Odabir idealne kombinacije imovine za vaš portfelj ključ je uspješnog ulaganja. Uz aktivno upravljanu, raznoliku kombinaciju dionica, obveznica i drugih instrumenata u jednom jeftinom fondu, uravnoteženi fondovi pružaju jednostavan prečac. ETF za raspodjelu imovine ili uravnoteženi ETF je portfelj fondova koji sadrži dvije ili više različitih klasa imovine. Oni obično ulažu u razne dioničke i obvezničke fondove s unaprijed određenim alokacijama za svaku kategoriju imovine.
Na primjer, oprezno uravnoteženi fond uložio bi 65% u dionice, a 35% u obveznice ETF-ove. Drugi mogu koristiti varijabilnu alokaciju koja se mijenja tijekom vremena ili ulagati u različite vrste imovine. Nastojimo vam pružiti pažljivo odabran raspon uravnoteženih fondova ako tražite raznolik investicijski portfelj u jednom fondu. Sastavili smo popis najboljih uravnoteženih ETF-ova koji uzimaju u obzir potrebe i opreznih i agresivnih ulagača te fondova koji koriste i fiksne i varijabilne alokacije, ali trebat će vam račun kod forex brokera za trgovanje ETF-ovima.
- Core Aggressive Allocation ETF iz iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF možda bi vrijedilo dodatno ispitati mlađi, agresivniji ulagači koji traže potpuni portfelj s niskim naknadama u jednom fondu. Posjeduje sedam iShares fondova kojima se trguje na burzi u široko diverzificiranom portfelju koji se sastoji od lokalnih i stranih dionica i ETF-ova s fiksnim prihodom. AOA drži dva obveznička fonda, jedan domaći i jedan strani. Samo 17% fonda ulaže se u fiksne prihode, kao što se očekuje u agresivnom portfelju, a ostatak ide u visoko diverzificirane dioničke fondove. S&P 500, američke dionice srednje i male kapitalizacije, kao i korporacije s razvijenim tržištima i tržištima u nastajanju glavni su fokus pet dioničkih fondova.
- Global Asset Allocation ETF iz Cambrije (GAA)
Morali biste tražiti nadugo i naširoko kako biste pronašli uravnoteženi fond s većom raznolikošću imovine od Cambria Global Asset Allocation ETF-a. 29 ETF-ova u vlasništvu ovog aktivno upravljanog fonda pokrivaju širok raspon geografskih lokacija i klasa imovine. GAA je kupi i zadrži ulaganje koje pokriva cijeli svemir imovine koja se može uložiti, uključujući domaće i strane dionice, obveznice, ulaganja u nekretnine, robu i valute. U portfelj su uključeni i vlasnički Cambria ETF-ovi i vanjski fondovi. Izdvajanja fonda za dionice, obveznice i stvarnu imovinu, kao što su roba i valute, iznose 40%, 40%, odnosno 20%. Kako bi se očuvala ova željena kombinacija imovine, ona se redovito ponovno balansira. Rebalansiranje uzima u obzir poreze, što je prednost za ljude koji posjeduju GAA na oporezivim brokerskim računima.
- Core Moderate Allocation ETF iz iShares (AOM)
Za oprezne ulagače koji traže jedan fond s niskom naknadom za držanje većine svoje imovine za ulaganje, iShares Core Moderate Allocation ETF izvrsna je opcija. Unatoč lošem petogodišnjem godišnjem prosječnom prinosu, koji je rezultat povijesno ultraniskih stopa koje su gušile prinose na fiksni prihod, smatramo da je ovaj fond dobro pozicioniran za stvaranje stabilnog novčanog toka i snažnijeg rasta u budućnosti. AOM-ova alokacija imovine relativno je konzervativna, s oko 60% obveznica i 40% dionica, iako se naziva osnovnim fondom s umjerenom alokacijom. Fond drži sedam iShares ETF-ova, koji imaju alokaciju imovine prikladnu za umirovljenike ili ulagače sklonije riziku. 51% portfelja čini iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), koji nastoji ulagati u cijelo američko tržište fiksnog prihoda. iShares International Bond ETF ima 8.6% više (IAGG). Dio kapitala sastoji se prvenstveno od korporacija srednje i male tržišne kapitalizacije, dionica razvijenih i tržišta u nastajanju te burzovno uvrštenih fondova (ETF-ova) koji ulažu u S&P 500.
- US Efficient Core Fund iz WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, prije poznat kao 90/60 US Balanced ETF, koristi drugačiji pristup od ostalih stavki na našem popisu. Ne ulaže u fondove fondova; umjesto toga, kupuje pojedinačne dionice s velikom kapitalizacijom i terminske ugovore u Ministarstvu financija SAD-a. Budući da imaju manju korelaciju s dionicama nego obveznicama, WisdomTree je odlučio investirati u fjučerse s fiksnim prihodom. Ova strategija nudi smanjenu volatilnost portfelja, prihode i prednosti rasta kapitala. Trenutačno je 60% imovine NTSX-a raspoređeno u riznice s različitim rokovima dospijeća, dok je 40% uloženo u dionice s velikim kapitalom. Međutim, fond ima fleksibilnu raspodjelu imovine, pa ovisno o stanju na tržištu, ovaj omjer dionica i obveznica može varirati.
- Multi-Asset Real Return ETF od SPDR SSGA (RLY)
Ciljevi SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF-a uključuju očuvanje kapitala, generiranje prihoda i, na kraju, ostvarivanje realnog prinosa većeg od stope inflacije. Kao rezultat toga, RLY je uspio osigurati mjesto na našem popisu najboljih ETF-ova za pobjedu nad inflacijom. RLY je aktivno upravljani ETF koji ulaže u robu, nekretnine i domaće i strane vrijednosne papire zaštićene od inflacije. Namijenjen je dobrom poslovanju u inflacijskom okruženju kako bi naglasio tvrtke u poljoprivrednoj, energetskoj, metalnoj i rudarskoj industriji.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), koji ulaže u trezorske vrijednosne papire zaštićene od inflacije, ima 10% alokacije za 11 ETF-ova portfelja. Globalna infrastruktura, visokoprinosni ETF-ovi za strategiju robe i globalni prirodni resursi čine dodatnih 75% portfelja. Nekoliko ETF-ova s fiksnim prihodom, REIT-a, metala, energije, rudarstva i poljoprivrede uključeno je u preostalih 15%.
- Core Growth Allocation ETF iz iShares (AOR)
Za investitore koji za svoje portfelje traže uravnoteženi fond s pasivnim upravljanjem i niskim naknadama, iShares Core Growth Allocation ETF najbolja je opcija. Neki bi mogli pomisliti da izraz "Dodjela osnovnog rasta" u naslovu pomalo dovodi u zabludu. Iako je raspodjela imovine fonda od 60% dionica i 40% obveznica označena kao "rast", to bi se moglo preciznije opisati kao skromna strategija temeljnog portfelja, ali nije da u tome ima ičega problematičnog. S&P 500, razvijena i svjetska tržišta dionica te mala izdvajanja za dionice srednje i male kapitalizacije pokriveni su sa sedam iShares ETF-ova koje AOR posjeduje.
