En détenant des actions par le biais de fonds communs de placement ou indiciels ou de sociétés individuelles, vous recevrez presque certainement des retours sur investissement quotidiens d'au plus quelques-uns d'entre eux. Vous aurez la possibilité de savoir quoi faire avec ces paiements. Soit vous acceptez les dividendes en espèces, soit vous pensez à l'avenir investir et réinvestissez-les dans l'entreprise ou le fonds qui vient de vous le livrer.
Il peut être tentant d'opter pour l'option en espèces afin que vous puissiez en faire ce que vous voulez, comme dépenser plus en actions. À une exception cruciale, comme vous l'avez peut-être vu plus tard, réinvestir vos bénéfices a presque toujours du sens.
Dividendes
Commençons par les fondamentaux avant de passer à l'investissement en dividendes. Chaque fois que vous achetez une action, vous achetez essentiellement une partie de la société. Ceci est similaire à une réclamation sur le revenu potentiel de l'entreprise. Un dividende n'est que le moyen le plus simple pour l'entreprise de vous distribuer ces bénéfices, vos bénéfices.
Les entreprises ne sont pas tenues de verser les dividendes qu'elles prévoient et elles sont libres de réduire ou d'arrêter les dividendes à tout moment. Dans cette approche, la prime d'une entreprise est beaucoup plus une intention qu'un engagement ferme.
Investissement de dividendes
Le réinvestissement ou l'investissement de dividendes, ou l'achat de sociétés versant des dividendes, est une stratégie d'investissement populaire car elle garantit un flux de revenus constant. Après tout, il existe des preuves que ces sociétés surpassent leurs homologues qui ne versent pas de dividendes.
Le réinvestissement des dividendes conforte la stratégie de Buffett. Supposons que votre action de dividende baisse en raison d'un ralentissement du marché, par exemple. Dans ce cas, les réinvestissements achèteront automatiquement plus d'actions de la société sous-jacente pendant cette période, car le coût est réduit puisque vous achèterez moins d'actions à des prix plus élevés.
L'acte d'investir le même montant d'argent à des moments réguliers est connu sous le nom de « moyenne des coûts en dollars » et il s'agit d'une méthode efficace pour réduire les risques lorsque le marché boursier fluctue. Voyons ci-dessous quelques avantages de l'investissement en dividendes.
Budget raisonnable
Comme indiqué précédemment, les dépenses en capital en dividendes entraînent rarement des coûts de transaction, allant de 5 $ à 10 $ par transaction aujourd'hui. Cela implique que si vous possédez une entreprise typique qui verse des dividendes et qui vous verse des paiements trimestriels, vous pourriez obtenir jusqu'à 40 $ en transactions d'achat d'actions gratuites chaque année. Assurez-vous de tout vérifier.
Simplifié
Nous avons généralement de nobles motivations en tant qu'investisseurs, mais nous ne pouvons pas toujours continuer avec les meilleures activités. Dans la pratique, de nombreux investisseurs essaient plutôt de battre le marché et, ce faisant, ils nuisent à leurs gains à long terme. C'est pourquoi, en général, les mécanismes économiques qui se concentrent sur l'automatisation, tels que les contributions 401(k) automatisées des chèques de paie, fonctionnent le mieux. Les réinvestissements de dividendes entrent dans cette catégorie car ils nécessitent des investissements en actions cohérents et récurrents.
Rentable
Il y a des années, Warren Buffet a suggéré que l'achat d'actions supplémentaires lorsque les prix baissent et de moins d'actions lorsque les prix montent peuvent être bénéfiques pour l'investissement en dividendes. Malgré le fait que la plupart des investisseurs nuisent à leurs bénéfices en faisant le contraire, c'est-à-dire en vendant des actions pendant les récessions et en les rachetant après de forts rallyes.
Meilleure portée
Les actions technologiques se négocient actuellement à de bons taux et la plupart des courtiers ne vous laisseront pas investir dans moins d'une action. En revanche, les dépenses en capital liées aux dividendes ne sont pas soumises à cette restriction car elles sont immédiatement converties en fractions d'actions lorsqu'elles sont appliquées à votre investissement.
En conséquence, une stratégie de réinvestissement des dividendes peut être utilisée pour constituer progressivement une position dans une société à dividendes élevés qu'un investisseur ne pourrait autrement pas acheter. Suite à votre investissement initial d'un avoir en actions, les achats futurs ou sous forme de réinvestissement accumuleront des portions partielles, augmentant votre position sur le marché de l'avoir.
