A portfóliójához ideális eszközösszetétel kiválasztása a sikeres befektetés kulcsa. A részvények, kötvények és egyéb eszközök aktívan kezelt, diverzifikált keverékével egyetlen alacsony költségű alapban a kiegyensúlyozott alapok egyszerű parancsikont biztosítanak. Az eszközallokációs ETF vagy kiegyensúlyozott ETF olyan alapok portfóliója, amely két vagy több különböző eszközosztályt tartalmaz. Általában különböző részvény- és kötvényalapokba fektetnek be, előre meghatározott allokációkkal az egyes eszközkategóriákhoz.
Például egy óvatosan kiegyensúlyozott alap 65%-ot részvényekbe, 35%-ot pedig kötvény ETF-ekbe fektetne. Mások változó allokációt alkalmazhatnak, amely idővel változik, vagy különböző eszköztípusokba fektethetnek be. Arra törekszünk, hogy gondosan átgondolt, kiegyensúlyozott alapok széles választékát biztosítsuk Önnek, ha diverzifikált befektetési portfóliót keres egyetlen alapban. Összeállítottunk egy listát a legjobb kiegyensúlyozott ETF-ekről, amelyek figyelembe veszik mind az óvatos, mind az agresszív befektetők igényeit, valamint a fix és változó allokációt is alkalmazó alapokról, de az ETF-ek kereskedelméhez számlára lesz szüksége egy forex brókercégnél.
- Core Aggressive Allocation ETF az iShares-től (AOA)
Az iShares Core Aggressive Allocation ETF érdemes lehet további vizsgálatot a fiatalabb, agresszívabb befektetők számára, akik egy teljes, alacsony díjas portfóliót keresnek egyetlen alapban. Hét iShares tőzsdén kereskedett alap tulajdonosa egy széles körben diverzifikált portfólióban, amely helyi és külföldi részvényeket és fix kamatozású ETF-eket tartalmaz. Két kötvényalap, egy helyi és egy külföldi, az AOA tulajdonában van. Az agresszív portfólióban várhatóan az alapnak mindössze 17%-át fektetik fix kamatozásúakba, a fennmaradó rész pedig rendkívül diverzifikált részvényalapokba kerül. Az S&P 500, a közepes és kis kapitalizációjú amerikai részvények, valamint a fejlett és feltörekvő piaci vállalatok állnak az öt részvényalap fő fókuszában.
- Global Asset Allocation ETF a Cambriától (GAA)
Széles körben kell keresnie egy kiegyensúlyozott alapot, amely szélesebb eszközdiverzitással rendelkezik, mint a Cambria Global Asset Allocation ETF. Az aktívan kezelt alap tulajdonában lévő 29 ETF földrajzi helyek és eszközosztályok széles skáláját fedi le. A GAA egy vételi és megtartási befektetés, amely lefedi a befektethető eszközök teljes univerzumát, beleértve a hazai és külföldi részvényeket, kötvényeket, ingatlanbefektetéseket, árukat és valutákat. A portfólióban mind a saját tulajdonú Cambria ETF-ek, mind a külső alapok szerepelnek. Az alap részvényekre, kötvényekre és reáleszközökre – például árukra és devizákra – 40%, 40%, illetve 20% allokációt tesz ki. A kívánt eszközösszetétel megőrzése érdekében rendszeresen újra kell egyensúlyozni. Az újraegyensúlyozás figyelembe veszi az adókat, ami előnyös azok számára, akik adóköteles közvetítői számlákon rendelkeznek GAA-val.
- Core Moderate Allocation ETF az iShares-től (AOM)
Az óvatos befektetők számára, akik egyetlen alacsony díjas alapot keresnek befektethető eszközeik nagy részének tárolására, az iShares Core Moderate Allocation ETF kiváló választás. Az ötéves évesített átlagos hozam gyenge ellenére, amely a történelmileg rendkívül alacsony kamatlábakból ered, amelyek a fix kamatozású eszközök hozamát korlátozták, úgy gondoljuk, hogy ez az alap jó helyzetben van ahhoz, hogy stabil cash flow-t és erősebb növekedést produkáljon a jövőben. Az AOM eszközallokációja viszonylag konzervatív, körülbelül 60%-ban kötvények és 40%-ban részvények alkotják, annak ellenére, hogy mérsékelt allokációjú alapként emlegetik. Az alap hét iShares ETF-et tart, amelyek eszközallokációja megfelelő a nyugdíjasok vagy a kockázatkerülőbb befektetők számára. A portfólió 51%-át az iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) teszi ki, amely az egész amerikai fix kamatozású piacra kíván befektetni. Az iShares International Bond ETF 8.6%-kal többet kínál (IAGG). A részvényrész elsősorban közepes és kis tőzsdei kapitalizációjú vállalatokból, fejlett és feltörekvő piaci részvényekből , valamint az S&P 500 indexbe befektető tőzsdén kereskedett alapokból (ETF-ekből) áll.
- US Efficient Core Fund a WisdomTree-től (NTSX)
A WisdomTree US Efficient Core Fund, korábban 90/60 US Balanced ETF néven ismert, más megközelítést alkalmaz, mint a listánkon szereplő többi elem. Nem fektet be alapok alapjaiba; ehelyett egyedi nagy kapitalizációjú részvényeket és határidős szerződéseket vásárol az Egyesült Államok kincstárán. Mivel kisebb korrelációt mutatnak a részvényekkel, mint a kötvényekkel, a WisdomTree úgy döntött, hogy fix kamatozású határidős ügyletekbe fektet be. Ez a stratégia csökkentett portfólió-volatilitást, bevételt és tőkenövekedési előnyöket kínál. Jelenleg az NTSX eszközeinek 60%-a különböző lejáratú kincstári határidős ügyletekre van allokálva, míg 40%-át nagy kapitalizációjú részvényekbe fektetik. Az alap azonban rugalmas eszközallokációval rendelkezik, így a piac helyzetétől függően ez a részvény/kötvény arány ingadozhat.
- Multi-Asset Real Return ETF az SPDR SSGA-tól (RLY)
Az SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF céljai közé tartozik a tőkemegőrzés, a jövedelemtermelés, és végül az inflációt meghaladó reálhozam biztosítása. Ennek eredményeként az RLY helyet tudott biztosítani magának az inflációt legyőző legjobb ETF-ek listáján. Az RLY egy aktívan kezelt ETF, amely árucikkekbe, ingatlanokba , valamint belföldi és külföldi inflációvédett értékpapírokba fektet be. Célja, hogy inflációs környezetben is jól teljesítsen, hangsúlyozva a mezőgazdasági, energetikai, fémipari és bányászati vállalatokat.
Az SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), amely kincstári inflációval védett értékpapírokba fektet be, 10%-os allokációval rendelkezik a portfólió 11 ETF-ére. A globális infrastruktúra, a magas hozamú nyersanyagstratégiai ETF-ek és a globális természeti erőforrások a portfólió további 75%-át teszik ki. Néhány fix kamatozású, REIT-, fém-, energia-, bányászat- és mezőgazdasági ETF beletartozik a fennmaradó 15%-ba.
- Core Growth Allocation ETF az iSharestől (AOR)
Azok a befektetők, akik alacsony díjazású, passzívan kezelt és alaptartalékkal kiegyensúlyozott alapot keresnek portfóliójukhoz, az iShares Core Growth Allocation ETF a legjobb megoldás. Egyesek azt gondolhatják, hogy a címben szereplő „magnövekedési allokáció” kifejezés kissé félrevezető. Bár az alap 60%-os részvényekből és 40%-os kötvényekből álló eszközallokációját „növekedésnek” nevezik, pontosabban egy szerény alapvető portfólióstratégiaként lehetne leírni, nem mintha bármi probléma lenne vele. Az S&P 500-at, a fejlett és a világméretű részvénypiacokat, valamint a közepes és kis kapitalizációjú részvényekre vonatkozó kis allokációt az AOR által birtokolt hét iShares ETF fedezi.
