तुमच्या पोर्टफोलिओसाठी आदर्श मालमत्ता मिश्रण निवडणे ही यशस्वी गुंतवणूकीची गुरुकिल्ली आहे. एकाच कमी किमतीच्या फंडात सक्रियपणे व्यवस्थापित, स्टॉक, बाँड आणि इतर साधनांचे वैविध्यपूर्ण मिश्रण करून, संतुलित फंड एक साधा शॉर्टकट देतात. मालमत्ता वाटप ETF किंवा संतुलित ETF हा निधीचा एक पोर्टफोलिओ आहे ज्यामध्ये दोन किंवा अधिक भिन्न मालमत्ता वर्ग असतात. ते विशेषत: प्रत्येक मालमत्ता श्रेणीसाठी पूर्वनिर्धारित वाटपांसह विविध स्टॉक आणि बाँड फंडांमध्ये गुंतवणूक करतात.
उदाहरणार्थ, एक सावधपणे संतुलित फंड ६५% स्टॉक्समध्ये आणि ३५% बाँड ईटीएफमध्ये गुंतवणूक करेल. इतर फंड वेळोवेळी बदलणारे परिवर्तनीय वाटप वापरू शकतात किंवा विविध मालमत्ता प्रकारांमध्ये गुंतवणूक करू शकतात. जर तुम्ही एकाच फंडात विविध गुंतवणूक पोर्टफोलिओ शोधत असाल, तर आम्ही तुम्हाला काळजीपूर्वक निवडलेल्या संतुलित फंडांची श्रेणी प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो. आम्ही अशा सर्वोत्तम संतुलित ईटीएफची यादी तयार केली आहे, जे सावध आणि आक्रमक अशा दोन्ही प्रकारच्या गुंतवणूकदारांच्या गरजा विचारात घेतात आणि असे फंडही आहेत जे निश्चित आणि परिवर्तनीय दोन्ही प्रकारचे वाटप वापरतात, परंतु ईटीएफमध्ये व्यापार करण्यासाठी तुम्हाला फॉरेक्स ब्रोकरकडे खात्याची आवश्यकता असेल.
- iShares (AOA) कडून कोर आक्रमक वाटप ईटीएफ
iShares Core Aggressive Allocation ETF हे तरुण, अधिक आक्रमक गुंतवणूकदारांनी एका फंडात पूर्ण, कमी फीचा पोर्टफोलिओ शोधत असलेल्या अतिरिक्त तपासणीसाठी उपयुक्त ठरू शकते. स्थानिक आणि परदेशी स्टॉक आणि निश्चित-उत्पन्न ईटीएफचा समावेश असलेल्या मोठ्या प्रमाणात वैविध्यपूर्ण पोर्टफोलिओमध्ये सात iShares एक्सचेंज-ट्रेडेड फंडांची मालकी आहे. दोन बाँड फंड, एक स्थानिक आणि एक विदेशी, AOA कडे आहे. आक्रमक पोर्टफोलिओमध्ये अपेक्षेप्रमाणे केवळ 17% फंड स्थिर उत्पन्नामध्ये गुंतवले जातात, उर्वरित उच्च वैविध्यपूर्ण स्टॉक फंडांमध्ये जातात. S&P 500, मिड- आणि स्मॉल-कॅप यूएस स्टॉक्स, तसेच विकसित आणि उदयोन्मुख मार्केट कॉर्पोरेशन, हे पाच स्टॉक फंडांचे मुख्य केंद्र आहेत.
- कॅंब्रिया (GAA) कडून जागतिक मालमत्ता वाटप ETF
कॅंब्रिया ग्लोबल अॅसेट ऍलोकेशन ईटीएफ पेक्षा जास्त मालमत्ता वैविध्य असलेला संतुलित फंड शोधण्यासाठी तुम्हाला दूरवर शोधावे लागेल. या सक्रियपणे व्यवस्थापित फंडाच्या मालकीच्या 29 ETF मध्ये भौगोलिक स्थाने आणि मालमत्ता वर्गांची विस्तृत श्रेणी समाविष्ट आहे. GAA ही खरेदी आणि धरून ठेवणारी गुंतवणूक आहे जी देशांतर्गत आणि परदेशी इक्विटी, बाँड्स, मालमत्ता गुंतवणूक, वस्तू आणि चलनांसह गुंतवणूक करण्यायोग्य मालमत्तेचे संपूर्ण विश्व व्यापते. पोर्टफोलिओमध्ये मालकीचे कॅम्ब्रिया ईटीएफ आणि बाहेरील फंड दोन्ही समाविष्ट आहेत. इक्विटी, बॉण्ड्स आणि कमोडिटीज आणि चलने यांसारख्या रिअल अॅसेटसाठी फंडाचे वाटप अनुक्रमे 40%, 40% आणि 20% आहेत. हे इच्छित मालमत्ता मिश्रण जतन करण्यासाठी, ते नियमितपणे संतुलित केले जाते. पुनर्संतुलन करांचा विचार करते, जे करपात्र ब्रोकरेज खात्यांमध्ये GAA चे मालक असलेल्या लोकांसाठी फायदेशीर आहे.
- iShares (AOM) कडून कोर मॉडरेट ऍलोकेशन ईटीएफ
आपल्या गुंतवणुकीयोग्य मालमत्तेचा बहुतांश भाग ठेवण्यासाठी कमी शुल्काचा एकच फंड शोधणाऱ्या सावध गुंतवणूकदारांसाठी, iShares Core Moderate Allocation ETF हा एक उत्कृष्ट पर्याय आहे. ऐतिहासिकदृष्ट्या अत्यंत कमी व्याजदरांमुळे निश्चित उत्पन्नावरील परतावा खुंटला असला तरी, पाच वर्षांचा वार्षिक सरासरी परतावा निराशाजनक आहे. असे असूनही, आम्हाला वाटते की हा फंड भविष्यात स्थिर रोख प्रवाह आणि अधिक मजबूत वाढ दोन्ही निर्माण करण्यासाठी सुस्थितीत आहे. AOM ला कोअर मॉडरेट ॲलोकेशन फंड म्हटले जात असले तरी, त्याचे मालमत्ता वाटप तुलनेने पुराणमतवादी आहे, ज्यात सुमारे ६०% बॉण्ड्स आणि ४०% स्टॉक्स आहेत. या फंडात सात iShares ETFs आहेत, ज्यांचे मालमत्ता वाटप सेवानिवृत्तांसाठी किंवा अधिक जोखीम टाळणाऱ्या गुंतवणूकदारांसाठी योग्य आहे. पोर्टफोलिओच्या ५१% भागात iShares Core Total USD Bond Market ETF (IUSB) आहे, जो संपूर्ण यूएस निश्चित-उत्पन्न बाजारात गुंतवणूक करण्याचा प्रयत्न करतो. iShares International Bond ETF मध्ये आणखी ८.६% (IAGG) आहे. इक्विटी विभागात प्रामुख्याने मिड-कॅप आणि स्मॉल-कॅप कॉर्पोरेशन्स, विकसित आणि उदयोन्मुख बाजारपेठेतील स्टॉक्स आणि एस अँड पी ५०० मध्ये गुंतवणूक करणारे एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) यांचा समावेश असतो.
- WisdomTree (NTSX) कडून यूएस एफिशियंट कोअर फंड
WisdomTree US Efficient Core Fund, पूर्वी 90/60 US Balanced ETF म्हणून ओळखला जात होता, आमच्या यादीतील इतर वस्तूंपेक्षा वेगळा दृष्टिकोन वापरतो. हे फंड ऑफ फंड्समध्ये गुंतवणूक करत नाही; त्याऐवजी, ते यूएस ट्रेझरीवर वैयक्तिक लार्ज-कॅप इक्विटी आणि फ्युचर्स कॉन्ट्रॅक्ट्स खरेदी करते. बॉण्ड्सपेक्षा त्यांचा स्टॉकशी संबंध कमी असल्याने, WisdomTree ने निश्चित-उत्पन्न फ्युचर्समध्ये गुंतवणूक करण्याचा निर्णय घेतला आहे. ही रणनीती कमी झालेली पोर्टफोलिओ अस्थिरता, उत्पन्न आणि भांडवली वाढीचे फायदे देते. सध्या, NTSX च्या मालमत्तेपैकी 60% विविध मॅच्युरिटीजसह ट्रेझरी फ्युचर्समध्ये वाटप केले जातात, तर 40% लार्ज-कॅप इक्विटीमध्ये गुंतवले जातात. तथापि, फंडामध्ये लवचिक मालमत्ता वाटप आहे, त्यामुळे बाजाराच्या स्थितीनुसार, हे स्टॉक-टू-बॉन्ड गुणोत्तर चढ-उतार होऊ शकते.
- SPDR SSGA (RLY) कडून मल्टी-अॅसेट रिअल रिटर्न ईटीएफ
SPDR SSGA मल्टी-ॲसेट रिअल रिटर्न ईटीएफच्या उद्दिष्टांमध्ये भांडवलाचे संरक्षण, उत्पन्न निर्मिती आणि अखेरीस, महागाई दरापेक्षा जास्त वास्तविक परतावा देणे यांचा समावेश आहे. परिणामी, महागाईवर मात करणाऱ्या सर्वोत्तम ईटीएफच्या आमच्या यादीत RLY ला स्थान मिळवता आले. RLY हा एक सक्रियपणे व्यवस्थापित केलेला ईटीएफ आहे जो कमोडिटीज, रिअल इस्टेट आणि देशांतर्गत व परदेशी अशा दोन्ही प्रकारच्या महागाई-संरक्षित सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करतो. कृषी, ऊर्जा, धातू आणि खाणकाम उद्योगांमधील कंपन्यांवर भर देण्यासाठी, महागाईच्या वातावरणात चांगली कामगिरी करणे हा याचा उद्देश आहे.
SPDR ब्लूमबर्ग 1-10 वर्ष TIPS ETF (TIPX), जे ट्रेझरी इन्फ्लेशन-प्रोटेक्टेड सिक्युरिटीजमध्ये गुंतवणूक करते, पोर्टफोलिओच्या 10 ETF मध्ये 11% वाटप आहे. जागतिक पायाभूत सुविधा, उच्च-उत्पन्न कमोडिटी धोरण ETFs आणि जागतिक नैसर्गिक संसाधने पोर्टफोलिओमध्ये आणखी 75% आहेत. उर्वरित 15% मध्ये काही निश्चित-उत्पन्न, REIT, धातू, ऊर्जा, खाणकाम आणि कृषी ईटीएफ समाविष्ट आहेत.
- iShares (AOR) कडून कोर ग्रोथ ऍलोकेशन ईटीएफ
त्यांच्या पोर्टफोलिओसाठी कमी फी, निष्क्रीयपणे व्यवस्थापित आणि कोअर-होल्डिंग बॅलन्स फंड शोधत असलेल्या गुंतवणूकदारांसाठी, iShares Core Growth Allocation ETF हा सर्वोत्तम पर्याय आहे. काहींना असे वाटेल की शीर्षकातील “कोर ग्रोथ ऍलोकेशन” हा वाक्यांश थोडा भ्रामक आहे. फंडाचे 60% स्टॉक आणि 40% बाँडचे मालमत्ता वाटप "वृद्धी" म्हणून नियुक्त केले गेले असले तरी, ते एक माफक कोर पोर्टफोलिओ धोरण म्हणून अधिक अचूकपणे वर्णन केले जाऊ शकते, असे नाही की त्यात काही समस्या आहे. S&P 500, विकसित आणि जगभरातील इक्विटी मार्केट्स आणि मिड- आणि स्मॉल-कॅप इक्विटीजसाठी एक लहान वाटप AOR च्या मालकीच्या सात iShares ETF द्वारे कव्हर केले जाते.
