Elegir la combinación de activos ideal para su cartera es la clave para una inversión exitosa. Con una combinación diversificada y administrada activamente de acciones, bonos y otros instrumentos en un solo fondo de bajo costo, los fondos equilibrados brindan un atajo simple. Un ETF de asignación de activos o ETF equilibrado es una cartera de fondos que contiene dos o más clases de activos diferentes. Por lo general, invierten en varios fondos de acciones y bonos con asignaciones predeterminadas para cada categoría de activos.
Por ejemplo, un fondo equilibrado con cautela invertiría el 65 % en acciones y el 35 % en ETF de bonos. Otros pueden usar una asignación variable que cambia con el tiempo o invertir en diferentes tipos de activos. Nos esforzamos por ofrecerle una gama cuidadosamente seleccionada de fondos equilibrados si busca una cartera de inversión diversificada en un solo fondo. Hemos recopilado una lista de los mejores ETF equilibrados que consideran las necesidades tanto de inversores cautelosos como agresivos, así como fondos que utilizan asignaciones fijas y variables, pero necesitará una cuenta con un bróker de forex para operar con ETF.
- ETF de asignación agresiva central de iShares (AOA)
El ETF iShares Core Aggressive Allocation puede merecer un examen adicional por parte de inversores más jóvenes y agresivos que buscan una cartera completa y de bajo costo en un solo fondo. Posee siete fondos cotizados en bolsa iShares en una cartera ampliamente diversificada que comprende acciones locales y extranjeras y ETF de renta fija. AOA posee dos fondos de bonos, uno local y otro extranjero. Solo el 17% del fondo está invertido en renta fija, como se esperaba en una cartera agresiva, y el resto se destina a fondos de acciones altamente diversificados. El S&P 500, las acciones estadounidenses de mediana y pequeña capitalización, así como las corporaciones de mercados desarrollados y emergentes, son los focos principales de los cinco fondos de acciones.
- ETF de asignación de activos globales de Cambria (GAA)
Tendría que buscar a lo largo y ancho para encontrar un fondo equilibrado con una diversidad de activos más amplia que el ETF de asignación de activos globales de Cambria. Los 29 ETF de propiedad de este fondo administrado activamente cubren una amplia gama de ubicaciones geográficas y clases de activos. GAA es una inversión de compra y retención que cubre todo el universo de activos invertibles, incluidas acciones, bonos, inversiones inmobiliarias, materias primas y divisas nacionales y extranjeras. Tanto los ETF propios de Cambria como los fondos externos están incluidos en la cartera. Las asignaciones del fondo a acciones, bonos y activos reales, como materias primas y divisas, son del 40 %, 40 % y 20 %, respectivamente. Para preservar esta combinación de activos deseada, se reequilibra periódicamente. El reequilibrio considera los impuestos, lo que es ventajoso para las personas que poseen GAA en cuentas de corretaje sujetas a impuestos.
- ETF básico de asignación moderada de iShares (AOM)
Para los inversores prudentes que buscan un único fondo de bajas comisiones para gestionar la mayor parte de sus activos invertibles, el ETF iShares Core Moderate Allocation es una excelente opción. A pesar de la decepcionante rentabilidad media anualizada a cinco años, resultado de tipos de interés históricamente bajos que han frenado la rentabilidad de la renta fija, creemos que este fondo está bien posicionado para generar un flujo de caja estable y un mayor crecimiento en el futuro. La asignación de activos de AOM es relativamente conservadora, con aproximadamente un 60 % en bonos y un 40 % en acciones, a pesar de denominarse fondo de asignación moderada central. El fondo incluye siete ETF de iShares, con una asignación de activos adecuada para jubilados o inversores con menor riesgo. El 51 % de la cartera corresponde al ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), que busca invertir en todo el mercado de renta fija estadounidense. El ETF iShares International Bond (IAGG) aporta un 8.6 % más. La parte correspondiente a renta variable se compone principalmente de empresas de mediana y pequeña capitalización, acciones de mercados desarrollados y emergentes , y fondos cotizados en bolsa (ETF) que invierten en el S&P 500.
- Fondo central eficiente de EE. UU. de WisdomTree (NTSX)
El WisdomTree US Efficient Core Fund, anteriormente conocido como 90/60 US Balanced ETF, emplea un enfoque diferente al de los demás elementos de nuestra lista. No invierte en fondos de fondos; en cambio, compra acciones individuales de gran capitalización y contratos de futuros en el Tesoro de EE. UU. Dado que tienen una correlación menor con las acciones que con los bonos, WisdomTree ha decidido invertir en futuros de renta fija. Esta estrategia ofrece una menor volatilidad de la cartera, ingresos y ventajas de crecimiento del capital. Actualmente, el 60 % de los activos de NTSX se asignan a futuros de tesorería con varios vencimientos, mientras que el 40 % se invierte en acciones de gran capitalización. Sin embargo, el fondo tiene una asignación de activos flexible, por lo que, según el estado del mercado, esta relación entre acciones y bonos puede fluctuar.
- ETF de rendimiento real multiactivo de SPDR SSGA (RLY)
Los objetivos del ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return incluyen la preservación del capital, la generación de ingresos y, en última instancia, la obtención de una rentabilidad real superior a la tasa de inflación. Por ello, RLY se ha ganado un lugar en nuestra lista de los mejores ETF para superar la inflación. RLY es un ETF de gestión activa que invierte en materias primas, bienes raíces y valores nacionales e internacionales protegidos contra la inflación. Su objetivo es obtener buenos resultados en un entorno inflacionario, priorizando las empresas de los sectores agrícola, energético, metalúrgico y minero.
El SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), que invierte en valores del Tesoro protegidos contra la inflación, tiene una asignación del 10 % a los 11 ETF de la cartera. La infraestructura global, los ETF de estrategia de productos básicos de alto rendimiento y los recursos naturales globales representan otro 75% de la cartera. Algunos ETF de renta fija, REIT, metales, energía, minería y agricultura están incluidos en el 15% restante.
- ETF de asignación de crecimiento básico de iShares (AOR)
Para los inversionistas que buscan un fondo equilibrado de bajo costo, administrado pasivamente y con participación central para sus carteras, el ETF iShares Core Growth Allocation es la mejor opción. Algunos podrían pensar que la frase "Asignación de crecimiento básico" en el título es un poco engañosa. Aunque la asignación de activos del fondo del 60 % en acciones y el 40 % en bonos se designa como “crecimiento”, podría describirse con mayor precisión como una estrategia de cartera central modesta, no es que haya nada problemático en ello. El S&P 500, los mercados de acciones desarrollados y mundiales, y una pequeña asignación a acciones de mediana y pequeña capitalización están cubiertos por los siete ETF de iShares que posee AOR.
