בחירת תמהיל הנכסים האידיאלי עבור תיק ההשקעות שלך היא המפתח להשקעה מוצלחת. עם תמהיל מנוהל פעיל ומגוון של מניות, אג"ח ומכשירים אחרים בקרן אחת בעלות נמוכה, קרנות מאוזנות מספקות קיצור דרך פשוט. תעודת סל להקצאת נכסים או תעודת סל מאוזנת היא תיק של קרנות המחזיק בשני סוגי נכסים שונים או יותר. הם בדרך כלל משקיעים בקרנות מניות ואג"ח שונות עם הקצאות קבועות מראש לכל קטגוריית נכסים.
לדוגמה, קרן מאוזנת בזהירות תשקיע 65% במניות ו-35% בקרנות סל של אג"ח. אחרות עשויות להשתמש בהקצאה משתנה שמשתנה עם הזמן או להשקיע בסוגי נכסים שונים. אנו שואפים לספק לכם מגוון שנבחר בקפידה של קרנות מאוזנות אם אתם מחפשים תיק השקעות מגוון בקרן אחת. ריכזנו רשימה של קרנות הסל המאוזנות המובילות, המתחשבות בצרכים של משקיעים זהירים ואגרסיביים כאחד, וקרנות המשתמשות בהקצאות קבועות ומשתנות כאחד, אך תזדקקו לחשבון אצל ברוקר פורקס כדי לסחור בקרנות סל.
- Core Aggressive Allocation ETF מ-iShares (AOA)
תעודת הסל iShares Core Aggressive Allocation עשויה להיות שווה בדיקה נוספת על ידי משקיעים צעירים ואגרסיביים יותר המחפשים תיק שלם וזול בקרן אחת. בבעלותה שבע קרנות נסחרות בבורסה של iShares בתיק מגוון רחב הכולל מניות מקומיות וזרות ותעודות סל עם הכנסה קבועה. שתי קרנות אג"ח, אחת מקומית ואחת זרה, מוחזקות על ידי AOA. רק 17% מהקרן מושקעים בהכנסה קבועה, כצפוי בתיק אגרסיבי, כשהיתר הולך לקרנות מניות מגוונות ביותר. ה-S&P 500, מניות בינוניות וקטנות בארה"ב, כמו גם תאגידים בשווקים מפותחים ומתעוררים, הם המוקדים העיקריים של חמש קרנות המניות.
- Global Asset Allocation ETF מקמבריה (GAA)
תצטרך לחפש למרחקים כדי למצוא קרן מאוזנת עם מגוון נכסים רחב יותר מ-Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 תעודות הסל שבבעלות הקרן המנוהלת באופן פעיל מכסות מגוון רחב של מיקומים גיאוגרפיים וסוגי נכסים. GAA היא השקעה של קנייה והחזקה המכסה את כל היקום של הנכסים הניתנים להשקעה, לרבות מניות מקומיות וזרים, אג"ח, השקעות נכסים, סחורות ומטבעות. גם תעודות סל קנייניות של Cambria וגם קרנות חיצוניות כלולים בתיק. ההקצאות של הקרן למניות, לאג"ח ולנכסים ריאליים, כגון סחורות ומטבעות, הן 40%, 40% ו-20% בהתאמה. כדי לשמר את תמהיל הנכסים הרצוי הזה, הוא מאוזן מחדש באופן קבוע. איזון מחדש לוקח בחשבון מסים, וזה יתרון עבור אנשים שבבעלותם GAA בחשבונות תיווך חייבים במס.
- Core Moderate Allocation ETF מ-iShares (AOM)
עבור משקיעים זהירים המחפשים קרן אחת עם עמלות נמוכות כדי להחזיק ברוב נכסי ההשקעה שלהם, קרן ה-ETF iShares Core Moderate Allocation היא אופציה מצוינת. למרות התשואה השנתית הממוצעת העגומה לחמש שנים, הנובעת משיעורי ריבית נמוכים במיוחד היסטורית שחנקו את התשואות על אג"ח קבוע, אנו סבורים שקרן זו ממוצבת היטב לייצר גם תזרים מזומנים יציב וגם צמיחה חזקה יותר בעתיד. הקצאת הנכסים של AOM היא שמרנית יחסית, עם כ-60% אג"ח ו-40% מניות, למרות שהיא מכונה קרן ליבה עם הקצאה מתונה. הקרן מחזיקה שבעה קרנות סל של iShares, שלה הקצאת נכסים המתאימה לפנסיונרים או למשקיעים שנרתעים מסיכון. 51% מהתיק מורכב מ-ETF iShares Core Total USD Bond Market (IUSB), המבקש להשקיע בכל שוק האג"ח הקבוע בארה"ב. ל-ETF iShares International Bond יש 8.6% יותר (IAGG). חלק המניות מורכב בעיקר מתאגידים בינוניים וקטנים, מניות בשווקים מפותחים ומתעוררים , וקרנות סל (ETF) המשקיעות במדד S&P 500.
- US Efficient Core Fund מבית WisdomTree (NTSX)
קרן WisdomTree US Efficient Core, הידועה בעבר בשם 90/60 US Balanced ETF, נוקטת בגישה שונה מהפריטים האחרים ברשימה שלנו. היא אינה משקיעה בקרנות של קרנות; במקום זאת, היא קונה מניות גדולות בודדות וחוזים עתידיים במשרד האוצר האמריקאי. מכיוון שיש להם מתאם קטן יותר עם מניות מאשר אג"ח, WisdomTree החליטה להשקיע בחוזים עתידיים על הכנסה קבועה. אסטרטגיה זו מציעה יתרונות מופחתים בתנודתיות בתיק, בהכנסה ובגידול הון. נכון להיום, 60% מהנכסים של NTSX מוקצים לחוזים עתידיים על אוצר עם מועדים שונים, בעוד ש-40% מושקעים במניות גדולות. עם זאת, לקרן יש הקצאת נכסים גמישה, ולכן בהתאם למצב השוק, יחס מניה לאג"ח זה עשוי להשתנות.
- Multi-Asset Real Return ETF מ-SPDR SSGA (RLY)
מטרות קרן ה-ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return כוללות שימור הון, יצירת הכנסה, ובסופו של דבר, השגת תשואה ריאלית גבוהה משיעור האינפלציה. כתוצאה מכך, RLY הצליחה להבטיח מקום ברשימת קרנות ה-ETF המובילות שלנו להגברת האינפלציה. RLY היא קרן ETF מנוהלת באופן פעיל המבצעת השקעות בסחורות, נדל"ן וניירות ערך מוגנים מפני אינפלציה מקומיים וזרים כאחד. היא נועדה להציג ביצועים טובים בסביבה אינפלציונית תוך הדגשת חברות בתעשיות החקלאות, האנרגיה, המתכות והכרייה.
ל-SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), המשקיעה בניירות ערך מוגנים באינפלציה של האוצר, יש הקצאה של 10% ל-11 תעודות הסל של התיק. תשתיות גלובליות, תעודות סל באסטרטגיית סחורות עם תשואה גבוהה ומשאבי טבע גלובליים מהווים עוד 75% מהפורטפוליו. כמה תעודות סל עם הכנסה קבועה, ריט, מתכות, אנרגיה, כרייה וחקלאות נכללות ב-15% הנותרים.
- Core Growth Allocation ETF מ-iShares (AOR)
עבור משקיעים המחפשים קרן עם עמלות נמוכות, מנוהלת באופן פסיבי ומאוזנת הליבה עבור התיקים שלהם, תעודת הסל iShares Core Growth Allocation היא האפשרות הטובה ביותר. יש מי שחושב שהביטוי "הקצאת צמיחה ליבה" בכותרת מעט מטעה. למרות שהקצאת הנכסים של הקרן של 60% מניות ו-40% אג"ח מוגדרת כ"צמיחה", היא עשויה להיות מתוארת בצורה מדויקת יותר כאסטרטגיית תיק ליבה צנועה, לא שיש בה משהו בעייתי. ה-S&P 500, שוקי מניות מפותחים וכלל עולמיים, והקצאה קטנה למניות בינוניות וקטנות מכוסות על ידי שבע תעודות הסל של iShares שבבעלות AOR.
