포트폴리오에 이상적인 자산 조합을 선택하는 것이 성공적인 투자의 열쇠입니다. 단일 저비용 펀드에 주식, 채권 및 기타 상품을 적극적으로 관리하고 다양하게 혼합한 균형 펀드는 간단한 지름길을 제공합니다. 자산 할당 ETF 또는 균형 ETF는 둘 이상의 서로 다른 자산 클래스를 보유한 펀드 포트폴리오입니다. 그들은 일반적으로 각 자산 범주에 미리 할당된 다양한 주식 및 채권 펀드에 투자합니다.
예를 들어, 신중하게 균형 잡힌 펀드는 주식에 65%, 채권 ETF에 35%를 투자합니다. 다른 펀드들은 시간이 지남에 따라 자산 배분을 조정하거나 다양한 자산 유형에 투자할 수 있습니다. 단일 펀드로 분산 투자 포트폴리오를 원하시는 분들을 위해 엄선된 균형 펀드들을 제공해 드리고자 합니다. 신중한 투자자와 공격적인 투자자 모두의 요구를 고려한 최고의 균형 ETF 목록을 작성했으며, 고정 및 변동 배분 방식을 모두 사용하는 펀드도 포함되어 있습니다. 단, ETF 거래를 위해서는 외환 브로커 계좌가 필요합니다.
- iShares(AOA)의 Core Aggressive Allocation ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF는 단일 펀드에서 완전하고 낮은 수수료의 포트폴리오를 추구하는 보다 젊고 공격적인 투자자들이 추가로 검토할 가치가 있을 수 있습니다. 현지 및 해외 주식과 채권 ETF로 구성된 광범위하게 분산된 포트폴리오에 17개의 iShares 교환 거래 펀드를 소유하고 있습니다. AOA는 국내 채권형 펀드와 해외 채권형 펀드 500개를 보유하고 있다. 펀드의 XNUMX%만이 공격적인 포트폴리오에 예상되는 대로 채권에 투자되고 나머지는 고도로 다각화된 주식 펀드로 이동합니다. S&P XNUMX, 중소형 미국 주식, 선진국 및 신흥 시장 기업이 XNUMX대 주식 펀드의 주요 초점입니다.
- Cambria(GAA)의 글로벌 자산 배분 ETF
Cambria Global Asset Allocation ETF보다 자산 다양성이 더 넓은 균형 잡힌 펀드를 찾으려면 광범위하게 검색해야 합니다. 이 적극적으로 관리되는 펀드가 소유한 29개의 ETF는 광범위한 지리적 위치와 자산 클래스를 포괄합니다. GAA는 국내외 주식, 채권, 부동산 투자, 상품 및 통화를 포함하여 투자 가능한 자산의 전체 영역을 포괄하는 매수 후 보유 투자입니다. 독점 Cambria ETF와 외부 펀드 모두 포트폴리오에 포함됩니다. 주식, 채권 및 상품 및 통화와 같은 실물 자산에 대한 펀드의 할당은 각각 40%, 40% 및 20%입니다. 원하는 자산 조합을 유지하기 위해 정기적으로 재조정됩니다. 재조정은 세금을 고려하므로 과세 대상 중개 계좌에 GAA를 소유한 사람들에게 유리합니다.
- iShares(AOM)의 Core Moderate Allocation ETF
신중한 투자자가 투자 자산의 대부분을 보유할 수 있는 저렴한 단일 펀드를 찾는다면 iShares Core Moderate Allocation ETF(AOM)는 탁월한 선택입니다. 역사적으로 초저금리가 채권 수익률을 저해해 온 결과 지난 5년간 연평균 수익률은 저조하지만, 이 펀드는 향후 안정적인 현금 흐름과 강력한 성장을 창출할 수 있는 좋은 위치에 있다고 생각합니다. AOM은 '핵심 중위험 배분 펀드'로 불리지만, 채권 60%, 주식 40%로 비교적 보수적인 자산 배분을 유지하고 있습니다. 이 펀드는 7개의 iShares ETF에 투자하고 있으며, 은퇴자나 위험 회피적인 투자자에게 적합한 자산 배분을 제공합니다. 포트폴리오의 51%는 미국 전체 채권 시장에 투자하는 iShares Core Total USD Bond Market ETF(IUSB)로 구성되어 있으며, 나머지 8.6%는 iShares International Bond ETF(IAGG)에 투자되어 있습니다. 주식 부문은 주로 중소형 기업, 선진국 및 신흥 시장 주식 , 그리고 S&P 500에 투자하는 상장지수펀드(ETF)로 구성됩니다.
- WisdomTree(NTSX)의 미국 효율적 코어 펀드
이전에 90/60 US Balanced ETF로 알려진 WisdomTree US Efficient Core Fund는 목록에 있는 다른 항목과 다른 접근 방식을 사용합니다. 펀드 오브 펀드에 투자하지 않습니다. 대신 미국 재무부의 개별 대형주 주식 및 선물 계약을 매입합니다. 채권보다 주식과의 상관관계가 작기 때문에 WisdomTree는 고정 수입 선물에 투자하기로 결정했습니다. 이 전략은 포트폴리오 변동성, 소득 및 자본 성장 이점을 감소시킵니다. 현재 NTSX 자산의 60%는 만기가 다른 국채 선물에 할당되어 있고 40%는 대형주에 투자되어 있습니다. 그러나 펀드는 유연한 자산 배분이 있으므로 시장 상황에 따라 이 주식 대 채권 비율이 변동될 수 있습니다.
- SPDR SSGA(RLY)의 다중 자산 실질 수익률 ETF
SPDR SSGA 멀티애셋 리얼 리턴 ETF(RLY)는 자본 보존, 소득 창출, 그리고 궁극적으로 인플레이션율을 상회하는 실질 수익률 달성을 목표로 합니다. 이러한 목표 덕분에 RLY는 인플레이션을 능가하는 최고의 ETF 목록에 이름을 올릴 수 있었습니다. RLY는 원자재, 부동산 , 그리고 국내외 물가연동증권에 투자하는 액티브 운용 ETF입니다. 농업, 에너지, 금속 및 광업 분야 기업에 집중 투자하여 인플레이션 환경에서 우수한 성과를 내도록 설계되었습니다.
Treasury Inflation-Protected Securities에 투자하는 SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF(TIPX)는 포트폴리오의 10개 ETF에 11% 할당됩니다. 글로벌 인프라, 고수익 원자재 전략 ETF 및 글로벌 천연 자원이 포트폴리오의 또 다른 75%를 차지합니다. 소수의 채권, REIT, 금속, 에너지, 광업 및 농업 ETF가 나머지 15%에 포함됩니다.
- iShares(AOR)의 핵심 성장 할당 ETF
수수료가 낮고 수동적으로 관리되며 포트폴리오에 대한 핵심 보유 균형 펀드를 찾는 투자자에게는 iShares Core Growth Allocation ETF가 최선의 선택입니다. 제목에 있는 "핵심 성장 할당"이라는 문구가 약간 오해의 소지가 있다고 생각할 수도 있습니다. 주식 60%, 채권 40%로 구성된 펀드의 자산 배분은 '성장'으로 지정되었지만 문제가 있는 것은 아니라 겸손한 핵심 포트폴리오 전략으로 더 정확하게 설명될 수 있습니다. AOR이 소유한 500개의 iShares ETF는 S&P XNUMX, 선진 및 전 세계 주식 시장, 중소형 주식에 대한 소량 할당을 포함합니다.
