Η επιλογή του ιδανικού μείγματος περιουσιακών στοιχείων για το χαρτοφυλάκιό σας είναι το κλειδί για την επιτυχημένη επένδυση. Με έναν ενεργά διαχειριζόμενο, διαφοροποιημένο συνδυασμό μετοχών, ομολόγων και άλλων μέσων σε ένα ενιαίο αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλού κόστους, τα ισορροπημένα κεφάλαια παρέχουν μια απλή συντόμευση. Ένα ETF κατανομής περιουσιακών στοιχείων ή ένα ισορροπημένο ETF είναι ένα χαρτοφυλάκιο κεφαλαίων που κατέχει δύο ή περισσότερες διαφορετικές κατηγορίες περιουσιακών στοιχείων. Συνήθως επενδύουν σε διάφορα μετοχικά και ομολογιακά κεφάλαια με προκαθορισμένες κατανομές σε κάθε κατηγορία περιουσιακών στοιχείων.
Για παράδειγμα, ένα προσεκτικά ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο θα επένδυε το 65% σε μετοχές και το 35% σε ETF ομολόγων. Άλλα μπορεί να χρησιμοποιούν μεταβλητή κατανομή που μεταβάλλεται με την πάροδο του χρόνου ή να επενδύουν σε διαφορετικούς τύπους περιουσιακών στοιχείων. Προσπαθούμε να σας παρέχουμε μια προσεκτικά ελεγμένη γκάμα ισορροπημένων αμοιβαίων κεφαλαίων, εάν αναζητάτε ένα διαφοροποιημένο επενδυτικό χαρτοφυλάκιο σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο. Έχουμε καταρτίσει μια λίστα με τα κορυφαία ισορροπημένα ETF που λαμβάνουν υπόψη τις ανάγκες τόσο των προσεκτικών όσο και των επιθετικών επενδυτών και τα αμοιβαία κεφάλαια που χρησιμοποιούν τόσο σταθερές όσο και μεταβλητές κατανομές, αλλά θα χρειαστείτε λογαριασμό σε έναν μεσίτη forex για να πραγματοποιήσετε συναλλαγές σε ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF από το iShares (AOA)
Το ETF βασικής επιθετικής κατανομής iShares μπορεί να αξίζει επιπλέον εξέταση από νεότερους, πιο επιθετικούς επενδυτές που αναζητούν ένα πλήρες χαρτοφυλάκιο με χαμηλή προμήθεια σε ένα μόνο αμοιβαίο κεφάλαιο. Κατέχει επτά αμοιβαία κεφάλαια iShares που διαπραγματεύονται στο χρηματιστήριο σε ένα ευρέως διαφοροποιημένο χαρτοφυλάκιο που περιλαμβάνει τοπικές και ξένες μετοχές και ETF σταθερού εισοδήματος. Δύο ομολογιακά αμοιβαία κεφάλαια, ένα ημεδαπό και ένα ξένο, κατέχονται από τον ΑΟΑ. Μόνο το 17% του αμοιβαίου κεφαλαίου επενδύεται σε σταθερό εισόδημα, όπως αναμενόταν σε ένα επιθετικό χαρτοφυλάκιο, με το υπόλοιπο να πηγαίνει σε μετοχικά αμοιβαία κεφάλαια υψηλής διαφοροποίησης. Ο S&P 500, οι αμερικανικές μετοχές μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης, καθώς και οι εταιρείες ανεπτυγμένων και αναδυόμενων αγορών, είναι τα κύρια σημεία εστίασης των πέντε μετοχικών αμοιβαίων κεφαλαίων.
- Παγκόσμιο ETF κατανομής περιουσιακών στοιχείων από την Cambria (GAA)
Θα πρέπει να ψάξετε πολύ για να βρείτε ένα ισορροπημένο αμοιβαίο κεφάλαιο με μεγαλύτερη ποικιλία περιουσιακών στοιχείων από το ETF Global Asset Allocation της Cambria. Τα 29 ETF που ανήκουν σε αυτό το ενεργά διαχειριζόμενο αμοιβαίο κεφάλαιο καλύπτουν ένα ευρύ φάσμα γεωγραφικών τοποθεσιών και κατηγοριών περιουσιακών στοιχείων. Η GAA είναι μια επένδυση αγοράς και διακράτησης που καλύπτει ολόκληρο το σύνολο των επενδυτικών περιουσιακών στοιχείων, συμπεριλαμβανομένων εγχώριων και ξένων μετοχών, ομολόγων, επενδύσεων σε ακίνητα, εμπορευμάτων και νομισμάτων. Τόσο τα ιδιόκτητα ETF της Cambria όσο και τα εξωτερικά κεφάλαια περιλαμβάνονται στο χαρτοφυλάκιο. Οι κατανομές του αμοιβαίου κεφαλαίου σε μετοχές, ομόλογα και πραγματικά περιουσιακά στοιχεία, όπως εμπορεύματα και νομίσματα, είναι 40%, 40% και 20% αντίστοιχα. Για να διατηρηθεί αυτό το επιθυμητό μείγμα περιουσιακών στοιχείων, επανεξισορροπείται τακτικά. Η επανεξισορρόπηση λαμβάνει υπόψη τους φόρους, κάτι που είναι επωφελές για άτομα που κατέχουν GAA σε φορολογητέους λογαριασμούς μεσιτείας.
- ETF βασικής μέτριας κατανομής από το iShares (AOM)
Για τους προσεκτικούς επενδυτές που αναζητούν ένα ενιαίο fund χαμηλών προμηθειών για να διακρατήσουν το μεγαλύτερο μέρος των επενδυτικών τους περιουσιακών στοιχείων, το iShares Core Moderate Allocation ETF αποτελεί μια εξαιρετική επιλογή. Παρά την ζοφερή πενταετή μέση ετήσια απόδοση, η οποία προκύπτει από ιστορικά εξαιρετικά χαμηλά επιτόκια που έχουν καταπνίξει τις αποδόσεις ενός κεφαλαίου σταθερού εισοδήματος, πιστεύουμε ότι αυτό το fund βρίσκεται σε καλή θέση για να παράγει τόσο σταθερή ταμειακή ροή όσο και ισχυρότερη ανάπτυξη στο μέλλον. Η κατανομή περιουσιακών στοιχείων του AOM είναι σχετικά συντηρητική, με περίπου 60% ομόλογα και 40% μετοχές, παρόλο που αναφέρεται ως fund core moderate allocation. Επτά ETF iShares διακρατούνται από το fund, το οποίο διαθέτει κατανομή περιουσιακών στοιχείων κατάλληλη για συνταξιούχους ή επενδυτές που αποφεύγουν περισσότερο τον κίνδυνο. Το 51% του χαρτοφυλακίου περιλαμβάνει το iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), το οποίο επιδιώκει να επενδύσει σε ολόκληρη την αγορά σταθερού εισοδήματος των ΗΠΑ. Το iShares International Bond ETF έχει 8.6% περισσότερο (IAGG). Το μετοχικό κεφάλαιο αποτελείται κυρίως από εταιρείες μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης, μετοχές ανεπτυγμένων και αναδυόμενων αγορών και χρηματιστηριακά διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) που επενδύουν στον δείκτη S&P 500.
- US Efficient Core Fund από το WisdomTree (NTSX)
Το WisdomTree US Efficient Core Fund, παλαιότερα γνωστό ως 90/60 US Balanced ETF, χρησιμοποιεί διαφορετική προσέγγιση από τα άλλα στοιχεία της λίστας μας. Δεν επενδύει σε funds of funds. Αντίθετα, αγοράζει μεμονωμένες μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης και συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης στο Υπουργείο Οικονομικών των ΗΠΑ. Δεδομένου ότι έχουν μικρότερη συσχέτιση με τις μετοχές από τα ομόλογα, η WisdomTree αποφάσισε να επενδύσει σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης σταθερού εισοδήματος. Αυτή η στρατηγική προσφέρει μειωμένη αστάθεια χαρτοφυλακίου, πλεονεκτήματα αύξησης εισοδήματος και κεφαλαίου. Επί του παρόντος, το 60% του ενεργητικού της NTSX διατίθεται σε συμβόλαια μελλοντικής εκπλήρωσης διαθεσίμων με διάφορες λήξεις, ενώ το 40% επενδύεται σε μετοχές μεγάλης κεφαλαιοποίησης. Ωστόσο, το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μια ευέλικτη κατανομή περιουσιακών στοιχείων, επομένως, ανάλογα με την κατάσταση της αγοράς, αυτή η αναλογία μετοχών προς ομόλογα μπορεί να παρουσιάζει διακυμάνσεις.
- Multi-Asset Real Return ETF από SPDR SSGA (RLY)
Οι στόχοι του SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF περιλαμβάνουν τη διατήρηση κεφαλαίου, τη δημιουργία εισοδήματος και, τελικά, την επίτευξη πραγματικής απόδοσης μεγαλύτερης από τον πληθωρισμό. Ως αποτέλεσμα, το RLY κατάφερε να εξασφαλίσει μια θέση στη λίστα μας με τα κορυφαία ETF για την καταπολέμηση του πληθωρισμού. Το RLY είναι ένα ενεργά διαχειριζόμενο ETF που πραγματοποιεί επενδύσεις σε εμπορεύματα, ακίνητα και εγχώριους και ξένους τίτλους προστατευμένους από τον πληθωρισμό. Σκοπός του είναι να έχει καλή απόδοση σε ένα πληθωριστικό περιβάλλον, δίνοντας έμφαση σε εταιρείες στους κλάδους της γεωργίας, της ενέργειας, των μετάλλων και της εξόρυξης.
Το SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), το οποίο επενδύει σε τίτλους που προστατεύονται από τον πληθωρισμό του Δημοσίου, έχει κατανομή 10% στα 11 ETF του χαρτοφυλακίου. Οι παγκόσμιες υποδομές, τα ETF στρατηγικής για εμπορεύματα υψηλής απόδοσης και οι παγκόσμιοι φυσικοί πόροι αντιπροσωπεύουν ένα άλλο 75% του χαρτοφυλακίου. Στο υπόλοιπο 15% περιλαμβάνονται μερικά ETF σταθερού εισοδήματος, REIT, μέταλλα, ενέργεια, εξόρυξη και γεωργικά.
- ETF εκχώρησης βασικής ανάπτυξης από το iShares (AOR)
Για επενδυτές που αναζητούν ένα ισοσκελισμένο αμοιβαίο κεφάλαιο χαμηλής προμήθειας, παθητική διαχείριση και βασική συμμετοχή για τα χαρτοφυλάκιά τους, το ETF του iShares Core Growth Allocation είναι η καλύτερη επιλογή. Κάποιοι μπορεί να πιστεύουν ότι η φράση "Core Growth Allocation" στον τίτλο είναι ελαφρώς παραπλανητική. Αν και η κατανομή περιουσιακών στοιχείων του αμοιβαίου κεφαλαίου σε μετοχές 60% και ομόλογα 40% χαρακτηρίζεται ως «ανάπτυξη», θα μπορούσε να περιγραφεί με μεγαλύτερη ακρίβεια ως μια μέτρια στρατηγική βασικού χαρτοφυλακίου, όχι ότι υπάρχει κάτι προβληματικό σε αυτήν. Ο S&P 500, οι ανεπτυγμένες και παγκόσμιες αγορές μετοχών και μια μικρή κατανομή σε μετοχές μεσαίας και μικρής κεφαλαιοποίησης καλύπτονται από τα επτά ETFs iShares που κατέχει η AOR.
