Сиздин портфелиңиз үчүн идеалдуу актив аралашмасын тандоо ийгиликтүү инвестициялоонун ачкычы болуп саналат. Акциялардын, облигациялардын жана башка инструменттердин жигердүү башкарылган, диверсификацияланган аралашмасы менен бирдиктүү арзан фонддо балансталган каражаттар жөнөкөй жарлыкты камсыз кылат. Активдерди бөлүштүрүү ETF же балансталган ETF - бул эки же андан көп активдердин ар кандай класстарын камтыган каражаттардын портфели. Алар, адатта, ар бир актив категориясына алдын ала белгиленген бөлүштүрүү менен ар кандай акцияларга жана облигацияларга инвестиция салышат.
Мисалы, этияттык менен тең салмакталган фонд акциялардын 65%ын жана облигациялык ETFтерге 35%ын инвестициялайт. Башкалары убакыттын өтүшү менен өзгөрүп турган өзгөрүлмө бөлүштүрүүнү колдонушу же ар кандай актив түрлөрүнө инвестиция салышы мүмкүн. Эгер сиз бир фонддо ар түрдүү инвестициялык портфелди издесеңиз, биз сизге кылдаттык менен текшерилген тең салмактуу фонддордун диапазонун берүүгө аракет кылабыз. Биз этият жана агрессивдүү инвесторлордун муктаждыктарын эске алган эң мыкты тең салмактуу ETFтердин жана туруктуу жана өзгөрүлмө бөлүштүрүүлөрдү колдонгон фонддордун тизмесин түздүк, бирок ETFтер менен соода кылуу үчүн сизге валюта брокеринде эсеп керек болот.
- iSharesтен (AOA) негизги агрессивдүү бөлүштүрүү ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF бир фонддо толук, аз акы төлөнүүчү портфелди издеген жаш, агрессивдүү инвесторлор тарабынан кошумча экспертизадан өтүшү мүмкүн. Ал жергиликтүү жана чет өлкөлүк акцияларды жана туруктуу кирешелүү ETFтерди камтыган кеңири диверсификацияланган портфелдеги жети iShares биржада сатылуучу фондуна ээ. Эки облигация фонду, бир жергиликтүү жана бир чет элдик, AOA ээ. Фонддун 17% гана агрессивдүү портфелде күтүлгөндөй, туруктуу кирешеге жумшалат, калганы жогорку диверсификацияланган фонддорго жумшалат. S&P 500, орто жана чакан АКШ акциялары, ошондой эле өнүккөн жана өнүгүп келе жаткан рыноктук корпорациялар беш фондулук фонддун негизги багыттары болуп саналат.
- Global Asset Allocation ETF from Cambria (GAA)
Камбриянын Global Asset Allocation ETFке караганда активдердин көп түрдүүлүгү менен тең салмактуу фондду табуу үчүн сиз алыскы жана кеңири издөөгө туура келет. Бул жигердүү башкарылуучу фондго таандык 29 ETFs географиялык жерлердин жана активдердин класстарынын кеңири спектрин камтыйт. GAA - бул инвестициялануучу активдердин бүт ааламын, анын ичинде ички жана тышкы акцияларды, облигацияларды, мүлктүк инвестицияларды, товарларды жана валюталарды камтыган сатып алуу жана кармоо инвестициясы. Камбрианын жеке менчик ETFs жана тышкы каражаттар портфелге киргизилген. Фонддун акцияларга, облигацияларга жана товарлар жана валюталар сыяктуу реалдуу активдерге чегерүүлөрү тиешелүүлүгүнө жараша 40%, 40% жана 20% түзөт. Бул керектүү активдердин аралашмасын сактап калуу үчүн, ал үзгүлтүксүз балансталат. Кайра баланстоо салыктарды карайт, бул салык салынуучу брокердик эсептерде GAAга ээ болгон адамдар үчүн пайдалуу.
- iShares'тен (AOM) негизги орточо бөлүштүрүү ETF
Инвестициялануучу активдеринин көпчүлүгүн кармап туруу үчүн бир гана төмөн комиссиялуу фонд издеген этият инвесторлор үчүн iShares Core Moderate Allocation ETF эң сонун вариант болуп саналат. Тарыхый жактан өтө төмөн чендерден келип чыккан жана туруктуу киреше боюнча кирешелерди басып салган беш жылдык орточо кирешелүүлүктүн начардыгына карабастан, биз бул фонд келечекте туруктуу акча агымын жана күчтүү өсүштү камсыз кылуу үчүн жакшы позицияда деп эсептейбиз. AOMдун активдерди бөлүштүрүүсү салыштырмалуу консервативдүү, болжол менен 60% облигациялар жана 40% акциялар, бирок ал негизги орточо бөлүштүрүү фонду деп аталат. Жети iShares ETF фонд тарабынан кармалып турат, ал пенсионерлерге же тобокелчиликке көбүрөөк барбаган инвесторлорго ылайыктуу активдерди бөлүштүрөт. Портфелдин 51% iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) түзөт, ал АКШнын туруктуу киреше рыногунун баарына инвестиция салууну көздөйт. iShares International Bond ETF 8.6% көбүрөөк (IAGG). Акциялардын бөлүгү негизинен орто жана чакан капиталдаштырылган корпорациялардан, өнүккөн жана өнүгүп келе жаткан рыноктордун акцияларынан жана S&P 500гө инвестиция салган биржалык соода фонддорунан (ETF) турат.
- WisdomTreeден (NTSX) АКШнын эффективдүү негизги фонду
Мурда 90/60 US Balanced ETF катары белгилүү болгон WisdomTree US Efficient Core Fund биздин тизмедеги башка пункттарга караганда башкача ыкманы колдонот. Ал каражаттардын каражаттарын салбайт; анын ордуна, ал АКШнын Казыначылыгына жеке ири акцияларды жана фьючерстик келишимдерди сатып алат. Алар облигацияларга караганда акциялар менен азыраак корреляцияга ээ болгондуктан, WisdomTree туруктуу кирешелүү фьючерстерге инвестициялоону чечти. Бул стратегия портфелдин өзгөрүлмөлүүлүгүн, кирешени жана капиталдын өсүшүнүн артыкчылыктарын сунуш кылат. Учурда NTSX активдеринин 60% ар кандай мөөнөттөгү казыналык фьючерстерге бөлүнгөн, ал эми 40% ири капиталга салынган. Бирок, фонд ийкемдүү активдерди бөлүштүрүүгө ээ, ошондуктан рыноктун абалына жараша бул акция-облигация катышы өзгөрүшү мүмкүн.
- SPDR SSGAдан мульти-активдик реалдуу кайтарым ETF (RLY)
SPDR SSGA көп активдүү реалдуу кирешелүү ETFтин максаттарына капиталды сактоо, киреше алуу жана акырында инфляциянын деңгээлинен жогору реалдуу кирешени камсыз кылуу кирет. Натыйжада, RLY инфляцияны жеңүү боюнча биздин эң мыкты ETFтердин тизмесинде орунду камсыздай алды. RLY - бул товарларга, кыймылсыз мүлккө жана ички жана тышкы инфляциядан корголгон баалуу кагаздарга инвестиция салган активдүү башкарылуучу ETF. Ал айыл чарба, энергетика, металлдар жана тоо-кен өнөр жайындагы компанияларды баса белгилөө үчүн инфляциялык чөйрөдө жакшы иштөөгө багытталган.
Казыналык инфляциядан корголгон баалуу кагаздарга инвестициялоочу SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), портфелдин 10 ETFсына 11% бөлүштүрүүгө ээ. Глобалдык инфраструктура, жогорку кирешелүү товарлар стратегиясы ETFs жана глобалдык жаратылыш ресурстары портфелдин дагы 75% түзөт. Калган 15%га бир нече туруктуу киреше, REIT, металлдар, энергетика, тоо-кен казып алуу жана айыл чарба ETFs кирет.
- iShares'тен (AOR) негизги өсүш бөлүштүрүү ETF
Аз акы төлөнүүчү, пассивдүү башкарылуучу жана портфелдери үчүн балансталган фондду издеп жаткан инвесторлор үчүн iShares Core Growth Allocation ETF эң жакшы вариант. Кээ бирөөлөр аталыштагы "Негизги өсүштү бөлүштүрүү" деген сөз бир аз жаңылыштык деп ойлошу мүмкүн. Фонддун активдерин 60% акцияны жана 40% облигацияны бөлүштүрүү "өсүү" деп аталса да, аны такыр эле жөнөкөй негизги портфелдик стратегия катары сыпаттаса болот, анда эч кандай көйгөй жок. S&P 500, өнүккөн жана бүткүл дүйнөлүк капитал рыноктору жана орто жана чакан капиталга бир аз бөлүштүрүү AOR ээлик кылган жети iShares ETF менен жабылат.
