Ideālas aktīvu kombinācijas izvēle savam portfelim ir veiksmīgas investēšanas atslēga. Ar aktīvi pārvaldītu, daudzveidīgu akciju, obligāciju un citu instrumentu kombināciju vienā zemu izmaksu fondā līdzsvarotie fondi nodrošina vienkāršu saīsni. Aktīvu sadales ETF jeb sabalansētais ETF ir fondu portfelis, kurā ir divas vai vairākas dažādas aktīvu klases. Viņi parasti iegulda dažādos akciju un obligāciju fondos ar iepriekš noteiktu sadalījumu katrai aktīvu kategorijai.
Piemēram, piesardzīgi sabalansēts fonds ieguldītu 65% akcijās un 35% obligāciju ETF. Citi var izmantot mainīgu sadalījumu, kas mainās laika gaitā, vai ieguldīt dažādos aktīvu veidos. Mēs cenšamies nodrošināt jūs ar rūpīgi atlasītu sabalansētu fondu klāstu, ja meklējat daudzveidīgu ieguldījumu portfeli vienā fondā. Esam apkopojuši sarakstu ar labākajiem sabalansētajiem ETF, kas ņem vērā gan piesardzīgu, gan agresīvu investoru vajadzības, un fondiem, kas izmanto gan fiksētu, gan mainīgu sadalījumu, taču, lai tirgotos ar ETF, jums būs nepieciešams konts pie Forex brokera.
- Core Aggressive Allocation ETF no iShares (AOA)
iShares Core Aggressive Allocation ETF var būt vērts papildus pārbaudīt jaunākiem, agresīvākiem investoriem, kuri meklē pilnīgu, zemu honorāru portfeli vienā fondā. Tam pieder septiņi biržā tirgoti iShares fondi plaši diversificētā portfelī, kas ietver vietējās un ārvalstu akcijas un fiksētā ienākuma ETF. Divi obligāciju fondi, viens vietējais un viens ārvalstu, pieder AOA. Tikai 17% no fonda ir ieguldīti fiksēta ienākuma fondos, kā gaidīts agresīvā portfelī, bet pārējie tiek ieguldīti ļoti diversificētos akciju fondos. S&P 500, vidējas un mazas kapitalizācijas ASV akcijas, kā arī attīstītās un attīstības tirgus korporācijas ir piecu akciju fondu galvenā uzmanība.
- Global Asset Allocation ETF no Kembrijas (GAA)
Jums būtu jāmeklē tālu un plaši, lai atrastu līdzsvarotu fondu ar plašāku aktīvu daudzveidību nekā Cambria Global Asset Allocation ETF. Šim aktīvi pārvaldītajam fondam piederošie 29 ETF aptver plašu ģeogrāfisko atrašanās vietu un aktīvu klašu klāstu. GAA ir pirkšanas un paturēšanas ieguldījums, kas aptver visu ieguldāmo aktīvu kopumu, tostarp iekšzemes un ārvalstu akcijas, obligācijas, ieguldījumus īpašumā, preces un valūtas. Portfelī ir iekļauti gan patentētie Cambria ETF, gan ārējie fondi. Fonda piešķīrumi akcijām, obligācijām un reāliem aktīviem, piemēram, precēm un valūtām, ir attiecīgi 40%, 40% un 20%. Lai saglabātu šo vēlamo līdzekļu kopumu, tas tiek regulāri līdzsvarots. Līdzsvarošanā tiek ņemti vērā nodokļi, kas ir izdevīgi cilvēkiem, kuriem ar nodokli apliekamajos starpniecības kontos pieder GAA.
- Pamata mērenās piešķiršanas ETF no iShares (AOM)
Piesardzīgiem investoriem, kas meklē vienu zemu komisijas maksu fondu, kurā turēt lielāko daļu savu investējamo aktīvu, iShares Core Moderate Allocation ETF ir lieliska iespēja. Neskatoties uz drūmo piecu gadu vidējo gada ienesīgumu, kas radies vēsturiski ļoti zemo likmju dēļ, kas ir ierobežojušas fiksēto ienākumu ienesīgumu, mēs uzskatām, ka šis fonds ir labā pozīcijā, lai nākotnē nodrošinātu gan stabilu naudas plūsmu, gan spēcīgāku izaugsmi. AOM aktīvu sadalījums ir relatīvi konservatīvs, ar aptuveni 60% obligācijām un 40% akcijām, lai gan to dēvē par pamata mērenās sadalījuma fondu. Fonds tur septiņus iShares ETF, kuru aktīvu sadalījums ir piemērots pensionāriem vai investoriem, kas vairāk izvairās no riska. 51% no portfeļa veido iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), kas cenšas ieguldīt visā ASV fiksēto ienākumu tirgū. iShares International Bond ETF ir par 8.6% vairāk (IAGG). Akciju daļu galvenokārt veido vidēja un maza kapitāla uzņēmumi, attīstīto un jaunattīstības tirgu akcijas , kā arī biržā tirgotie fondi (ETF), kas iegulda S&P 500 indeksā.
- ASV efektīvais pamatfonds no WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, kas iepriekš bija pazīstams kā 90/60 US Balanced ETF, izmanto atšķirīgu pieeju nekā citi mūsu saraksta elementi. Tā neiegulda fondu fondos; tā vietā tas pērk atsevišķas lielas kapitalizācijas akcijas un nākotnes līgumus no ASV Valsts kases. Tā kā tiem ir mazāka korelācija ar akcijām nekā obligācijām, WisdomTree ir nolēmis ieguldīt fiksēta ienākuma fjūčeros. Šī stratēģija piedāvā samazinātu portfeļa nepastāvību, ienākumus un kapitāla pieauguma priekšrocības. Šobrīd 60% no NTSX aktīviem ir atvēlēti kases nākotnes līgumiem ar dažādu termiņu, bet 40% ir ieguldīti lielas kapitalizācijas akcijās. Tomēr fondam ir elastīgs aktīvu sadalījums, tāpēc atkarībā no tirgus stāvokļa šī akciju un obligāciju attiecība var svārstīties.
- Multi-Asset Real Return ETF no SPDR SSGA (RLY)
SPDR SSGA vairāku aktīvu reālās atdeves ETF mērķi ietver kapitāla saglabāšanu, ienākumu gūšanu un galu galā reālās atdeves nodrošināšanu, kas pārsniedz inflācijas līmeni. Tā rezultātā RLY spēja nodrošināt vietu mūsu labāko ETF sarakstā inflācijas pārspēšanai. RLY ir aktīvi pārvaldīts ETF, kas veic ieguldījumus precēs, nekustamajā īpašumā un gan vietējos, gan ārvalstu pret inflāciju aizsargātos vērtspapīros. Tas ir paredzēts, lai labi darbotos inflācijas vidē, uzsverot uzņēmumus lauksaimniecības, enerģētikas, metālu un kalnrūpniecības nozarēs.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), kas iegulda Valsts kases pret inflāciju aizsargātos vērtspapīros, ir 10% piešķīrums portfeļa 11 ETF. Globālā infrastruktūra, augstas ienesīguma preču stratēģijas ETF un globālie dabas resursi veido vēl 75% no portfeļa. Atlikušajos 15% ir iekļauti daži fiksēta ienākuma, REIT, metālu, enerģētikas, kalnrūpniecības un lauksaimniecības ETF.
- Core Growth Allocation ETF no iShares (AOR)
Ieguldītājiem, kuri saviem portfeļiem meklē zemu maksu, pasīvi pārvaldītu un līdzsvarotu fondu ar pamata turēšanu, iShares Core Growth Allocation ETF ir labākais risinājums. Daži varētu domāt, ka nosaukumā ietvertā frāze “Pamata izaugsmes piešķīrums” ir nedaudz maldinoša. Lai gan fonda aktīvu sadalījums 60% akciju un 40% obligāciju ir apzīmēts kā "izaugsme", to varētu precīzāk raksturot kā pieticīgu portfeļa pamatstratēģiju, nevis to, ka tajā būtu kaut kas problemātisks. S&P 500, attīstītie un pasaules akciju tirgi un neliels piešķīrums vidējas un mazas kapitalizācijas akcijām sedz septiņi iShares ETF, kas pieder AOR.
