Memilih campuran aset yang ideal untuk portfolio anda adalah kunci kepada pelaburan yang berjaya. Dengan gabungan saham, bon dan instrumen lain yang diurus secara aktif dan terpelbagai dalam satu dana kos rendah, dana seimbang menyediakan jalan pintas yang mudah. ETF peruntukan aset atau ETF seimbang ialah portfolio dana yang memegang dua atau lebih kelas aset yang berbeza. Mereka biasanya melabur dalam pelbagai dana saham dan bon dengan peruntukan yang telah ditetapkan untuk setiap kategori aset.
Contohnya, dana seimbang yang berhati-hati akan melabur 65% dalam saham dan 35% dalam ETF bon. Dana lain mungkin menggunakan peruntukan berubah-ubah yang berubah dari semasa ke semasa atau melabur dalam jenis aset yang berbeza. Kami berusaha untuk menyediakan anda dengan rangkaian dana seimbang yang ditapis dengan teliti jika anda mencari portfolio pelaburan yang pelbagai dalam satu dana. Kami telah menyusun senarai ETF seimbang teratas yang mempertimbangkan keperluan pelabur yang berhati-hati dan agresif serta dana yang menggunakan peruntukan tetap dan berubah-ubah, tetapi anda memerlukan akaun dengan broker forex untuk berdagang ETF.
- ETF Peruntukan Agresif Teras daripada iShares (AOA)
ETF Peruntukan Agresif Teras iShares mungkin bernilai pemeriksaan tambahan oleh pelabur yang lebih muda dan lebih agresif yang mencari portfolio lengkap dengan bayaran rendah dalam satu dana. Ia memiliki tujuh dana dagangan bursa iShares dalam portfolio terpelbagai secara meluas yang terdiri daripada saham tempatan dan asing serta ETF pendapatan tetap. Dua dana bon, satu tempatan dan satu asing, dipegang oleh AOA. Hanya 17% daripada dana dilaburkan dalam pendapatan tetap, seperti yang dijangkakan dalam portfolio yang agresif, dengan bakinya disalurkan kepada dana saham yang sangat pelbagai. S&P 500, saham AS bermodal sederhana dan kecil, serta syarikat pasaran maju dan sedang pesat membangun, merupakan fokus utama lima dana saham.
- ETF Peruntukan Aset Global daripada Cambria (GAA)
Anda perlu mencari jauh dan meluas untuk mencari dana seimbang dengan kepelbagaian aset yang lebih luas daripada ETF Cambria Global Asset Allocation. 29 ETF yang dimiliki oleh dana yang diuruskan secara aktif ini meliputi pelbagai lokasi geografi dan kelas aset. GAA ialah pelaburan beli dan tahan yang meliputi seluruh alam aset boleh dilabur, termasuk ekuiti domestik dan asing, bon, pelaburan hartanah, komoditi dan mata wang. Kedua-dua ETF Cambria proprietari dan dana luar dimasukkan ke dalam portfolio. Peruntukan dana kepada ekuiti, bon, dan aset benar, seperti komoditi dan mata wang, masing-masing adalah 40%, 40% dan 20%. Untuk mengekalkan campuran aset yang diingini ini, ia diseimbangkan semula dengan kerap. Pengimbangan semula mempertimbangkan cukai, yang berfaedah untuk orang yang memiliki GAA dalam akaun pembrokeran boleh cukai.
- ETF Peruntukan Sederhana Teras daripada iShares (AOM)
Bagi pelabur yang berhati-hati yang mencari dana yuran rendah tunggal untuk memegang sebahagian besar aset boleh labur mereka, ETF Peruntukan Sederhana Teras iShares merupakan pilihan yang sangat baik. Walaupun pulangan purata tahunan lima tahun yang suram, yang terhasil daripada kadar ultra rendah dari segi sejarah yang telah menyekat pulangan ke atas pendapatan tetap, kami berpendapat dana ini berada pada kedudukan yang baik untuk menghasilkan aliran tunai yang stabil dan pertumbuhan yang lebih kukuh pada masa hadapan. Peruntukan aset AOM agak konservatif, dengan kira-kira 60% bon dan 40% saham, walaupun ia dirujuk sebagai dana peruntukan sederhana teras. Tujuh ETF iShares dipegang oleh dana tersebut, yang mempunyai peruntukan aset yang sesuai untuk pesara atau pelabur yang lebih menghindari risiko. 51% daripada portfolio terdiri daripada ETF Pasaran Bon USD Teras Keseluruhan iShares (IUSB), yang bertujuan untuk melabur dalam keseluruhan pasaran pendapatan tetap AS. ETF Bon Antarabangsa iShares mempunyai 8.6% lebih (IAGG). Bahagian ekuiti terdiri terutamanya daripada syarikat permodalan sederhana dan kecil, saham pasaran maju dan baru muncul , dan dana dagangan bursa (ETF) yang melabur dalam S&P 500.
- Dana Teras Cekap AS daripada WisdomTree (NTSX)
Dana Teras Cekap AS WisdomTree, yang sebelum ini dikenali sebagai 90/60 US Balanced ETF, menggunakan pendekatan yang berbeza daripada item lain dalam senarai kami. Ia tidak melabur dalam dana dana; sebaliknya, ia membeli ekuiti bermodal besar individu dan kontrak niaga hadapan di Perbendaharaan AS. Memandangkan mereka mempunyai korelasi yang lebih kecil dengan saham berbanding bon, WisdomTree telah memutuskan untuk melabur dalam niaga hadapan pendapatan tetap. Strategi ini menawarkan penurunan turun naik portfolio, pendapatan dan kelebihan pertumbuhan modal. Pada masa ini, 60% daripada aset NTSX diperuntukkan kepada niaga hadapan perbendaharaan dengan pelbagai tempoh matang, manakala 40% dilaburkan dalam ekuiti bermodal besar. Walau bagaimanapun, dana mempunyai peruntukan aset yang fleksibel, jadi bergantung kepada keadaan pasaran, nisbah saham kepada bon ini mungkin berubah-ubah.
- ETF Pulangan Nyata Berbilang Aset daripada SPDR SSGA (RLY)
Objektif ETF Pulangan Sebenar Berbilang Aset SPDR SSGA termasuk pemeliharaan modal, penjanaan pendapatan, dan akhirnya, penyampaian pulangan sebenar yang lebih besar daripada kadar inflasi. Hasilnya, RLY berjaya mendapatkan tempat dalam senarai ETF teratas kami untuk mengatasi inflasi. RLY ialah ETF yang diuruskan secara aktif yang membuat pelaburan dalam komoditi, hartanah dan sekuriti yang dilindungi inflasi domestik dan asing. Ia bertujuan untuk menunjukkan prestasi yang baik dalam persekitaran inflasi untuk menekankan syarikat dalam industri pertanian, tenaga, logam dan perlombongan.
SPDR Bloomberg 1-10 Year TIPS ETF (TIPX), yang melabur dalam Sekuriti Dilindungi Inflasi Perbendaharaan, mempunyai peruntukan 10% kepada 11 ETF portfolio. Infrastruktur global, ETF strategi komoditi hasil tinggi dan sumber semula jadi global menyumbang 75% lagi daripada portfolio. Beberapa ETF pendapatan tetap, REIT, logam, tenaga, perlombongan dan pertanian dimasukkan dalam baki 15%.
- ETF Peruntukan Pertumbuhan Teras daripada iShares (AOR)
Bagi pelabur yang mencari dana seimbang dengan yuran yang rendah, diurus secara pasif dan pegangan teras untuk portfolio mereka, ETF Peruntukan Pertumbuhan Teras iShares ialah pilihan terbaik. Mungkin ada yang berpendapat bahawa frasa "Peruntukan Pertumbuhan Teras" dalam tajuk itu mengelirukan sedikit. Walaupun peruntukan aset dana sebanyak 60% saham dan 40% bon ditetapkan sebagai "pertumbuhan," ia mungkin lebih tepat digambarkan sebagai strategi portfolio teras yang sederhana, bukannya ada masalah dengannya. S&P 500, pasaran ekuiti yang dibangunkan dan di seluruh dunia, dan peruntukan kecil kepada ekuiti bermodal sederhana dan kecil dilindungi oleh tujuh iShares ETF yang dimiliki AOR.
