Портфолио үшін идеалды активтер жиынтығын таңдау табысты инвестициялаудың кілті болып табылады. Бірыңғай арзан қордағы акциялардың, облигациялардың және басқа құралдардың белсенді басқарылатын, әртараптандырылған қоспасымен теңгерілген қорлар қарапайым төте жолды қамтамасыз етеді. Активтерді бөлу ETF немесе теңдестірілген ETF екі немесе одан да көп әртүрлі активтер класын ұстанатын қорлар портфелі болып табылады. Олар әдетте әр актив санатына алдын ала белгіленген бөлумен әртүрлі акциялар мен облигациялар қорларына инвестициялайды.
Мысалы, сақтықпен теңдестірілген қор акцияларға 65% және облигациялық ETF-терге 35% инвестиция салады. Басқалары уақыт өте келе өзгеретін айнымалы бөлуді пайдалануы немесе әртүрлі актив түрлеріне инвестиция салуы мүмкін. Егер сіз бір қорда әртүрлі инвестициялық портфолио іздесеңіз, біз сізге мұқият тексерілген теңгерімді қорлар ауқымын ұсынуға тырысамыз. Біз сақ және агрессивті инвесторлардың қажеттіліктерін ескеретін ең жақсы теңгерімді ETF-тердің және бекітілген және айнымалы бөлуді пайдаланатын қорлардың тізімін жасадық, бірақ ETF-термен сауда жасау үшін сізге валюта брокерінде шот қажет болады.
- iShares (AOA) ұсынған негізгі агрессивті бөлу ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF бір қордағы толық, төмен сыйақы портфолиосын іздейтін жас, агрессивті инвесторлар үшін қосымша тексеруге тұрарлық болуы мүмкін. Ол жергілікті және шетелдік акцияларды және тұрақты кірісі бар ETF-терді қамтитын кең әртараптандырылған портфелдегі жеті iShares биржалық қорына ие. Бір жергілікті және бір шетелдік екі облигациялық қор AOA иелігінде. Қордың тек 17% агрессивті портфельде күтілгендей тұрақты кіріске инвестицияланады, ал қалғаны жоғары әртараптандырылған қор қорларына жіберіледі. S&P 500, орташа және шағын АҚШ акциялары, сондай-ақ дамыған және дамып келе жатқан нарықтық корпорациялар бес қор қорларының негізгі бағыттары болып табылады.
- Кембриадан (GAA) Жаһандық активтерді бөлу ETF
Cambria Global Asset Allocation ETF-ке қарағанда активтердің әртүрлілігімен теңдестірілген қорды табу үшін сізге алыс және кең ауқымды іздеу керек еді. Осы белсенді басқарылатын қорға тиесілі 29 ЕТФ географиялық орындар мен активтер кластарының кең ауқымын қамтиды. GAA – ішкі және шетелдік акцияларды, облигацияларды, мүліктік инвестицияларды, тауарларды және валюталарды қоса алғанда, инвестицияланатын активтердің бүкіл әлемін қамтитын сатып алу және ұстау инвестициясы. Меншіктік Cambria ETF және сыртқы қорлар портфолиоға кіреді. Қордың акцияларға, облигацияларға және нақты активтерге, мысалы, тауарлар мен валюталарға аударымдары сәйкесінше 40%, 40% және 20% құрайды. Бұл қажетті актив қоспасын сақтау үшін ол жүйелі түрде қайта теңестіріледі. Қайта теңгерімдеу салықтарды қарастырады, бұл салық салынатын брокерлік шоттарда GAA бар адамдар үшін тиімді.
- iShares (AOM) ұсынған негізгі қалыпты бөлу ETF
Инвестициялық активтерінің көп бөлігін ұстап тұру үшін бір ғана төмен комиссиялы қор іздейтін сақ инвесторлар үшін iShares Core Moderate Allocation ETF тамаша нұсқа болып табылады. Тарихи тұрғыдан алғанда, бекітілген табыс бойынша кірістілікті тежеген өте төмен мөлшерлемелерден туындайтын бес жылдық орташа кірістіліктің төмендігіне қарамастан, біз бұл қор болашақта тұрақты ақша ағынын да, күшті өсімді де қамтамасыз ету үшін жақсы позицияда деп санаймыз. AOM активтерін бөлу салыстырмалы түрде консервативті, шамамен 60% облигациялар мен 40% акциялар, дегенмен ол негізгі орташа бөлу қоры деп аталады. Зейнеткерлерге немесе тәуекелге бейім инвесторларға сәйкес келетін активтерді бөлуге ие қор жеті iShares ETF ұстайды. Портфельдің 51%-ы АҚШ-тың бекітілген табыс нарығының барлығына инвестиция салуға тырысатын iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) құрайды. iShares International Bond ETF-тің үлесі 8.6%-ға көп (IAGG). Акциялар бөлігі негізінен орта және шағын капитализацияланған корпорациялардан, дамыған және дамушы нарықтардағы акциялардан және S&P 500-ге инвестиция салатын биржалық сауда қорларынан (ETF) тұрады.
- WisdomTree (NTSX) ұсынған АҚШ-тың тиімді негізгі қоры
Бұрын 90/60 АҚШ теңгерімді ETF ретінде белгілі WisdomTree АҚШ-тың тиімді негізгі қоры біздің тізімдегі басқа элементтерге қарағанда басқа тәсілді қолданады. Ол қорлардың қаражатына инвестиция жасамайды; оның орнына ол АҚШ қазынашылығында жеке ірі акциялар мен фьючерстік келісімшарттарды сатып алады. Олардың облигацияларға қарағанда акциялармен корреляциясы аз болғандықтан, WisdomTree тұрақты кірісті фьючерстерге инвестициялауды шешті. Бұл стратегия портфельдің құбылмалылығын, кірісті және капиталдың өсу артықшылықтарын төмендетеді. Қазіргі уақытта NTSX активтерінің 60% әртүрлі өтеу мерзімі бар қазынашылық фьючерстерге бөлінген, ал 40% ірі капиталға салынған. Дегенмен, қордың икемді активтерді бөлу мүмкіндігі бар, сондықтан нарықтың жағдайына байланысты бұл акцияның облигацияға қатынасы ауытқуы мүмкін.
- SPDR SSGA (RLY) бойынша көп активті нақты қайтарым ETF
SPDR SSGA көп активті нақты кірістілік ETF мақсаттарына капиталды сақтау, табыс табу және сайып келгенде, инфляция деңгейінен жоғары нақты кірісті қамтамасыз ету кіреді. Нәтижесінде, RLY инфляцияны жеңу бойынша біздің ең үздік ETF тізімінде орын алды. RLY - шикізатқа, жылжымайтын мүлікке және отандық және шетелдік инфляциядан қорғалған бағалы қағаздарға инвестиция салатын белсенді басқарылатын ETF. Ол ауыл шаруашылығы, энергетика, металл және тау-кен өнеркәсібіндегі компанияларды ерекше атап өту үшін инфляциялық ортада жақсы жұмыс істеуге арналған.
Қазынашылық инфляциядан қорғалған бағалы қағаздарға инвестициялайтын SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) портфельдегі 10 ETF-ке 11% үлестірімге ие. Жаһандық инфрақұрылым, жоғары кірісті шикізат стратегиясы ETF және жаһандық табиғи ресурстар портфельдің тағы 75% құрайды. Қалған 15% -ға бірнеше тұрақты кіріс, REIT, металдар, энергетика, тау-кен өнеркәсібі және ауылшаруашылық ETF кіреді.
- iShares-тен (AOR) негізгі өсуді бөлу ETF
Өз портфолиолары үшін төмен сыйақы, пассивті басқарылатын және негізгі холдингтік теңгерімді қор іздейтін инвесторлар үшін iShares Core Growth Allocation ETF ең жақсы нұсқа болып табылады. Кейбіреулер тақырыптағы «Негізгі өсуді бөлу» тіркесін сәл жаңылыстырады деп ойлауы мүмкін. Қордың 60% акциялар мен 40% облигациялардың активтерін бөлуі «өсу» ретінде белгіленсе де, оны проблемалық ештеңе жоқ деп емес, қарапайым негізгі портфельдік стратегия ретінде дәлірек сипаттауға болады. S&P 500, дамыған және дүниежүзілік акциялар нарықтары, сондай-ақ орташа және шағын капиталға шағын үлестіру AOR иелігіндегі жеті iShares ETFs арқылы жабылады.
