Chwazi melanj avantaj ideyal la pou dosye ou a se kle nan envesti siksè. Avèk yon melanj divèsifye aktivman jere nan aksyon, obligasyon, ak lòt enstriman nan yon sèl fon pri ki ba, fon balanse bay yon chemen kout senp. Yon ETF alokasyon avantaj oswa ETF balanse se yon dosye lajan ki kenbe de oswa plis klas byen diferan. Yo tipikman envesti nan plizyè aksyon ak fon kosyon ak alokasyon predetèmine nan chak kategori byen.
Pa egzanp, yon fon ki byen balanse ta envesti 65% nan aksyon ak 35% nan ETF obligasyon. Gen lòt ki ka itilize yon alokasyon varyab ki chanje sou tan oswa envesti nan diferan kalite byen. Nou fè efò pou nou ba ou yon seri fon balanse ki byen chwazi si w ap chèche yon pòtfolyo envestisman divès nan yon sèl fon. Nou te konpile yon lis pi bon ETF balanse yo ki pran an konsiderasyon bezwen envestisè pridan ak agresif yo ak fon ki itilize alokasyon fiks ak varyab, men w ap bezwen yon kont ak yon koutye foreks pou fè komès ak ETF yo.
- Nwayo Agresif Alokasyon ETF soti nan iShares (AOA)
iShares Core Agresif Alokasyon ETF a ka vo yon egzamen adisyonèl pa pi piti, envestisè ki pi agresif k ap chèche yon dosye konplè ak frè ki ba nan yon sèl fon. Li posede sèt fon iShares echanj nan yon pòtfolyo ki divèsifye ki gen ladan aksyon lokal ak etranje ak ETF revni fiks. De fon kosyon, youn lokal ak yon etranje, yo kenbe pa AOA. Se sèlman 17% nan fon an envesti nan revni fiks, jan yo espere nan yon dosye agresif, ak rès la ale nan fon stock trè divèsifye. Aksyon S&P 500, mitan ak ti capitalizasyon Ameriken yo, ansanm ak kòporasyon mache devlope ak émergentes, se konsantre prensipal senk fon aksyon yo.
- ETF alokasyon byen mondyal ki soti nan Cambria (GAA)
Ou ta dwe chèche byen lwen pou jwenn yon fon ekilibre ak yon divèsite byen pi laj pase Cambria Global Asset Allocation ETF la. 29 ETF yo posede pa fon sa a aktivman jere kouvri yon pakèt kote jeyografik ak klas byen yo. GAA se yon envèstisman achte ak kenbe ki kouvri tout linivè a nan byen envèstisab, ki gen ladan aksyon domestik ak etranje, obligasyon, envestisman pwopriyete, negosyan, ak lajan. Tou de propriétaires Cambria ETF ak lajan deyò yo enkli nan pòtfolyo a. Alokasyon fon an nan aksyon, obligasyon, ak byen reyèl, tankou machandiz ak lajan, se 40%, 40%, ak 20%, respektivman. Pou prezève melanj avantaj sa a vle, li re-balanse regilyèman. Rebalansman konsidere taks, ki se avantaje pou moun ki posede GAA nan kont koutye taksab.
- Nwayo ETF alokasyon modere soti nan iShares (AOM)
Pou envestisè pridan k ap chèche yon sèl fon ki gen ti frè pou kenbe pifò byen envesti yo, iShares Core Moderate Allocation ETF la se yon ekselan opsyon. Malgre mwayèn rannman anyèl senk ane a ki pa twò bon, ki soti nan to istorikman trè ba ki te toufe rannman sou yon revni fiks, nou panse fon sa a byen pozisyone pou pwodui tou de koule lajan kach ki estab ak yon kwasans ki pi solid nan lavni. Alokasyon byen AOM lan relativman konsèvatif, ak anviwon 60% obligasyon ak 40% aksyon, menm si yo refere li kòm yon fon alokasyon modere debaz. Sèt ETF iShares yo kenbe nan fon an, ki gen yon alokasyon byen ki apwopriye pou moun ki pran retrèt oswa envestisè ki mwens renmen pran risk. 51% nan pòtfolyo a gen ladan iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), ki chèche envesti nan tout mache revni fiks ameriken an. iShares International Bond ETF la gen 8.6% plis (IAGG). Pòsyon aksyon an konsiste prensipalman de konpayi mwayen ak ti kapitalizasyon, aksyon mache devlope ak émergentes , ak fon ki fè kòmès sou echanj (ETF) ki envesti nan S&P 500 la.
- Fon Debaz Efikas Ameriken ki soti nan WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, ki te deja konnen kòm 90/60 US Balanced ETF, anplwaye yon apwòch diferan pase lòt atik yo sou lis nou an. Li pa envesti nan fon nan fon; olye de sa, li achte aksyon endividyèl gwo-kap ak kontra avni sou Trezò Ameriken an. Depi yo gen yon korelasyon ki pi piti ak aksyon pase obligasyon, WisdomTree te deside envesti nan avni fiks revni. Estrateji sa a ofri diminye volatilité pòtfolyo, revni, ak avantaj kwasans kapital. Kounye a, 60% nan byen NTSX yo atribye ba avni trezò ak divès matirite, pandan y ap 40% yo envesti nan aksyon gwo-cap. Sepandan, fon an gen yon alokasyon byen fleksib, kidonk depann sou eta a nan mache a, rapò sa a stock-a-kosyon ka fluktue.
- Multi-Asset Real Return ETF soti nan SPDR SSGA (RLY)
Objektif ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return lan gen ladan prezèvasyon kapital, jenerasyon revni, epi, evantyèlman, livrezon yon retou reyèl ki pi wo pase to enflasyon an. Kòm rezilta, RLY te kapab asire yon plas sou lis nou an nan pi bon ETF yo pou bat enflasyon an. RLY se yon ETF jere aktivman ki fè envestisman nan komodite, byen imobilye , ak tou de sekirite domestik ak etranje ki pwoteje kont enflasyon. Li fèt pou byen pèfòme nan yon anviwònman enflasyon pou mete aksan sou konpayi nan endistri agrikòl, enèji, metal, ak min.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ki envesti nan Trezò Trezò Pwoteje Enflasyon an, gen yon alokasyon 10% nan 11 ETF pòtfolyo a. Enfrastrikti mondyal, ETF estrateji negosyan ki gen gwo rannman, ak resous natirèl mondyal yo reprezante yon lòt 75% nan pòtfolyo a. Yon kèk revni fiks, REIT, metal, enèji, min, ak ETF agrikòl yo enkli nan rès 15%.
- ETF alokasyon kwasans debaz ki soti nan iShares (AOR)
Pou envestisè k ap chèche yon fon ekilibre ki pa koute chè, ki jere pasif, epi ki kenbe debaz pou pòtfolyo yo, ETF iShares Core Growth Alocation se pi bon opsyon. Gen kèk ta ka panse ke fraz "Core Growth Alocation" nan tit la se yon ti kras twonpe. Malgre ke alokasyon byen fon an nan 60% aksyon ak 40% obligasyon deziyen kòm "kwasans," li ta ka pi byen dekri kòm yon estrateji modès pòtfolyo debaz, pa ke gen anyen pwoblèm ak li. S&P 500, mache ekite devlope ak atravè lemond, ak yon ti alokasyon nan aksyon mwayen ak ti kapital yo kouvri pa sèt ETF iShares AOR posede.
