core Growth Allocation ETF die beste Option. Einige mögen denken, dass der Ausdruck „Core Growth Allocation“ im Titel leicht irreführend ist. Obwohl die Vermögensallokation des Fonds aus 60 % Aktien und 40 % Anleihen als „Wachstum“ bezeichnet wird, könnte sie genauer als bescheidene Kernportfoliostrategie beschrieben werden, nicht dass daran irgendetwas problematisch wäre. Der S&P 500, entwickelte und weltweite Aktienmärkte und eine kleine Allokation in Mid- und Small-Cap-Aktien werden von den sieben iShares ETFs abgedeckt, die AOR besitzt.
