انتخاب ترکیب دارایی ایده آل برای پرتفوی خود، کلید سرمایه گذاری موفق است. با مدیریت فعال و ترکیبی متنوع از سهام، اوراق قرضه و سایر ابزارها در یک صندوق کم هزینه، وجوه متوازن یک میانبر ساده را فراهم می کند. ETF تخصیص دارایی یا ETF متوازن مجموعه ای از وجوه است که دو یا چند کلاس دارایی متفاوت را در خود جای داده است. آنها معمولاً در صندوق های مختلف سهام و اوراق قرضه با تخصیص از پیش تعیین شده به هر دسته دارایی سرمایه گذاری می کنند.
برای مثال، یک صندوق با تعادل محتاطانه، ۶۵٪ در سهام و ۳۵٪ در ETFهای اوراق قرضه سرمایه‌گذاری می‌کند. برخی دیگر ممکن است از تخصیص متغیری استفاده کنند که با گذشت زمان تغییر می‌کند یا در انواع دارایی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنند. اگر به دنبال یک سبد سرمایه‌گذاری متنوع در یک صندوق هستید، ما تلاش می‌کنیم طیف وسیعی از صندوق‌های متعادل را که به دقت بررسی شده‌اند، در اختیار شما قرار دهیم. ما لیستی از برترین ETFهای متعادل را گردآوری کرده‌ایم که نیازهای سرمایه‌گذاران محتاط و تهاجمی و صندوق‌هایی را که از تخصیص‌های ثابت و متغیر استفاده می‌کنند، در نظر می‌گیرند، اما برای معامله ETFها به یک حساب کاربری در یک کارگزار فارکس نیاز خواهید داشت.
- ETF تخصیص تهاجمی هسته ای از iShares (AOA)
ETF تخصیص تهاجمی هسته iShares ممکن است ارزش بررسی بیشتر توسط سرمایه‌گذاران جوان‌تر و تهاجمی‌تر را داشته باشد که به دنبال یک سبد کامل و کم کارمزد در یک صندوق هستند. این شرکت دارای هفت صندوق قابل معامله در بورس iShares در یک سبد دارای تنوع گسترده است که شامل سهام داخلی و خارجی و ETFهای با درآمد ثابت است. دو صندوق اوراق قرضه، یکی داخلی و دیگری خارجی، توسط AOA نگهداری می شود. تنها 17 درصد از صندوق در درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود، همانطور که در یک پرتفوی تهاجمی انتظار می رود، و مابقی به صندوق های سهام بسیار متنوع اختصاص می یابد. S&P 500، سهام ایالات متحده با سرمایه متوسط و کوچک، و همچنین شرکت های توسعه یافته و بازارهای نوظهور، تمرکز اصلی پنج صندوق سهام هستند.
- ETF تخصیص جهانی دارایی از کامبریا (GAA)
برای یافتن یک صندوق متوازن با تنوع دارایی بیشتر از ETF تخصیص دارایی جهانی کامبریا، باید دور و بر جستجو کنید. 29 ETF متعلق به این صندوق با مدیریت فعال طیف گسترده ای از مکان های جغرافیایی و طبقات دارایی را پوشش می دهد. GAA یک سرمایه گذاری خرید و نگهداری است که کل دارایی های قابل سرمایه گذاری، از جمله سهام داخلی و خارجی، اوراق قرضه، سرمایه گذاری های دارایی، کالاها و ارزها را پوشش می دهد. هم صندوق های ETF اختصاصی کامبریا و هم صندوق های خارجی در این سبد گنجانده شده است. تخصیص صندوق به سهام، اوراق قرضه و دارایی های واقعی مانند کالاها و ارزها به ترتیب 40 درصد، 40 درصد و 20 درصد است. برای حفظ این ترکیب دارایی مطلوب، آن را به طور منظم متعادل می کند. تعادل مجدد مالیات ها را در نظر می گیرد که برای افرادی که دارای GAA در حساب های کارگزاری مشمول مالیات هستند سودمند است.
- هسته ETF تخصیص متوسط از iShares (AOM)
برای سرمایه‌گذاران محتاطی که به دنبال یک صندوق واحد با کارمزد پایین برای نگهداری بیشتر دارایی‌های قابل سرمایه‌گذاری خود هستند، صندوق قابل معامله در بورس iShares Core Moderate Allocation ETF گزینه بسیار خوبی است. با وجود میانگین بازده سالانه پنج ساله ناامیدکننده، که ناشی از نرخ‌های بسیار پایین تاریخی است که بازده یک درآمد ثابت را خفه کرده‌اند، ما فکر می‌کنیم این صندوق در موقعیت خوبی برای ایجاد جریان نقدی پایدار و رشد قوی‌تر در آینده قرار دارد. تخصیص دارایی AOM نسبتاً محافظه‌کارانه است، با حدود 60٪ اوراق قرضه و 40٪ سهام، حتی اگر به عنوان یک صندوق با تخصیص متوسط اصلی شناخته شود. هفت صندوق قابل معامله در بورس iShares توسط این صندوق نگهداری می‌شود که تخصیص دارایی آن برای بازنشستگان یا سرمایه‌گذاران ریسک‌گریزتر مناسب است. 51٪ از پرتفوی شامل صندوق قابل معامله در بورس کل بازار اوراق قرضه USD (IUSB) iShares Core است که به دنبال سرمایه‌گذاری در کل بازار اوراق قرضه با درآمد ثابت ایالات متحده است. صندوق قابل معامله در بورس اوراق بهادار بین‌المللی iShares 8.6٪ بیشتر (IAGG) دارد. بخش سهام عمدتاً شامل شرکت‌های متوسط و کوچک، سهام بازارهای توسعه‌یافته و نوظهور و صندوق‌های قابل معامله در بورس (ETF) است که در شاخص S&P 500 سرمایه‌گذاری می‌کنند.
- صندوق اصلی کارآمد ایالات متحده از WisdomTree (NTSX)
صندوق مرکزی کارآمد ایالات متحده WisdomTree، که قبلاً به عنوان ETF متوازن 90/60 ایالات متحده شناخته می شد، رویکرد متفاوتی را نسبت به سایر موارد موجود در لیست ما به کار می برد. در صندوق های سرمایه گذاری نمی کند. در عوض، اوراق بهادار و قراردادهای آتی انفرادی را در خزانه داری ایالات متحده خریداری می کند. از آنجایی که آنها نسبت به اوراق قرضه همبستگی کمتری با سهام دارند، WisdomTree تصمیم گرفته است در معاملات آتی با درآمد ثابت سرمایه گذاری کند. این استراتژی کاهش نوسانات سبد، درآمد و مزایای رشد سرمایه را ارائه می دهد. در حال حاضر، 60 درصد از دارایی های NTSX به اوراق آتی خزانه با سررسیدهای مختلف تخصیص داده می شود، در حالی که 40 درصد در سهام با ارزش بالا سرمایه گذاری می شود. با این حال، صندوق دارای تخصیص دارایی منعطف است، بنابراین بسته به وضعیت بازار، این نسبت سهام به اوراق ممکن است نوسان داشته باشد.
- ETF بازده واقعی چند دارایی از SPDR SSGA (RLY)
اهداف صندوق قابل معامله در بورس با بازده واقعی چند دارایی SPDR SSGA شامل حفظ سرمایه، ایجاد درآمد و در نهایت، ارائه بازده واقعی بیشتر از نرخ تورم است. در نتیجه، RLY توانست در فهرست برترین ETF های ما برای غلبه بر تورم، جایگاهی را برای خود تضمین کند. RLY یک ETF با مدیریت فعال است که در کالاها، املاک و مستغلات و اوراق بهادار محافظت شده در برابر تورم داخلی و خارجی سرمایه‌گذاری می‌کند. این صندوق برای عملکرد خوب در یک محیط تورمی در نظر گرفته شده است تا بر شرکت‌های صنایع کشاورزی، انرژی، فلزات و معدن تأکید کند.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) که در اوراق بهادار محافظت شده از تورم خزانه داری سرمایه گذاری می کند، 10 درصد به 11 ETF پرتفوی اختصاص دارد. زیرساخت های جهانی، ETF های استراتژی کالاهای با بازده بالا و منابع طبیعی جهانی 75 درصد دیگر از این سبد را تشکیل می دهند. چند ETF با درآمد ثابت، REIT، فلزات، انرژی، معدن و کشاورزی در 15 درصد باقی مانده گنجانده شده است.
- ETF تخصیص رشد هسته از iShares (AOR)
برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال صندوق‌هایی با کارمزد پایین، مدیریت منفعلانه و متعادل برای پرتفوی خود هستند، ETF تخصیص رشد هسته مرکزی iShares بهترین گزینه است. برخی ممکن است فکر کنند که عبارت "تخصیص رشد هسته" در عنوان کمی گمراه کننده است. اگرچه تخصیص دارایی های صندوق شامل 60 درصد سهام و 40 درصد اوراق بهادار به عنوان "رشد" تعیین می شود، اما ممکن است به طور دقیق تر به عنوان یک استراتژی سبد اصلی متوسط توصیف شود، نه اینکه مشکلی در آن وجود داشته باشد. S&P 500، بازارهای سهام توسعه یافته و جهانی، و تخصیص اندکی به سهام با سرمایه متوسط و کوچک توسط هفت iShare ETFs تحت پوشش AOR است.
