Portfelli jaoks ideaalse varade kombinatsiooni valimine on eduka investeerimise võti. Aktiivselt juhitud, mitmekesine aktsiate, võlakirjade ja muude instrumentide kombinatsioon ühes madala kuluga fondis pakuvad tasakaalustatud fondid lihtsat otseteed. Varajaotuse ETF ehk tasakaalustatud ETF on fondide portfell, mis sisaldab kahte või enamat erinevat varaklassi. Tavaliselt investeerivad nad erinevatesse aktsia- ja võlakirjafondidesse, mille igale varakategooriale on ette nähtud eraldised.
Näiteks investeeriks ettevaatlikult tasakaalustatud fond 65% aktsiatesse ja 35% võlakirjade ETF-idesse. Teised võivad kasutada aja jooksul muutuvat jaotust või investeerida erinevatesse varatüüpidesse. Püüame pakkuda teile hoolikalt läbivaadatud valikut tasakaalustatud fonde, kui otsite mitmekesist investeerimisportfelli ühes fondis. Oleme koostanud nimekirja parimatest tasakaalustatud ETF-idest, mis arvestavad nii ettevaatlike kui ka agressiivsete investorite vajadustega ja fondidest, mis kasutavad nii fikseeritud kui ka muutuvat jaotust, kuid ETF-idega kauplemiseks vajate kontot Forexi maakleri juures.
- Core Agressive Allocation ETF iSharesilt (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF võib olla väärt täiendavat uurimist noorematel, agressiivsematel investoritel, kes otsivad terviklikku madala tasu portfelli ühes fondis. See omab seitset iSharesi börsil kaubeldavat fondi laialdaselt hajutatud portfellis, mis koosneb kohalikest ja välismaistest aktsiatest ja fikseeritud tuluga ETF-idest. AOA omab kahte võlakirjafondi, ühte kohalikku ja ühte välismaist. Vaid 17% fondist on agressiivse portfelli puhul ootuspäraselt investeeritud fikseeritud tuludesse, ülejäänud osa läheb väga hajutatud aktsiafondidesse. Viie aktsiafondi põhifookuses on S&P 500, keskmise ja väikese kapitalisatsiooniga USA aktsiad, samuti arenenud ja arenevate turgude korporatsioonid.
- Global Asset Allocation ETF Cambriast (GAA)
Peaksite otsima kaugelt ja laialt, et leida tasakaalustatud fond, mille varade mitmekesisus on suurem kui Cambria Global Asset Allocation ETF. Selle aktiivselt juhitud fondi 29 ETF-i katavad laias valikus geograafilisi asukohti ja varaklasse. GAA on ost-ja-hoia investeering, mis hõlmab kogu investeeritavate varade universumit, sealhulgas kodumaised ja välismaised aktsiad, võlakirjad, kinnisvarainvesteeringud, kaubad ja valuutad. Portfelli kuuluvad nii omaette Cambria ETF-id kui ka välisfondid. Fondi jaotused aktsiatele, võlakirjadele ja reaalvaradele, nagu kaubad ja valuutad, on vastavalt 40%, 40% ja 20%. Soovitud varade kombinatsiooni säilitamiseks tasakaalustatakse see regulaarselt. Tasakaalustamisel võetakse arvesse makse, mis on kasulik inimestele, kellel on GAA maksustatavatel maaklerikontodel.
- Core Moderate Allocation ETF alates iShares (AOM)
Ettevaatlikele investoritele, kes otsivad ühte madala tasuga fondi suurema osa oma investeeritavast varast hoidmiseks, on iShares Core Moderate Allocation ETF suurepärane valik. Vaatamata süngele viieaastasele keskmisele aastasele tootlusele, mis tuleneb ajalooliselt ülimadalatest intressimääradest, mis on fikseeritud tuluga väärtpaberite tootlust pärssinud, arvame, et see fond on hästi positsioneeritud nii stabiilse rahavoo kui ka tulevikus tugevama kasvu saavutamiseks. AOM-i varade jaotus on suhteliselt konservatiivne, umbes 60% võlakirjade ja 40% aktsiatega, kuigi seda nimetatakse mõõduka allokatsiooniga põhifondiks. Fond hoiab seitset iShares ETF-i, mille varade jaotus sobib pensionäridele või riskikartlikumatele investoritele. 51% portfellist moodustab iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), mille eesmärk on investeerida kogu USA fikseeritud tuluga väärtpaberite turule. iShares International Bond ETF-il on 8.6% rohkem (IAGG). Aktsiaosa koosneb peamiselt keskmise ja väikese turukapitalisatsiooniga ettevõtetest, arenenud ja arenevate turgude aktsiatest ning börsil kaubeldavatest fondidest (ETF-idest), mis investeerivad S&P 500 indeksisse.
- WisdomTree USA tõhus põhifond (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, varem tuntud kui 90/60 US Balanced ETF, kasutab teistsugust lähenemist kui teised meie nimekirjas olevad elemendid. Ta ei investeeri fondide fondidesse; selle asemel ostab ta USA riigikassast üksikuid suure kapitaliga aktsiaid ja futuurilepinguid. Kuna neil on väiksem korrelatsioon aktsiatega kui võlakirjadega, on WisdomTree otsustanud investeerida fikseeritud tulumääraga futuuridesse. See strateegia pakub väiksemaid portfelli volatiilsust, sissetulekuid ja kapitali kasvu eeliseid. Praegu on 60% NTSX-i varadest jaotatud erinevate tähtaegadega treasury futuuridele, samas kui 40% on investeeritud suure kapitalisatsiooniga aktsiatesse. Fondil on aga paindlik varade jaotus, nii et olenevalt turu olukorrast võib see aktsiate ja võlakirjade suhe kõikuda.
- Multi-Asset Real Return ETF SPDR SSGA-lt (RLY)
SPDR SSGA mitme varaklassiga reaaltootlusega ETF-i eesmärkide hulka kuuluvad kapitali säilitamine, tulu genereerimine ja lõpuks inflatsioonimäärast suurema reaaltootluse pakkumine. Selle tulemusel suutis RLY kindlustada koha meie inflatsiooni ületamiseks parimate ETF-ide nimekirjas. RLY on aktiivselt hallatav ETF, mis investeerib kaupadesse, kinnisvarasse ja nii kodumaistesse kui ka välismaistesse inflatsiooniga kaitstud väärtpaberitesse. See on mõeldud inflatsioonilises keskkonnas hea tootluse saavutamiseks, et rõhutada põllumajandus-, energeetika-, metalli- ja mäetööstuse ettevõtteid.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF-il (TIPX), mis investeerib riigikassa inflatsiooni eest kaitstud väärtpaberitesse, on portfelli 10 ETF-ile 11% jaotus. Ülemaailmne infrastruktuur, kõrge tootlusega toorainestrateegia ETF-id ja globaalsed loodusvarad moodustavad veel 75% portfellist. Ülejäänud 15% hulka kuuluvad mõned fikseeritud sissetulekuga, REIT-i, metallide, energia, kaevandamise ja põllumajanduse ETF-id.
- Core Growth Allocation ETF iSharesilt (AOR)
Investoritele, kes otsivad oma portfellide jaoks madala tasuga, passiivselt hallatavat ja põhiosalust omavat tasakaalustatud fondi, on iShares Core Growth Allocation ETF parim valik. Mõned võivad arvata, et pealkirjas olev fraas „Tuumkasvu eraldamine” on veidi eksitav. Kuigi fondi varade jaotus 60% aktsiatest ja 40% võlakirjadest on tähistatud kui "kasvu", võib seda täpsemalt kirjeldada kui tagasihoidlikku põhiportfelli strateegiat, mitte et selles midagi probleemset oleks. S&P 500, arenenud ja ülemaailmsed aktsiaturud ning väike eraldis keskmise ja väikese kapitalisatsiooniga aktsiatele on kaetud seitsme iSharesi ETF-iga, mida AOR omab.
