Elekti la idealan aktivon miksaĵon por via biletujo estas la ŝlosilo por sukcesa investado. Kun aktive administrita, diversigita miksaĵo de akcioj, obligacioj kaj aliaj instrumentoj en ununura malmultekosta fonduso, ekvilibraj fundoj provizas simplan ŝparvojon. Aktivaĵa atribuo ETF aŭ ekvilibra ETF estas biletujo de financo kiu tenas du aŭ pli malsamajn valorklasojn. Ili kutime investas en diversaj akciaj kaj obligaciaj fondusoj kun antaŭdestinitaj atribuoj al ĉiu aktivaĵkategorio.
Ekzemple, singarde ekvilibra fonduso investus 65% en akciojn kaj 35% en obligaciajn ETF-ojn. Aliaj povas uzi varian asignon, kiu ŝanĝiĝas laŭlonge de la tempo, aŭ investi en malsamajn aktivaĵajn tipojn. Ni klopodas provizi al vi zorge elektitan gamon da ekvilibraj fondusoj, se vi serĉas diversan investan paperaron en ununura fonduso. Ni kompilis liston de la plej bonaj ekvilibraj ETF-oj, kiuj konsideras la bezonojn de kaj singardaj kaj agresemaj investantoj, kaj fondusojn, kiuj uzas kaj fiksajn kaj variajn asignojn, sed vi bezonos konton ĉe valuta makleristo por komerci kun ETF-oj.
- Kerna Aggressive Allocation ETF de iShares (AOA)
La iShares Core Agressive Allocation ETF eble valoras plian ekzamenon de pli junaj, pli agresemaj investantoj serĉantaj kompletan, malaltkotizan biletujon en ununura fonduso. Ĝi posedas sep iShares interŝanĝitajn fondusojn en vaste diversigita biletujo konsistanta el lokaj kaj eksterlandaj akcioj kaj fiks-enspezaj ETF-oj. Du obligacifondusoj, unu loka kaj unu eksterlanda, estas tenitaj fare de AOA. Nur 17% de la fondaĵo estas investitaj en fiksaj enspezoj, kiel atendite en agresema biletujo, kun la ceteraj iras al tre diversigitaj akciaj fondusoj. La S&P 500, mez- kaj malgrand-ĉapelaj usonaj akcioj, same kiel evoluintaj kaj emerĝaj merkataj korporacioj, estas la ĉefaj fokusoj de la kvin akciaj fondusoj.
- Tutmonda Asset Allocation ETF de Cambria (GAA)
Vi devus serĉi malproksimen por trovi ekvilibran fondaĵon kun pli larĝa valoraĵdiverseco ol la Cambria Global Asset Allocation ETF. La 29 ETF-oj posedataj de ĉi tiu aktive administrita fonduso kovras ampleksan gamon de geografiaj lokoj kaj aktivaĵklasoj. GAA estas aĉet-kaj-tena investo, kiu kovras la tutan universon de investeblaj aktivoj, inkluzive de hejmaj kaj eksterlandaj akcioj, obligacioj, posedaĵinvestoj, varoj kaj valutoj. Kaj proprietaj Cambria ETF-oj kaj eksteraj financoj estas inkluzivitaj en la biletujo. La asignoj de la fondaĵo al akcioj, obligacioj kaj realaj aktivaĵoj, kiel varoj kaj valutoj, estas 40%, 40% kaj 20% respektive. Por konservi ĉi tiun deziratan aktivon miksaĵon, ĝi estas rebalancita regule. Rebalancado konsideras impostojn, kio estas avantaĝa por homoj, kiuj posedas GAA en impostaj kurtaĝaj kontoj.
- Kerna Modera Asigna ETF de iShares (AOM)
Por singardaj investantoj serĉantaj ununuran malalt-kotizan fonduson por teni la plejparton de siaj investeblaj aktivaĵoj, la iShares Core Moderate Allocation ETF estas bonega elekto. Malgraŭ la malgaja kvinjara jara averaĝa rendimento, kiu rezultas de historie ekstreme malaltaj interezokvotoj, kiuj sufokis rendimentojn de fiksenspeza sektoro, ni opinias, ke ĉi tiu fonduso estas bone poziciigita por produkti kaj stabilan spezfluon kaj pli fortan kreskon en la estonteco. La aktiva distribuo de AOM estas relative konservativa, kun ĉirkaŭ 60% obligacioj kaj 40% akcioj, kvankam ĝi estas nomata kerna modera distribua fonduso. Sep iShares ETF-oj estas tenataj de la fonduso, kiu havas aktivan distribuon taŭgan por emeritoj aŭ pli risko-evitaj investantoj. 51% de la biletujo konsistas el la iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), kiu celas investi en la tuta usona fiksenspeza merkato. La iShares International Bond ETF havas 8.6% pli (IAGG). La akcia parto konsistas ĉefe el mez- kaj malgrand-kapitalaj kompanioj, akcioj de evoluintaj kaj emerĝantaj merkatoj , kaj interŝanĝ-komercitaj fondusoj (ETF-oj), kiuj investas en la S&P 500.
- Usona Efika Kerna Fonduso de WisdomTree (NTSX)
La Usona Efika Kerna Fonduso de WisdomTree, antaŭe konata kiel la 90/60 Usona Ekvilibrata ETF, uzas malsaman aliron ol la aliaj eroj en nia listo. Ĝi ne investas en fundoj de fundoj; anstataŭe, ĝi aĉetas individuajn grand-ĉapelajn akciojn kaj estontajn kontraktojn sur la usona Trezorejo. Ĉar ili havas pli malgrandan korelacion kun akcioj ol obligacioj, WisdomTree decidis investi en fiks-enspezaj estontecoj. Ĉi tiu strategio ofertas malpliigitan biletujon-volatilecon, enspezojn kaj kapitalkreskajn avantaĝojn. Nuntempe, 60% de la aktivoj de NTSX estas asignitaj al fisko-futuraĵoj kun diversaj maturaĵoj, dum 40% estas investitaj en grandkapitalaj akcioj. Tamen, la fonduso havas flekseblan valoraĵan atribuon, do depende de la stato de la merkato, ĉi tiu akcio-al-obliga rilatumo povas fluktui.
- Multi-Asset Real Return ETF de SPDR SSGA (RLY)
La celoj de la SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF inkluzivas kapitalkonservadon, enspezgeneradon, kaj, fine, la liveron de reala rendimento pli granda ol la inflaciindico. Rezulte, RLY sukcesis certigi lokon en nia listo de la plej bonaj ETF-oj por venki inflacion. RLY estas aktive administrata ETF, kiu investas en krudvarojn, nemoveblaĵojn , kaj kaj hejmajn kaj eksterlandajn inflaci-protektitajn valorpaperojn. Ĝi celas bone funkcii en inflacia medio por emfazi kompaniojn en la agrikulturaj, energiaj, metalaj kaj minindustrioj.
La SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), kiu investas en Treasury Inflation-Protected Securities, havas 10% atribuon al la 11 ETF-oj de la biletujo. Tutmonda infrastrukturo, alt-rendimentaj varoj strategio ETF-oj, kaj tutmondaj naturresursoj okupas pliajn 75% de la biletujo. Kelkaj fiks-enspezaj, REIT, metaloj, energio, minado kaj agrikulturaj ETF-oj estas inkluzivitaj en la ceteraj 15%.
- Core Growth Allocation ETF de iShares (AOR)
Por investantoj serĉantaj malaltan kotizon, pasive administritan kaj kernan ekvilibran fonduson por siaj biletujoj, la iShares Core Growth Allocation ETF estas la plej bona elekto. Iuj povus pensi, ke la frazo "Core Growth Allocation" en la titolo estas iomete misgvida. Kvankam la valoraĵa atribuo de la fundo de 60% akcioj kaj 40% obligacioj estas indikita kiel "kresko", ĝi povus esti pli precize priskribita kiel modesta kerna biletujo-strategio, ne ke estas io problema kun ĝi. La S&P 500, evoluintaj kaj tutmondaj akciaj merkatoj, kaj malgranda asigno al mezaj kaj malgrand-kapitalaj akcioj estas kovritaj de la sep iShares ETF-oj kiujn AOR posedas.
