Is é an eochair chun infheistíocht rathúil a dhéanamh ná an meascán sócmhainní idéalach a roghnú do do phunann. Le meascán éagsúil de stoic, bannaí agus ionstraimí eile a bhainistítear go gníomhach i gciste amháin ar chostas íseal, soláthraíonn cistí comhardaithe aicearra simplí. Is éard is ETF leithdháilte sócmhainní nó ETF cothromaithe ann punann cistí a shealbhaíonn dhá aicme sócmhainní éagsúla nó níos mó. De ghnáth infheistíonn siad i gcistí stoic agus bannaí éagsúla le leithdháiltí réamhchinnte do gach catagóir sócmhainní.
Mar shampla, d’infheisteodh ciste atá cothrom go cúramach 65% i scaireanna agus 35% i ETFanna bannaí. Féadfaidh daoine eile leithdháileadh athraitheach a úsáid a athraíonn le himeacht ama nó infheistíocht a dhéanamh i gcineálacha éagsúla sócmhainní. Déanaimid ár ndícheall raon cistí cothromaithe atá scagtha go cúramach a sholáthar duit má tá punann infheistíochta éagsúil á lorg agat i gciste aonair. Tá liosta curtha le chéile againn de na ETFanna cothromaithe is fearr a chuireann riachtanais infheisteoirí cúramach agus ionsaitheacha san áireamh agus cistí a úsáideann leithdháiltí seasta agus athraitheacha araon, ach beidh cuntas le bróicéir forex ag teastáil uait chun ETFanna a thrádáil.
- Leithdháileadh Croí Ionsaitheach ETF ó iShares (AOA)
D’fhéadfadh gur fiú scrúdú breise a dhéanamh ar an bhForas Leithdháilte Ionsaitheach iShares Core ag infheisteoirí níos óige agus níos ionsaithí atá ag lorg punann iomlán ar tháillí ísle i gciste amháin. Tá seacht gciste iShares arna dtrádáil ar an malartán ina n-úinéirí air i bpunann atá éagsúlaithe go forleathan ina bhfuil stoc áitiúil agus eachtrach agus ETFanna ioncaim sheasta. Tá dhá chiste bannaí, ceann áitiúil agus ceann eachtrach, i seilbh AOA. Ní dhéantar ach 17% den chiste a infheistiú in ioncam seasta, mar a bheifí ag súil leis i bpunann ionsaitheach, agus an chuid eile ag dul chuig stocchistí an-éagsúla. Is iad na stoic S&P 500, meánchaipitil agus caipíní beaga na SA, chomh maith le corparáidí margaidh forbartha agus atá ag teacht chun cinn, príomhfhócas na gcúig stocchiste.
- Leithdháileadh Sócmhainní Domhanda ETF ó Cambria (GAA)
Bheadh ort cuardach a dhéanamh i gcéin agus i gcóngar chun ciste cothromaithe a aimsiú le héagsúlacht sócmhainní níos leithne ná an Cambria Global Asset Allocation ETF. Clúdaíonn na 29 ETF atá faoi úinéireacht an chiste seo a bhainistítear go gníomhach raon leathan suíomhanna geografacha agus aicmí sócmhainní. Is infheistíocht ceannaigh agus sealbhaithe é CLG a chumhdaíonn cruinne iomlán na sócmhainní ininfheistithe, lena n-áirítear cothromais intíre agus eachtrannacha, bannaí, infheistíochtaí réadmhaoine, tráchtearraí agus airgeadraí. Tá ETFanna Cambria dílseánaigh agus cistí seachtracha araon san áireamh sa phunann. Is é 40%, 40%, agus 20%, faoi seach leithdháiltí an chiste ar chothromais, bannaí, agus sócmhainní réadacha, amhail tráchtearraí agus airgeadraí. Chun an meascán sócmhainní inmhianaithe seo a chaomhnú, déantar é a athchothromú go rialta. Féachann athchothromú ar chánacha, rud atá buntáisteach do dhaoine ar leo CLG i gcuntais bhróicéireachta inchánach.
- Croí-leithdháileadh Measartha ETF ó iShares (AOM)
I gcás infheisteoirí cúramach atá ag lorg ciste aonair íseal-táille chun formhór a sócmhainní infheistithe a choinneáil, is rogha den scoth é an iShares Core Moderate Allocation ETF. In ainneoin an mheántoraidh bhliantúil cúig bliana gruama, a eascraíonn as rátaí stairiúla thar a bheith ísle a chuir bac ar thuairisceáin ar ioncam seasta, ceapaimid go bhfuil an ciste seo in áit mhaith chun sreabhadh airgid cobhsaí agus fás níos láidre a tháirgeadh sa todhchaí. Tá leithdháileadh sócmhainní AOM sách coimeádach, le thart ar 60% bannaí agus 40% scaireanna, cé go dtugtar ciste leithdháilte measartha lárnach air. Tá seacht n-ETF iShares i seilbh an chiste, a bhfuil leithdháileadh sócmhainní oiriúnach do phinsinéirí nó d'infheisteoirí atá níos drogallach roimh riosca. Is éard atá i 51% den phunann an iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), a bhfuil sé mar aidhm aige infheistíocht a dhéanamh i margadh ioncaim sheasta iomlán na SA. Tá 8.6% níos mó (IAGG) ag an iShares International Bond ETF. Is éard atá sa chuid chothromais den chuid is mó corparáidí meánchaipitlithe agus beaga, scaireanna i margaí forbartha agus atá ag teacht chun cinn , agus cistí trádála ar an malartán (ETFanna) a infheistíonn san S&P 500.
- Croíchiste Éifeachtúil SAM ó WisdomTree (NTSX)
Úsáideann Croí-Chiste Éifeachtúil US WisdomTree, ar a dtugtaí an ETF Comhardaithe 90/60 SAM roimhe seo, cur chuige difriúil ná na míreanna eile ar ár liosta. Ní infheistíonn sé i gcistí cistí; ina ionad sin, ceannaíonn sé cothromais agus conarthaí todhchaíochtaí mórchaipitil aonair ar Chisteáin na SA. Ós rud é go bhfuil comhghaol níos lú acu le stoic ná le bannaí, tá cinneadh déanta ag WisdomTree infheistíocht a dhéanamh i dtodhchaíochtaí ioncaim sheasta. Tugann an straitéis seo buntáistí laghdaithe luaineachta punainne, ioncaim agus fáis caipitil. Faoi láthair, leithdháiltear 60% de shócmhainní NTSX ar thodhchaí cisteáin le haibíochtaí éagsúla, agus infheistítear 40% i gcothromais mórchaipitil. Mar sin féin, tá leithdháileadh sócmhainní solúbtha ag an gciste, mar sin ag brath ar staid an mhargaidh, d'fhéadfadh an cóimheas stoc le banna seo luainiú.
- ETF Tuairisceán Réadach Ilsócmhainne ó SPDR SSGA (RLY)
I measc chuspóirí ETF Il-Shócmhainní Réad-Thuairisceáin SPDR SSGA tá caomhnú caipitil, giniúint ioncaim, agus, sa deireadh, seachadadh fíor-thoradh níos mó ná an ráta boilscithe. Mar thoradh air sin, d’éirigh le RLY áit a fháil ar ár liosta de na ETFanna is fearr chun boilsciú a shárú. Is ETF atá bainistithe go gníomhach é RLY a dhéanann infheistíochtaí i dtráchtearraí, in eastát réadach , agus in urrúis atá cosanta ag boilsciú intíre agus eachtrannacha araon. Tá sé beartaithe go bhfeidhmeoidh sé go maith i dtimpeallacht bhoilscithe chun béim a chur ar chuideachtaí i dtionscail na talmhaíochta, an fhuinnimh, na miotal agus na mianadóireachta.
Tá leithdháileadh 1% ar 10 ETF na punainne ag an SPDR Bloomberg 10-11 Year TIPS ETF (TIPX), a infheistíonn in Urrúis Chisteáin-Chosanta Boilscithe. Is ionann bonneagar domhanda, ETFanna straitéise tráchtearraí ardtoraidh, agus acmhainní nádúrtha domhanda do 75% eile den phunann. Tá roinnt ETFanna ar ioncam seasta, REIT, miotail, fuinneamh, mianadóireacht agus ETF talmhaíochta san áireamh sa 15% eile.
- Croí-leithdháileadh Fáis ETF ó iShares (AOR)
I gcás infheisteoirí atá ag lorg ciste cothromaithe ar tháille íseal, arna bhainistiú go héighníomhach, agus croísheilbh dá gcuid punann, is é an ETF iShares Core Growth Allocation ETF an rogha is fearr. B’fhéidir go gceapfadh daoine go bhfuil an frása “Croí-Chionroinnt Fáis” sa teideal rud beag míthreorach. Cé go bhfuil leithdháileadh sócmhainní an chiste de stoic 60% agus bannaí 40% sainithe mar “fás”, d’fhéadfaí cur síos níos cruinne a dhéanamh air mar straitéis punainne measartha lárnach, ní go bhfuil aon fhadhb ag baint leis. Tá an S&P 500, margaí cothromais forbartha agus domhanda, agus leithdháileadh beag ar chothromais lárchaipitlithe agus mionchaipitil clúdaithe ag na seacht gcinn de chuid iShares ETFs AOR.
