Að velja hina fullkomnu eignablöndu fyrir eignasafnið þitt er lykillinn að farsælli fjárfestingu. Með virku stýrðri, fjölbreyttri blöndu af hlutabréfum, skuldabréfum og öðrum gerningum í einum lágkostnaðarsjóði, veita jafnvægissjóðir einfalda flýtileið. ETF eða jafnvægi ETF er safn sjóða sem geymir tvo eða fleiri mismunandi eignaflokka. Þeir fjárfesta venjulega í ýmsum hlutabréfa- og skuldabréfasjóðum með fyrirfram ákveðnum úthlutun til hvers eignaflokks.
Til dæmis myndi varlega jafnvægur sjóður fjárfesta 65% í hlutabréfum og 35% í skuldabréfasjóðum (ETF). Aðrir gætu notað breytilega fjárfestingarúthlutun sem breytist með tímanum eða fjárfest í mismunandi eignategundum. Við leggjum okkur fram um að bjóða þér vandlega valið úrval af jafnvægðum sjóðum ef þú sækist eftir fjölbreyttu fjárfestingasafni í einum sjóði. Við höfum tekið saman lista yfir bestu jafnvægðu ETF-sjóðina sem taka mið af þörfum bæði varkárra og árásargjarnra fjárfesta og sjóði sem nota bæði fasta og breytilega úthlutun, en þú þarft reikning hjá gjaldeyrismiðlara til að eiga viðskipti með ETF-sjóði.
- Core Aggressive Allocation ETF frá iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF gæti verið þess virði að skoða nánar af yngri, árásargjarnari fjárfestum sem leita að fullkomnu, lágu gjaldi eignasafni í einum sjóði. Það á sjö iShares kauphallarsjóði í víðtæku eignasafni sem samanstendur af innlendum og erlendum hlutabréfum og verðbréfasjóðum með fasta tekjur. Tveir skuldabréfasjóðir, einn innlendur og einn erlendur, eru í eigu AOA. Aðeins 17% af sjóðnum eru fjárfest í fastatekjum, eins og búist er við í árásargjarnri eignasafni, en afgangurinn fer í mjög dreifða hlutabréfasjóði. S&P 500, meðal- og smærri hlutabréf í Bandaríkjunum, auk þróaðra og nýmarkaðsfyrirtækja, eru megináherslur þessara fimm hlutabréfasjóða.
- Global Asset Allocation ETF frá Cambria (GAA)
Þú þyrftir að leita víða til að finna jafnvægissjóð með víðtækari eignafjölbreytni en Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETFs sem eru í eigu þessa sjóðs sem er í virkum rekstri ná yfir fjölbreytt úrval landfræðilegra staða og eignaflokka. GAA er kaup-og-haldsfjárfesting sem nær yfir allan heiminn af eignum sem hægt er að fjárfesta, þar með talið innlend og erlend hlutabréf, skuldabréf, eignafjárfestingar, hrávörur og gjaldmiðla. Bæði eigin Cambria ETFs og utanaðkomandi sjóðir eru innifalin í eignasafninu. Úthlutun sjóðsins til hlutabréfa, skuldabréfa og rauneigna, svo sem hrávöru og gjaldmiðla, er 40%, 40% og 20% í sömu röð. Til að varðveita þessa æskilegu eignasamsetningu er það endurjafnvægi reglulega. Við endurjafnvægi er tekið tillit til skatta, sem er hagkvæmt fyrir fólk sem á GAA á skattskyldum miðlunarreikningum.
- Core Moderate Allocation ETF frá iShares (AOM)
Fyrir varkára fjárfesta sem leita að einum lággjaldasjóði til að geyma megnið af fjárfestingarhæfum eignum sínum, er iShares Core Moderate Allocation ETF frábær kostur. Þrátt fyrir dapurlega fimm ára meðalávöxtun á ári, sem stafar af sögulega lágum vöxtum sem hafa hamlað ávöxtun á skuldabréfum, teljum við að þessi sjóður sé vel í stakk búinn til að skila bæði stöðugu sjóðstreymi og sterkari vexti í framtíðinni. Eignasamsetning AOM er tiltölulega íhaldssöm, með um 60% skuldabréfum og 40% hlutabréfum, jafnvel þótt hann sé kallaður kjarnasjóður með hóflegri úthlutun. Sjóðurinn á sjö iShares ETF-sjóði, sem hefur eignasamsetningu sem hentar eftirlaunaþegum eða áhættufælnari fjárfestum. 51% af eignasafninu samanstendur af iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), sem leitast við að fjárfesta á öllum bandaríska skuldabréfamarkaðinum. iShares International Bond ETF hefur 8.6% meira (IAGG). Hlutabréfahlutinn samanstendur aðallega af meðalstórum og litlum fyrirtækjum, hlutabréfum í þróuðum og vaxandi mörkuðum og verðbréfasjóðum (ETF) sem fjárfesta í S&P 500 vísitölunni.
- US Efficient Core Fund frá WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, áður þekktur sem 90/60 US Balanced ETF, notar aðra nálgun en önnur atriði á listanum okkar. Það fjárfestir ekki í sjóðum sjóða; í staðinn kaupir það einstök stór hlutabréf og framvirka samninga á bandaríska ríkissjóði. Þar sem þeir hafa minni fylgni við hlutabréf en skuldabréf hefur WisdomTree ákveðið að fjárfesta í framtíðarsamningum með fasta tekjur. Þessi stefna býður upp á minni sveiflur í eignasafni, tekjur og fjármagnsvöxt. Eins og er, er 60% af eignum NTSX ráðstafað í framtíðarsamninga ríkissjóðs með mismunandi gjalddaga, en 40% eru fjárfest í stórum hlutabréfum. Hins vegar hefur sjóðurinn sveigjanlega eignaskiptingu, þannig að þetta hlutfall hlutabréfa á móti skuldabréfum getur sveiflast eftir stöðu markaðarins.
- Multi-Asset Real Return ETF frá SPDR SSGA (RLY)
Markmið SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF eru meðal annars að varðveita fjármagn, afla tekna og að lokum að skila raunávöxtun sem er hærri en verðbólga. Fyrir vikið tókst RLY að tryggja sér sæti á lista okkar yfir þá sjóði sem hafa náð að sigrast á verðbólgu. RLY er virkur sjóður sem fjárfestir í hrávörum, fasteignum og bæði innlendum og erlendum verðtryggðum verðbréfum. Hann er ætlaður til að skila góðum árangri í verðbólguumhverfi til að leggja áherslu á fyrirtæki í landbúnaði, orku, málmum og námuiðnaði.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), sem fjárfestir í verðbólguvernduðum ríkisverðbréfum, hefur 10% úthlutun til 11 ETFs eignasafnsins. Alþjóðleg innviði, ETFs með háávöxtun hrávörustefnu og alþjóðlegar náttúruauðlindir eru 75% af eignasafninu til viðbótar. Nokkrar fastatekjur, REIT, málmar, orku, námuvinnslu og landbúnaðarsjóðir eru innifalin í hinum 15%.
- Core Growth Allocation ETF frá iShares (AOR)
Fyrir fjárfesta sem eru að leita að lággjalda, aðgerðalausum sjóði með jafnvægi í eignasafni sínu, er iShares Core Growth Allocation ETF besti kosturinn. Sumir gætu haldið að setningin „Kjarnavaxtarúthlutun“ í titlinum sé örlítið villandi. Þó að eignaúthlutun sjóðsins á 60% hlutabréfum og 40% skuldabréfum sé tilnefnd sem „vöxtur“, gæti það verið nákvæmara lýst sem hóflegri kjarnastefnu, ekki það að það sé eitthvað vandamál við það. S&P 500, þróaðir og alþjóðlegir hlutabréfamarkaðir, og lítil úthlutun til meðal- og lítilla hlutabréfa falla undir sjö iShares ETFs sem AOR á.
