포트폴리오에 이상적인 자산 조합을 선택하는 것이 성공적인 투자의 열쇠입니다. 단일 저비용 펀드에 주식, 채권 및 기타 상품을 적극적으로 관리하고 다양하게 혼합한 균형 펀드는 간단한 지름길을 제공합니다. 자산 할당 ETF 또는 균형 ETF는 둘 이상의 서로 다른 자산 클래스를 보유한 펀드 포트폴리오입니다. 그들은 일반적으로 각 자산 범주에 미리 할당된 다양한 주식 및 채권 펀드에 투자합니다.
예를 들어, 신중하게 균형 잡힌 펀드는 주식에 65%, 채권 ETF에 35%를 투자합니다. 다른 사람들은 시간이 지남에 따라 변화하는 가변 배분을 사용하거나 다른 자산 유형에 투자할 수 있습니다. 하나의 펀드에서 다양한 투자 포트폴리오를 찾으신다면 세심하게 선별된 균형 잡힌 펀드를 제공하기 위해 노력하고 있습니다. 신중하고 공격적인 투자자의 요구와 고정 및 가변 할당을 모두 사용하는 펀드를 모두 고려한 최고의 균형 잡힌 ETF 목록을 작성했습니다. ETF를 거래하기 위해 외환 브로커와 계정.
- iShares(AOA)의 Core Aggressive Allocation ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF는 단일 펀드에서 완전하고 낮은 수수료의 포트폴리오를 추구하는 보다 젊고 공격적인 투자자들이 추가로 검토할 가치가 있을 수 있습니다. 현지 및 해외 주식과 채권 ETF로 구성된 광범위하게 분산된 포트폴리오에 17개의 iShares 교환 거래 펀드를 소유하고 있습니다. AOA는 국내 채권형 펀드와 해외 채권형 펀드 500개를 보유하고 있다. 펀드의 XNUMX%만이 공격적인 포트폴리오에 예상되는 대로 채권에 투자되고 나머지는 고도로 다각화된 주식 펀드로 이동합니다. S&P XNUMX, 중소형 미국 주식, 선진국 및 신흥 시장 기업이 XNUMX대 주식 펀드의 주요 초점입니다.
- Cambria(GAA)의 글로벌 자산 배분 ETF
Cambria Global Asset Allocation ETF보다 자산 다양성이 더 넓은 균형 잡힌 펀드를 찾으려면 광범위하게 검색해야 합니다. 이 적극적으로 관리되는 펀드가 소유한 29개의 ETF는 광범위한 지리적 위치와 자산 클래스를 포괄합니다. GAA는 국내외 주식, 채권, 부동산 투자, 상품 및 통화를 포함하여 투자 가능한 자산의 전체 영역을 포괄하는 매수 후 보유 투자입니다. 독점 Cambria ETF와 외부 펀드 모두 포트폴리오에 포함됩니다. 주식, 채권 및 상품 및 통화와 같은 실물 자산에 대한 펀드의 할당은 각각 40%, 40% 및 20%입니다. 원하는 자산 조합을 유지하기 위해 정기적으로 재조정됩니다. 재조정은 세금을 고려하므로 과세 대상 중개 계좌에 GAA를 소유한 사람들에게 유리합니다.
- iShares(AOM)의 Core Moderate Allocation ETF
투자 가능한 자산의 대부분을 보유할 단일 저비용 펀드를 찾는 신중한 투자자에게 iShares Core Moderate Allocation ETF는 탁월한 선택입니다. 역사적으로 매우 낮은 금리로 인해 고정 수입에 대한 수익이 억제된 암울한 60년 평균 수익률에도 불구하고, 우리는 이 펀드가 미래에 안정적인 현금 흐름과 더 강력한 성장을 창출할 수 있는 좋은 위치에 있다고 생각합니다. AOM의 자산 배분은 핵심 중도 배분 펀드로 불리지만 채권 40%, 주식 51% 정도로 비교적 보수적이다. 8.6개의 iShares ETF는 퇴직자 또는 위험 회피 투자자에게 적합한 자산 배분을 가진 펀드에서 보유하고 있습니다. 포트폴리오의 XNUMX%는 전체 미국 채권 시장에 투자하고자 하는 iShares Core Total USD Bond Market ETF(IUSB)로 구성됩니다. iShares International Bond ETF는 XNUMX% 더 많습니다(IAGG). 주식 부분은 주로 중소형 기업, 선진국 및 신흥 기업으로 구성됩니다. 시장 주식, S&P 500에 투자하는 상장지수펀드(ETF).
- WisdomTree(NTSX)의 미국 효율적 코어 펀드
이전에 90/60 US Balanced ETF로 알려진 WisdomTree US Efficient Core Fund는 목록에 있는 다른 항목과 다른 접근 방식을 사용합니다. 펀드 오브 펀드에 투자하지 않습니다. 대신 미국 재무부의 개별 대형주 주식 및 선물 계약을 매입합니다. 채권보다 주식과의 상관관계가 작기 때문에 WisdomTree는 고정 수입 선물에 투자하기로 결정했습니다. 이 전략은 포트폴리오 변동성, 소득 및 자본 성장 이점을 감소시킵니다. 현재 NTSX 자산의 60%는 만기가 다른 국채 선물에 할당되어 있고 40%는 대형주에 투자되어 있습니다. 그러나 펀드는 유연한 자산 배분이 있으므로 시장 상황에 따라 이 주식 대 채권 비율이 변동될 수 있습니다.
- SPDR SSGA(RLY)의 다중 자산 실질 수익률 ETF
SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF의 목표는 자본 보존, 소득 창출, 그리고 궁극적으로 인플레이션율보다 큰 실질 수익 제공을 포함합니다. 그 결과 RLY는 인플레이션을 이기는 최고의 ETF 목록에서 한 자리를 차지할 수 있었습니다. RLY는 원자재에 투자하는 능동적으로 관리되는 ETF입니다. 부동산, 국내외 인플레이션 보호 증권. 농업, 에너지, 금속 및 광업 분야의 회사를 강조하기 위해 인플레이션 환경에서 좋은 성과를 거두기 위한 것입니다.
Treasury Inflation-Protected Securities에 투자하는 SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF(TIPX)는 포트폴리오의 10개 ETF에 11% 할당됩니다. 글로벌 인프라, 고수익 원자재 전략 ETF 및 글로벌 천연 자원이 포트폴리오의 또 다른 75%를 차지합니다. 소수의 채권, REIT, 금속, 에너지, 광업 및 농업 ETF가 나머지 15%에 포함됩니다.
- iShares(AOR)의 핵심 성장 할당 ETF
수수료가 낮고 수동적으로 관리되며 포트폴리오에 대한 핵심 보유 균형 펀드를 찾는 투자자에게는 iShares Core Growth Allocation ETF가 최선의 선택입니다. 제목에 있는 "핵심 성장 할당"이라는 문구가 약간 오해의 소지가 있다고 생각할 수도 있습니다. 주식 60%, 채권 40%로 구성된 펀드의 자산 배분은 '성장'으로 지정되었지만 문제가 있는 것은 아니라 겸손한 핵심 포트폴리오 전략으로 더 정확하게 설명될 수 있습니다. AOR이 소유한 500개의 iShares ETF는 S&P XNUMX, 선진 및 전 세계 주식 시장, 중소형 주식에 대한 소량 할당을 포함합니다.
