ការជ្រើសរើសទ្រព្យសកម្មដ៏ល្អសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់អ្នកគឺជាគន្លឹះនៃការវិនិយោគប្រកបដោយជោគជ័យ។ ជាមួយនឹងការគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្ម ភាពចម្រុះនៃភាគហ៊ុន មូលបត្របំណុល និងឧបករណ៍ផ្សេងទៀតនៅក្នុងមូលនិធិតម្លៃទាបតែមួយ មូលនិធិមានតុល្យភាពផ្តល់នូវផ្លូវកាត់ដ៏សាមញ្ញមួយ។ ការបែងចែកទ្រព្យសកម្ម ETF ឬ ETF មានតុល្យភាពគឺជាផលប័ត្រនៃមូលនិធិដែលមានថ្នាក់ទ្រព្យសកម្មពីរ ឬច្រើន។ ជាធម្មតាពួកគេវិនិយោគលើមូលនីធិភាគហ៊ុន និងមូលបត្របំណុលផ្សេងៗ ជាមួយនឹងការបែងចែកដែលបានកំណត់ទុកជាមុនចំពោះប្រភេទទ្រព្យសកម្មនីមួយៗ។
ជាឧទាហរណ៍ មូលនិធិដែលមានតុល្យភាពដោយប្រុងប្រយ័ត្ននឹងវិនិយោគ 65% នៅក្នុងភាគហ៊ុន និង 35% នៅក្នុងមូលបត្របំណុល ETFs ។ អ្នកផ្សេងទៀតអាចប្រើការបែងចែកអថេរដែលផ្លាស់ប្តូរតាមពេលវេលា ឬវិនិយោគលើប្រភេទទ្រព្យសកម្មផ្សេងៗ។ យើងខិតខំផ្តល់ឱ្យអ្នកនូវជួរដែលបានត្រួតពិនិត្យដោយប្រុងប្រយ័ត្ននៃមូលនិធិដែលមានតុល្យភាព ប្រសិនបើអ្នកស្វែងរកផលប័ត្រវិនិយោគចម្រុះនៅក្នុងមូលនិធិតែមួយ។ យើងបានចងក្រងបញ្ជីនៃ ETFs ដែលមានតុល្យភាពកំពូល ដែលពិចារណាទាំងតម្រូវការ និងមូលនិធិរបស់វិនិយោគិនដែលមានការប្រុងប្រយ័ត្ន និងឈ្លានពាន ដែលប្រើទាំងការបែងចែកថេរ និងអថេរ ប៉ុន្តែអ្នកនឹងត្រូវការ គណនីជាមួយឈ្មួញកណ្តាល Forex ដើម្បីជួញដូរ ETFs.
- Core Aggressive Allocation ETF ពី iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF អាចនឹងមានតម្លៃពិនិត្យបន្ថែមដោយវិនិយោគិនវ័យក្មេង និងកាន់តែឈ្លានពានដែលកំពុងស្វែងរកផលប័ត្រតម្លៃទាបពេញលេញនៅក្នុងមូលនិធិតែមួយ។ វាកាន់កាប់មូលនិធិ iShares ជួញដូរប្រាំពីរនៅក្នុងផលប័ត្រចម្រុះយ៉ាងទូលំទូលាយដែលរួមមានភាគហ៊ុនក្នុងស្រុក និងបរទេស និង ETFs ចំណូលថេរ។ មូលនិធិមូលបត្របំណុលចំនួនពីរ ក្នុងស្រុកមួយ និងបរទេសមួយត្រូវបានកាន់កាប់ដោយ AOA ។ មានតែ 17% នៃមូលនិធិប៉ុណ្ណោះដែលត្រូវបានវិនិយោគនៅក្នុងប្រាក់ចំណូលថេរ ដូចដែលបានរំពឹងទុកនៅក្នុងផលប័ត្រដ៏ឈ្លានពាន ដោយនៅសល់នឹងទៅមូលនិធិភាគហ៊ុនដែលមានភាពចម្រុះខ្ពស់។ ភាគហ៊ុនរបស់ S&P 500, ភាគហ៊ុនកណ្តាល និងខ្នាតតូចរបស់សហរដ្ឋអាមេរិក ក៏ដូចជាសាជីវកម្មទីផ្សារដែលកំពុងអភិវឌ្ឍ និងកំពុងរីកចម្រើន គឺជាចំណុចសំខាន់នៃមូលនិធិភាគហ៊ុនទាំងប្រាំ។
- Global Asset Allocation ETF ពី Cambria (GAA)
អ្នកនឹងត្រូវស្វែងរកឱ្យឆ្ងាយ និងទូលំទូលាយដើម្បីស្វែងរកមូលនិធិដែលមានតុល្យភាពជាមួយនឹងភាពសម្បូរបែបនៃទ្រព្យសកម្មច្រើនជាង Cambria Global Asset Allocation ETF ។ ETFs 29 ដែលគ្រប់គ្រងដោយមូលនិធិដែលគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្មនេះគ្របដណ្តប់លើទីតាំងភូមិសាស្រ្តដ៏ធំទូលាយ និងថ្នាក់ទ្រព្យសកម្ម។ GAA គឺជាការវិនិយោគទិញនិងកាន់កាប់ដែលគ្របដណ្តប់សកលលោកទាំងមូលនៃទ្រព្យសកម្មដែលអាចវិនិយោគបាន រួមទាំងភាគហ៊ុនក្នុងស្រុក និងបរទេស មូលបត្របំណុល ការវិនិយោគលើអចលនទ្រព្យ ទំនិញ និងរូបិយប័ណ្ណ។ ទាំង ETFs Cambria ដែលមានកម្មសិទ្ធិ និងមូលនិធិខាងក្រៅត្រូវបានរួមបញ្ចូលនៅក្នុងផលប័ត្រ។ ការបែងចែកមូលនិធិទៅភាគហ៊ុន មូលបត្របំណុល និងទ្រព្យសកម្មពិតប្រាកដ ដូចជាទំនិញ និងរូបិយប័ណ្ណគឺ 40%, 40% និង 20% រៀងគ្នា។ ដើម្បីរក្សាល្បាយទ្រព្យសម្បត្តិដែលចង់បាននេះ វាត្រូវបានធ្វើឱ្យមានតុល្យភាពឡើងវិញជាទៀងទាត់។ តុល្យភាពឡើងវិញពិចារណាលើពន្ធ ដែលជាអត្ថប្រយោជន៍សម្រាប់អ្នកដែលមាន GAA នៅក្នុងគណនីឈ្មួញកណ្តាលជាប់ពន្ធ។
- Core Moderate Allocation ETF ពី iShares (AOM)
សម្រាប់វិនិយោគិនដែលមានការប្រុងប្រយ័ត្នដែលកំពុងស្វែងរកមូលនិធិដែលមានថ្លៃសេវាទាបតែមួយដើម្បីកាន់កាប់ទ្រព្យសម្បត្តិដែលអាចវិនិយោគបានភាគច្រើនរបស់ពួកគេនោះ iShares Core Moderate Allocation ETF គឺជាជម្រើសដ៏ល្អមួយ។ ទោះបីជាការត្រឡប់មកវិញជាមធ្យមប្រចាំឆ្នាំដ៏គួរឱ្យសោកស្ដាយរយៈពេលប្រាំឆ្នាំ ដែលជាលទ្ធផលពីអត្រាទាបបំផុតជាប្រវត្តិសាស្ត្រដែលបានរារាំងការត្រឡប់មកវិញលើប្រាក់ចំណូលថេរក៏ដោយ យើងគិតថាមូលនិធិនេះមានទីតាំងល្អក្នុងការផលិតទាំងលំហូរសាច់ប្រាក់ដែលមានស្ថិរភាព និងកំណើនកាន់តែខ្លាំងនាពេលអនាគត។ ការបែងចែកទ្រព្យសកម្មរបស់ AOM គឺមានលក្ខណៈអភិរក្សដោយមានមូលបត្របំណុលប្រហែល 60% និងភាគហ៊ុន 40% ទោះបីជាវាត្រូវបានគេសំដៅថាជាមូលនិធិបែងចែកមធ្យមស្នូលក៏ដោយ។ ប្រាំពីរ iShares ETFs ត្រូវបានកាន់កាប់ដោយមូលនិធិដែលមានការបែងចែកទ្រព្យសកម្មសមរម្យសម្រាប់អ្នកចូលនិវត្តន៍ ឬអ្នកវិនិយោគដែលមិនប្រឈមនឹងហានិភ័យច្រើន។ 51% នៃផលប័ត្ររួមមាន iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) ដែលស្វែងរកការវិនិយោគនៅក្នុងទីផ្សារប្រាក់ចំណូលថេររបស់សហរដ្ឋអាមេរិកទាំងមូល។ iShares International Bond ETF មាន 8.6% បន្ថែមទៀត (IAGG) ។ ចំណែកភាគហ៊ុនមានជាចម្បងនៃសាជីវកម្មខ្នាតតូច និងមធ្យម ដែលត្រូវបានអភិវឌ្ឍ និងកំពុងរីកចម្រើន។ ទីផ្សារភាគហ៊ុននិងមូលនិធិជួញដូរប្តូរប្រាក់ (ETFs) ដែលវិនិយោគនៅក្នុង S&P 500។
- មូលនិធិស្នូលដែលមានប្រសិទ្ធភាពរបស់សហរដ្ឋអាមេរិកពី WisdomTree (NTSX)
មូលនិធិ WisdomTree US Efficient Core Fund ដែលពីមុនត្រូវបានគេស្គាល់ថាជា 90/60 US Balanced ETF ប្រើប្រាស់វិធីសាស្រ្តខុសពីធាតុផ្សេងទៀតនៅក្នុងបញ្ជីរបស់យើង។ វាមិនវិនិយោគលើមូលនិធិនៃមូលនិធិ; ជំនួសមកវិញ វាទិញភាគហ៊ុនបុគ្គល និងកិច្ចសន្យាអនាគតនៅលើរតនាគារសហរដ្ឋអាមេរិក។ ដោយសារពួកគេមានទំនាក់ទំនងតូចជាងជាមួយភាគហ៊ុនជាងមូលបត្របំណុល WisdomTree បានសម្រេចចិត្តវិនិយោគក្នុងអនាគតដែលមានប្រាក់ចំណូលថេរ។ យុទ្ធសាស្រ្តនេះផ្តល់នូវការថយចុះនៃភាពប្រែប្រួលនៃផលប័ត្រ ប្រាក់ចំណូល និងគុណសម្បត្តិនៃកំណើនដើមទុន។ បច្ចុប្បន្ននេះ 60% នៃទ្រព្យសកម្មរបស់ NTSX ត្រូវបានបែងចែកទៅឱ្យរតនាគារនាពេលអនាគតជាមួយនឹងកាលកំណត់ផ្សេងៗ ខណៈដែល 40% ត្រូវបានវិនិយោគក្នុងភាគហ៊ុនធំ។ ទោះជាយ៉ាងណាក៏ដោយ មូលនិធិនេះមានការបែងចែកទ្រព្យសកម្មដែលអាចបត់បែនបាន ដូច្នេះអាស្រ័យលើស្ថានភាពទីផ្សារ សមាមាត្រភាគហ៊ុនទៅមូលបត្របំណុលនេះអាចប្រែប្រួល។
- Multi-Asset Real Return ETF ពី SPDR SSGA (RLY)
គោលបំណងរបស់ SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF រួមមានការរក្សាដើមទុន ការបង្កើតប្រាក់ចំណូល និងនៅទីបំផុត ការផ្តល់ផលចំណេញពិតប្រាកដធំជាងអត្រាអតិផរណា។ ជាលទ្ធផល RLY អាចទទួលបានកន្លែងមួយនៅក្នុងបញ្ជីនៃ ETFs កំពូលរបស់យើងសម្រាប់ការផ្តួលអតិផរណា។ RLY គឺជា ETF ដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រងយ៉ាងសកម្មដែលធ្វើការវិនិយោគលើទំនិញ។ អចលនទ្រព្យនិងទាំងមូលបត្រដែលការពារអតិផរណាក្នុងស្រុក និងបរទេស។ វាមានគោលបំណងដើម្បីដំណើរការបានល្អនៅក្នុងបរិយាកាសអតិផរណាដើម្បីសង្កត់ធ្ងន់លើក្រុមហ៊ុនក្នុងវិស័យកសិកម្ម ថាមពល លោហធាតុ និងឧស្សាហកម្មរ៉ែ។
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) ដែលវិនិយោគនៅក្នុង Treasury Inflation-Protected Securities មានការបែងចែក 10% ដល់ 11 ETFs របស់ផលប័ត្រ។ ហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធសកល យុទ្ធសាស្រ្តទំនិញដែលផ្តល់ទិន្នផលខ្ពស់ ETFs និងធនធានធម្មជាតិសកលមានចំនួន 75% ផ្សេងទៀតនៃផលប័ត្រ។ ប្រាក់ចំណូលថេរមួយចំនួន REIT លោហៈ ថាមពល ការជីកយករ៉ែ និង ETFs កសិកម្មត្រូវបានរួមបញ្ចូលក្នុង 15% ដែលនៅសល់។
- ការបែងចែកកំណើនស្នូល ETF ពី iShares (AOR)
សម្រាប់វិនិយោគិនដែលកំពុងស្វែងរកប្រាក់កម្រៃទាប ការគ្រប់គ្រងដោយអកម្ម និងការកាន់កាប់មូលនិធិដែលមានតុល្យភាពសម្រាប់ផលប័ត្ររបស់ពួកគេនោះ iShares Core Growth Allocation ETF គឺជាជម្រើសដ៏ល្អបំផុត។ អ្នកខ្លះប្រហែលជាគិតថាឃ្លា "ការបែងចែកកំណើនស្នូល" នៅក្នុងចំណងជើងគឺជាការយល់ច្រឡំបន្តិច។ ទោះបីជាការបែងចែកទ្រព្យសកម្មរបស់មូលនិធិនៃភាគហ៊ុន 60% និងមូលបត្របំណុល 40% ត្រូវបានកំណត់ថាជា "កំណើន" ក៏ដោយ វាអាចនឹងត្រូវបានពិពណ៌នាយ៉ាងត្រឹមត្រូវថាជាយុទ្ធសាស្រ្តផលប័ត្រស្នូលតិចតួច មិនមែនថាមានបញ្ហាជាមួយវានោះទេ។ S&P 500 ទីផ្សារភាគហ៊ុនដែលត្រូវបានអភិវឌ្ឍ និងទូទាំងពិភពលោក និងការបែងចែកតូចមួយទៅភាគហ៊ុនពាក់កណ្តាល និងខ្នាតតូចត្រូវបានគ្របដណ្តប់ដោយ iShares ETFs ប្រាំពីរដែល AOR កាន់កាប់។
