La scelta dell'asset mix ideale per il tuo portafoglio è la chiave per investire con successo. Con un mix diversificato e gestito attivamente di azioni, obbligazioni e altri strumenti in un unico fondo a basso costo, i fondi bilanciati forniscono una semplice scorciatoia. Un ETF di asset allocation o ETF bilanciato è un portafoglio di fondi che detiene due o più diverse classi di attività. In genere investono in vari fondi azionari e obbligazionari con allocazioni predeterminate per ciascuna categoria di attività.
Ad esempio, un fondo bilanciato prudentemente investirebbe il 65% in azioni e il 35% in ETF obbligazionari. Altri fondi potrebbero utilizzare un'allocazione variabile che cambia nel tempo o investire in diverse tipologie di attività. Ci impegniamo a fornirvi una gamma accuratamente selezionata di fondi bilanciati se desiderate un portafoglio di investimenti diversificato in un unico fondo. Abbiamo compilato un elenco dei migliori ETF bilanciati che tengono conto delle esigenze sia degli investitori prudenti che di quelli più aggressivi, nonché di fondi che utilizzano allocazioni fisse e variabili, ma per negoziare ETF avrete bisogno di un conto presso un broker forex.
- Core Aggressive Allocation ETF di iShares (AOA)
L'ETF iShares Core Aggressive Allocation potrebbe meritare un ulteriore esame da parte di investitori più giovani e più aggressivi che cercano un portafoglio completo a basso costo in un unico fondo. Possiede sette fondi negoziati in borsa iShares in un portafoglio ampiamente diversificato che comprende azioni locali ed estere e ETF a reddito fisso. Due fondi obbligazionari, uno locale e uno estero, sono detenuti da AOA. Solo il 17% del fondo è investito nel reddito fisso, come previsto in un portafoglio aggressivo, mentre il restante è destinato a fondi azionari altamente diversificati. L'S&P 500, le azioni statunitensi a media e bassa capitalizzazione, nonché le società dei mercati sviluppati ed emergenti, sono i principali obiettivi dei cinque fondi azionari.
- ETF Global Asset Allocation di Cambria (GAA)
Dovresti cercare in lungo e in largo per trovare un fondo bilanciato con una più ampia diversità di asset rispetto all'ETF Cambria Global Asset Allocation. I 29 ETF di proprietà di questo fondo a gestione attiva coprono un'ampia gamma di località geografiche e asset class. GAA è un investimento buy-and-hold che copre l'intero universo di attività investibili, comprese azioni nazionali ed estere, obbligazioni, investimenti immobiliari, materie prime e valute. Nel portafoglio sono inclusi sia ETF proprietari Cambria che fondi esterni. Le allocazioni del fondo in azioni, obbligazioni e asset reali, come materie prime e valute, sono rispettivamente del 40%, 40% e 20%. Per preservare questo mix di asset desiderato, viene ribilanciato regolarmente. Il ribilanciamento considera le tasse, il che è vantaggioso per le persone che possiedono GAA in conti di intermediazione tassabili.
- Core Moderate Allocation ETF di iShares (AOM)
Per gli investitori prudenti alla ricerca di un unico fondo a basse commissioni in cui detenere la maggior parte del proprio patrimonio investibile, l'ETF iShares Core Moderate Allocation rappresenta un'ottima opzione. Nonostante il deludente rendimento medio annualizzato a cinque anni, dovuto ai tassi storicamente bassissimi che hanno frenato i rendimenti del reddito fisso, riteniamo che questo fondo sia ben posizionato per generare flussi di cassa stabili e una crescita più solida in futuro. L'asset allocation di AOM è relativamente conservativa, con circa il 60% in obbligazioni e il 40% in azioni, pur essendo definito un fondo a moderata allocazione (core moderate allocation). Il fondo detiene sette ETF iShares, con un'asset allocation adatta ai pensionati o agli investitori più avversi al rischio. Il 51% del portafoglio è costituito dall'ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), che mira a investire nell'intero mercato obbligazionario statunitense. L'ETF iShares International Bond (IAGG) rappresenta un ulteriore 8.6%. La componente azionaria è composta principalmente da società a media e piccola capitalizzazione, azioni di mercati sviluppati ed emergenti e fondi negoziati in borsa (ETF) che investono nell'indice S&P 500.
- US Efficient Core Fund di WisdomTree (NTSX)
Il WisdomTree US Efficient Core Fund, precedentemente noto come 90/60 US Balanced ETF, utilizza un approccio diverso rispetto agli altri elementi del nostro elenco. Non investe in fondi di fondi; invece, acquista singole azioni a grande capitalizzazione e contratti futures sul Tesoro statunitense. Poiché hanno una correlazione minore con le azioni rispetto alle obbligazioni, WisdomTree ha deciso di investire in futures a reddito fisso. Questa strategia offre vantaggi in termini di volatilità del portafoglio, reddito e crescita del capitale ridotti. Attualmente, il 60% delle attività di NTSX è allocato in futures del tesoro con varie scadenze, mentre il 40% è investito in azioni a grande capitalizzazione. Tuttavia, il fondo ha un'asset allocation flessibile, pertanto, a seconda dello stato del mercato, questo rapporto azioni/obbligazioni può variare.
- ETF Multi-Asset Real Return da SPDR SSGA (RLY)
Gli obiettivi dell'ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return includono la preservazione del capitale, la generazione di reddito e, in definitiva, la realizzazione di un rendimento reale superiore al tasso di inflazione. Di conseguenza, RLY si è guadagnato un posto nella nostra lista dei migliori ETF per battere l'inflazione. RLY è un ETF a gestione attiva che investe in materie prime, immobili e titoli indicizzati all'inflazione, sia nazionali che esteri. È concepito per ottenere buoni risultati in un contesto inflazionistico, privilegiando le società dei settori agricolo, energetico, metallurgico e minerario.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), che investe in Treasury Inflation-Protected Securities, ha un'allocazione del 10% sugli 11 ETF del portafoglio. Le infrastrutture globali, gli ETF strategici sulle materie prime ad alto rendimento e le risorse naturali globali rappresentano un altro 75% del portafoglio. Alcuni ETF a reddito fisso, REIT, metalli, energia, minerario e agricolo sono inclusi nel restante 15%.
- Core Growth Allocation ETF di iShares (AOR)
Per gli investitori che cercano un fondo bilanciato a basso costo, gestito passivamente e con core holding per i loro portafogli, l'ETF iShares Core Growth Allocation è l'opzione migliore. Alcuni potrebbero pensare che la frase "Core Growth Allocation" nel titolo sia leggermente fuorviante. Sebbene l'asset allocation del fondo del 60% di azioni e del 40% di obbligazioni sia designata come "crescita", potrebbe essere descritta più accuratamente come una modesta strategia di portafoglio di base, non che ci sia qualcosa di problematico in essa. L'S&P 500, i mercati azionari sviluppati e mondiali e una piccola allocazione alle azioni a media e piccola capitalizzazione sono coperti dai sette iShares ETF di proprietà di AOR.
