Ihanteellisen omaisuusyhdistelmän valitseminen salkullesi on avain menestyksekkääseen sijoittamiseen. Aktiivisesti hoidetun, hajautetun yhdistelmän osakkeita, joukkovelkakirjoja ja muita instrumentteja yhdessä edullisessa rahastossa tasapainotetut rahastot tarjoavat yksinkertaisen oikotien. Omaisuusallokaatio-ETF tai tasapainotettu ETF on rahastojen salkku, joka sisältää kahta tai useampaa eri omaisuusluokkaa. Ne sijoittavat tyypillisesti erilaisiin osake- ja korkorahastoihin, joilla on ennalta määrätyt allokaatiot kuhunkin omaisuusluokkaan.
Esimerkiksi varovaisesti tasapainotettu rahasto sijoittaisi 65 % osakkeisiin ja 35 % joukkovelkakirja-ETF-rahastoihin. Toiset saattavat käyttää ajan myötä muuttuvaa allokaatiota tai sijoittaa eri omaisuuslajeihin. Pyrimme tarjoamaan sinulle huolellisesti seulotun valikoiman tasapainotettuja rahastoja, jos etsit monipuolista sijoitussalkkua yhdestä rahastosta. Olemme koonneet listan parhaista tasapainotetuista ETF-rahastoista, jotka ottavat huomioon sekä varovaisten että aggressiivisten sijoittajien tarpeet, ja rahastoista, jotka käyttävät sekä kiinteää että vaihtuvaa allokaatiota, mutta tarvitset tilin valuuttavälittäjällä ETF-kaupankäyntiin.
- Core Aggressive Allocation ETF iSharesilta (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF saattaa olla lisätutkimuksen arvoinen nuoremmille, aggressiivisemille sijoittajille, jotka etsivät täydellistä, alhaisen palkkion salkun yhdessä rahastossa. Se omistaa seitsemän iShares-pörssissä noteerattua rahastoa laajasti hajautetussa salkussa, joka koostuu paikallisista ja ulkomaisista osakkeista ja korko-ETF:istä. AOA:lla on kaksi korkorahastoa, yksi paikallinen ja yksi ulkomainen. Vain 17 % rahastosta on sijoitettu korkosijoituksiin, kuten odotettiin aggressiivisessa salkussa, ja loput suunnataan erittäin hajautettuihin osakerahastoihin. S&P 500, keskisuuret ja pienet yhdysvaltalaiset osakkeet sekä kehittyneet ja kehittyvien markkinoiden yritykset ovat viiden osakerahaston pääpainopisteitä.
- Global Asset Allocation ETF Cambrialta (GAA)
Sinun on etsittävä kaukaa löytääksesi tasapainoisen rahaston, jonka omaisuusvalikoima on laajempi kuin Cambria Global Asset Allocation ETF. Tämän aktiivisesti hoidetun rahaston omistamat 29 ETF:ää kattavat laajan valikoiman maantieteellisiä paikkoja ja omaisuusluokkia. GAA on osta ja pidä -sijoitus, joka kattaa koko sijoitettavan omaisuuden, mukaan lukien kotimaiset ja ulkomaiset osakkeet, joukkovelkakirjat, kiinteistösijoitukset, hyödykkeet ja valuutat. Salkkuun sisältyy sekä omia Cambria ETF:itä että ulkopuolisia rahastoja. Rahaston allokaatiot osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja reaalivaroihin, kuten hyödykkeisiin ja valuuttoihin, ovat vastaavasti 40 %, 40 % ja 20 %. Halutun omaisuusyhdistelmän säilyttämiseksi se tasapainotetaan säännöllisesti. Tasapainotuksessa huomioidaan verot, mikä on edullista ihmisille, jotka omistavat GAA:n verotettavilla välitystileillä.
- Core Moderate Allocation ETF iSharesilta (AOM)
Varovaisille sijoittajille, jotka etsivät yhtä edullista rahastoa suurimman osan sijoituskelpoisista varoistaan, iShares Core Moderate Allocation ETF on erinomainen vaihtoehto. Vaikka viiden vuoden keskimääräinen vuotuinen tuotto on heikkoa, mikä johtuu historiallisesti erittäin alhaisista koroista, jotka ovat rajoittaneet korkosijoitusten tuottoja, uskomme, että tämä rahasto on hyvässä asemassa tuottamaan sekä vakaata kassavirtaa että vahvempaa kasvua tulevaisuudessa. AOM:n omaisuuden allokaatio on suhteellisen konservatiivinen, noin 60 % joukkovelkakirjoista ja 40 % osakkeista, vaikka sitä kutsutaankin maltillisen allokaation ydinrahastoksi. Rahastolla on seitsemän iShares ETF:ää, ja sen omaisuuden allokaatio sopii eläkeläisille tai riskiä vältteleville sijoittajille. 51 % salkusta koostuu iShares Core Total USD Bond Market ETF:stä (IUSB), jonka tavoitteena on sijoittaa koko Yhdysvaltain korkomarkkinoille. iShares International Bond ETF:llä on 8.6 % enemmän (IAGG). Osakeosuus koostuu pääasiassa keskisuurten ja pienten yritysten, kehittyneiden ja kehittyvien markkinoiden osakkeiden sekä S&P 500 -indeksiin sijoittavien pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) osakkeista.
- WisdomTreen US Efficient Core Fund (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, joka tunnettiin aiemmin nimellä 90/60 US Balanced ETF, käyttää erilaista lähestymistapaa kuin muut listallamme olevat kohteet. Se ei sijoita rahastojen rahastoihin; sen sijaan se ostaa yksittäisiä suuren pääoman osakkeita ja futuurisopimuksia Yhdysvaltain valtiovarainministeriöstä. Koska niillä on pienempi korrelaatio osakkeiden kuin joukkovelkakirjojen kanssa, WisdomTree on päättänyt sijoittaa korkofutuureihin. Tämä strategia vähentää salkun volatiliteettia, tuloja ja pääoman kasvua. Tällä hetkellä 60 % NTSX:n varoista on allokoitu eri maturiteetilla oleville treasury futuureille, kun taas 40 % on sijoitettu suurten yhtiöiden osakkeisiin. Rahastossa on kuitenkin joustava varojen allokaatio, joten markkinatilanteesta riippuen tämä osakkeiden suhde joukkovelkakirjalainoihin voi vaihdella.
- Multi-Asset Real Return ETF SPDR SSGA:lta (RLY)
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF:n tavoitteisiin kuuluvat pääoman säilyttäminen, tulonmuodostus ja lopulta inflaatiota korkeamman reaalituoton tarjoaminen. Tämän ansiosta RLY onnistui varmistamaan paikkansa listallamme parhaista inflaation voittamista edistävistä ETF-rahastoista. RLY on aktiivisesti hoidettu ETF, joka sijoittaa hyödykkeisiin, kiinteistöihin sekä sekä kotimaisiin että ulkomaisiin inflaatiosuojattuihin arvopapereihin. Sen on tarkoitus tuottaa hyvin inflaatioympäristössä ja painottaa maatalous-, energia-, metalli- ja kaivosteollisuuden yrityksiä.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), joka sijoittaa Treasury Inflation Protected Securities -arvopapereihin, on 10 % allokaatio salkun 11 ETF:lle. Globaali infrastruktuuri, korkeatuottoiset hyödykestrategiat ETF:t ja globaalit luonnonvarat muodostavat vielä 75 % salkusta. Muutama korko-, REIT-, metalli-, energia-, kaivos- ja maatalouden ETF-rahasto sisältyy jäljellä olevaan 15 prosenttiin.
- Core Growth Allocation ETF iSharesilta (AOR)
iShares Core Growth Allocation ETF on paras vaihtoehto sijoittajille, jotka etsivät salkkuihinsa edullisia, passiivisesti hallinnoituja ja ytimen omistavia tasapainotettuja rahastoja. Jotkut saattavat ajatella, että otsikossa oleva ilmaus "Ydinkasvun kohdentaminen" on hieman harhaanjohtava. Vaikka rahaston 60 % osakkeiden ja 40 % joukkovelkakirjalainojen varojen allokaatio on nimetty "kasvuksi", sitä voitaisiin tarkemmin kuvata vaatimattomaksi perussalkkustrategiaksi, ei sillä, että siinä olisi mitään ongelmallista. S&P 500, kehittyneet ja maailmanlaajuiset osakemarkkinat sekä pieni allokaatio keskisuurten ja pienten yhtiöiden osakkeisiin kuuluvat seitsemän AOR:n omistaman iShares ETF:n piiriin.
