നിങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോയ്ക്ക് അനുയോജ്യമായ അസറ്റ് മിക്സ് തിരഞ്ഞെടുക്കുന്നത് വിജയകരമായ നിക്ഷേപത്തിനുള്ള താക്കോലാണ്. ഒരു കുറഞ്ഞ ചെലവുള്ള ഫണ്ടിൽ, സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന, സ്റ്റോക്കുകൾ, ബോണ്ടുകൾ, മറ്റ് ഉപകരണങ്ങൾ എന്നിവയുടെ വൈവിധ്യമാർന്ന മിശ്രിതം ഉപയോഗിച്ച്, സമതുലിതമായ ഫണ്ടുകൾ ഒരു ലളിതമായ കുറുക്കുവഴി നൽകുന്നു. രണ്ടോ അതിലധികമോ വ്യത്യസ്ത അസറ്റ് ക്ലാസുകളുള്ള ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു പോർട്ട്ഫോളിയോയാണ് അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ETF അല്ലെങ്കിൽ ബാലൻസ്ഡ് ETF. അവർ സാധാരണയായി ഓരോ അസറ്റ് വിഭാഗത്തിനും മുൻകൂട്ടി നിശ്ചയിച്ചിട്ടുള്ള വിഹിതങ്ങളോടെ വിവിധ സ്റ്റോക്കുകളിലും ബോണ്ട് ഫണ്ടുകളിലും നിക്ഷേപിക്കുന്നു.
ഉദാഹരണത്തിന്, ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം സന്തുലിതമായ ഒരു ഫണ്ട് 65% ഓഹരികളിലും 35% ബോണ്ട് ഇടിഎഫുകളിലും നിക്ഷേപിക്കും. മറ്റുള്ളവർ കാലക്രമേണ മാറുന്ന ഒരു വേരിയബിൾ അലോക്കേഷൻ ഉപയോഗിച്ചേക്കാം അല്ലെങ്കിൽ വ്യത്യസ്ത ആസ്തി തരങ്ങളിൽ നിക്ഷേപിച്ചേക്കാം. ഒരൊറ്റ ഫണ്ടിൽ വൈവിധ്യമാർന്ന നിക്ഷേപ പോർട്ട്ഫോളിയോ നിങ്ങൾ ആഗ്രഹിക്കുന്നുവെങ്കിൽ, ശ്രദ്ധാപൂർവ്വം പരിശോധിച്ച ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ടുകളുടെ ഒരു ശ്രേണി നിങ്ങൾക്ക് നൽകാൻ ഞങ്ങൾ ശ്രമിക്കുന്നു. ജാഗ്രതയുള്ളതും ആക്രമണാത്മകവുമായ നിക്ഷേപകരുടെ ആവശ്യങ്ങളും സ്ഥിരവും വേരിയബിൾ അലോക്കേഷനുകളും ഉപയോഗിക്കുന്ന ഫണ്ടുകളും പരിഗണിക്കുന്ന മികച്ച ബാലൻസ്ഡ് ഇടിഎഫുകളുടെ ഒരു ലിസ്റ്റ് ഞങ്ങൾ സമാഹരിച്ചിരിക്കുന്നു, എന്നാൽ ഇടിഎഫുകൾ ട്രേഡ് ചെയ്യുന്നതിന് നിങ്ങൾക്ക് ഒരു ഫോറെക്സ് ബ്രോക്കറിൽ ഒരു അക്കൗണ്ട് ആവശ്യമാണ്.
- iShares (AOA)-ൽ നിന്നുള്ള കോർ അഗ്രസീവ് അലോക്കേഷൻ ETF
iShares കോർ അഗ്രസീവ് അലോക്കേഷൻ ETF, ഒരൊറ്റ ഫണ്ടിൽ സമ്പൂർണ്ണവും കുറഞ്ഞ ഫീസുമുള്ള പോർട്ട്ഫോളിയോ തേടുന്ന ചെറുപ്പക്കാരായ കൂടുതൽ ആക്രമണാത്മക നിക്ഷേപകർക്ക് അധിക പരിശോധനയ്ക്ക് അർഹമായേക്കാം. പ്രാദേശികവും വിദേശവുമായ സ്റ്റോക്കുകളും സ്ഥിരവരുമാനമുള്ള ഇടിഎഫുകളും ഉൾപ്പെടുന്ന വിശാലമായ വൈവിധ്യമാർന്ന പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഏഴ് iShares എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ ഇതിന് സ്വന്തമാണ്. രണ്ട് ബോണ്ട് ഫണ്ടുകൾ, ഒന്ന് സ്വദേശിയും ഒരു വിദേശിയും, AOA യുടെ കൈവശമുണ്ട്. ഫണ്ടിന്റെ 17% മാത്രമേ സ്ഥിരവരുമാനത്തിൽ നിക്ഷേപിച്ചിട്ടുള്ളൂ, ആക്രമണാത്മക പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ പ്രതീക്ഷിക്കുന്നത് പോലെ, ബാക്കിയുള്ളത് ഉയർന്ന വൈവിധ്യമുള്ള സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകളിലേക്ക് പോകുന്നു. എസ് ആന്റ് പി 500, മിഡ്-സ്മോൾ-ക്യാപ് യുഎസ് സ്റ്റോക്കുകൾ, വികസിതവും വളർന്നുവരുന്നതുമായ മാർക്കറ്റ് കോർപ്പറേഷനുകൾ എന്നിവയാണ് അഞ്ച് സ്റ്റോക്ക് ഫണ്ടുകളുടെ പ്രധാന ശ്രദ്ധാകേന്ദ്രം.
- കാംബ്രിയയിൽ നിന്നുള്ള ആഗോള അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ETF (GAA)
കാംബ്രിയ ഗ്ലോബൽ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ETF-നേക്കാൾ വിശാലമായ അസറ്റ് വൈവിധ്യമുള്ള ഒരു സമതുലിതമായ ഫണ്ട് കണ്ടെത്താൻ നിങ്ങൾ ദൂരവ്യാപകമായി തിരയേണ്ടി വരും. സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്ന ഈ ഫണ്ടിന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള 29 ETF-കൾ ഭൂമിശാസ്ത്രപരമായ ലൊക്കേഷനുകളും അസറ്റ് ക്ലാസുകളും ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. ആഭ്യന്തര, വിദേശ ഇക്വിറ്റികൾ, ബോണ്ടുകൾ, പ്രോപ്പർട്ടി നിക്ഷേപങ്ങൾ, ചരക്കുകൾ, കറൻസികൾ എന്നിവയുൾപ്പെടെ, നിക്ഷേപിക്കാവുന്ന ആസ്തികളുടെ പ്രപഞ്ചം മുഴുവനും ഉൾക്കൊള്ളുന്ന ഒരു ബൈ ആൻഡ് ഹോൾഡ് നിക്ഷേപമാണ് GAA. പ്രൊപ്രൈറ്ററി കാംബ്രിയ ഇടിഎഫുകളും ബാഹ്യ ഫണ്ടുകളും പോർട്ട്ഫോളിയോയിൽ ഉൾപ്പെടുത്തിയിട്ടുണ്ട്. ഇക്വിറ്റികൾ, ബോണ്ടുകൾ, ചരക്കുകൾ, കറൻസികൾ എന്നിവ പോലെയുള്ള യഥാർത്ഥ ആസ്തികളിലേക്കുള്ള ഫണ്ടിന്റെ വിഹിതം യഥാക്രമം 40%, 40%, 20% എന്നിവയാണ്. ഈ ആവശ്യമുള്ള അസറ്റ് മിക്സ് സംരക്ഷിക്കുന്നതിന്, ഇത് പതിവായി പുനഃസന്തുലിതമാക്കുന്നു. നികുതി നൽകേണ്ട ബ്രോക്കറേജ് അക്കൗണ്ടുകളിൽ GAA ഉള്ള ആളുകൾക്ക് പ്രയോജനകരമായ നികുതികളെ റീബാലൻസിങ് പരിഗണിക്കുന്നു.
- iShares (AOM) ൽ നിന്നുള്ള കോർ മോഡറേറ്റ് അലോക്കേഷൻ ETF
നിക്ഷേപിക്കാവുന്ന ആസ്തികളിൽ ഭൂരിഭാഗവും കൈവശം വയ്ക്കാൻ കുറഞ്ഞ ഫീസ് നിരക്കിലുള്ള ഒറ്റ ഫണ്ട് തിരയുന്ന ജാഗ്രത പുലർത്തുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്, iShares കോർ മോഡറേറ്റ് അലോക്കേഷൻ ETF ഒരു മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്. സ്ഥിര വരുമാനത്തിൽ നിന്നുള്ള വരുമാനം തടസ്സപ്പെടുത്തിയ ചരിത്രപരമായി വളരെ കുറഞ്ഞ നിരക്കുകളിൽ നിന്നുള്ള മോശം അഞ്ച് വർഷത്തെ വാർഷിക ശരാശരി വരുമാനം ഉണ്ടായിരുന്നിട്ടും, ഈ ഫണ്ട് സ്ഥിരതയുള്ള പണമൊഴുക്കും ഭാവിയിൽ ശക്തമായ വളർച്ചയും സൃഷ്ടിക്കാൻ നല്ല നിലയിലാണെന്ന് ഞങ്ങൾ കരുതുന്നു. AOM-ന്റെ ആസ്തി വിഹിതം താരതമ്യേന യാഥാസ്ഥിതികമാണ്, ഏകദേശം 60% ബോണ്ടുകളും 40% സ്റ്റോക്കുകളും ഉണ്ട്, ഇതിനെ ഒരു കോർ മോഡറേറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഫണ്ട് എന്ന് പരാമർശിച്ചിട്ടുണ്ടെങ്കിലും. ഏഴ് iShares ETF-കൾ ഫണ്ടിന്റെ കൈവശമുണ്ട്, വിരമിച്ചവർക്കോ കൂടുതൽ റിസ്ക്-വിമുഖതയുള്ള നിക്ഷേപകർക്കോ അനുയോജ്യമായ ഒരു ആസ്തി വിഹിതമുണ്ട്. പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ 51% യുഎസിലെ മുഴുവൻ സ്ഥിര വരുമാന വിപണിയിലും നിക്ഷേപിക്കാൻ ശ്രമിക്കുന്ന iShares കോർ ടോട്ടൽ USD ബോണ്ട് മാർക്കറ്റ് ETF (IUSB) ഉൾക്കൊള്ളുന്നു. iShares ഇന്റർനാഷണൽ ബോണ്ട് ETF-ന് 8.6% കൂടുതൽ (IAGG) ഉണ്ട്. ഇക്വിറ്റി ഭാഗത്ത് പ്രധാനമായും മിഡ്-ക്യാപ്, സ്മോൾ-ക്യാപ് കോർപ്പറേഷനുകൾ, വികസിത, വളർന്നുവരുന്ന മാർക്കറ്റ് സ്റ്റോക്കുകൾ , എസ് & പി 500 ൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന എക്സ്ചേഞ്ച്-ട്രേഡഡ് ഫണ്ടുകൾ (ഇടിഎഫ്) എന്നിവ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- വിസ്ഡം ട്രീയിൽ നിന്നുള്ള (NTSX) യുഎസ് എഫിഷ്യന്റ് കോർ ഫണ്ട്
വിസ്ഡംട്രീ യുഎസ് എഫിഷ്യന്റ് കോർ ഫണ്ട്, മുമ്പ് 90/60 യുഎസ് ബാലൻസ്ഡ് ഇടിഎഫ് എന്നറിയപ്പെട്ടിരുന്നു, ഞങ്ങളുടെ ലിസ്റ്റിലെ മറ്റ് ഇനങ്ങളിൽ നിന്ന് വ്യത്യസ്തമായ ഒരു സമീപനമാണ് ഉപയോഗിക്കുന്നത്. ഇത് ഫണ്ടുകളുടെ ഫണ്ടുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്നില്ല; പകരം, യുഎസ് ട്രഷറിയിൽ വ്യക്തിഗത വലിയ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റികളും ഫ്യൂച്ചർ കരാറുകളും വാങ്ങുന്നു. ബോണ്ടുകളേക്കാൾ സ്റ്റോക്കുകളുമായി അവർക്ക് ചെറിയ ബന്ധം ഉള്ളതിനാൽ, വിസ്ഡം ട്രീ സ്ഥിരവരുമാനമുള്ള ഫ്യൂച്ചറുകളിൽ നിക്ഷേപിക്കാൻ തീരുമാനിച്ചു. ഈ തന്ത്രം കുറഞ്ഞ പോർട്ട്ഫോളിയോ ചാഞ്ചാട്ടം, വരുമാനം, മൂലധന വളർച്ചാ നേട്ടങ്ങൾ എന്നിവ വാഗ്ദാനം ചെയ്യുന്നു. നിലവിൽ, NTSX-ന്റെ ആസ്തികളുടെ 60% വിവിധ മെച്യൂരിറ്റികളുള്ള ട്രഷറി ഫ്യൂച്ചറുകൾക്കായി നീക്കിവച്ചിരിക്കുന്നു, അതേസമയം 40% വലിയ ക്യാപ് ഇക്വിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിച്ചിരിക്കുന്നു. എന്നിരുന്നാലും, ഫണ്ടിന് ഒരു ഫ്ലെക്സിബിൾ അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ ഉണ്ട്, അതിനാൽ വിപണിയുടെ അവസ്ഥയെ ആശ്രയിച്ച്, ഈ സ്റ്റോക്ക്-ടു-ബോണ്ട് അനുപാതത്തിൽ ഏറ്റക്കുറച്ചിലുകൾ ഉണ്ടായേക്കാം.
- SPDR SSGA (RLY)-ൽ നിന്നുള്ള മൾട്ടി-അസറ്റ് റിയൽ റിട്ടേൺ ETF
മൂലധന സംരക്ഷണം, വരുമാന ഉൽപ്പാദനം, ഒടുവിൽ പണപ്പെരുപ്പ നിരക്കിനേക്കാൾ ഉയർന്ന യഥാർത്ഥ വരുമാനം നൽകുക എന്നിവയാണ് SPDR SSGA മൾട്ടി-അസറ്റ് റിയൽ റിട്ടേൺ ETF-ന്റെ ലക്ഷ്യങ്ങൾ. തൽഫലമായി, പണപ്പെരുപ്പത്തെ മറികടക്കുന്നതിനുള്ള മികച്ച ETF-കളുടെ പട്ടികയിൽ RLY-ക്ക് സ്ഥാനം നേടാൻ കഴിഞ്ഞു. RLY എന്നത് സജീവമായി കൈകാര്യം ചെയ്യപ്പെടുന്ന ഒരു ETF ആണ്, ഇത് ചരക്കുകൾ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് , ആഭ്യന്തര, വിദേശ പണപ്പെരുപ്പ-സംരക്ഷിത സെക്യൂരിറ്റികൾ എന്നിവയിൽ നിക്ഷേപം നടത്തുന്നു. കാർഷിക, ഊർജ്ജം, ലോഹങ്ങൾ, ഖനന വ്യവസായങ്ങൾ എന്നിവയിലെ കമ്പനികൾക്ക് പ്രാധാന്യം നൽകുന്നതിനായി പണപ്പെരുപ്പ അന്തരീക്ഷത്തിൽ മികച്ച പ്രകടനം കാഴ്ചവയ്ക്കുക എന്നതാണ് ഇതിന്റെ ലക്ഷ്യം.
ട്രഷറി ഇൻഫ്ലേഷൻ-പ്രൊട്ടക്റ്റഡ് സെക്യൂരിറ്റികളിൽ നിക്ഷേപിക്കുന്ന SPDR ബ്ലൂംബെർഗ് 1-10 വർഷത്തെ ടിപ്സ് ETF (TIPX), പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ 10 ETF-കൾക്ക് 11% വിഹിതമുണ്ട്. ആഗോള ഇൻഫ്രാസ്ട്രക്ചർ, ഉയർന്ന വിളവ് നൽകുന്ന ചരക്ക് തന്ത്രമായ ഇടിഎഫുകൾ, ആഗോള പ്രകൃതി വിഭവങ്ങൾ എന്നിവ പോർട്ട്ഫോളിയോയുടെ മറ്റൊരു 75% വരും. കുറച്ച് സ്ഥിരവരുമാനം, REIT, ലോഹങ്ങൾ, ഊർജ്ജം, ഖനനം, കാർഷിക ETF-കൾ ബാക്കിയുള്ള 15% ൽ ഉൾപ്പെടുന്നു.
- iShares-ൽ നിന്നുള്ള (AOR) കോർ ഗ്രോത്ത് അലോക്കേഷൻ ETF
തങ്ങളുടെ പോർട്ട്ഫോളിയോകൾക്കായി കുറഞ്ഞ ഫീസും നിഷ്ക്രിയമായി കൈകാര്യം ചെയ്യുന്നതും കോർ ഹോൾഡിംഗ് ബാലൻസ്ഡ് ഫണ്ട് തിരയുന്ന നിക്ഷേപകർക്ക്, iShares കോർ ഗ്രോത്ത് അലോക്കേഷൻ ETF മികച്ച ഓപ്ഷനാണ്. ശീർഷകത്തിലെ "കോർ ഗ്രോത്ത് അലോക്കേഷൻ" എന്ന വാചകം ചെറുതായി തെറ്റിദ്ധരിപ്പിക്കുന്നതാണെന്ന് ചിലർ ചിന്തിച്ചേക്കാം. ഫണ്ടിന്റെ 60% സ്റ്റോക്കുകളുടെയും 40% ബോണ്ടുകളുടെയും അസറ്റ് അലോക്കേഷൻ "വളർച്ച" എന്ന് നിയുക്തമാക്കിയിട്ടുണ്ടെങ്കിലും, അതിനെ ഒരു മിതമായ കോർ പോർട്ട്ഫോളിയോ തന്ത്രമായി കൂടുതൽ കൃത്യമായി വിവരിക്കാം, അതിൽ എന്തെങ്കിലും പ്രശ്നമുണ്ടെന്നല്ല. S&P 500, വികസിതവും ലോകമെമ്പാടുമുള്ള ഇക്വിറ്റി മാർക്കറ്റുകളും, മിഡ്-സ്മോൾ-ക്യാപ് ഇക്വിറ്റികളിലേക്കുള്ള ചെറിയ വിഹിതവും AOR-ന്റെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള ഏഴ് iShares ETF-കൾ ഉൾക്കൊള്ളുന്നു.
