ポートフォリオに最適な資産構成を選択することが、投資を成功させる鍵です。 アクティブに管理され、株式、債券、およびその他の商品を XNUMX つの低コスト ファンドに分散させることで、バランス型ファンドは簡単な近道を提供します。 アセット アロケーション ETF またはバランス型 ETF は、XNUMX つ以上の異なる資産クラスを保有するファンドのポートフォリオです。 彼らは通常、各資産カテゴリに事前に割り当てられたさまざまな株式および債券ファンドに投資します。
例えば、慎重なバランス型ファンドは、株式に65%、債券ETFに35%を投資します。その他、時間の経過とともに変動する配分を採用したり、異なる資産タイプに投資したりするファンドもあります。当社は、単一のファンドで多様な投資ポートフォリオを求めるお客様のために、厳選されたバランス型ファンドを幅広くご提供できるよう努めています。慎重な投資家と積極的な投資家の両方のニーズを考慮した、トップクラスのバランス型ETFのリストと、固定配分と変動配分の両方を採用したファンドのリストを作成しましたが、ETFを取引するにはFXブローカーの口座が必要です。
- iShares (AOA) のコア アグレッシブ アロケーション ETF
iシェアーズ・コア・アグレッシブ・アロケーションETFは、単一のファンドで完全で低手数料のポートフォリオを求める若くてより積極的な投資家にとって、さらに検討する価値があるかもしれません。 同社は、国内および外国の株式および債券 ETF からなる広く多様なポートフォリオで、17 つの iShares 上場投資信託を所有しています。 AOA は、国内と国外の 500 つの債券ファンドを保有しています。 アグレッシブなポートフォリオで予想されるように、ファンドの XNUMX% のみが債券に投資されており、残りは高度に分散された株式ファンドに投資されています。 S&P XNUMX、中型および小型株の米国株、ならびに先進国および新興国の企業が、XNUMX つの株式ファンドの主な焦点となっています。
- カンブリアのグローバル アセット アロケーション ETF (GAA)
カンブリア グローバル アセット アロケーション ETF よりも幅広い資産多様性を持つバランスの取れたファンドを見つけるには、広範囲に検索する必要があります。 このアクティブ運用ファンドが所有する 29 の ETF は、幅広い地域と資産クラスをカバーしています。 GAA は、国内外の株式、債券、不動産投資、コモディティ、通貨など、投資可能な資産全体をカバーするバイ アンド ホールド投資です。 独自のカンブリア ETF と外部ファンドの両方がポートフォリオに含まれています。 株式、債券、コモディティや通貨などの実物資産へのファンドの配分は、それぞれ 40%、40%、20% です。 この望ましいアセット ミックスを維持するために、定期的にリバランスが行われます。 リバランスでは税金が考慮されます。これは、課税対象の証券口座で GAA を所有している人にとって有利です。
- iShares (AOM) のコア モデレート アロケーション ETF
投資可能な資産の大部分を単一の低手数料ファンドに組み入れたい慎重な投資家にとって、iShares Core Moderate Allocation ETFは優れた選択肢です。歴史的に超低金利が固定利付証券の収益を抑制してきた結果、過去5年間の年率平均収益は低迷していますが、このファンドは将来的に安定したキャッシュフローとより力強い成長の両方を生み出すのに適した位置にあると考えています。AOMの資産配分は、コア中程度配分ファンドと呼ばれているにもかかわらず、債券約60％、株式約40％と比較的保守的です。このファンドは7つのiShares ETFを保有しており、退職者やリスク回避型の投資家に適した資産配分となっています。ポートフォリオの51％は、米国債券市場全体に投資することを目指すiShares Core Total USD Bond Market ETF（IUSB）で構成されています。iShares International Bond ETF（IAGG）は8.6％を占めています。株式部分は主に中小型株、先進国および新興国の株式、そしてS&P500指数に投資する上場投資信託（ETF）で構成されています。
- WisdomTree (NTSX) の米国エフィシェント コア ファンド
以前は 90/60 US バランス型 ETF として知られていた WisdomTree US Efficient Core Fund は、リストの他の項目とは異なるアプローチを採用しています。 ファンド・オブ・ファンズには投資しません。 代わりに、米国財務省で個々の大型株と先物契約を購入します。 株式との相関関係は債券よりも小さいため、WisdomTree は債券先物に投資することにしました。 この戦略は、ポートフォリオのボラティリティ、収入、および資本成長の利点を減らします。 現在、NTSX の資産の 60% はさまざまな満期の米国債先物に割り当てられており、40% は大型株に投資されています。 ただし、ファンドの資産配分は柔軟であるため、市場の状況によっては、この株式と債券の比率が変動する可能性があります。
- SPDR SSGA (RLY) からのマルチアセット リアル リターン ETF
SPDR SSGAマルチアセット・リアルリターンETFの目標は、資本保全、収益創出、そして最終的にはインフレ率を上回る実質リターンの実現です。その結果、RLYはインフレに打ち勝つためのトップETFリストにランクインしました。RLYは、商品、不動産、国内外のインフレ連動証券に投資するアクティブ運用型ETFです。農業、エネルギー、金属、鉱業分野の企業を重視することで、インフレ環境下でも優れたパフォーマンスを発揮するように設計されています。
SPDR ブルームバーグ 1-10 年 TIPS ETF (TIPX) は、インフレ連動国債に投資し、ポートフォリオの 10 の ETF に 11% を割り当てています。 グローバル インフラストラクチャ、高利回りコモディティ戦略 ETF、および世界の天然資源が、ポートフォリオのさらに 75% を占めています。 残りの 15% には、債券、REIT、金属、エネルギー、鉱業、農業の ETF がいくつか含まれています。
- iShares (AOR) のコア グロース アロケーション ETF
低手数料でパッシブ運用のコア保有バランス型ファンドをポートフォリオに探している投資家にとって、iシェアーズ コア グロース アロケーション ETFは最良の選択肢です。 タイトルの「Core Growth Allocation」というフレーズは、少し誤解を招くと思われるかもしれません。 株式 60%、債券 40% のファンドの資産配分は「成長」と指定されていますが、それは控えめなコア ポートフォリオ戦略としてより正確に説明されるかもしれません。 AOR が所有する 500 つの iShares ETF は、S&P XNUMX、先進国および世界の株式市場、および中小型株への少額の配分をカバーしています。
