귀하의 모든 투자 집합으로서 귀하의 재무 포트폴리오는 귀하의 미래입니다. 따라서 가능할 때마다 모니터링하고 유지 관리해야 하며 재무 포트폴리오 보고서 이 작업을 수행하는 데 도움이 됩니다.
투자의 건전성을 평가하려면 약간의 조사가 필요합니다. 주식 중개인이나 돈을 관리하는 사람으로부터 주기적으로 포트폴리오 보고서를 받을 수 있습니다. 또는 모든 투자 정보를 수집하여 직접 평가할 수 있습니다. 어느 쪽이든 모든 정보를 한 곳에 모아두는 것이 중요합니다.
재무 포트폴리오 이해
다각화는 견고한 재무 포트폴리오에 매우 중요합니다. 즉, 다양한 유형의 투자에 돈을 투자하는 것을 의미합니다. 다음은 일부입니다.
주식
주식은 귀하 또는 귀하의 중개인이 증권 거래소를 통해 취득한 회사의 주식 또는 소유 지분입니다. 다양한 주식은 장기 투자 포트폴리오의 중추입니다. 주기적인 하락에도 불구하고 주식은 XNUMX년 이상 가치를 얻는 것으로 입증되었기 때문입니다.
고정 수입
고정 수입 투자는 지정된 만기 시기에 가치와 이자를 지급하는 고정 이자가 있는 자산입니다. 국채 및 회사채와 예금 증서(CD)는 전형적인 고정 수입 자산입니다. 이자 보장 때문에 이러한 투자는 인플레이션이 이익을 삼킬 수 없는 단기(XNUMX~XNUMX년)에 이상적입니다.
대체 투자
대체 투자는 시간이 지남에 따라 가치가 상승할 가능성이 있는 광범위한 자산을 포함할 수 있습니다. 석유 및 귀금속과 같은 토지 및 상품은 대체 투자 중 하나입니다. 보석, 골동품, 동전 및 희귀 우표와 같은 수집품도 마찬가지입니다. 특허 또는 저작권과 같은 지적 재산은 헤지 펀드 및 신규 회사에 대한 직접 투자와 마찬가지로 대체 투자로 간주됩니다.
뮤추얼 펀드
뮤추얼 펀드는 펀드 수익의 비례하는 금액을 받는 많은 투자자가 공유하는 자산 모음입니다. 펀드는 주식, 채권 및 기타 유가 증권으로 구성되며 집합적으로 다양한 자산을 나타냅니다. 뮤추얼 펀드는 성과를 개선하기 위해 펀드의 일부를 매매하는 금융 전문가가 관리합니다.
포트폴리오의 위험을 어떻게 측정합니까?
모든 유형의 투자에는 어느 정도의 위험이 수반됩니다. 일반적으로 포트폴리오가 다양할수록 발생하는 위험이 줄어듭니다. 그러나 다양한 방법을 사용하여 위험을 평가할 수 있으며 그 중 일부는 특정 계산 또는 지표와 관련됩니다.
알파 및 베타 비율 are 위험 파악에 유용한 지표. 알파는 포트폴리오의 성과를 S&P 500과 같은 지수와 비교합니다. 예를 들어 양수 알파는 포트폴리오가 벤치마크 지수를 1% 초과했음을 나타냅니다.
베타는 포트폴리오와 지수의 변동성을 비교합니다. 베타가 낮은 주식은 베타가 높은 주식보다 덜 위험한 것으로 간주됩니다.
자본 자산 가격 책정 모델 프로젝트 예상 수익 및 가능한 위험. 모든 투자에 대한 돈과 위험의 시간 가치를 계산합니다.
위험 감수 특정 목표와 투자 접근 방식에 크게 좌우됩니다. 장기 투자자는 전체 시장을 주시할 수 있지만 시장이 회복되고 결국 이익을 얻을 것이라는 것을 알기 때문에 기꺼이 손실을 감수할 수 있습니다. 단기 투자자는 시장을 예리하게 주시하고 손실이 발생하면 조정을 할 수 있습니다.
재무 포트폴리오의 핵심 구성 요소는 무엇입니까?
장기적 또는 단기적으로 특정 목표를 중심으로 균형 잡힌 재무 포트폴리오를 구축할 수 있습니다. 견고한 포트폴리오는 이러한 목표를 달성할 수 있을 만큼 충분히 다양화되어야 합니다. 필요에 따라 조정할 수 있는 포트폴리오의 주요 구성 요소는 다음과 같습니다.
- 주식 많은 회사가 주주에게 제공하는 감사와 배당금을 통해 포트폴리오 성장 잠재력을 제공하십시오. 다양한 주식 컬렉션은 XNUMX년 이상 장기적으로 보안을 제공합니다.
- 보증보험증권 (Bond) 지루해 보일 수 있지만 만기까지 보장된 이자는 더 짧은 소유 기간에 대해 일정한 수입을 제공합니다. 채권은 XNUMX~XNUMX년의 단기에 가장 적합합니다.
- 예금 증명서 일정 기간 동안 고정된 이자 수익을 얻을 수 있기 때문에 채권과 매우 유사합니다. 빠르면 몇 개월에서 몇 년까지 숙성되는 CD를 구입할 수 있습니다. 집이나 차를 사는 것과 같은 목표에 적합합니다.
- 고수익 저축 계좌 타이밍이 맞다면 현금을 보관할 수 있는 좋은 장소입니다. 이자율이 반드시 고정된 것은 아니기 때문입니다. 그들은 경제와 연방 정부가 은행에 부과하는 이자율에 따라 변동합니다. 그럼에도 불구하고 저축예금은 돈을 위한 좋은 피난처입니다.
- 뮤추얼 펀드 많은 투자자가 소유한 여러 유형의 투자 모음입니다. 다양한 자산이나 산업에 집중하는 뮤추얼 펀드를 구매할 수 있으며 펀드 관리 수수료를 지불합니다.
수동적 대 능동적 관리
패시브 및 액티브 포트폴리오 관리는 두 가지 주요 전략 투자자는 수익을 창출하는 데 사용합니다. 능동적 관리는 포트폴리오를 Standard & Poor's 500과 같은 특정 지수와 비교하여 시장을 이기려고 합니다. 일반적으로 더 나은 성과를 달성하기 위해 더 많은 매수와 매도가 필요합니다.
수동적 관리는 지수의 수익률을 가능한 한 가깝게 따르는 데 중점을 둡니다. 상장지수펀드(ETF), 뮤추얼 펀드, 인덱스 펀드는 소극적 관리 투자의 한 유형이며 손재주가 덜 필요합니다.
주요 요점
포트폴리오에 들어가는 모든 자산, 성과, 목표에 따라 제공하는 실제 가치에 대해 잘 아는 것이 중요합니다. 최고의 금융 포트폴리오는 가장 다각화되어 있기 때문에 자신의 자금을 관리하고자 하는 투자자에게는 이를 주시하는 것이 복잡할 수 있습니다. 그것이 StockMarketEye가 제공하는 서비스입니다. 모든 투자와 미래에 대한 하나의 창을 제공합니다.
