Choisir la combinaison d'actifs idéale pour votre portefeuille est la clé d'un investissement réussi. Avec une combinaison diversifiée et activement gérée d'actions, d'obligations et d'autres instruments dans un seul fonds à faible coût, les fonds équilibrés offrent un raccourci simple. Un FNB de répartition d'actifs ou FNB équilibré est un portefeuille de fonds qui détient deux classes d'actifs différentes ou plus. Ils investissent généralement dans divers fonds d'actions et d'obligations avec des allocations prédéterminées à chaque catégorie d'actifs.
Par exemple, un fonds prudemment équilibré investirait 65 % dans des actions et 35 % dans des ETF obligataires. D'autres peuvent utiliser une allocation variable qui évolue dans le temps ou investir dans différents types d'actifs. Nous nous efforçons de vous fournir une gamme soigneusement sélectionnée de fonds équilibrés si vous recherchez un portefeuille d'investissement diversifié dans un seul fonds. Nous avons compilé une liste des meilleurs ETF équilibrés qui tiennent compte à la fois des besoins des investisseurs prudents et agressifs et des fonds qui utilisent à la fois des allocations fixes et variables, mais vous aurez besoin d'un compte auprès d'un courtier forex pour négocier des ETF.
- FNB de répartition agressive de base d'iShares (AOA)
L'ETF iShares Core Aggressive Allocation mériterait peut-être un examen supplémentaire par les investisseurs plus jeunes et plus agressifs à la recherche d'un portefeuille complet à faible coût dans un seul fonds. Elle détient sept fonds négociés en bourse iShares dans un portefeuille largement diversifié comprenant des actions locales et étrangères et des ETF à revenu fixe. Deux fonds obligataires, un local et un étranger, sont détenus par AOA. Seuls 17 % du fonds sont investis dans des titres à revenu fixe, comme prévu dans un portefeuille agressif, le reste allant dans des fonds d'actions très diversifiés. Le S&P 500, les actions américaines à moyenne et petite capitalisation, ainsi que les sociétés des marchés développés et émergents, sont les principaux objectifs des cinq fonds d'actions.
- FNB mondial de répartition d'actifs de Cambria (GAA)
Vous auriez à chercher très loin pour trouver un fonds équilibré avec une plus grande diversité d'actifs que le FNB de répartition d'actifs mondiaux Cambria. Les 29 ETF détenus par ce fonds géré activement couvrent un large éventail de zones géographiques et de classes d'actifs. La GAA est un investissement d'achat et de conservation qui couvre tout l'univers des actifs investissables, y compris les actions nationales et étrangères, les obligations, les investissements immobiliers, les matières premières et les devises. Les FNB Cambria exclusifs et les fonds externes sont inclus dans le portefeuille. Les allocations du fonds aux actions, aux obligations et aux actifs réels, tels que les matières premières et les devises, sont respectivement de 40 %, 40 % et 20 %. Afin de préserver cette composition d'actifs souhaitée, elle est rééquilibrée régulièrement. Le rééquilibrage tient compte des impôts, ce qui est avantageux pour les personnes qui possèdent du GAA dans des comptes de courtage imposables.
- FNB de répartition modérée de base d'iShares (AOM)
Pour les investisseurs prudents à la recherche d'un seul fonds à faibles frais pour détenir la plupart de leurs actifs investissables, l'ETF iShares Core Moderate Allocation est une excellente option. Malgré le rendement moyen annualisé sur cinq ans lamentable, qui résulte de taux historiquement très bas qui ont étouffé les rendements des titres à revenu fixe, nous pensons que ce fonds est bien positionné pour produire à la fois des flux de trésorerie stables et une croissance plus forte à l'avenir. L'allocation d'actifs d'AOM est relativement conservatrice, avec environ 60 % d'obligations et 40 % d'actions, même s'il est qualifié de fonds de base à allocation modérée. Sept ETF iShares sont détenus par le fonds, qui a une allocation d'actifs appropriée pour les retraités ou les investisseurs plus averses au risque. 51 % du portefeuille comprend l'ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), qui cherche à investir dans l'ensemble du marché américain des titres à revenu fixe. L'ETF iShares International Bond ETF a 8.6% de plus (IAGG). La portion en actions se compose principalement de sociétés à moyenne et petite capitalisation, développées et émergentes actions du marché, et les fonds négociés en bourse (ETF) qui investissent dans le S&P 500.
- Fonds US Efficient Core de WisdomTree (NTSX)
Le WisdomTree US Efficient Core Fund, anciennement connu sous le nom de 90/60 US Balanced ETF, utilise une approche différente de celle des autres éléments de notre liste. Il n'investit pas dans des fonds de fonds ; au lieu de cela, il achète des actions individuelles à grande capitalisation et des contrats à terme sur le Trésor américain. Comme ils ont une plus faible corrélation avec les actions que les obligations, WisdomTree a décidé d'investir dans des contrats à terme sur titres à revenu fixe. Cette stratégie offre une volatilité réduite du portefeuille, un revenu et des avantages de croissance du capital. Actuellement, 60 % des actifs de NTSX sont alloués à des contrats à terme sur le Trésor avec diverses échéances, tandis que 40 % sont investis dans des actions à grande capitalisation. Cependant, le fonds a une allocation d'actifs flexible, donc selon l'état du marché, ce ratio actions/obligations peut fluctuer.
- FNB multi-actifs à rendement réel de SPDR SSGA (RLY)
Les objectifs du SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF incluent la préservation du capital, la génération de revenus et, éventuellement, la fourniture d'un rendement réel supérieur au taux d'inflation. En conséquence, RLY a pu s'assurer une place sur notre liste des meilleurs ETF pour combattre l'inflation. RLY est un ETF géré activement qui investit dans les matières premières, biens immobiliers, et des titres nationaux et étrangers protégés contre l'inflation. Il est destiné à bien performer dans un environnement inflationniste pour mettre l'accent sur les entreprises des secteurs de l'agriculture, de l'énergie, des métaux et des mines.
Le SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), qui investit dans des titres du Trésor protégés contre l'inflation, a une allocation de 10 % aux 11 ETF du portefeuille. L'infrastructure mondiale, les FNB stratégiques sur les matières premières à rendement élevé et les ressources naturelles mondiales représentent 75 % supplémentaires du portefeuille. Quelques FNB à revenu fixe, FPI, métaux, énergie, mines et agricoles sont inclus dans les 15 % restants.
- ETF Core Growth Allocation d'iShares (AOR)
Pour les investisseurs à la recherche d'un fonds équilibré à faibles frais, géré passivement et à détention de base pour leurs portefeuilles, le FNB iShares Core Growth Allocation est la meilleure option. Certains pourraient penser que l'expression «Core Growth Allocation» dans le titre est légèrement trompeuse. Bien que l'allocation d'actifs du fonds, composée de 60 % d'actions et de 40 % d'obligations, soit qualifiée de « croissance », elle pourrait être décrite plus précisément comme une stratégie de portefeuille de base modeste, sans qu'il y ait quoi que ce soit de problématique. Le S&P 500, les marchés boursiers développés et mondiaux, ainsi qu'une petite allocation aux actions à moyenne et petite capitalisation sont couverts par les sept ETF iShares détenus par AOR.
