Memilih campuran aset yang ideal untuk portofolio Anda adalah kunci sukses berinvestasi. Dengan campuran saham, obligasi, dan instrumen lain yang dikelola secara aktif dan terdiversifikasi dalam satu dana murah, dana berimbang memberikan jalan pintas yang sederhana. ETF alokasi aset atau ETF seimbang adalah portofolio dana yang memiliki dua atau lebih kelas aset yang berbeda. Mereka biasanya berinvestasi di berbagai dana saham dan obligasi dengan alokasi yang telah ditentukan sebelumnya untuk setiap kategori aset.
Sebagai contoh, reksa dana yang seimbang secara hati-hati akan menginvestasikan 65% dalam saham dan 35% dalam ETF obligasi. Reksa dana lain mungkin menggunakan alokasi variabel yang berubah seiring waktu atau berinvestasi dalam berbagai jenis aset. Kami berupaya menyediakan berbagai reksa dana seimbang yang telah diseleksi dengan cermat jika Anda mencari portofolio investasi yang beragam dalam satu reksa dana. Kami telah menyusun daftar ETF seimbang terbaik yang mempertimbangkan kebutuhan investor yang berhati-hati dan agresif, serta reksa dana yang menggunakan alokasi tetap dan variabel, tetapi Anda memerlukan akun dengan broker forex untuk memperdagangkan ETF.
- ETF Alokasi Agresif Inti dari iShares (AOA)
ETF Alokasi Agresif Inti iShares mungkin layak untuk pemeriksaan tambahan oleh investor yang lebih muda dan lebih agresif yang mencari portofolio berbiaya rendah yang lengkap dalam satu dana. Itu memiliki tujuh dana yang diperdagangkan di bursa iShares dalam portofolio yang terdiversifikasi secara luas yang terdiri dari saham lokal dan asing dan ETF pendapatan tetap. Dua dana obligasi, satu lokal dan satu asing, dipegang oleh AOA. Hanya 17% dari dana yang diinvestasikan dalam pendapatan tetap, seperti yang diharapkan dalam portofolio yang agresif, dengan sisanya masuk ke dana saham yang sangat terdiversifikasi. S&P 500, saham AS dengan kapitalisasi menengah dan kecil, serta perusahaan pasar maju dan berkembang, adalah fokus utama dari lima dana saham.
- ETF Alokasi Aset Global dari Cambria (GAA)
Anda harus mencari jauh dan luas untuk menemukan dana seimbang dengan keragaman aset yang lebih luas daripada ETF Alokasi Aset Global Cambria. 29 ETF yang dimiliki oleh dana yang dikelola secara aktif ini mencakup berbagai lokasi geografis dan kelas aset. GAA adalah investasi beli dan tahan yang mencakup seluruh aset yang dapat diinvestasikan, termasuk ekuitas domestik dan asing, obligasi, investasi properti, komoditas, dan mata uang. ETF Cambria berpemilik dan dana luar termasuk dalam portofolio. Alokasi dana untuk ekuitas, obligasi, dan aset riil, seperti komoditas dan mata uang, masing-masing adalah 40%, 40%, dan 20%. Untuk mempertahankan campuran aset yang diinginkan ini, itu diseimbangkan kembali secara teratur. Penyeimbangan ulang mempertimbangkan pajak, yang menguntungkan bagi orang yang memiliki GAA di akun perantara kena pajak.
- ETF Alokasi Sedang Inti dari iShares (AOM)
Bagi investor yang berhati-hati dan mencari reksa dana dengan biaya rendah untuk menampung sebagian besar aset investasi mereka, iShares Core Moderate Allocation ETF adalah pilihan yang sangat baik. Terlepas dari imbal hasil rata-rata tahunan selama lima tahun yang suram, yang disebabkan oleh suku bunga ultra-rendah secara historis yang telah menghambat imbal hasil pada pendapatan tetap, kami pikir reksa dana ini berada pada posisi yang baik untuk menghasilkan arus kas yang stabil dan pertumbuhan yang lebih kuat di masa depan. Alokasi aset AOM relatif konservatif, dengan sekitar 60% obligasi dan 40% saham, meskipun disebut sebagai reksa dana alokasi moderat inti. Tujuh ETF iShares dipegang oleh reksa dana ini, yang memiliki alokasi aset yang sesuai untuk pensiunan atau investor yang lebih menghindari risiko. 51% dari portofolio terdiri dari iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), yang berupaya berinvestasi di seluruh pasar pendapatan tetap AS. iShares International Bond ETF (IAGG) memiliki porsi 8.6% lebih banyak. Porsi ekuitas terutama terdiri dari perusahaan berkapitalisasi menengah dan kecil, saham pasar negara maju dan berkembang , serta dana yang diperdagangkan di bursa (ETF) yang berinvestasi di S&P 500.
- Dana Inti Efisien AS dari WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, sebelumnya dikenal sebagai 90/60 US Balanced ETF, menggunakan pendekatan yang berbeda dari item lain dalam daftar kami. Itu tidak berinvestasi dalam dana dana; sebaliknya, ia membeli ekuitas kapitalisasi besar individu dan kontrak berjangka di Departemen Keuangan AS. Karena mereka memiliki korelasi yang lebih kecil dengan saham daripada obligasi, WisdomTree telah memutuskan untuk berinvestasi di masa depan pendapatan tetap. Strategi ini menawarkan penurunan volatilitas portofolio, pendapatan, dan keuntungan pertumbuhan modal. Saat ini, 60% aset NTSX dialokasikan ke treasury futures dengan berbagai jatuh tempo, sementara 40% diinvestasikan dalam ekuitas berkapitalisasi besar. Namun, dana tersebut memiliki alokasi aset yang fleksibel, jadi tergantung pada keadaan pasar, rasio saham terhadap obligasi ini dapat berfluktuasi.
- ETF Pengembalian Riil Multi-Aset dari SPDR SSGA (RLY)
Tujuan SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF meliputi pelestarian modal, pembangkitan pendapatan, dan, pada akhirnya, pemberian imbal hasil riil yang lebih besar dari tingkat inflasi. Akibatnya, RLY berhasil mendapatkan tempat dalam daftar ETF terbaik kami untuk mengalahkan inflasi. RLY adalah ETF yang dikelola secara aktif yang melakukan investasi dalam komoditas, real estat , dan sekuritas yang dilindungi inflasi baik domestik maupun asing. ETF ini dirancang untuk berkinerja baik dalam lingkungan inflasi dengan menekankan perusahaan-perusahaan di industri pertanian, energi, logam, dan pertambangan.
SPDR Bloomberg 1-10 Tahun TIPS ETF (TIPX), yang berinvestasi di Treasury Inflation-Protected Securities, memiliki alokasi 10% untuk 11 portofolio ETF. Infrastruktur global, ETF strategi komoditas hasil tinggi, dan sumber daya alam global mencakup 75% portofolio lainnya. Beberapa ETF pendapatan tetap, REIT, logam, energi, pertambangan, dan pertanian termasuk dalam 15% sisanya.
- ETF Alokasi Pertumbuhan Inti dari iShares (AOR)
Bagi investor yang mencari dana seimbang berbiaya rendah, dikelola secara pasif, dan inti untuk portofolio mereka, ETF Alokasi Pertumbuhan Inti iShares adalah pilihan terbaik. Beberapa orang mungkin berpikir bahwa frasa “Alokasi Pertumbuhan Inti” pada judulnya sedikit menyesatkan. Meskipun alokasi aset dana dari 60% saham dan 40% obligasi ditetapkan sebagai "pertumbuhan", itu mungkin lebih akurat digambarkan sebagai strategi portofolio inti sederhana, bukan berarti ada masalah dengannya. S&P 500, pasar ekuitas maju dan dunia, dan alokasi kecil untuk ekuitas kapitalisasi menengah dan kecil dicakup oleh tujuh iShares ETF yang dimiliki AOR.
