Изборот на идеална мешавина на средства за вашето портфолио е клучот за успешно инвестирање. Со активно управувана, разновидна мешавина на акции, обврзници и други инструменти во еден евтин фонд, балансираните фондови обезбедуваат едноставна кратенка. ЕТФ за распределба на средства или избалансиран ЕТФ е портфолио на средства што содржи две или повеќе различни класи на средства. Тие обично инвестираат во различни фондови за акции и обврзници со однапред одредени распределби за секоја категорија на средства.
На пример, претпазливо избалансиран фонд би инвестирал 65% во акции и 35% во обврзници ETF. Други може да користат варијабилна алокација што се менува со текот на времето или да инвестираат во различни типови средства. Ние се стремиме да ви обезбедиме внимателно проверен опсег на избалансирани фондови ако барате разновидно инвестициско портфолио во еден фонд. Составивме листа на врвни избалансирани ETF кои ги земаат предвид потребите и на претпазливите и на агресивните инвеститори и фондови кои користат и фиксни и варијабилни алокации, но ќе ви треба сметка кај форекс брокер за да тргувате со ETF.
- Основен ETF за агресивна распределба од iShares (AOA)
ETF на iShares Core агресивна распределба може да вреди дополнително да се испита од помлади, поагресивни инвеститори кои бараат целосно портфолио со ниски провизии во еден фонд. Таа поседува седум фондови со кои се тргува на размена iShares во широко диверзифицирано портфолио кое се состои од локални и странски акции и ETF со фиксен приход. Два обврзнички фонда, еден локален и еден странски, се во сопственост на АОА. Само 17% од фондот се инвестирани во фиксен приход, како што се очекуваше во агресивно портфолио, а остатокот оди во високо диверзифицирани акционерски фондови. S&P 500, американските акции со средна и мала капитализација, како и корпорациите на развиените и новите пазари, се главните фокуси на петте акционерски фондови.
- ЕТФ за глобална распределба на средства од Камбрија (ГАА)
Ќе треба да барате надалеку и нашироко за да најдете избалансиран фонд со поширок разновидност на средства од ЕТФ за глобална распределба на средства на Cambria. 29-те ETF во сопственост на овој активно управуван фонд покриваат широк опсег на географски локации и класи на средства. ГАА е инвестиција за купување и задржување што го покрива целиот универзум на средства за инвестирање, вклучувајќи домашни и странски акции, обврзници, инвестиции во имот, стоки и валути. Во портфолиото се вклучени и сопственичките Cambria ETF и надворешните фондови. Алокациите на фондот за акции, обврзници и реални средства, како што се стоки и валути, се 40%, 40% и 20%, соодветно. За да се зачува оваа посакувана мешавина на средства, таа редовно се ребалансира. Ребалансот ги зема предвид даноците, што е поволно за луѓето кои поседуваат ГАА на оданочени брокерски сметки.
- Основен ETF за умерена распределба од iShares (AOM)
За претпазливите инвеститори кои бараат еден фонд со ниски провизии за да ги чуваат поголемиот дел од нивните средства за инвестирање, iShares Core Moderate Allocation ETF е одлична опција. И покрај очајниот петгодишен просечен годишен принос, кој е резултат на историски ултра ниските стапки кои ги задушија приносите од фиксен приход, сметаме дека овој фонд е добро позициониран да произведе и стабилен паричен тек и посилен раст во иднина. Распределбата на средствата на AOM е релативно конзервативна, со околу 60% обврзници и 40% акции, иако се нарекува фонд со основна умерена распределба. Фондот држи седум iShares ETF, кој има распределба на средства соодветна за пензионери или инвеститори кои се повеќе склони кон ризик. 51% од портфолиото го сочинува iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB), кој има за цел да инвестира на целиот американски пазар со фиксен приход. iShares International Bond ETF има 8.6% повеќе (IAGG). Делот од капиталот се состои првенствено од корпорации со средна и мала капитализација, акции на развиени и пазари во развој и берзански тргувани фондови (ETF) кои инвестираат во S&P 500.
- Ефикасен основен фонд на САД од WisdomTree (NTSX)
WisdomTree US Efficient Core Fund, претходно познат како 90/60 US Balanced ETF, користи поинаков пристап од другите ставки на нашата листа. Не инвестира во фондови на фондови; наместо тоа, купува поединечни акции со голема капа и фјучерси на американското Министерство за финансии. Бидејќи тие имаат помала корелација со акциите отколку со обврзниците, WisdomTree одлучи да инвестира во фјучерси со фиксен приход. Оваа стратегија нуди намалена нестабилност на портфолиото, приход и предности за раст на капиталот. Во моментов, 60% од средствата на NTSX се распределени на трезорски фјучерси со различни рокови на достасување, додека 40% се инвестирани во акции со голема капа. Сепак, фондот има флексибилна распределба на средствата, така што во зависност од состојбата на пазарот, овој сооднос помеѓу акциите и обврзниците може да флуктуира.
- Мулти-средства за реален повратен ETF од SPDR SSGA (RLY)
Целите на SPDR SSGA Multi-Asset Real Return ETF вклучуваат зачувување на капиталот, генерирање приход и, на крајот, испорака на реален принос поголем од стапката на инфлација. Како резултат на тоа, RLY успеа да обезбеди место на нашата листа на најдобри ETF за надминување на инфлацијата. RLY е активно управуван ETF кој инвестира во стоки, недвижности и домашни и странски хартии од вредност заштитени од инфлација. Наменет е да работи добро во инфлаторна средина со акцент на компаниите во земјоделската, енергетската, металуршката и рударската индустрија.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), кој инвестира во државни хартии од вредност заштитени со инфлација, има распределба од 10% на 11-те ETF на портфолиото. Глобалната инфраструктура, ETF-те на стратегиите за производи со висок принос и глобалните природни ресурси сочинуваат уште 75% од портфолиото. Неколку ETF со фиксен приход, REIT, метали, енергија, рударство и земјоделски ETF се вклучени во преостанатите 15%.
- ETF за распределба на јадрото на раст од iShares (AOR)
За инвеститорите кои бараат ниска провизија, пасивно управуван и урамнотежен фонд за нивните портфолија, iShares Core Growth Allocation ETF е најдобрата опција. Некои можеби мислат дека фразата „Алокација на основниот раст“ во насловот е малку погрешна. Иако распределбата на средствата на фондот од 60% акции и 40% обврзници е означена како „раст“, таа може попрецизно да се опише како скромна стратегија за основно портфолио, а не дека има нешто проблематично во тоа. S&P 500, развиените и светските пазари на акции и малата распределба на акциите со средна и мала капитализација се покриени од седумте iShares ETF што ги поседува AOR.
