अपने पोर्टफोलियो के लिए आदर्श एसेट मिक्स चुनना सफल निवेश की कुंजी है। एक कम लागत वाले फंड में सक्रिय रूप से प्रबंधित, स्टॉक, बॉन्ड और अन्य उपकरणों के विविध मिश्रण के साथ, संतुलित फंड एक सरल शॉर्टकट प्रदान करते हैं। एसेट एलोकेशन ईटीएफ या संतुलित ईटीएफ फंड का एक पोर्टफोलियो है जिसमें दो या दो से अधिक अलग-अलग एसेट क्लास होते हैं। वे आम तौर पर प्रत्येक परिसंपत्ति वर्ग के लिए पूर्व निर्धारित आवंटन के साथ विभिन्न स्टॉक और बॉन्ड फंड में निवेश करते हैं।
उदाहरण के लिए, एक सावधानीपूर्वक संतुलित फंड 65% शेयरों में और 35% बॉन्ड ईटीएफ में निवेश करेगा। अन्य फंड समय के साथ बदलते रहने वाले परिवर्तनीय आवंटन का उपयोग कर सकते हैं या विभिन्न प्रकार की परिसंपत्तियों में निवेश कर सकते हैं। यदि आप एक ही फंड में विविध निवेश पोर्टफोलियो चाहते हैं, तो हम आपको सावधानीपूर्वक चयनित संतुलित फंडों की एक विस्तृत श्रृंखला प्रदान करने का प्रयास करते हैं। हमने शीर्ष संतुलित ईटीएफ की एक सूची तैयार की है जो सतर्क और आक्रामक दोनों प्रकार के निवेशकों की आवश्यकताओं को ध्यान में रखती है और ऐसे फंड भी शामिल हैं जो निश्चित और परिवर्तनीय आवंटन दोनों का उपयोग करते हैं, लेकिन ईटीएफ में व्यापार करने के लिए आपको एक फॉरेक्स ब्रोकर के साथ खाता रखना होगा ।
- iShares (एओए) से कोर आक्रामक आवंटन ईटीएफ
iShares कोर आक्रामक आवंटन ईटीएफ युवा, अधिक आक्रामक निवेशकों द्वारा एक ही फंड में पूर्ण, कम शुल्क वाले पोर्टफोलियो की तलाश में अतिरिक्त परीक्षा के लायक हो सकता है। यह स्थानीय और विदेशी स्टॉक और फिक्स्ड-इनकम ईटीएफ सहित व्यापक रूप से विविध पोर्टफोलियो में सात iShares एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड का मालिक है। दो बॉन्ड फंड, एक स्थानीय और एक विदेशी, एओए के पास हैं। फंड का केवल 17% निश्चित आय में निवेश किया जाता है, जैसा कि आक्रामक पोर्टफोलियो में अपेक्षित है, शेष अत्यधिक विविध स्टॉक फंडों में जा रहा है। S&P 500, मिड- और स्मॉल-कैप यूएस स्टॉक, साथ ही विकसित और उभरते बाजार निगम, पांच स्टॉक फंडों के मुख्य फोकस हैं।
- कम्ब्रिया (जीएए) से ग्लोबल एसेट एलोकेशन ईटीएफ
कंब्रिया ग्लोबल एसेट एलोकेशन ईटीएफ की तुलना में व्यापक संपत्ति विविधता के साथ संतुलित फंड खोजने के लिए आपको दूर-दूर तक खोज करनी होगी। इस सक्रिय रूप से प्रबंधित फंड के स्वामित्व वाले 29 ईटीएफ भौगोलिक स्थानों और परिसंपत्ति वर्गों की एक विस्तृत श्रृंखला को कवर करते हैं। जीएए एक बाय-एंड-होल्ड निवेश है जो घरेलू और विदेशी इक्विटी, बॉन्ड, संपत्ति निवेश, वस्तुओं और मुद्राओं सहित निवेश योग्य संपत्तियों के पूरे ब्रह्मांड को कवर करता है। मालिकाना कंब्रिया ईटीएफ और बाहरी फंड दोनों पोर्टफोलियो में शामिल हैं। इक्विटी, बांड, और वास्तविक संपत्ति, जैसे वस्तुओं और मुद्राओं के लिए फंड का आवंटन क्रमशः 40%, 40% और 20% है। इस वांछित परिसंपत्ति मिश्रण को बनाए रखने के लिए, इसे नियमित रूप से पुनर्संतुलित किया जाता है। पुनर्संतुलन करों पर विचार करता है, जो उन लोगों के लिए फायदेमंद है जिनके पास कर योग्य ब्रोकरेज खातों में GAA है।
- iShares (एओएम) से कोर मॉडरेट आवंटन ईटीएफ
सतर्क निवेशकों के लिए जो अपने निवेश योग्य परिसंपत्तियों का अधिकांश हिस्सा रखने के लिए एक कम शुल्क वाले फंड की तलाश में हैं, iShares Core Moderate Allocation ETF एक उत्कृष्ट विकल्प है। ऐतिहासिक रूप से बेहद कम ब्याज दरों के कारण स्थिर आय पर रिटर्न कम होने के बावजूद, पिछले पांच वर्षों का औसत वार्षिक रिटर्न निराशाजनक रहा है। फिर भी, हमारा मानना है कि यह फंड भविष्य में स्थिर नकदी प्रवाह और मजबूत वृद्धि दोनों प्रदान करने के लिए अच्छी स्थिति में है। AOM का परिसंपत्ति आवंटन अपेक्षाकृत रूढ़िवादी है, जिसमें लगभग 60% बॉन्ड और 40% स्टॉक हैं, भले ही इसे कोर मॉडरेट एलोकेशन फंड कहा जाता है। फंड में सात iShares ETF शामिल हैं, जिसका परिसंपत्ति आवंटन सेवानिवृत्त लोगों या जोखिम से बचने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त है। पोर्टफोलियो का 51% हिस्सा iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) का है, जो पूरे अमेरिकी स्थिर आय बाजार में निवेश करना चाहता है। iShares International Bond ETF (IAGG) का हिस्सा 8.6% अधिक है। इक्विटी भाग में मुख्य रूप से मध्यम और छोटे आकार की कंपनियां, विकसित और उभरते बाजारों के शेयर और एसएंडपी 500 में निवेश करने वाले एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) शामिल हैं।
- विस्डमट्री (एनटीएसएक्स) से यूएस कुशल कोर फंड
WisdomTree US Efficient Core Fund, जिसे पहले 90/60 US बैलेंस्ड ETF के रूप में जाना जाता था, हमारी सूची में अन्य मदों की तुलना में एक अलग दृष्टिकोण रखता है। यह फंड्स ऑफ फंड्स में निवेश नहीं करता है; इसके बजाय, यह यूएस ट्रेजरी पर अलग-अलग लार्ज-कैप इक्विटी और फ्यूचर कॉन्ट्रैक्ट खरीदता है। चूंकि बॉन्ड की तुलना में स्टॉक के साथ उनका कम संबंध है, विजडमट्री ने फिक्स्ड-इनकम फ्यूचर्स में निवेश करने का फैसला किया है। यह रणनीति घटी हुई पोर्टफोलियो अस्थिरता, आय और पूंजी वृद्धि लाभ प्रदान करती है। वर्तमान में, NTSX की 60% संपत्ति विभिन्न परिपक्वता वाले ट्रेजरी फ्यूचर्स में आवंटित की जाती है, जबकि 40% लार्ज-कैप इक्विटी में निवेश किया जाता है। हालांकि, फंड का एक लचीला परिसंपत्ति आवंटन है, इसलिए बाजार की स्थिति के आधार पर, स्टॉक-टू-बॉन्ड अनुपात में उतार-चढ़ाव हो सकता है।
- एसपीडीआर एसएसजीए (आरएलवाई) से मल्टी-एसेट रियल रिटर्न ईटीएफ
SPDR SSGA मल्टी-एसेट रियल रिटर्न ETF के उद्देश्यों में पूंजी संरक्षण, आय सृजन और अंततः मुद्रास्फीति दर से अधिक वास्तविक प्रतिफल प्रदान करना शामिल है। परिणामस्वरूप, RLY मुद्रास्फीति को मात देने वाले शीर्ष ETFs की हमारी सूची में स्थान बनाने में सफल रहा। RLY एक सक्रिय रूप से प्रबंधित ETF है जो कमोडिटी, रियल एस्टेट और घरेलू एवं विदेशी मुद्रास्फीति-सुरक्षित प्रतिभूतियों में निवेश करता है। इसका उद्देश्य मुद्रास्फीति वाले वातावरण में अच्छा प्रदर्शन करना है और कृषि, ऊर्जा, धातु और खनन उद्योगों की कंपनियों पर विशेष ध्यान देना है।
एसपीडीआर ब्लूमबर्ग 1-10 ईयर टिप्स ईटीएफ (टीआईपीएक्स), जो ट्रेजरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्योरिटीज में निवेश करता है, का पोर्टफोलियो के 10 ईटीएफ में 11% आवंटन है। ग्लोबल इंफ्रास्ट्रक्चर, हाई-यील्ड कमोडिटीज स्ट्रैटेजी ईटीएफ, और ग्लोबल नेचुरल रिसोर्सेज का पोर्टफोलियो में 75% हिस्सा है। शेष 15% में कुछ निश्चित आय, आरईआईटी, धातु, ऊर्जा, खनन और कृषि ईटीएफ शामिल हैं।
- iShares (AOR) से कोर ग्रोथ एलोकेशन ETF
अपने पोर्टफोलियो के लिए कम शुल्क, निष्क्रिय रूप से प्रबंधित और कोर-होल्डिंग बैलेंस्ड फंड की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए, iShares Core ग्रोथ एलोकेशन ETF सबसे अच्छा विकल्प है। कुछ लोग सोच सकते हैं कि शीर्षक में "कोर ग्रोथ एलोकेशन" वाक्यांश थोड़ा भ्रामक है। हालांकि 60% स्टॉक और 40% बॉन्ड के फंड के एसेट आवंटन को "विकास" के रूप में नामित किया गया है, इसे मामूली कोर पोर्टफोलियो रणनीति के रूप में अधिक सटीक रूप से वर्णित किया जा सकता है, ऐसा नहीं है कि इसके साथ कुछ भी समस्या है। S&P 500, विकसित और विश्वव्यापी इक्विटी मार्केट, और मिड- और स्मॉल-कैप इक्विटी के लिए एक छोटा सा आवंटन AOR के स्वामित्व वाले सात iShares ETFs द्वारा कवर किया जाता है।
