Ձեր պորտֆելի համար իդեալական ակտիվների խառնուրդ ընտրելը հաջող ներդրումների բանալին է: Բաժնետոմսերի, պարտատոմսերի և այլ գործիքների ակտիվորեն կառավարվող, դիվերսիֆիկացված խառնուրդով մեկ էժան ֆոնդում, հավասարակշռված ֆոնդերը ապահովում են պարզ դյուրանցում: Ակտիվների բաշխման ETF-ն կամ հավասարակշռված ETF-ն ֆոնդերի պորտֆել է, որը պարունակում է ակտիվների երկու կամ ավելի տարբեր դասեր: Նրանք սովորաբար ներդրումներ են կատարում տարբեր բաժնետոմսերի և պարտատոմսերի ֆոնդերում՝ կանխորոշված հատկացումներով յուրաքանչյուր ակտիվի կատեգորիայի համար:
Օրինակ, զգուշորեն հավասարակշռված ֆոնդը կներդնի 65%-ը բաժնետոմսերում և 35%-ը՝ պարտատոմսերի ETF-ներում: Մյուսները կարող են օգտագործել փոփոխական բաշխում, որը ժամանակի ընթացքում փոխվում է, կամ ներդրումներ կատարել տարբեր ակտիվների տեսակների մեջ: Մենք ձգտում ենք ձեզ տրամադրել հավասարակշռված ֆոնդերի ուշադիր ստուգված տեսականի, եթե դուք փնտրում եք բազմազան ներդրումային պորտֆել մեկ ֆոնդում: Մենք կազմել ենք լավագույն հավասարակշռված ETF-ների ցանկ, որոնք հաշվի են առնում ինչպես զգուշավոր, այնպես էլ ագրեսիվ ներդրողների կարիքները, և ֆոնդերի ցանկ, որոնք օգտագործում են ինչպես ֆիքսված, այնպես էլ փոփոխական բաշխումներ, բայց ETF-ներով առևտուր անելու համար ձեզ անհրաժեշտ կլինի հաշիվ ֆորեքս բրոքերի մոտ :
- Հիմնական ագրեսիվ բաշխման ETF iShares-ից (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF-ը կարող է արժանի լինել լրացուցիչ քննության ավելի երիտասարդ, ավելի ագրեսիվ ներդրողների կողմից, ովքեր փնտրում են ամբողջական, ցածր վճարների պորտֆել մեկ ֆոնդում: Նրան են պատկանում յոթ iShares բորսայական ֆոնդեր լայնորեն դիվերսիֆիկացված պորտֆելում, որը ներառում է տեղական և արտասահմանյան բաժնետոմսեր և ֆիքսված եկամտով ETF-ներ: Երկու պարտատոմսային հիմնադրամներ՝ մեկը տեղական և մեկ արտասահմանյան, պատկանում են AOA-ին: Ֆոնդի միայն 17%-ն է ներդրված ֆիքսված եկամուտներում, ինչպես և սպասվում էր ագրեսիվ պորտֆելում, իսկ մնացածը կուղղվի բարձր դիվերսիֆիկացված ֆոնդային հիմնադրամներին: S&P 500-ը, միջին և փոքր կապիտալի ԱՄՆ-ի բաժնետոմսերը, ինչպես նաև զարգացած և զարգացող շուկայի կորպորացիաները հինգ ֆոնդային հիմնադրամների հիմնական կենտրոններն են:
- Գլոբալ ակտիվների բաշխման ETF Cambria-ից (GAA)
Դուք պետք է որոնեք հեռուն ու լայն՝ գտնելու համար ակտիվների ավելի լայն բազմազանությամբ հավասարակշռված հիմնադրամ, քան Cambria Global Asset Allocation ETF-ը: Այս ակտիվորեն կառավարվող հիմնադրամին պատկանող 29 ETF-ները ներառում են աշխարհագրական տեղանքների և ակտիվների դասերի լայն շրջանակ: GAA-ն գնելու և պահելու ներդրում է, որն ընդգրկում է ներդրելի ակտիվների ողջ աշխարհը, ներառյալ ներքին և արտաքին բաժնետոմսերը, պարտատոմսերը, գույքային ներդրումները, ապրանքները և արժույթները: Պորտֆելում ներառված են և՛ սեփական Cambria ETF-ները, և՛ արտաքին ֆոնդերը: Հիմնադրամի հատկացումները բաժնետոմսերին, պարտատոմսերին և իրական ակտիվներին, ինչպիսիք են ապրանքները և արժույթները, կազմում են համապատասխանաբար 40%, 40% և 20%: Ակտիվների այս ցանկալի խառնուրդը պահպանելու համար այն կանոնավոր կերպով վերահաշվարկվում է: Վերահավասարակշռումը հաշվի է առնում հարկերը, ինչը ձեռնտու է այն մարդկանց համար, ովքեր ունեն GAA հարկվող բրոքերային հաշիվներում:
- Հիմնական չափավոր հատկացում ETF iShares-ից (AOM)
Զգույշ ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են մեկ ցածր վճարով ֆոնդ՝ իրենց ներդրումային ակտիվների մեծ մասը պահելու համար, iShares Core Moderate Allocation ETF-ը հիանալի տարբերակ է: Չնայած հնգամյա միջին տարեկան եկամտաբերության մռայլ ցածր մակարդակին, որը պայմանավորված է պատմականորեն գերցածր տոկոսադրույքներով, որոնք խեղդել են ֆիքսված եկամտի եկամտաբերությունը, մենք կարծում ենք, որ այս ֆոնդը լավ դիրքավորված է ապագայում կայուն դրամական հոսք և ավելի ուժեղ աճ ապահովելու համար: AOM-ի ակտիվների բաշխումը համեմատաբար պահպանողական է՝ մոտ 60% պարտատոմսերով և 40% բաժնետոմսերով, չնայած այն անվանում են հիմնական չափավոր բաշխման ֆոնդ: Ֆոնդը պահում է յոթ iShares ETF, որն ունի ակտիվների բաշխում, որը հարմար է թոշակառուների կամ ավելի ռիսկից խուսափող ներդրողների համար: Պորտֆելի 51%-ը կազմում է iShares Core Total USD Bond Market ETF-ը (IUSB), որը ձգտում է ներդրումներ կատարել ԱՄՆ-ի ամբողջ ֆիքսված եկամտի շուկայում: iShares International Bond ETF-ն ունի 8.6%-ով ավելի (IAGG): Բաժնետոմսերի մասը հիմնականում բաղկացած է միջին և փոքր կապիտալիզացիայի կորպորացիաներից, զարգացած և զարգացող շուկաների բաժնետոմսերից , ինչպես նաև բորսայական առևտրով զբաղվող ֆոնդերից (ETF), որոնք ներդրումներ են կատարում S&P 500-ում։
- ԱՄՆ արդյունավետ հիմնական հիմնադրամ WisdomTree-ից (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund-ը, որը նախկինում հայտնի էր որպես 90/60 ԱՄՆ հավասարակշռված ETF, կիրառում է այլ մոտեցում, քան մեր ցուցակի մյուս կետերը: Այն ներդրումներ չի կատարում ֆոնդերի ֆոնդերում. փոխարենը, այն գնում է առանձին խոշոր կապիտալի բաժնետոմսեր և ֆյուչերսային պայմանագրեր ԱՄՆ գանձապետարանից: Քանի որ դրանք ավելի փոքր հարաբերակցություն ունեն բաժնետոմսերի հետ, քան պարտատոմսերը, WisdomTree-ն որոշել է ներդրումներ կատարել ֆիքսված եկամտով ֆյուչերսներում: Այս ռազմավարությունն առաջարկում է պորտֆելի անկայունության, եկամտի և կապիտալի աճի նվազման առավելություններ: Ներկայումս NTSX-ի ակտիվների 60%-ը հատկացվում է տարբեր մարման ժամկետներով գանձապետական ֆյուչերսներին, մինչդեռ 40%-ը ներդրվում է խոշոր կապիտալի բաժնետոմսերում: Այնուամենայնիվ, ֆոնդն ունի ակտիվների ճկուն բաշխում, ուստի կախված շուկայի վիճակից՝ բաժնետոմս-պարտատոմսերի այս հարաբերակցությունը կարող է տատանվել:
- Multi-Asset Real Return ETF SPDR SSGA-ից (RLY)
SPDR SSGA բազմաակտիվ իրական եկամտաբերության ETF-ի նպատակներն են՝ կապիտալի պահպանումը, եկամտի ստեղծումը և, ի վերջո, գնաճի մակարդակից բարձր իրական եկամտի ապահովումը: Արդյունքում, RLY-ն կարողացավ ապահովել իր տեղը մեր՝ գնաճը հաղթահարելու լավագույն ETF-ների ցանկում: RLY-ն ակտիվորեն կառավարվող ETF է, որը ներդրումներ է կատարում ապրանքների, անշարժ գույքի և ներքին ու արտաքին գնաճից պաշտպանված արժեթղթերի մեջ: Այն նախատեսված է լավ գործելու գնաճային միջավայրում՝ շեշտը դնելով գյուղատնտեսական, էներգետիկ, մետաղագործական և հանքարդյունաբերական արդյունաբերության ընկերություններին:
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), որը ներդրումներ է կատարում գանձապետարանի գնաճից պաշտպանված արժեթղթերում, ունի 10% տեղաբաշխում պորտֆելի 11 ETF-ներին: Համաշխարհային ենթակառուցվածքները, բարձր եկամտաբեր ապրանքների ռազմավարության ETF-ները և համաշխարհային բնական ռեսուրսները կազմում են պորտֆելի ևս 75%-ը: Մի քանի ֆիքսված եկամտի, REIT, մետաղների, էներգետիկայի, հանքարդյունաբերության և գյուղատնտեսության ETF-ները ներառված են մնացած 15%-ում:
- Հիմնական աճի բաշխման ETF iShares-ից (AOR)
Ներդրողների համար, ովքեր փնտրում են ցածր վճարով, պասիվորեն կառավարվող և իրենց պորտֆելների համար բալանսավորված ֆոնդ, iShares Core Growth Allocation ETF-ը լավագույն տարբերակն է: Ոմանք կարող են մտածել, որ վերնագրում «Հիմնական աճի հատկացում» արտահայտությունը մի փոքր ապակողմնորոշիչ է: Չնայած հիմնադրամի 60% բաժնետոմսերի և 40% պարտատոմսերի ակտիվների տեղաբաշխումը համարվում է «աճ», այն կարելի է ավելի ճշգրիտ նկարագրել որպես համեստ հիմնական պորտֆելի ռազմավարություն, այլ ոչ թե դրա հետ կապված որևէ խնդիր: S&P 500-ը, զարգացած և համաշխարհային բաժնետոմսերի շուկաները և միջին և փոքր կապիտալի բաժնետոմսերի փոքր տեղաբաշխումը ծածկված են յոթ iShares ETF-ների կողմից, որոնց պատկանում է AOR-ը:
