ການເລືອກຊັບສິນທີ່ເຫມາະສົມສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງທ່ານແມ່ນກຸນແຈສໍາລັບການລົງທຶນທີ່ປະສົບຜົນສໍາເລັດ. ດ້ວຍການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນ, ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ແລະເຄື່ອງມືອື່ນໆໃນກອງທຶນຕົ້ນທຶນຕ່ໍາດຽວ, ກອງທຶນທີ່ສົມດູນໄດ້ສະຫນອງທາງລັດທີ່ງ່າຍດາຍ. ການຈັດສັນຊັບສິນ ETF ຫຼື ETF ທີ່ສົມດູນແມ່ນຫຼັກຊັບຂອງກອງທຶນທີ່ມີສອງປະເພດຊັບສິນທີ່ແຕກຕ່າງກັນຫຼືຫຼາຍກວ່ານັ້ນ. ປົກກະຕິແລ້ວພວກເຂົາລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບແລະກອງທຶນພັນທະບັດຕ່າງໆດ້ວຍການຈັດສັນທີ່ກໍານົດໄວ້ລ່ວງຫນ້າສໍາລັບແຕ່ລະປະເພດຊັບສິນ.
ຕົວຢ່າງ, ກອງທຶນທີ່ມີຄວາມສົມດຸນຢ່າງລະມັດລະວັງຈະລົງທຶນ 65% ໃນຮຸ້ນ ແລະ 35% ໃນ ETF ພັນທະບັດ. ກອງທຶນອື່ນໆອາດຈະໃຊ້ການຈັດສັນທີ່ປ່ຽນແປງໄປຕາມການເວລາ ຫຼື ລົງທຶນໃນປະເພດຊັບສິນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. ພວກເຮົາພະຍາຍາມສະໜອງກອງທຶນທີ່ສົມດຸນທີ່ໄດ້ຮັບການກວດກາຢ່າງລະມັດລະວັງຖ້າທ່ານຊອກຫາຫຼັກຊັບການລົງທຶນທີ່ຫຼາກຫຼາຍໃນກອງທຶນດຽວ. ພວກເຮົາໄດ້ລວບລວມບັນຊີລາຍຊື່ຂອງ ETF ທີ່ສົມດຸນອັນດັບຕົ້ນໆທີ່ພິຈາລະນາຄວາມຕ້ອງການຂອງນັກລົງທຶນທັງລະມັດລະວັງ ແລະ ຮຸກຮານ ແລະ ກອງທຶນທີ່ໃຊ້ທັງການຈັດສັນຄົງທີ່ ແລະ ປ່ຽນແປງ, ແຕ່ທ່ານຈະຕ້ອງມີ ບັນຊີກັບນາຍໜ້າ forex ເພື່ອຊື້ຂາຍ ETF.
- Core Aggressive Allocation ETF ຈາກ iShares (AOA)
The iShares Core Aggressive Allocation ETF ອາດຈະຄຸ້ມຄ່າກັບການກວດສອບເພີ່ມເຕີມໂດຍນັກລົງທຶນທີ່ມີອາຍຸນ້ອຍກວ່າ, ຮຸກຮານທີ່ຊອກຫາຫຼັກຊັບທີ່ສົມບູນ, ມີຄ່າທໍານຽມຕໍ່າໃນກອງທຶນດຽວ. ມັນເປັນເຈົ້າຂອງ 17 ກອງທຶນແລກປ່ຽນ iShares ໃນຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫລາກຫລາຍທີ່ປະກອບດ້ວຍຫຼັກຊັບທ້ອງຖິ່ນແລະຕ່າງປະເທດແລະ ETFs ລາຍໄດ້ຄົງທີ່. ສອງກອງທຶນພັນທະບັດ, ຫນຶ່ງໃນທ້ອງຖິ່ນແລະຕ່າງປະເທດຫນຶ່ງ, ແມ່ນຖືໂດຍ AOA. ມີພຽງແຕ່ 500% ຂອງກອງທຶນລົງທຶນໃນລາຍໄດ້ຄົງທີ່, ຕາມທີ່ຄາດໄວ້ຢູ່ໃນຫຼັກຊັບທີ່ຮຸກຮານ, ສ່ວນທີ່ຍັງເຫຼືອແມ່ນໄປຫາກອງທຶນຫຼັກຊັບທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍສູງ. ຮຸ້ນ S&P XNUMX, ຮຸ້ນກາງ ແລະ ຂະໜາດນ້ອຍຂອງສະຫະລັດ, ເຊັ່ນດຽວກັນກັບບໍລິສັດທີ່ພັດທະນາ ແລະ ຕະຫຼາດທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂື້ນ, ແມ່ນຈຸດສຸມຕົ້ນຕໍຂອງຫ້າກອງທຶນຫຼັກຊັບ.
- ການຈັດສັນຊັບສິນທົ່ວໂລກ ETF ຈາກ Cambria (GAA)
ທ່ານຈະຕ້ອງຄົ້ນຫາໄກແລະກວ້າງເພື່ອຊອກຫາກອງທຶນທີ່ສົມດູນທີ່ມີຄວາມຫຼາກຫຼາຍຂອງຊັບສິນທີ່ກວ້າງຂວາງກວ່າ Cambria Global Asset Allocation ETF. 29 ETFs ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງໂດຍກອງທຶນຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນນີ້ກວມເອົາສະຖານທີ່ຕັ້ງພູມສາດທີ່ກວ້າງຂວາງແລະຊັ້ນຊັບສິນ. GAA ແມ່ນການລົງທຶນຊື້-ຖືທີ່ກວມເອົາຈັກກະວານທັງຫມົດຂອງຊັບສິນທີ່ລົງທຶນ, ລວມທັງທຶນພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດ, ພັນທະບັດ, ການລົງທຶນໃນຊັບສິນ, ສິນຄ້າ, ແລະສະກຸນເງິນ. ທັງສອງ ETFs Cambria ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງແລະກອງທຶນພາຍນອກແມ່ນລວມຢູ່ໃນຫຼັກຊັບ. ການຈັດສັນກອງທຶນໃຫ້ແກ່ຮຸ້ນ, ພັນທະບັດ, ແລະຊັບສິນທີ່ແທ້ຈິງ, ເຊັ່ນ: ສິນຄ້າແລະເງິນສະກຸນເງິນ, ແມ່ນ 40%, 40%, ແລະ 20% ຕາມລໍາດັບ. ເພື່ອຮັກສາການປະສົມຊັບສິນທີ່ຕ້ອງການນີ້, ມັນໄດ້ຖືກປັບສົມດຸນຄືນໃຫມ່ຢ່າງເປັນປົກກະຕິ. Rebalancing ພິຈາລະນາພາສີ, ເຊິ່ງເປັນປະໂຫຍດສໍາລັບຜູ້ທີ່ເປັນເຈົ້າຂອງ GAA ໃນບັນຊີນາຍຫນ້າພາສີ.
- Core Moderate Allocation ETF ຈາກ iShares (AOM)
ສຳລັບນັກລົງທຶນທີ່ລະມັດລະວັງທີ່ກຳລັງຊອກຫາກອງທຶນທີ່ມີຄ່າທຳນຽມຕໍ່າເພື່ອຖືຊັບສິນທີ່ລົງທຶນສ່ວນໃຫຍ່ຂອງເຂົາເຈົ້າ, iShares Core Moderate Allocation ETF ເປັນທາງເລືອກທີ່ດີເລີດ. ເຖິງວ່າຈະມີຜົນຕອບແທນສະເລ່ຍປະຈຳປີຫ້າປີທີ່ໜ້າເສົ້າໃຈ, ເຊິ່ງເປັນຜົນມາຈາກອັດຕາທີ່ຕໍ່າຫຼາຍໃນປະຫວັດສາດທີ່ໄດ້ຂັດຂວາງຜົນຕອບແທນຈາກລາຍໄດ້ຄົງທີ່, ພວກເຮົາຄິດວ່າກອງທຶນນີ້ມີທ່າທີ່ດີທີ່ຈະສ້າງທັງກະແສເງິນສົດທີ່ໝັ້ນຄົງ ແລະ ການເຕີບໂຕທີ່ເຂັ້ມແຂງຂຶ້ນໃນອະນາຄົດ. ການຈັດສັນຊັບສິນຂອງ AOM ແມ່ນມີຄວາມລະມັດລະວັງຂ້ອນຂ້າງສູງ, ໂດຍມີພັນທະບັດປະມານ 60% ແລະ ຮຸ້ນ 40%, ເຖິງແມ່ນວ່າມັນຈະຖືກເອີ້ນວ່າກອງທຶນການຈັດສັນລະດັບປານກາງຫຼັກ. iShares ETFs ເຈັດແຫ່ງຖືກຖືໂດຍກອງທຶນ, ເຊິ່ງມີການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ເໝາະສົມສຳລັບຜູ້ອອກກິນເບ້ຍບຳນານ ຫຼື ນັກລົງທຶນທີ່ບໍ່ມັກຄວາມສ່ຽງຫຼາຍກວ່າ. 51% ຂອງຫຼັກຊັບປະກອບດ້ວຍ iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), ເຊິ່ງຊອກຫາການລົງທຶນໃນຕະຫຼາດລາຍໄດ້ຄົງທີ່ທັງໝົດຂອງສະຫະລັດ. iShares International Bond ETF ມີຫຼາຍກວ່າ 8.6% (IAGG). ສ່ວນຫຸ້ນສ່ວນໃຫຍ່ປະກອບດ້ວຍບໍລິສັດຂະໜາດກາງ ແລະ ຂະໜາດນ້ອຍ, ຮຸ້ນຕະຫຼາດທີ່ພັດທະນາແລ້ວ ແລະ ຮຸ້ນຕະຫຼາດ ທີ່ພົ້ນເດັ່ນຂຶ້ນມາ , ແລະ ກອງທຶນຊື້ຂາຍແລກປ່ຽນ (ETFs) ທີ່ລົງທຶນໃນ S&P 500.
- ກອງທຶນຫຼັກປະສິດທິພາບຂອງສະຫະລັດຈາກ WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, ເຊິ່ງເອີ້ນກັນວ່າ 90/60 US Balanced ETF, ນຳໃຊ້ວິທີການທີ່ແຕກຕ່າງຈາກລາຍການອື່ນໆໃນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງພວກເຮົາ. ມັນບໍ່ໄດ້ລົງທຶນໃນກອງທຶນຂອງກອງທຶນ; ແທນທີ່ຈະ, ມັນຊື້ຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່ສ່ວນບຸກຄົນແລະສັນຍາໃນອະນາຄົດຢູ່ໃນຄັງເງິນສະຫະລັດ. ເນື່ອງຈາກພວກເຂົາມີຄວາມສໍາພັນນ້ອຍກວ່າກັບຫຼັກຊັບຫຼາຍກ່ວາພັນທະບັດ, WisdomTree ໄດ້ຕັດສິນໃຈລົງທຶນໃນອະນາຄົດທີ່ມີລາຍຮັບຄົງທີ່. ຍຸດທະສາດນີ້ສະຫນອງການເຫນັງຕີງຂອງຫຼັກຊັບຫຼຸດລົງ, ລາຍໄດ້, ແລະຄວາມໄດ້ປຽບການຂະຫຍາຍຕົວຂອງທຶນ. ໃນປັດຈຸບັນ, 60% ຂອງຊັບສິນຂອງ NTSX ໄດ້ຖືກຈັດສັນໃຫ້ແກ່ຄັງເງິນໃນອະນາຄົດທີ່ມີການເຕີບໂຕເຕັມທີ່, ໃນຂະນະທີ່ 40% ແມ່ນລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບຂະຫນາດໃຫຍ່. ຢ່າງໃດກໍ່ຕາມ, ກອງທຶນມີການຈັດສັນຊັບສິນທີ່ມີຄວາມຍືດຫຍຸ່ນ, ດັ່ງນັ້ນຂຶ້ນຢູ່ກັບສະພາບຂອງຕະຫຼາດ, ອັດຕາສ່ວນຫຼັກຊັບຕໍ່ພັນທະບັດນີ້ອາດຈະມີການປ່ຽນແປງ.
- Multi-Asset Real Return ETF ຈາກ SPDR SSGA (RLY)
ຈຸດປະສົງຂອງ ETF SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ປະກອບມີການຮັກສາທຶນ, ການສ້າງລາຍໄດ້, ແລະໃນທີ່ສຸດ, ການໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ແທ້ຈິງທີ່ສູງກວ່າອັດຕາເງິນເຟີ້. ດັ່ງນັ້ນ, RLY ສາມາດຮັບປະກັນຈຸດໜຶ່ງໃນບັນຊີລາຍຊື່ຂອງ ETF ຊັ້ນນໍາຂອງພວກເຮົາສໍາລັບການຕ້ານອັດຕາເງິນເຟີ້. RLY ເປັນ ETF ທີ່ມີການຄຸ້ມຄອງຢ່າງຫ້າວຫັນເຊິ່ງລົງທຶນໃນສິນຄ້າ, ອະສັງຫາລິມະສັບ , ແລະຫຼັກຊັບທີ່ໄດ້ຮັບການປົກປ້ອງອັດຕາເງິນເຟີ້ທັງພາຍໃນແລະຕ່າງປະເທດ. ມັນມີຈຸດປະສົງເພື່ອປະຕິບັດໄດ້ດີໃນສະພາບແວດລ້ອມເງິນເຟີ້ເພື່ອເນັ້ນໃສ່ບໍລິສັດໃນອຸດສາຫະກໍາກະສິກໍາ, ພະລັງງານ, ໂລຫະ, ແລະຂຸດຄົ້ນບໍ່ແຮ່.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), ເຊິ່ງລົງທຶນໃນຫຼັກຊັບທີ່ປົກປ້ອງອັດຕາເງິນເຟີ້ຂອງຄັງເງິນ, ມີການຈັດສັນ 10% ໃຫ້ກັບ 11 ETFs ຂອງຫຼັກຊັບ. ໂຄງສ້າງພື້ນຖານທົ່ວໂລກ, ຍຸດທະສາດສິນຄ້າທີ່ໃຫ້ຜົນຜະລິດສູງ ETFs, ແລະຊັບພະຍາກອນທໍາມະຊາດທົ່ວໂລກກວມເອົາອີກ 75% ຂອງຫຼັກຊັບ. ລາຍໄດ້ຄົງທີ່ຈໍານວນຫນ້ອຍ, REIT, ໂລຫະ, ພະລັງງານ, ການຂຸດຄົ້ນບໍ່ແຮ່, ແລະ ETFs ກະສິກໍາແມ່ນລວມຢູ່ໃນສ່ວນທີ່ເຫຼືອ 15%.
- Core Growth Allocation ETF ຈາກ iShares (AOR)
ສໍາລັບນັກລົງທຶນທີ່ຊອກຫາຄ່າທໍານຽມຕ່ໍາ, ການຄຸ້ມຄອງແບບຕັ້ງໃຈ, ແລະການຖືຮຸ້ນຫຼັກສໍາລັບຫຼັກຊັບຂອງພວກເຂົາ, iShares Core Growth Allocation ETF ແມ່ນທາງເລືອກທີ່ດີທີ່ສຸດ. ບາງຄົນອາດຈະຄິດວ່າຄໍາວ່າ "ການຈັດສັນການຂະຫຍາຍຕົວຫຼັກ" ໃນຫົວຂໍ້ແມ່ນເຂົ້າໃຈຜິດເລັກນ້ອຍ. ເຖິງແມ່ນວ່າການຈັດສັນຊັບສິນຂອງກອງທຶນຂອງ 60% ຫຼັກຊັບແລະ 40% ພັນທະບັດຖືກກໍານົດເປັນ "ການຂະຫຍາຍຕົວ", ມັນອາດຈະຖືກອະທິບາຍຢ່າງຖືກຕ້ອງກວ່າເປັນຍຸດທະສາດຫຼັກຊັບຫຼັກເລັກນ້ອຍ, ບໍ່ແມ່ນວ່າມັນມີບັນຫາຫຍັງ. S&P 500, ຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທີ່ພັດທະນາ ແລະທົ່ວໂລກ, ແລະການຈັດສັນຂະໜາດນ້ອຍໃຫ້ກັບຮຸ້ນສ່ວນກາງ ແລະຂະໜາດນ້ອຍແມ່ນກວມເອົາໂດຍເຈັດ iShares ETFs AOR ເປັນເຈົ້າຂອງ.
