თქვენი პორტფელისთვის იდეალური აქტივების მიქსის არჩევა წარმატებული ინვესტიციის გასაღებია. აქციების, ობლიგაციების და სხვა ინსტრუმენტების აქტიურად მართული, დივერსიფიცირებული ნაზავით ერთ დაბალფასიან ფონდში, დაბალანსებული სახსრები უზრუნველყოფს მარტივ მალსახმობას. აქტივების განაწილების ETF ან დაბალანსებული ETF არის სახსრების პორტფელი, რომელიც შეიცავს აქტივების ორ ან მეტ კლასს. ისინი, როგორც წესი, ინვესტირებას ახდენენ სხვადასხვა საფონდო და ობლიგაციების ფონდებში წინასწარ განსაზღვრული ასიგნებებით თითოეული აქტივის კატეგორიაში.
მაგალითად, ფრთხილად დაბალანსებული ფონდი 65%-ს აქციებში და 35%-ს ობლიგაციების ETF-ებში ჩადებს. სხვებმა შეიძლება გამოიყენონ ცვლადი განაწილება, რომელიც დროთა განმავლობაში იცვლება ან სხვადასხვა ტიპის აქტივებში ჩადონ ინვესტიცია. თუ ერთ ფონდში დივერსიფიცირებულ საინვესტიციო პორტფელს ეძებთ, ჩვენ ვცდილობთ შემოგთავაზოთ დაბალანსებული ფონდების ფრთხილად შერჩეული ასორტიმენტი. ჩვენ შევადგინეთ საუკეთესო დაბალანსებული ETF-ების სია, რომლებიც ითვალისწინებენ როგორც ფრთხილი, ასევე აგრესიული ინვესტორების საჭიროებებს და ფონდების სია, რომლებიც იყენებენ როგორც ფიქსირებულ, ასევე ცვლად განაწილებას, მაგრამ ETF-ებით ვაჭრობისთვის დაგჭირდებათ ანგარიში ფორექს ბროკერთან.
- ძირითადი აგრესიული გამოყოფის ETF iShares-ისგან (AOA)
iShares Core Aggressive Alocation ETF შეიძლება ღირდეს დამატებითი გამოკვლევა ახალგაზრდა, უფრო აგრესიული ინვესტორების მიერ, რომლებიც ეძებენ სრულ, დაბალ საკომისიო პორტფელს ერთ ფონდში. ის ფლობს შვიდ iShares საბირჟო ვაჭრობის ფონდს ფართოდ დივერსიფიცირებულ პორტფელში, რომელიც მოიცავს ადგილობრივ და უცხოურ აქციებს და ფიქსირებული შემოსავლის ETF-ებს. ორი ობლიგაციების ფონდი, ერთი ადგილობრივი და ერთი უცხოური, ფლობს AOA-ს. ფონდის მხოლოდ 17% ინვესტირდება ფიქსირებულ შემოსავალში, როგორც მოსალოდნელია აგრესიულ პორტფელში, დანარჩენი კი გადადის მაღალ დივერსიფიცირებულ საფონდო ფონდებში. S&P 500, საშუალო და მცირე კაპიტალის ამერიკული აქციები, ისევე როგორც განვითარებული და განვითარებადი ბაზრის კორპორაციები, არის ხუთი საფონდო ფონდის მთავარი ფოკუსირება.
- გლობალური აქტივების განაწილების ETF კამბრიიდან (GAA)
თქვენ მოგიწევთ შორს ძიება, რათა იპოვოთ დაბალანსებული ფონდი აქტივების უფრო ფართო მრავალფეროვნებით, ვიდრე Cambria Global Asset Allocation ETF. ამ აქტიურად მართული ფონდის საკუთრებაში არსებული 29 ETF მოიცავს გეოგრაფიული მდებარეობისა და აქტივების კლასების ფართო სპექტრს. GAA არის ყიდვა-და-დაკავების ინვესტიცია, რომელიც მოიცავს ინვესტირებადი აქტივების მთელ სამყაროს, მათ შორის შიდა და უცხოურ აქციებს, ობლიგაციებს, უძრავი ქონების ინვესტიციებს, საქონელს და ვალუტებს. როგორც საკუთრებაში არსებული Cambria ETFs, ასევე გარე ფონდები შედის პორტფელში. ფონდის ასიგნებები აქციებზე, ობლიგაციებსა და უძრავ აქტივებზე, როგორიცაა საქონელი და ვალუტა, არის შესაბამისად 40%, 40% და 20%. ამ სასურველი აქტივების მიქსის შესანარჩუნებლად ის რეგულარულად ბალანსდება. რებალანსირება ითვალისწინებს გადასახადებს, რაც ხელსაყრელია იმ ადამიანებისთვის, რომლებიც ფლობენ GAA-ს დასაბეგრი საბროკერო ანგარიშებზე.
- Core Moderate Alocation ETF iShares-ისგან (AOM)
ფრთხილი ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ ერთ დაბალსაკომისიოიან ფონდს, რომელშიც მათი საინვესტიციო აქტივების უმეტესი ნაწილი იქნება შენახული, iShares Core Moderate Allocation ETF შესანიშნავი ვარიანტია. მიუხედავად ხუთწლიანი საშუალო წლიური შემოსავლიანობისა, რომელიც ისტორიულად ულტრადაბალი განაკვეთების შედეგია, რამაც ფიქსირებული შემოსავლის შემოსავლიანობა შეაფერხა, ჩვენ ვფიქრობთ, რომ ეს ფონდი კარგად არის პოზიციონირებული, რათა მომავალში უზრუნველყოს როგორც სტაბილური ფულადი ნაკადები, ასევე უფრო ძლიერი ზრდა. AOM-ის აქტივების განაწილება შედარებით კონსერვატიულია, დაახლოებით 60% ობლიგაციები და 40% აქციებია, მიუხედავად იმისა, რომ მას ძირითადი ზომიერი განაწილების ფონდად მოიხსენიებენ. ფონდი ფლობს შვიდ iShares ETF-ს, რომელსაც აქვს აქტივების განაწილება, რომელიც შესაფერისია პენსიონერებისთვის ან უფრო რისკისგან თავის არიდებისკენ მიდრეკილი ინვესტორებისთვის. პორტფელის 51% შედგება iShares Core Total USD Bond Market ETF-ისგან (IUSB), რომელიც ცდილობს ინვესტირება მოახდინოს მთელ აშშ-ს ფიქსირებული შემოსავლის ბაზარზე. iShares International Bond ETF-ს აქვს 8.6%-ით მეტი (IAGG). სააქციო კაპიტალის ნაწილი ძირითადად შედგება საშუალო და მცირე კაპიტალიზაციის კორპორაციებისგან, განვითარებული და განვითარებადი ბაზრების აქციებისგან და საფონდო ბირჟაზე ვაჭრობადი ფონდებისგან (ETF), რომლებიც ინვესტიციებს ახორციელებენ S&P 500-ში.
- აშშ-ის ეფექტური ძირითადი ფონდი WisdomTree-სგან (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, ადრე ცნობილი როგორც 90/60 აშშ-ის დაბალანსებული ETF, იყენებს განსხვავებულ მიდგომას, ვიდრე ჩვენი სიის სხვა ელემენტები. ის არ დებს ინვესტიციას ფონდების ფონდებში; ამის ნაცვლად, ის ყიდულობს ინდივიდუალურ მსხვილი კაპიტალის აქციებს და ფიუჩერსულ კონტრაქტებს აშშ-ს ხაზინაში. იმის გამო, რომ მათ უფრო მცირე კორელაცია აქვთ აქციებთან, ვიდრე ობლიგაციებთან, WisdomTree-მა გადაწყვიტა ინვესტირება ფიქსირებული შემოსავლის ფიუჩერსებში. ეს სტრატეგია გვთავაზობს პორტფელის არასტაბილურობის, შემოსავლისა და კაპიტალის ზრდის შემცირებულ უპირატესობებს. ამჟამად NTSX-ის აქტივების 60% გამოიყოფა სახაზინო ფიუჩერსებზე სხვადასხვა დაფარვის ვადით, ხოლო 40% ინვესტირდება დიდი კაპიტალის აქციებში. თუმცა, ფონდს აქვს მოქნილი აქტივების განაწილება, ამიტომ ბაზრის მდგომარეობიდან გამომდინარე, ეს აქცია-ობლიგაციების თანაფარდობა შეიძლება მერყეობდეს.
- Multi-Asset Real Return ETF SPDR SSGA-დან (RLY)
SPDR SSGA მრავალაქტივიანი რეალური შემოსავლის მქონე ETF-ის მიზნებია კაპიტალის შენარჩუნება, შემოსავლის გენერირება და, საბოლოოდ, ინფლაციის მაჩვენებელზე მეტი რეალური შემოსავლის მიღება. შედეგად, RLY-მ შეძლო ადგილის დამკვიდრება ინფლაციის დაძლევის საუკეთესო ETF-ების ჩვენს სიაში. RLY არის აქტიურად მართული ETF, რომელიც ინვესტიციებს ახორციელებს საქონელში, უძრავ ქონებაში და როგორც ადგილობრივ, ასევე უცხოურ ინფლაციისგან დაცულ ფასიან ქაღალდებში. მისი მიზანია კარგად იმუშაოს ინფლაციურ გარემოში, რათა ყურადღება გაამახვილოს სოფლის მეურნეობის, ენერგეტიკის, ლითონებისა და სამთო მოპოვების ინდუსტრიების კომპანიებზე.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), რომელიც ინვესტირებას ახდენს სახაზინო ინფლაციისგან დაცულ ფასიან ქაღალდებში, აქვს 10% განაწილება პორტფელის 11 ETF-ზე. გლობალური ინფრასტრუქტურა, მაღალი საქონლის სტრატეგია ETF-ები და გლობალური ბუნებრივი რესურსები პორტფელის კიდევ 75%-ს შეადგენს. რამდენიმე ფიქსირებული შემოსავალი, REIT, ლითონები, ენერგეტიკა, სამთო და სოფლის მეურნეობის ETF შედის დანარჩენ 15%-ში.
- Core Growth Alocation ETF iShares-ისგან (AOR)
ინვესტორებისთვის, რომლებიც ეძებენ დაბალ საკომისიოს, პასიურად მართულ და ძირითად დაბალანსებულ ფონდს თავიანთი პორტფელებისთვის, iShares Core Growth Allocation ETF საუკეთესო ვარიანტია. ზოგიერთმა შეიძლება იფიქროს, რომ სათაურში მოცემული ფრაზა „ძირითადი ზრდის გამოყოფა“ ოდნავ შეცდომაში შეჰყავს. მიუხედავად იმისა, რომ ფონდის მიერ 60%-იანი აქციებისა და 40%-იანი ობლიგაციების აქტივების განაწილება არის განსაზღვრული, როგორც "ზრდა", უფრო ზუსტად შეიძლება აღწერილი იყოს როგორც მოკრძალებული ძირითადი პორტფელის სტრატეგია და არა ის, რომ მასში რაიმე პრობლემატურია. S&P 500, განვითარებული და მსოფლიო აქციების ბაზრები, და მცირე განაწილება საშუალო და მცირე კაპიტალის აქციებზე დაფარულია შვიდი iShares ETF-ით, რომელსაც AOR ფლობს.
