તમારા પોર્ટફોલિયો માટે આદર્શ સંપત્તિ મિશ્રણ પસંદ કરવું એ સફળ રોકાણની ચાવી છે. એક જ ઓછી કિંમતના ફંડમાં સ્ટોક, બોન્ડ અને અન્ય સાધનોના સક્રિય રીતે સંચાલિત, વૈવિધ્યસભર મિશ્રણ સાથે, સંતુલિત ફંડ એક સરળ શોર્ટકટ પૂરો પાડે છે. એસેટ એલોકેશન ETF અથવા બેલેન્સ્ડ ETF એ ફંડનો પોર્ટફોલિયો છે જે બે કે તેથી વધુ અલગ-અલગ એસેટ ક્લાસ ધરાવે છે. તેઓ સામાન્ય રીતે દરેક એસેટ કેટેગરીમાં પૂર્વનિર્ધારિત ફાળવણી સાથે વિવિધ સ્ટોક અને બોન્ડ ફંડમાં રોકાણ કરે છે.
દાખલા તરીકે, સાવધાનીપૂર્વક સંતુલિત ફંડ સ્ટોક્સમાં 65% અને બોન્ડ ETFsમાં 35% રોકાણ કરશે. અન્ય લોકો વેરિયેબલ ફાળવણીનો ઉપયોગ કરી શકે છે જે સમય જતાં બદલાય છે અથવા વિવિધ એસેટ પ્રકારોમાં રોકાણ કરે છે. જો તમે એક જ ફંડમાં વૈવિધ્યસભર રોકાણ પોર્ટફોલિયો શોધતા હોવ તો અમે તમને સંતુલિત ભંડોળની કાળજીપૂર્વક તપાસ કરેલ શ્રેણી પ્રદાન કરવાનો પ્રયાસ કરીએ છીએ. અમે ટોચના સંતુલિત ETF ની સૂચિ તૈયાર કરી છે જે સાવચેતીભર્યા અને આક્રમક રોકાણકારોની જરૂરિયાતો અને ભંડોળ બંનેને ધ્યાનમાં લે છે જે નિશ્ચિત અને ચલ ફાળવણીનો ઉપયોગ કરે છે, પરંતુ તમારે ETF નો વેપાર કરવા માટે ફોરેક્સ બ્રોકર સાથે ખાતું.
- iShares (AOA) તરફથી મુખ્ય આક્રમક ફાળવણી ETF
iShares કોર એગ્રેસીવ એલોકેશન ETF એ એક ફંડમાં સંપૂર્ણ, ઓછી ફી-ફી પોર્ટફોલિયો મેળવવા માંગતા નાના, વધુ આક્રમક રોકાણકારો દ્વારા વધારાની પરીક્ષા લેવા યોગ્ય હોઈ શકે છે. તે સ્થાનિક અને વિદેશી સ્ટોક અને ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ ETF નો સમાવેશ કરતા વ્યાપક વૈવિધ્યસભર પોર્ટફોલિયોમાં સાત iShares એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ ધરાવે છે. બે બોન્ડ ફંડ, એક સ્થાનિક અને એક વિદેશી, AOA પાસે છે. આક્રમક પોર્ટફોલિયોમાં અપેક્ષા મુજબ ફંડનો માત્ર 17% જ નિશ્ચિત આવકમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે, બાકીના અત્યંત વૈવિધ્યસભર સ્ટોક ફંડ્સમાં જાય છે. S&P 500, મિડ- અને સ્મોલ-કેપ યુએસ સ્ટોક્સ, તેમજ વિકસિત અને ઉભરતા માર્કેટ કોર્પોરેશનો, પાંચ સ્ટોક ફંડના મુખ્ય કેન્દ્રો છે.
- કેમ્બ્રિયા (GAA) તરફથી વૈશ્વિક સંપત્તિ ફાળવણી ETF
કેમ્બ્રિયા ગ્લોબલ એસેટ એલોકેશન ETF કરતાં વધુ વ્યાપક સંપત્તિની વિવિધતા સાથે સંતુલિત ફંડ શોધવા માટે તમારે દૂર-દૂર સુધી શોધ કરવી પડશે. આ સક્રિય રીતે સંચાલિત ફંડની માલિકીની 29 ETF ભૌગોલિક સ્થાનો અને સંપત્તિ વર્ગોની વિશાળ શ્રેણીને આવરી લે છે. GAA એ બાય-એન્ડ-હોલ્ડ રોકાણ છે જે સ્થાનિક અને વિદેશી ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ, પ્રોપર્ટી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ્સ, કોમોડિટીઝ અને કરન્સી સહિત રોકાણપાત્ર સંપત્તિના સમગ્ર બ્રહ્માંડને આવરી લે છે. પોર્ટફોલિયોમાં માલિકીનું કેમ્બ્રિયા ઇટીએફ અને બહારના ભંડોળ બંનેનો સમાવેશ કરવામાં આવ્યો છે. ઇક્વિટી, બોન્ડ્સ અને કોમોડિટી અને કરન્સી જેવી વાસ્તવિક અસ્કયામતો માટે ફંડની ફાળવણી અનુક્રમે 40%, 40% અને 20% છે. આ ઇચ્છિત સંપત્તિ મિશ્રણને સાચવવા માટે, તેને નિયમિતપણે પુનઃસંતુલિત કરવામાં આવે છે. રિબેલેન્સિંગ કરને ધ્યાનમાં લે છે, જે કરપાત્ર બ્રોકરેજ એકાઉન્ટ્સમાં GAA ધરાવતા લોકો માટે ફાયદાકારક છે.
- iShares (AOM) તરફથી કોર મધ્યમ ફાળવણી ETF
તેમની મોટાભાગની રોકાણ કરી શકાય તેવી અસ્કયામતો રાખવા માટે એક જ ઓછી ફીના ફંડની શોધ કરતા સાવચેત રોકાણકારો માટે, iShares કોર મોડરેટ એલોકેશન ETF એક ઉત્તમ વિકલ્પ છે. નિરાશાજનક પાંચ-વર્ષનું વાર્ષિક સરેરાશ વળતર હોવા છતાં, જે ઐતિહાસિક રીતે અતિ-નીચા દરથી પરિણમે છે જેણે નિશ્ચિત આવક પર વળતરને અટકાવ્યું છે, અમને લાગે છે કે આ ફંડ સ્થિર રોકડ પ્રવાહ અને ભવિષ્યમાં મજબૂત વૃદ્ધિ બંને ઉત્પન્ન કરવા માટે સારી સ્થિતિમાં છે. AOM ની એસેટ ફાળવણી પ્રમાણમાં રૂઢિચુસ્ત છે, લગભગ 60% બોન્ડ્સ અને 40% સ્ટોક્સ સાથે, ભલે તેને કોર મધ્યમ ફાળવણી ફંડ તરીકે ઓળખવામાં આવે છે. સાત iShares ETF ફંડ દ્વારા રાખવામાં આવે છે, જેમાં નિવૃત્ત અથવા વધુ જોખમ-વિરોધી રોકાણકારો માટે યોગ્ય સંપત્તિ ફાળવણી હોય છે. પોર્ટફોલિયોના 51%માં iShares કોર ટોટલ USD બોન્ડ માર્કેટ ETF (IUSB)નો સમાવેશ થાય છે, જે સમગ્ર યુએસ ફિક્સ્ડ-ઇન્કમ માર્કેટમાં રોકાણ કરવા માગે છે. iShares ઇન્ટરનેશનલ બોન્ડ ETF પાસે 8.6% વધુ (IAGG) છે. ઇક્વિટી હિસ્સામાં મુખ્યત્વે મિડ- અને સ્મોલ-કેપ કોર્પોરેશનોનો સમાવેશ થાય છે, જે વિકસિત અને ઉભરતી હોય છે. બજાર શેરો, અને એક્સચેન્જ-ટ્રેડેડ ફંડ્સ (ETFs) જે S&P 500 માં રોકાણ કરે છે.
- વિઝડમટ્રી (NTSX) તરફથી યુએસ કાર્યક્ષમ કોર ફંડ
વિઝડમટ્રી યુએસ એફિશિયન્ટ કોર ફંડ, જે અગાઉ 90/60 યુએસ બેલેન્સ્ડ ETF તરીકે ઓળખાતું હતું, તે અમારી સૂચિમાંની અન્ય વસ્તુઓ કરતાં અલગ અભિગમનો ઉપયોગ કરે છે. તે ભંડોળના ભંડોળમાં રોકાણ કરતું નથી; તેના બદલે, તે યુએસ ટ્રેઝરી પર વ્યક્તિગત લાર્જ-કેપ ઇક્વિટી અને ફ્યુચર્સ કોન્ટ્રાક્ટ ખરીદે છે. તેઓ બોન્ડ્સ કરતાં સ્ટોક્સ સાથે નાનો સહસંબંધ ધરાવતા હોવાથી, વિઝડમટ્રીએ નિશ્ચિત-આવકના ફ્યુચર્સમાં રોકાણ કરવાનું નક્કી કર્યું છે. આ વ્યૂહરચના ઘટેલી પોર્ટફોલિયો વોલેટિલિટી, આવક અને મૂડી વૃદ્ધિના ફાયદા આપે છે. હાલમાં, NTSXની 60% અસ્કયામતો વિવિધ પાકતી મુદત સાથે ટ્રેઝરી ફ્યુચર્સમાં ફાળવવામાં આવે છે, જ્યારે 40% લાર્જ-કેપ ઇક્વિટીમાં રોકાણ કરવામાં આવે છે. જો કે, ફંડમાં ફ્લેક્સિબલ એસેટ એલોકેશન છે, તેથી બજારની સ્થિતિના આધારે, આ સ્ટોક-ટુ-બોન્ડ રેશિયોમાં વધઘટ થઈ શકે છે.
- SPDR SSGA (RLY) તરફથી મલ્ટી-એસેટ રિયલ રિટર્ન ETF
SPDR SSGA મલ્ટી-એસેટ રિયલ રિટર્ન ETFના ઉદ્દેશ્યોમાં મૂડીની જાળવણી, આવકનું સર્જન અને છેવટે, ફુગાવાના દર કરતાં વધુ વાસ્તવિક વળતરની ડિલિવરીનો સમાવેશ થાય છે. પરિણામે, RLY ફુગાવાને હરાવવા માટે અમારી ટોચની ETF ની યાદીમાં સ્થાન સુરક્ષિત કરવામાં સક્ષમ હતું. RLY એ સક્રિય રીતે સંચાલિત ETF છે જે કોમોડિટીમાં રોકાણ કરે છે, રિયલ એસ્ટેટ, અને સ્થાનિક અને વિદેશી બંને ફુગાવા-સંરક્ષિત સિક્યોરિટીઝ. તે કૃષિ, ઉર્જા, ધાતુઓ અને ખાણકામ ઉદ્યોગોમાં કંપનીઓ પર ભાર આપવા માટે ફુગાવાના વાતાવરણમાં સારું પ્રદર્શન કરવાનો છે.
SPDR બ્લૂમબર્ગ 1-10 વર્ષ TIPS ETF (TIPX), જે ટ્રેઝરી ઇન્ફ્લેશન-પ્રોટેક્ટેડ સિક્યોરિટીઝમાં રોકાણ કરે છે, તે પોર્ટફોલિયોના 10 ETF માટે 11% ફાળવણી ધરાવે છે. વૈશ્વિક ઈન્ફ્રાસ્ટ્રક્ચર, ઉચ્ચ-ઉપજવાળી કોમોડિટી વ્યૂહરચના ETFs અને વૈશ્વિક કુદરતી સંસાધનો પોર્ટફોલિયોમાં અન્ય 75% હિસ્સો ધરાવે છે. બાકીના 15%માં કેટલીક નિશ્ચિત આવક, REIT, ધાતુઓ, ઊર્જા, ખાણકામ અને કૃષિ ઇટીએફનો સમાવેશ થાય છે.
- iShares (AOR) તરફથી કોર ગ્રોથ એલોકેશન ETF
તેમના પોર્ટફોલિયો માટે ઓછી ફી, નિષ્ક્રિય રીતે સંચાલિત અને કોર-હોલ્ડિંગ બેલેન્સ્ડ ફંડ શોધી રહેલા રોકાણકારો માટે, iShares કોર ગ્રોથ એલોકેશન ETF શ્રેષ્ઠ વિકલ્પ છે. કેટલાકને લાગે છે કે શીર્ષકમાં "કોર ગ્રોથ એલોકેશન" વાક્ય થોડો ભ્રામક છે. ફંડના 60% શેરો અને 40% બોન્ડની એસેટ ફાળવણીને "વૃદ્ધિ" તરીકે નિયુક્ત કરવામાં આવી હોવા છતાં, તેને સાધારણ કોર પોર્ટફોલિયો વ્યૂહરચના તરીકે વધુ સચોટ રીતે વર્ણવી શકાય છે, એવું નથી કે તેમાં કંઈપણ સમસ્યારૂપ છે. S&P 500, વિકસિત અને વિશ્વવ્યાપી ઇક્વિટી બજારો, અને મિડ- અને સ્મોલ-કેપ ઇક્વિટી માટે નાની ફાળવણી સાત iShares ETFs AOR ની માલિકીની છે.
