Zure zorrorako aktibo nahasketa ezin hobea aukeratzea da inbertsio arrakastatsurako gakoa. Aktibo, bonu eta bestelako tresnen nahasketa aktibo eta dibertsifikatu batekin kostu baxuko fondo bakarrean, funts orekatuek lasterbide sinple bat eskaintzen dute. Aktiboen esleipena ETF edo ETF orekatua bi aktibo-klase ezberdin edo gehiago dituen funtsen zorroa da. Normalean hainbat akzio eta bonu funtsetan inbertitzen dute aktibo kategoria bakoitzerako aurrez zehaztutako esleipenekin.
Adibidez, kontu handiz orekatutako funtsak % 65 inbertituko luke akzioetan eta % 35 bonuen ETFetan. Beste batzuek denboran zehar aldatzen den esleipen aldakorra erabil dezakete edo aktibo mota desberdinetan inbertitu. Funts bakarrean inbertsio-zorro anitza bilatzen baduzu, arretaz hautatutako funts orekatuen sorta bat eskaintzen ahalegintzen gara. Inbertitzaile zuhurrak eta oldarkorrak direnen beharrak eta esleipen finkoak eta aldakorrak erabiltzen dituzten funtsak kontuan hartzen dituzten ETF orekatu nagusien zerrenda bat osatu dugu, baina forex bitartekari batekin kontu bat beharko duzu ETFak negoziatzeko.
- Core Aggressive Allocation ETF iShares-en (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF-k azterketa osagarria merezi izan dezake inbertitzaile gazte eta oldarkorragoek funts bakarrean kuota baxuko zorro osoa bilatzen dutenek. Tokiko eta atzerriko akzio eta errenta finkoko ETFak osatutako zorro dibertsifikatu batean iShares truke-negoziatutako zazpi funts ditu. Bi bonu-funts, bat tokikoa eta bestea atzerrikoa, AOAk dauzka. Funtsaren % 17 baino ez da errenta finkoan inbertitzen, zorro oldarkor batean espero den bezala, gainerakoa oso dibertsifikatu diren akzio funtsetara doa. S&P 500, AEBetako kapital ertaineko eta txikiko akzioak, baita garatutako eta emergenteen merkatuko korporazioak ere, bost akzio funtsen ardatz nagusiak dira.
- Cambriako (GAA) Global Asset Allocation ETF
Urrutira bilatu beharko zenuke Cambria Global Asset Allocation ETF baino aktibo aniztasun handiagoa duen funts orekatu bat aurkitzeko. Aktiboki kudeatutako fondo honen jabetzako 29 ETFek kokapen geografiko eta aktibo klase ugari estaltzen dituzte. GAA aktibo inbertigarrien unibertso osoa hartzen duen erosteko eta atxikitzeko inbertsioa da, barneko eta atzerriko akzioak, bonuak, jabetza inbertsioak, lehengaiak eta monetak barne. Bai jabedun Cambria ETFak bai kanpoko fondoak zorroan sartzen dira. Funtsak akzio, bonu eta aktibo errealetarako, hala nola, lehengaiak eta monetak, %40, %40 eta %20 dira hurrenez hurren. Nahi den aktibo nahasketa hori mantentzeko, aldizka berriro orekatzen da. Berrebalekatzeak zergak hartzen ditu kontuan, eta hori onuragarria da zerga-bitartekaritza kontuetan GAAren jabe diren pertsonentzat.
- iShares-en (AOM) oinarrizko esleipen moderatuaren ETF
Inbertitzeko aktibo gehienak gordetzeko komisio baxuko funtsa bakarra bilatzen duten inbertitzaile zuhurrak direnentzat, iShares Core Moderate Allocation ETF aukera bikaina da. Bost urteko batez besteko errentagarritasun eskasa izan arren, errenta finkoaren errentagarritasuna ito duten tasa historikoki oso baxuen ondorioz gertatzen dena, uste dugu funtsa hau ondo kokatuta dagoela etorkizunean diru-fluxu egonkorra eta hazkunde sendoagoa sortzeko. AOMren aktiboen banaketa nahiko kontserbadorea da, % 60 inguru bonuekin eta % 40 akzioekin, nahiz eta oinarrizko esleipen moderatuzko funtsa den. Zazpi iShares ETF ditu funtsak, eta erretiratuentzat edo arriskuarekiko ausardia handiagoa duten inbertitzaileentzat egokia den aktiboen banaketa du. Zorroaren % 51 iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) da, eta AEBetako errenta finkoaren merkatu osoan inbertitzea du helburu. iShares International Bond ETF-k % 8.6 gehiago du (IAGG). Akzioen zatia batez ere kapitalizazio ertaineko eta txikiko korporazioek, garatutako eta merkatu emergenteetako akzioek eta S&P 500ean inbertitzen duten burtsan negoziatutako funtsek (ETF) osatzen dute.
- WisdomTree-ren (NTSX) AEBko oinarrizko funtsa eraginkorra
WisdomTree US Efficient Core Fund-ek, aurretik 90/60 US Balanced ETF izenez ezagutzen dena, gure zerrendako beste elementuek ez duten ikuspegi ezberdina erabiltzen du. Ez du funtsen funtsetan inbertitzen; horren ordez, kapital handiko akzio indibidualak eta etorkizuneko kontratuak erosten ditu AEBetako Ogasunean. Akzioekin bonuekin baino korrelazio txikiagoa dutenez, WisdomTree-k errenta finkoko etorkizunetan inbertitzea erabaki du. Estrategia honek zorroaren hegazkortasuna, diru-sarrerak eta kapitalaren hazkundearen abantailak eskaintzen ditu. Gaur egun, NTSXren aktiboen % 60 epemuga ezberdineko altxorren etorkizunetara bideratzen da, eta % 40 kapital handiko akzioetan inbertitzen da. Dena den, funtsak aktiboen esleipen malgua du, beraz, merkatuaren egoeraren arabera, baliteke akzioen eta bonuen arteko erlazio hori aldatzea.
- SPDR SSGAren (RLY) aktibo anitzeko benetako itzulera ETF
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF-aren helburuen artean, kapitala zaintzea, diru-sarrerak sortzea eta, azkenean, inflazio-tasa baino handiagoa den benetako etekin bat lortzea daude. Ondorioz, RLY-k inflazioa gainditzeko ETF onenen zerrendan lekua lortu zuen. RLY aktiboki kudeatutako ETF bat da, lehengaietan, higiezinetan eta inflazioaren aurka babestutako baloreetan inbertitzen duena, bai bertakoetan bai atzerrikoetan. Ingurune inflazionista batean ondo funtzionatzeko pentsatuta dago, nekazaritza, energia, metal eta meatzaritza sektoreetako enpresak azpimarratzeko.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), Altxorraren Inflazioari Babestutako Baloreetan inbertitzen duena, % 10eko esleipena du zorroaren 11 ETFetarako. Azpiegitura globalak, errendimendu handiko lehengaien estrategiako ETFak eta baliabide natural globalak zorroaren beste % 75 hartzen dute. Errenta finkoko, REIT, metalak, energia, meatzaritza eta nekazaritzako ETF batzuk gainerako % 15ean sartzen dira.
- Core Growth Allocation ETF iShares-en (AOR)
Beren zorroetarako kuota baxuko, kudeatutako pasiboki eta oinarrizko edukiko funts orekatu bat bilatzen duten inbertitzaileentzat, iShares Core Growth Allocation ETF da aukerarik onena. Batzuek pentsa dezakete izenburuko "Core Growth Allocation" esaldia apur bat engainagarria dela. Fondoaren aktiboen esleipena %60ko akzioen eta %40ko bonuen esleipena "hazkunde" gisa izendatuta dagoen arren, baliteke zehaztasun handiagoz deskribatzea oinarrizko zorroaren estrategia xume gisa, ez horrekin arazorik dagoenik. S&P 500, garatutako eta mundu osoko akzio-merkatuak eta kapital ertaineko eta txikiko akzioetarako esleipen txiki bat AORk dituen zazpi iShares ETFek estaltzen dute.
