Internet regorge de blogs sur la technologie et la finance qui aident les gens à gérer leur argent judicieusement. Certains se concentrent uniquement sur les impôts tandis que d'autres traitent des assurances, des investissements, des questions juridiques liées aux opérations commerciales et de la planification successorale. La technologie joue désormais un rôle clé dans toutes les formes de finances personnelles, mais le fait que la population en général écoute ou non est un autre point. Il n'est pas rare que les gens établissent leurs propres plans successoraux pro forma, par exemple, avant même d'appeler un avocat ou un CPA pour obtenir de l'aide.
Cette tendance vers une planification financière éclairée de la part des consommateurs est une bonne chose. La plupart des avocats et des CPA accueillent des clients informés et peuvent plus facilement aider les personnes qui ont «fait leurs devoirs» sur des sujets tels que la création d'une société ou acheter une assurance-vie. Quelles sont les raisons les plus courantes pour lesquelles les individus se tournent vers les ressources technologiques, comme les logiciels avancés et les blogs spécialisés pour obtenir de l'aide sur leurs finances ? Voici les quatre premiers :
Taxes
Les problèmes fiscaux peuvent être particulièrement difficiles pour les personnes qui ne traitent pas régulièrement avec l'IRS ou le code des impôts fédéral. C'est généralement une tâche assez simple d'utiliser un logiciel pour déposer un formulaire d'impôt individuel. Mais lorsqu'il s'agit de tâches plus complexes comme savoir amortir un actif majeur, imaginez le taxe sur le règlement d'assurance-vie produit, échanger un bien immobilier contre un autre ou acheter une petite entreprise auprès d'un courtier en affaires, vous avez besoin d'aide. Si vous n'engagez pas un professionnel pour vous aider, un progiciel avancé peut parfois faire le travail.
Acheter une maison
Les prêts hypothécaires peuvent devenir compliqués, surtout pour les acheteurs d'une première maison et les personnes qui possèdent plusieurs propriétés. Il y a des problèmes fiscaux omniprésents, des dépenses d'entretien à suivre, des calculs d'évaluation à faire et bien plus encore. Heureusement, il existe des progiciels spécialisés qui peuvent gérer la plupart des tâches lourdes dans tous ces domaines. Certains des plus grands sites Web immobiliers proposent des solutions logicielles intégrées pour tous les aspects de l'achat d'une maison et rendent le travail d'achat d'une maison beaucoup plus facile qu'auparavant.
Former une société
Les sites Web légaux de bricolage sont quelques-uns des meilleurs endroits pour commencer le voyage vers la constitution d'une société. Vous devrez peut-être encore engager un avocat ou un CPA pour effectuer certaines parties de la tâche, mais un logiciel peut vous aider à démarrer avec la quantité considérable de paperasse qui accompagne la constitution. Ensuite, lorsque vous consultez un professionnel, vos honoraires seront beaucoup plus bas car l'avocat ou le CPA n'aura pas à rassembler tous les documents de base.
Calcul des prestations de sécurité sociale
Une partie de chaque plan financier pour les particuliers consiste à proposer une estimation solide des prestations de sécurité sociale. Sur SSA.gov, les logiciels intégrés sont spécialement conçus pour aider les gens à découvrir quels seront leurs avantages. Il existe également une calculatrice sophistiquée qui peut vous aider à décider si vous commencez à toucher des prestations à 62 ans, à l'âge de la retraite à taux plein ou même plus tard. Il s'agit d'une décision importante qui peut avoir un impact majeur sur le montant total des prestations que vous recevez.
