Багцдаа тохирох хөрөнгийн багцыг сонгох нь амжилттай хөрөнгө оруулалт хийх түлхүүр юм. Идэвхтэй удирддаг, төрөлжүүлсэн хувьцаа, бонд болон бусад хэрэгслийг нэг хямд өртөгтэй санд төвлөрүүлснээр тэнцвэртэй сангууд нь энгийн товчлолыг бий болгодог. Хөрөнгийн хуваарилалтын ETF буюу тэнцвэржүүлсэн ETF нь хоёр ба түүнээс дээш өөр хөрөнгийн ангиллыг эзэмшдэг сангуудын багц юм. Тэд ихэвчлэн хөрөнгийн ангилал бүрт урьдчилан тодорхойлсон хуваарилалт бүхий төрөл бүрийн хувьцаа, бондын санд хөрөнгө оруулалт хийдэг.
Жишээлбэл, болгоомжтой тэнцвэртэй сан нь хувьцааны 65%-ийг, бондын ETF-д 35%-ийг хөрөнгө оруулалт хийнэ. Бусад нь цаг хугацааны явцад өөрчлөгддөг хувьсах хуваарилалтыг ашиглах эсвэл өөр өөр хөрөнгийн төрөлд хөрөнгө оруулалт хийж болно. Хэрэв та нэг санд олон төрлийн хөрөнгө оруулалтын багц хайж байгаа бол бид танд сайтар шалгасан тэнцвэртэй сангуудыг өгөхийг хичээдэг. Бид болгоомжтой болон түрэмгий хөрөнгө оруулагчдын хэрэгцээг харгалзан үздэг шилдэг тэнцвэртэй ETF болон тогтмол болон хувьсах хуваарилалтыг ашигладаг сангуудын жагсаалтыг гаргасан боловч ETF-ээр арилжаа хийхийн тулд танд форекс брокерийн данс хэрэгтэй болно.
- iShares-аас (AOA) үндсэн түрэмгий хуваарилалтын ETF
iShares Core Aggressive Allocation ETF нь нэг санд бүрэн, бага хураамжтай багцыг хайж байгаа залуу, илүү түрэмгий хөрөнгө оруулагчдад нэмэлт шалгалт өгөхөд үнэ цэнэтэй байж болох юм. Энэ нь дотоод, гадаадын хувьцаа, тогтмол орлоготой ETF-ээс бүрдсэн өргөн хүрээний төрөлжүүлсэн багцад iShares арилжааны долоон санг эзэмшдэг. AOA нь дотоодын болон гадаадын хоёр бондын санг эзэмшдэг. Сангийн зөвхөн 17% нь түрэмгий багцад хүлээгдэж буй шиг тогтмол орлогод хөрөнгө оруулалт хийж, үлдсэн хэсэг нь маш төрөлжсөн хувьцааны санд шилждэг. S&P 500, дунд болон жижиг хэмжээний АНУ-ын хувьцаанууд, түүнчлэн хөгжингүй болон хөгжиж буй зах зээлийн корпорацууд нь таван хувьцааны сангийн гол анхаарлаа хандуулдаг.
- Кембриагийн дэлхийн хөрөнгийн хуваарилалтын ETF (GAA)
Та Кембриа Глобал Хөрөнгийн Хуваарилалтын ETF-ээс илүү өргөн хүрээтэй хөрөнгийн олон янз байдал бүхий тэнцвэртэй санг олохын тулд холоос хайх хэрэгтэй болно. Идэвхтэй удирддаг энэхүү сангийн эзэмшдэг 29 ETF нь газарзүйн байршил, хөрөнгийн ангиллыг хамардаг. GAA нь дотоод, гадаадын үнэт цаас, бонд, үл хөдлөх хөрөнгийн хөрөнгө оруулалт, түүхий эд, валют зэрэг хөрөнгө оруулалт хийх боломжтой бүх ертөнцийг хамарсан худалдан авах, барих хөрөнгө оруулалт юм. Камбриагийн өмчийн ETF болон гадны сангууд багцад багтсан болно. Тус сангийн хувьцаа, бонд, түүхий эд, валют зэрэг бодит хөрөнгөд хуваарилах хэмжээ 40%, 40%, 20% байна. Энэхүү хүссэн хөрөнгийн хольцыг хадгалахын тулд үүнийг тогтмол тэнцвэржүүлдэг. Дахин тэнцвэржүүлэх нь татварыг авч үздэг бөгөөд энэ нь татвар ногдуулах брокерийн дансанд ГАА эзэмшдэг хүмүүст ашигтай байдаг.
- iShares-аас (AOM) үндсэн дунд зэрэг хуваарилах ETF
Хөрөнгө оруулалтын хөрөнгийнхөө ихэнх хэсгийг хадгалахын тулд нэг бага шимтгэлтэй санд хайж буй болгоомжтой хөрөнгө оруулагчдын хувьд iShares Core Moderate Allocation ETF нь маш сайн сонголт юм. Тогтмол орлоготой хөрөнгийн өгөөжийг боомилсон түүхэн хэт бага хүүгийн үр дүнд үүссэн таван жилийн дундаж өгөөж муу байгаа хэдий ч энэ сан нь тогтвортой мөнгөн урсгал болон ирээдүйд илүү хүчтэй өсөлтийг бий болгоход тохиромжтой байр суурьтай гэж бид үзэж байна. AOM-ийн хөрөнгийн хуваарилалт харьцангуй консерватив бөгөөд ойролцоогоор 60% бонд, 40% хувьцаатай боловч үүнийг гол дунд зэргийн хуваарилалтын сан гэж нэрлэдэг. Тэтгэвэрт гарсан хүмүүс эсвэл эрсдэлээс илүү зайлсхийдэг хөрөнгө оруулагчдад тохиромжтой хөрөнгийн хуваарилалттай тус сан долоон iShares ETF-ийг эзэмшдэг. Портфолиогийн 51% нь АНУ-ын тогтмол орлоготой хөрөнгийн зах зээлд хөрөнгө оруулахыг эрмэлздэг iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB)-ээс бүрддэг. iShares International Bond ETF нь 8.6%-иар илүү (IAGG) хөрөнгөтэй. Хувьцааны хэсэг нь голчлон дунд болон жижиг капиталтай корпорациуд, хөгжингүй болон шинээр гарч ирж буй зах зээлийн хувьцаанууд , мөн S&P 500 индексэд хөрөнгө оруулдаг бирж дээр арилжаалагддаг сангууд (ETFs)-аас бүрдэнэ.
- WisdomTree (NTSX) -ийн АНУ-ын үр ашигтай үндсэн сан
Өмнө нь АНУ-ын 90/60 тэнцвэржүүлсэн ETF гэгддэг WisdomTree АНУ-ын үр ашигтай үндсэн сан нь манай жагсаалтын бусад зүйлсээс өөр арга барилыг ашигладаг. Энэ нь хөрөнгийн санд хөрөнгө оруулалт хийдэггүй; оронд нь АНУ-ын Сангийн санд бие даасан томоохон хувьцаа болон фьючерсийн гэрээг худалдан авдаг. Тэд бондоос илүү хувьцаатай бага хамааралтай байдаг тул WisdomTree тогтмол орлоготой фьючерсэд хөрөнгө оруулахаар шийдсэн. Энэхүү стратеги нь багцын хэлбэлзлийг бууруулах, орлого, хөрөнгийн өсөлтийн давуу талыг санал болгодог. Одоогийн байдлаар NTSX-ийн хөрөнгийн 60% нь янз бүрийн хугацаатай төрийн сангийн фьючерсэд хуваарилагдаж байгаа бол 40% нь том хувьцаанд хөрөнгө оруулалт хийгдсэн байна. Гэсэн хэдий ч тус сан нь хөрөнгийн уян хатан хуваарилалттай тул зах зээлийн нөхцөл байдлаас шалтгаалан энэ хувьцаа, бондын харьцаа хэлбэлзэж болно.
- SPDR SSGA (RLY)-ийн олон хөрөнгийн бодит өгөөжийн ETF
SPDR SSGA Олон Хөрөнгийн Бодит Өгөөжийн ETF-ийн зорилгод капиталыг хадгалах, орлого бий болгох, эцэст нь инфляцийн түвшингээс өндөр бодит өгөөжийг бий болгох зэрэг орно. Үүний үр дүнд RLY нь инфляцийг даван туулах шилдэг ETF-үүдийн жагсаалтад байр сууриа эзэлж чадсан. RLY нь бараа бүтээгдэхүүн, үл хөдлөх хөрөнгө , дотоод болон гадаадын инфляциас хамгаалагдсан үнэт цаасанд хөрөнгө оруулалт хийдэг идэвхтэй удирдлагатай ETF юм. Энэ нь хөдөө аж ахуй, эрчим хүч, металл, уул уурхайн салбарын компаниудыг онцлон тэмдэглэхийн тулд инфляцийн орчинд сайн ажиллах зорилготой юм.
Төрийн сангийн инфляцаас хамгаалагдсан үнэт цаасанд хөрөнгө оруулалт хийдэг SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX) нь багцын 10 ETF-д 11%-ийн хуваарилалттай. Дэлхийн дэд бүтэц, өндөр өгөөжтэй түүхий эдийн стратеги ETF болон дэлхийн байгалийн нөөц нь багцын өөр 75 хувийг бүрдүүлдэг. Үлдсэн 15% -д цөөн тооны тогтмол орлоготой REIT, металл, эрчим хүч, уул уурхай, хөдөө аж ахуйн ETF багтсан.
- iShares-аас (AOR) үндсэн өсөлтийн хуваарилалтын ETF
Бага хураамжтай, идэвхгүй удирддаг, багцын үндсэн эзэмшиж буй тэнцвэртэй санг хайж буй хөрөнгө оруулагчдын хувьд iShares Core Growth Allocation ETF нь хамгийн сайн сонголт юм. Зарим хүмүүс гарчиг дахь "Үндсэн өсөлтийн хуваарилалт" гэсэн хэллэгийг бага зэрэг төөрөгдүүлсэн гэж бодож магадгүй юм. Хэдийгээр тус сангийн 60%-ийн хувьцаа, 40%-ийн бондын хөрөнгийн хуваарилалтыг “өсөлт” гэж тодорхойлсон ч энэ нь ямар нэг асуудалтай биш, харин даруухан үндсэн багцын стратеги гэж илүү зөв тайлбарлаж болох юм. S&P 500, хөгжингүй болон дэлхий даяарх хөрөнгийн зах зээл, дунд болон жижиг хэмжээний хувьцаанд бага хэмжээний хуваарилалт нь AOR-ийн эзэмшдэг долоон iShares ETF-д хамрагддаг.
