Idealaus turto derinio pasirinkimas savo portfeliui yra sėkmingo investavimo pagrindas. Aktyviai valdomas, diversifikuotas akcijų, obligacijų ir kitų priemonių derinys viename pigių fondų, subalansuoti fondai suteikia paprastą nuorodą. Turto paskirstymo ETF arba subalansuotas ETF yra fondų portfelis, kuriame yra dvi ar daugiau skirtingų turto klasių. Paprastai jie investuoja į įvairius akcijų ir obligacijų fondus su iš anksto nustatytais paskirstymais kiekvienai turto kategorijai.
Pavyzdžiui, atsargiai subalansuotas fondas investuotų 65 % į akcijas ir 35 % į obligacijų ETF. Kiti gali naudoti kintamą paskirstymą, kuris laikui bėgant kinta, arba investuoti į skirtingų tipų turtą. Jei ieškote diversifikuoto investicinio portfelio viename fonde, stengiamės pateikti jums kruopščiai atrinktą subalansuotų fondų asortimentą. Sudarėme geriausių subalansuotų ETF sąrašą, kuriame atsižvelgiama tiek į atsargių, tiek į agresyvių investuotojų poreikius, ir fondų, kurie naudoja tiek fiksuotą, tiek kintamą paskirstymą, tačiau norint prekiauti ETF, jums reikės sąskaitos pas Forex brokerį.
- Core Aggressive Allocation ETF iš iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF gali būti vertas papildomos studijos jaunesniems, agresyvesniems investuotojams, ieškantiems viso, mažo mokesčio portfelio viename fonde. Jai priklauso septyni biržoje prekiaujami iShares fondai, esantys plačiai diversifikuotame portfelyje, kurį sudaro vietinės ir užsienio akcijos ir fiksuotų pajamų ETF fondai. Du obligacijų fondai, vienas vietinis ir vienas užsienio, priklauso AOA. Tik 17% fondo investuojama į fiksuotas pajamas, kaip ir tikėtasi agresyviame portfelyje, o likusi dalis atitenka labai diversifikuotiems akcijų fondams. S&P 500, vidutinės ir mažos kapitalizacijos JAV akcijos, taip pat išsivysčiusios ir besivystančios rinkos korporacijos yra pagrindinis penkių akcijų fondų dėmesys.
- Global Asset Allocation ETF iš Cambria (GAA)
Turėtumėte ieškoti toli ir plačiai, kad rastumėte subalansuotą fondą su didesne turto įvairove nei Cambria Global Asset Allocation ETF. Šiam aktyviai valdomam fondui priklausantys 29 ETF apima platų geografinių vietovių ir turto klasių spektrą. GAA yra „pirkti ir laikyti“ investicija, apimanti visą investuojamo turto visumą, įskaitant vidaus ir užsienio akcijas, obligacijas, investicijas į nekilnojamąjį turtą, prekes ir valiutas. Į portfelį įtraukti ir patentuoti Cambria ETF, ir išoriniai fondai. Fondo asignavimai akcijoms, obligacijoms ir nekilnojamajam turtui, pavyzdžiui, žaliavoms ir valiutoms, yra atitinkamai 40%, 40% ir 20%. Norint išsaugoti šį pageidaujamą turto derinį, jis reguliariai subalansuojamas. Perbalansuojant atsižvelgiama į mokesčius, o tai yra naudinga žmonėms, turintiems GAA apmokestinamose tarpininkavimo sąskaitose.
- Pagrindinis vidutinio paskirstymo ETF iš iShares (AOM)
Atsargiai nusiteikusiems investuotojams, ieškantiems vieno mažų mokesčių fondo, kuriame galėtų laikyti didžiąją dalį savo investuojamo turto, „iShares Core Moderate Allocation ETF“ yra puikus pasirinkimas. Nepaisant niūrios penkerių metų vidutinės metinės grąžos, kurią lemia istoriškai itin žemos palūkanų normos, slopinančios fiksuotų pajamų grąžą, manome, kad šis fondas yra gerai pasirengęs užtikrinti stabilų pinigų srautą ir didesnį augimą ateityje. AOM turto paskirstymas yra gana konservatyvus – apie 60 % obligacijų ir 40 % akcijų, nors jis vadinamas pagrindiniu nuosaikios paskirstymo fondu. Fondas turi septynis „iShares“ ETF, kurių turto paskirstymas tinkamas pensininkams arba labiau rizikos vengiantiems investuotojams. 51 % portfelio sudaro „iShares Core Total USD Bond Market ETF“ (IUSB), kuriuo siekiama investuoti į visą JAV fiksuotų pajamų rinką. „iShares International Bond ETF“ turi 8.6 % daugiau (IAGG). Akcijų dalį daugiausia sudaro vidutinės ir mažos kapitalizacijos bendrovės, išsivysčiusių ir besivystančių rinkų akcijos bei biržoje prekiaujami fondai (ETF), investuojantys į S&P 500.
- JAV efektyvus pagrindinis fondas iš „WisdomTree“ (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, anksčiau žinomas kaip 90/60 US Balanced ETF, taiko kitokį požiūrį nei kiti mūsų sąrašo elementai. Ji neinvestuoja į fondų fondus; vietoj to ji perka atskiras didelės kapitalizacijos akcijas ir ateities sandorius iš JAV iždo. Kadangi jie turi mažesnę koreliaciją su akcijomis nei obligacijomis, „WisdomTree“ nusprendė investuoti į fiksuotų pajamų ateities sandorius. Ši strategija siūlo sumažėjusį portfelio nepastovumą, pajamų ir kapitalo augimo pranašumus. Šiuo metu 60% NTSX turto yra skirta įvairaus termino iždo ateities sandoriams, o 40% investuojama į didelės kapitalizacijos akcijas. Tačiau fondas turi lankstų turto paskirstymą, todėl priklausomai nuo rinkos būklės šis akcijų ir obligacijų santykis gali svyruoti.
- Daugelio turto realios grąžos ETF iš SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA kelių turtų realios grąžos ETF tikslai apima kapitalo išsaugojimą, pajamų generavimą ir galiausiai realios grąžos, didesnės už infliacijos lygį, užtikrinimą. Dėl to RLY pavyko užsitikrinti vietą mūsų geriausių infliaciją įveikiančių ETF sąraše. RLY yra aktyviai valdomas ETF, investuojantis į žaliavas, nekilnojamąjį turtą ir tiek vietinius, tiek užsienio nuo infliacijos apsaugotus vertybinius popierius. Jis skirtas gerai veikti infliacinėje aplinkoje, daugiausia dėmesio skiriant žemės ūkio, energetikos, metalų ir kasybos pramonės įmonėms.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), kuris investuoja į iždo nuo infliacijos apsaugotus vertybinius popierius, turi 10% portfelio 11 ETF. Pasaulinė infrastruktūra, didelio pajamingumo žaliavų strategijos ETF ir pasauliniai gamtos ištekliai sudaro dar 75% portfelio. Keletas fiksuotų pajamų, REIT, metalų, energetikos, kasybos ir žemės ūkio ETF yra įtraukti į likusius 15%.
- Pagrindinis augimo paskirstymo ETF iš iShares (AOR)
Investuotojams, ieškantiems mažo mokesčio, pasyviai valdomo ir pagrindinio subalansuoto fondo savo portfeliams, iShares Core Growth Allocation ETF yra geriausias pasirinkimas. Kai kas gali manyti, kad pavadinime esanti frazė „Pagrindinio augimo paskirstymas“ yra šiek tiek klaidinanti. Nors fondo aktyvų paskirstymas – 60 % akcijų ir 40 % obligacijų – vadinamas „augimu“, tai galima būtų tiksliau apibūdinti kaip kuklią pagrindinę portfelio strategiją, o ne tai, kad joje yra kokių nors problemų. S&P 500, išsivysčiusios ir pasaulinės akcijų rinkos ir nedidelis paskirstymas vidutinės ir mažos kapitalizacijos akcijoms yra padengtos septyniais AOR priklausančiais iShares ETF.
