Elixir a combinación de activos ideal para a súa carteira é a clave para investir con éxito. Cunha mestura diversificada e xestionada activamente de accións, bonos e outros instrumentos nun único fondo de baixo custo, os fondos equilibrados ofrecen un atallo sinxelo. Un ETF de asignación de activos ou ETF equilibrado é unha carteira de fondos que ten dúas ou máis clases de activos diferentes. Normalmente invisten en varios fondos de accións e obrigas con asignacións predeterminadas para cada categoría de activos.
Por exemplo, un fondo cautelosamente equilibrado investiría o 65 % en accións e o 35 % en ETF de bonos. Outros poden usar unha asignación variable que cambia co tempo ou investir en diferentes tipos de activos. Esforzámonos por proporcionarlle unha gama coidadosamente seleccionada de fondos equilibrados se busca unha carteira de investimento diversificada nun só fondo. Compilamos unha lista dos mellores ETF equilibrados que teñen en conta as necesidades tanto dos investidores cautelosos como dos agresivos e fondos que usan asignacións fixas e variables, pero necesitará unha conta cun corredor de divisas para negociar ETF.
- Core ETF de asignación agresiva de iShares (AOA)
O ETF iShares Core Aggressive Allocation pode valer un exame adicional por parte dos investimentos máis novos e agresivos que buscan unha carteira completa e de baixo custo nun único fondo. Posúe sete fondos iShares negociados en bolsa nunha carteira amplamente diversificada que inclúe accións locais e estranxeiras e ETF de renda fixa. Dous fondos de bonos, un local e outro estranxeiro, están en poder de AOA. Só o 17% do fondo invístese en renda fixa, como se esperaba nunha carteira agresiva, co resto destinado a fondos de accións altamente diversificados. O S&P 500, as accións estadounidenses de mediana e pequena capitalización, así como as corporacións de mercados desenvolvidos e emerxentes, son os focos principais dos cinco fondos de accións.
- ETF de asignación global de activos de Cambria (GAA)
Terías que buscar por todas partes para atopar un fondo equilibrado cunha diversidade de activos máis ampla que o Cambria Global Asset Allocation ETF. Os 29 ETF que posúe este fondo xestionado activamente cobren unha ampla gama de localizacións xeográficas e clases de activos. GAA é un investimento de compra e retención que abrangue todo o universo de activos investibles, incluíndo acciones nacionais e estranxeiras, bonos, investimentos inmobiliarios, commodities e moedas. Tanto os ETF propios de Cambria como os fondos externos están incluídos na carteira. As asignacións do fondo a accións, bonos e activos reais, como materias primas e moedas, son do 40%, 40% e 20%, respectivamente. Para preservar esta combinación de activos desexada, reequilibra regularmente. O reequilibrio considera impostos, o que é vantaxoso para as persoas que posúen GAA en contas de corretaxe impoñible.
- ETF de asignación moderada básica de iShares (AOM)
Para investidores cautelosos que buscan un único fondo con comisións baixas para manter a maior parte dos seus activos investibles, o iShares Core Moderate Allocation ETF é unha excelente opción. Malia a pésima rendibilidade media anualizada a cinco anos, que se debe a taxas historicamente moi baixas que sufocaron a rendibilidade da renda fixa, cremos que este fondo está ben posicionado para producir un fluxo de caixa estable e un crecemento máis forte no futuro. A asignación de activos de AOM é relativamente conservadora, con arredor do 60 % de bonos e o 40 % de accións, aínda que se denomina un fondo de asignación moderada básica. O fondo posúe sete ETF de iShares, que ten unha asignación de activos axeitada para xubilados ou investidores máis avessos ao risco. O 51 % da carteira comprende o iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), que busca investir en todo o mercado de renda fixa dos Estados Unidos. O iShares International Bond ETF ten un 8.6 % máis (IAGG). A parte de accións consiste principalmente en empresas de mediana e pequena capitalización, accións de mercados desenvolvidos e emerxentes e fondos cotizados en bolsa (ETF) que invisten no S&P 500.
- Fondo básico eficiente dos Estados Unidos de WisdomTree (NTSX)
O WisdomTree US Efficient Core Fund, anteriormente coñecido como 90/60 US Balanced ETF, emprega un enfoque diferente ao dos outros elementos da nosa lista. Non inviste en fondos de fondos; en cambio, compra accións individuais de gran capitalización e contratos de futuros no Tesouro dos Estados Unidos. Dado que teñen unha menor correlación coas accións que cos bonos, WisdomTree decidiu investir en futuros de renda fixa. Esta estratexia ofrece unha menor volatilidade da carteira, ingresos e vantaxes de crecemento do capital. Actualmente, o 60% dos activos de NTSX están destinados a futuros do tesouro con varios vencementos, mentres que o 40% invístese en valores de gran capitalización. Non obstante, o fondo ten unha distribución de activos flexible, polo que, dependendo do estado do mercado, esta relación de accións a bonos pode variar.
- ETF de retorno real multiactivo de SPDR SSGA (RLY)
Os obxectivos do ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return inclúen a preservación do capital, a xeración de ingresos e, finalmente, a obtención dunha rendibilidade real superior á taxa de inflación. Como resultado, RLY puido asegurarse un lugar na nosa lista dos mellores ETF para superar a inflación. RLY é un ETF xestionado activamente que investe en materias primas, bens inmobles e valores protexidos contra a inflación tanto nacionais como estranxeiros. Preténdese que teña un bo rendemento nun ambiente inflacionista para destacar as empresas dos sectores agrícola, enerxético, metalúrxico e mineiro.
O SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), que inviste en valores protexidos contra a inflación do Tesouro, ten unha asignación do 10 % aos 11 ETF da carteira. A infraestrutura global, os ETF de estratexia de commodities de alto rendemento e os recursos naturais globais representan outro 75% da carteira. No 15% restante inclúense algúns ETF de renda fixa, REIT, metais, enerxía, minería e agrícolas.
- Core Growth Allocation ETF de iShares (AOR)
Para os investimentos que buscan un fondo equilibrado de baixo custo, xestionado de forma pasiva e con participación básica para as súas carteiras, o ETF iShares Core Growth Allocation é a mellor opción. Algúns poden pensar que a frase "Core Growth Allocation" no título é un pouco enganosa. Aínda que a distribución de activos do 60% de accións e 40% de bonos está designada como "crecemento", podería describirse con máis precisión como unha estratexia de carteira básica modesta, non é que haxa nada problemático. O S&P 500, os mercados de accións desenvolvidos e mundiais, e unha pequena asignación a accións de mediana e pequena capitalización están cubertos polos sete ETF iShares que posúe AOR.
